# RNCP39610 - Conseiller de clientèle particulier et professionnel en banque et assurance **Code:** RNCP39610 **État:** Publiée ## L'essentiel - **Nomenclature du niveau de qualification:** Niveau 6 - **Codes NSF:** 313 - **FormaCodes:** 41092, 41083 - **Date d'échéance de l'enregistrement:** 01-10-2029 - **Date d'enregistrement:** 01-10-2024 - **Type d'enregistrement:** Enregistrement sur demande ## Certificateur(s) - ESCCOT - GROUPE ESCCOT - SIRET: 39044285300045 ## Partenaires habilités 37 organismes habilités, d'après la liste publiée par France compétences : 37 à former et organiser l'évaluation. - ALTERNANCE PAYS DE LA LOIRE — SIRET 45270314300035 - Habilitation : Former et organiser l'évaluation - ALTERNANCE PAYS DE LA LOIRE — SIRET 45270314300084 - Habilitation : Former et organiser l'évaluation - ALTERNANCE PICARDIE — SIRET 90262252100042 - Habilitation : Former et organiser l'évaluation - ALTERNANCE SEVRE ET VIENNE — SIRET 48832827900069 - Habilitation : Former et organiser l'évaluation - ALTSUP — SIRET 97930468000023 - Habilitation : Former et organiser l'évaluation - ASS DE GESTION DU CFA REGIONAL DES HAUTS DE FRANCE JEAN BOSCO — SIRET 50013802900037 - Habilitation : Former et organiser l'évaluation - ASSOCIATION SCOLAIRE SAINT JEAN LA CROIX — SIRET 30554383700010 - Habilitation : Former et organiser l'évaluation - CAMPUS AVENIR — SIRET 94992274400022 - Habilitation : Former et organiser l'évaluation - CFA DE HAUTE SAONE — SIRET 13002607300135 - Habilitation : Former et organiser l'évaluation - CFA DU JURA — SIRET 13002607300093 - Habilitation : Former et organiser l'évaluation Liste complète des 37 partenaires habilités : https://data.aktaconseil.fr/certifications/rncp39610-conseiller-de-clientele-particulier-et-professionnel-en-banque-et-assurance/partenaires ## Résumé de la certification ### Objectifs et contexte de la certification Le conseiller de clientèle particulier et professionnel en banque et assurance intervient dans la déclinaison de la stratégie commerciale au niveau local. Il effectue une étude de marché, une veille réglementaire continue et détecte des axes de développement. Il élabore et met en œuvre un plan d’actions commerciales et de communication digitale pour fidéliser et développer son portefeuille clients dans un contexte omnicanal et une démarche RSE. Il développe et anime un réseau de partenaires. ### Activités visées Développement opérationnel de la stratégie commerciale de l'agence bancaire/d'assurance ou courtier Veille sur les pratiques règlementaires et des services dédiés Analyse de l'environnement interne de l'agence et étude de marché Définition des actions commerciales et de communication digitale d'acquisition et de fidélisation, en fonction de la clientèle ciblée Mesure de la performance commerciale Déploiement du plan d'actions commerciales et de communication digitale dans un contexte omnicanal et une démarche RSE Fidélisation de la clientèle particuliers et professionnels Gestion d'une relation client pérenne Développement de la clientèle particuliers ou professionnels Animation d'un réseau de partenaires Mise en œuvre d'actions digitales d'acquisition Conseil et vente de produits d'assurances et financiers dans le respect du cadre réglementaire Respect du devoir de conseil tout au long de la vie du contrat Analyse de la situation globale d'un client/ prospect particulier ou professionnel Négociation commerciale Gestion du contrat Gestion des situations difficiles avec les clients Elaboration d'une offre complète et sur mesure de produits d'assurances et de produits financiers pour les particuliers et professionnels Conception d'une offre sur-mesure d'assurances pour les particuliers et professionnels Gestion de sinistres Elaboration d'une offre de solutions pour la gestion quotidienne et d'épargne, adaptée aux besoins et à la situation du client Analyse de la faisabilité d'un crédit Prévention des risques financiers ### Compétences attestées Situer son activité dans l’organisation globale de l’assurance et de la banque en France, en identifiant les services connexes, en s'appuyant sur le code monétaire et financier, ou des codes des assurances et de la mutualité et/ou de la sécurité sociale, afin d'assumer son rôle dans un environnement concurrentiel et réglementaire en constante évolution et prévenir les risques de commercialisation inadaptée Réaliser le diagnostic stratégique de l'agence bancaire ou d'assurance, dans le cadre d'une veille stratégique, en mobilisant des outils d'analyse (PESTEL, Porter, SWOT...), afin d'identifier des axes de développement commercial, adaptés à la clientèle des particuliers et/ou professionnels Elaborer le plan d'actions commerciales et de communication digitale en fonction de la clientèle ciblée, en identifiant les tâches à automatiser, en définissant les objectifs commerciaux, les moyens nécessaires (financiers, humains et matériels) et la planification, afin de détailler la stratégie commerciale de l'agence de manière opérationnelle Evaluer la performance de l'activité commerciale, en définissant les indicateurs clés de performance et de productivité, en mobilisant les outils numériques de suivi d'activité et de reporting, pour ajuster le plan d'actions commerciales et de communication digitales Mettre en place les actions de fidélisation des clients prévues dans le plan défini, dans un contexte omnicanal et une démarche RSE, en réalisant un diagnostic de la situation du client, en s'appuyant sur les données issues du CRM et les outils d'intelligence artificielle, en appliquant le RGPD et les mesures de cybersécurité de l'agence, afin d'augmenter le taux d'équipement Construire un parcours client omnicanal (chatbot, plages horaires étendues, personnalisation de l'accompagnement, etc.) selon le plan d'actions prévu, afin d'optimiser la satisfaction client, et notamment en anticipant les besoins spécifiques et les droits des clients en situation de handicap, pour pérenniser et développer la relation commerciale Mettre en œuvre les actions de prospection ciblées en lien avec le plan d'actions commerciales, pour obtenir des rendez-vous qualifiés, en appliquant les techniques adaptées, et en apportant des mesures correctives, afin d'atteindre les objectifs de vente fixés Identifier un réseau de prescripteurs (courtiers en crédit, agences immobilières, concessions automobile, notaires, bureaux d’études, etc.), en mobilisant des outils et techniques d'animation adaptés, afin d'enrichir son portefeuille de prospects Déployer le plan de communication digitale, par la mise en place d'actions digitales opérationnelles, générant des leads qualifiés, en respectant le RGPD, et en s'appuyant sur des indicateurs de performance digitale pour ajuster les actions, afin de conquérir de nouveaux clients Conseiller le client ou prospect, dans le respect du devoir de conseil tout au long de la vie du contrat, en appliquant le cadre réglementaire de l'assurance (DDA) et des marchés financiers (MIF 2), afin de l’accompagner en confiance dans une prise de décision responsable et durable Réaliser un diagnostic assurantiel et patrimonial personnalisé pour le client ou prospect, au moyen des données de l'historique du client issues du CRM ou de celles collectées lors de l'entretien de découverte, afin de conseiller au mieux le client/prospect selon sa situation ou de l'orienter vers un collaborateur expert Mener un entretien de vente conseil, en respectant les étapes et les techniques de la négociation commerciale en face à face ou à distance, en développant un argumentaire et une solution en adéquation avec les besoins spécifiques du client, particulier ou professionnel, afin d'obtenir son adhésion Instruire un contrat d'assurance ou financier, en collectant et traitant les informations nécessaires pour compléter l'IPID et rédiger les conditions particulières, en expliquant les modalités administratives et en accompagnant le client à l'utilisation des outils digitaux de l'agence, afin de lui permettre de signer et suivre son contrat Répondre aux réclamations des clients, dans le respect de la politique commerciale et du cadre réglementaire de l'agence, en identifiant le problème par l'écoute active et la reformulation, en proposant une solution appropriée pour l'agence et le client afin de préserver la qualité de la relation client Créer une proposition intégrale d'assurances et de prévoyance aux clients particulier et professionnel, adaptée à leur situation, en expliquant le fonctionnement des contrats, et en les informant sur les risques, conformément au cadre légal, afin de satisfaire leurs besoins spécifiques en matière de protection des biens et des personnes Participer à la mise en œuvre de gestion de sinistres (conformité, procédure d'expertise, suivi et indemnisation des dossiers), en fonction des garanties du contrat signé, en expliquant au client les procédures et les décisions prises, pour faciliter le règlement du sinistre Proposer au client des produits d'épargne et de gestion quotidienne, en tenant compte de sa situation patrimoniale et fiscale, en appliquant les réglementations AMF et MIF2, afin de répondre à ses besoins en matière de placement et de gestion courante Proposer une solution de financement adaptée aux contraintes du client, en évaluant les risques et sa solvabilité financière, en tenant compte des lois sur le crédit, afin de l'aider à concrétiser son projet (immobilier, auto, travaux, consommation…) Identifier les risques financiers, en assurant un suivi et un contrôle des comptes clients tout au long de la relation client, en appliquant la procédure KYC, et apportant des mesures correctives, afin de garantir la sécurité financière et juridique de l'agence ## Blocs de compétences ### RNCP39610BC01 - Participer à la définition de la stratégie commerciale d'une agence bancaire / d'assurance ou courtage **Liste de compétences:** Situer son activité dans l’organisation globale de l’assurance et de la banque en France, en identifiant les services connexes, en s'appuyant sur le code monétaire et financier, ou des codes des assurances et de la mutualité et/ou de la sécurité sociale, afin d'assumer son rôle dans un environnement concurrentiel et réglementaire en constante évolution et prévenir les risques de commercialisation inadaptée Réaliser le diagnostic stratégique de l'agence bancaire ou d'assurance, dans le cadre d'une veille stratégique, en mobilisant des outils d'analyse (PESTEL, Porter, SWOT...), afin d'identifier des axes de développement commercial, adaptés à la clientèle des particuliers et/ou professionnels Elaborer le plan d'actions commerciales et de communication digitale en fonction de la clientèle ciblée, en identifiant les tâches à automatiser, en définissant les objectifs commerciaux, les moyens nécessaires (financiers, humains et matériels) et la planification, afin de détailler la stratégie commerciale de l'agence de manière opérationnelle Evaluer la performance de l'activité commerciale, en définissant les indicateurs clés de performance et de productivité, en mobilisant les outils numériques de suivi d'activité et de reporting, pour ajuster le plan d'actions commerciales et de communication digitales **Modalités d'évaluation:** Epreuve individuelle : Diagnostic stratégique Rendu : remise d’un dossier écrit Epreuve individuelle orale ### RNCP39610BC02 - Fidéliser et développer son portefeuille client dans un contexte omnicanal et une démarche RSE **Liste de compétences:** Mettre en place les actions de fidélisation des clients prévues dans le plan défini, dans un contexte omnicanal et une démarche RSE, en réalisant un diagnostic de la situation du client, en s'appuyant sur les données issues du CRM et les outils d'intelligence artificielle, en appliquant le RGPD et les mesures de cybersécurité de l'agence, afin d'augmenter le taux d'équipement Construire un parcours client omnicanal (chatbot, plages horaires étendues, personnalisation de l'accompagnement, etc.) selon le plan d'actions prévu, afin d'optimiser la satisfaction client, et notamment en anticipant les besoins spécifiques et les droits des clients en situation de handicap, pour pérenniser et développer la relation commerciale Mettre en œuvre les actions de prospection ciblées en lien avec le plan d'actions commerciales, pour obtenir des rendez-vous qualifiés, en appliquant les techniques adaptées, et en apportant des mesures correctives, afin d'atteindre les objectifs de vente fixés Identifier un réseau de prescripteurs (courtiers en crédit, agences immobilières, concessions automobile, notaires, bureaux d’études, etc.), en mobilisant des outils et techniques d'animation adaptés, afin d'enrichir son portefeuille de prospects Déployer le plan de communication digitale, par la mise en place d'actions digitales opérationnelles, générant des leads qualifiés, en respectant le RGPD, et en s'appuyant sur des indicateurs de performance digitale pour ajuster les actions, afin de conquérir de nouveaux clients **Modalités d'évaluation:** Epreuve individuelle : Plan d'actions commercial et de communication digitale Remise d'un dossier écrit Soutenance orale ### RNCP39610BC03 - Accompagner les clients et commercialiser des produits d'assurances et financiers dans le respect du cadre règlementaire **Liste de compétences:** Conseiller le client ou prospect, dans le respect du devoir de conseil tout au long de la vie du contrat, en appliquant le cadre réglementaire de l'assurance (DDA) et des marchés financiers (MIF 2), afin de l’accompagner en confiance dans une prise de décision responsable et durable Réaliser un diagnostic assurantiel et patrimonial personnalisé pour le client ou prospect, au moyen des données de l'historique du client issues du CRM ou de celles collectées lors de l'entretien de découverte, afin de conseiller au mieux le client/prospect selon sa situation ou de l'orienter vers un collaborateur expert Mener un entretien de vente conseil, en respectant les étapes et les techniques de la négociation commerciale en face à face ou à distance, en développant un argumentaire et une solution en adéquation avec les besoins spécifiques du client, particulier ou professionnel, afin d'obtenir son adhésion Instruire un contrat d'assurance ou financier, en collectant et traitant les informations nécessaires pour compléter l'IPID et rédiger les conditions particulières, en expliquant les modalités administratives et en accompagnant le client à l'utilisation des outils digitaux de l'agence, afin de lui permettre de signer et suivre son contrat Répondre aux réclamations des clients, dans le respect de la politique commerciale et du cadre réglementaire de l'agence, en identifiant le problème par l'écoute active et la reformulation, en proposant une solution appropriée pour l'agence et le client afin de préserver la qualité de la relation client **Modalités d'évaluation:** Epreuve individuelle - Mise en situation professionnelle Diagnostic client et proposition commerciale Remise d'un écrit Epreuve individuelle orale ### RNCP39610BC04 - Concevoir une solution globale et personnalisée de produits d'assurances et financiers pour les particuliers et les professionnels **Liste de compétences:** Créer une proposition intégrale d'assurances et de prévoyance aux clients particulier et professionnel, adaptée à leur situation, en expliquant le fonctionnement des contrats, et en les informant sur les risques, conformément au cadre légal, afin de satisfaire leurs besoins spécifiques en matière de protection des biens et des personnes Participer à la mise en œuvre de gestion de sinistres (conformité, procédure d'expertise, suivi et indemnisation des dossiers), en fonction des garanties du contrat signé, en expliquant au client les procédures et les décisions prises, pour faciliter le règlement du sinistre Proposer au client des produits d'épargne et de gestion quotidienne, en tenant compte de sa situation patrimoniale et fiscale, en appliquant les réglementations AMF et MIF2, afin de répondre à ses besoins en matière de placement et de gestion courante Proposer une solution de financement adaptée aux contraintes du client, en évaluant les risques et sa solvabilité financière, en tenant compte des lois sur le crédit, afin de l'aider à concrétiser son projet (immobilier, auto, travaux, consommation…) Identifier les risques financiers, en assurant un suivi et un contrôle des comptes clients tout au long de la relation client, en appliquant la procédure KYC, et apportant des mesures correctives, afin de garantir la sécurité financière et juridique de l'agence **Modalités d'évaluation:** Epreuve individuelle - Mise en situation professionnelle: Construction d'une offre commerciale de produits d'assurances et gestion d'un sinistre Epreuve individuelle - Mise en situation professionnelle: Construction d'une offre commerciale de produits financiers Epreuve individuelle orale ## Secteur d'activité et type d'emploi ### Secteurs d'activités Banque et Assurance ### Type d'emplois accessibles Conseiller de clientèle particuliers ou professionnels Conseiller en assurances Collaborateur d’agence Courtier en assurances Conseiller clientèle bancaire Chargé de clientèle particuliers ou professionnels Gestionnaire de sinistre Conseiller commercial en banque ou assurance ### Code(s) ROME C1206, C1102 ### Références juridiques des réglementations d'activité Plusieurs dispositifs règlementent l’exercice des activités visées par la certification : L’article L.546-1 du code monétaire et financier (décret du 26/01/2012) impose que les intermédiaires en opérations de banque et en services de paiements, des conseillers en investissements financiers et des agents liés soient immatriculés sur un registre unique De même pour tous les intermédiaires en assurances doivent être immatriculés à l’ORIAS et également les courtiers ou mandataire de courtiers depuis le 01/04/2022 La Capacité professionnelle en assurance L’article R519-8 impose que les intermédiaires en opérations de banque et en services de paiement et leurs mandataires justifient des compétences professionnelles résultant d'un diplôme sanctionnant des études supérieures d'un niveau de formation II (niveau 6) La Certification AMF : En vertu de l’arrêté du 30 janvier 2009 portant homologation de modifications du règlement général de l'Autorité des marchés financiers, les professionnels exerçant des fonctions de commercialisation de produits financiers doivent justifier des connaissances minimales devant être acquises par les personnes physiques placées sous l'autorité du prestataire de services d'investissement ou agissant pour son compte ## Marché du travail Indicateurs au niveau des familles professionnelles (FAP) des métiers visés, agrégés au niveau national — France Travail / DARES (open data). ### Tensions de recrutement (DARES 2024) - **Niveau de tension :** Élevée (4/5) - **Facteurs principaux :** Manque de main-d'œuvre disponible, Lien formation-emploi, Inadéquation géographique - **Salaire médian (mensuel) :** 2 295 € - **Diplôme le plus fréquent :** Diplôme de niveau bac+2 (DUT, BTS, Deug ou équivalent) en echanges et gestion (28 % des actifs en emploi) - **Familles professionnelles (FAP) :** 4 — elles ne sont pas au même niveau de tension (de 3 à 5 sur 5) : le niveau ci-dessus est une moyenne pondérée par l'emploi, il ne vaut pas pour chacune d'elles - QCX01 — Employés et techniciens commerciaux de la banque · tension 5/5 (Très élevée) - QCX02 — Cadres et indépendants commerciaux de la banque · tension 3/5 (Modérée) - QDX01 — Employés et techniciens commerciaux des assurances · tension 3/5 (Modérée) - QDX02 — Cadres et indépendants commerciaux des assurances · tension 3/5 (Modérée) ### Besoins en main-d'œuvre (BMO 2026) - **Projets de recrutement :** 16 597 - **Jugés difficiles à recruter :** 24 % - **Emplois saisonniers :** 3 % - **Familles professionnelles (FAP) :** 4 - QCX01 — Employés et techniciens commerciaux de la banque - QCX02 — Cadres et indépendants commerciaux de la banque - QDX01 — Employés et techniciens commerciaux des assurances - QDX02 — Cadres et indépendants commerciaux des assurances ## Voies d'accès ### Prérequis à l'entrée en formation Etre titulaire d’un diplôme Bac + 2 BTS ou d’une certification professionnelle de niveau 5 validée ou de 2 années validées en Bachelor Universitaire de Technologie dans le domaine (BUT en commerce-gestion ou GEA, BTS MCO, BTS NDRC, BTS ASSURANCE OU BANQUE). Sur demande de dérogation, la certification est ouverte : Aux candidats ayant suivi une formation de niveau Bac+2 ou niveau 5, complétée d’un an d’expérience minimum dans le domaine Aux candidats titulaires du Baccalauréat (ou une certification RNCP de niveau 4) pouvant justifier de 3 années d’expérience professionnelle dans le domaine Les dérogations sont soumises à l’organisme certificateur pour validation avant l’entrée en formation ### Composition du jury — Formation initiale, Formation continue, Apprentissage, Contrat de professionnalisation, VAE Le jury est composé de 4 membres du jury (25% formateurs et 75% professionnels) ## Financement en alternance (NPEC) Niveau de prise en charge d'un contrat d'apprentissage par les OPCO, fixé par France compétences par branche professionnelle (CPNE). - **Prise en charge usuelle:** 7 923 € - **Selon la branche:** 6 000 € – 8 262 € | Prise en charge | Branches concernées | |---|---| | 7 923 € | Valeur par défaut · 194 branches | | 8 262 € | CNPEFP des sociétés d’assistance, CPNE Branche Caisse d'Epargne, CPNE Travail Temporaire, CPNE de la branche Banque Populaire, CPNE des agents généraux d'assurance | | 7 800 € | CPNEF branche retraite complémentaire et prévoyance, CPNEFP Mutualité | | 7 300 € | CPNE Banque, CPNEFP du Crédit Mutuel | | 8 255 € | CPNEFP Professions de la Photographie | | 8 200 € | CPNEFP de la branche professionnelle des Entreprises du courtage d'assurances et/ou réassurances | | 8 134 € | CPNE FP Commerce de Détail de l'Horlogerie Bijouterie | | 8 112 € | CPNEFP de la Branche des Caisses régionales de Crédit Agricole et autres organismes | | 7 967 € | CPNEFP de la branche des entreprises du bureau et du numérique (commerces et services) | | 7 900 € | Commission Paritaire Activités de Marchés Financiers | | 7 156 € | CPNEFP de la blanchisserie, laverie, location de linge, nettoyage à sec, pressing et teinturerie | | 6 000 € | CPNEFP de la métallurgie | ## Base légale - **Date de décision:** 01-10-2024 - **Durée de l'enregistrement (années):** 5 - **Date d'échéance de l'enregistrement:** 01-10-2029 - **Date de dernière délivrance possible:** 01-10-2033 ## Statistiques | Année | Certifiés | Dont VAE | Insertion globale 6 mois | Insertion métier 2 ans | |---|---|---|---|---| | 2023 | 54 | 0 | 96 % | — | | 2022 | 2 | 0 | 100 % | 100 % | | 2021 | 37 | 0 | 95 % | 69 % | | 2020 | 37 | 0 | 68 % | 73 % | ## Liens avec d'autres certifications - **Anciennes versions:** RNCP36144 - **Correspondances (blocs):** RNCP36144 ## Pour plus d'informations https://www.groupe-esccot.fr/ **Fiche officielle (France Compétences) :** https://www.francecompetences.fr/recherche/rncp/39610/ ## Où se former Offre de formation référencée sur MonCompteFormation (Caisse des Dépôts, licence ouverte). - **Formations référencées:** 24 - **Organismes:** 5 - **Régions couvertes:** 15 - **Prix indicatif:** 2 770 € – 5 190 € - **Durée:** 1043 – 1089 h ## Se former en apprentissage Catalogue national des formations en apprentissage (réseau des Carif-Oref). - **Formations en apprentissage:** 14 - **Organismes gestionnaires (CFA):** 9 - **Organismes formateurs:** 14 - **Régions couvertes:** 8 - **Départements couverts:** 14 - **Organismes certifiés Qualiopi:** 14 - **Sessions:** de 09/2026 à 07/2028 L'apprentissage est sans frais pour l'alternant : la formation est financée par l'OPCO de la branche, au niveau de prise en charge (NPEC) publié par France compétences. ## Entrées et sorties de formation Tous organismes confondus — Caisse des Dépôts (open data), 05/2025 – 09/2026. - **Entrées en formation:** 19 - **Parcours menés à terme:** 14 - **Taux d'achèvement:** 74 % | Période | Entrées | Sorties totales | Sorties partielles | |---|---|---|---| | 05/2025 | 1 | 0 | 0 | | 06/2025 | 1 | 0 | 0 | | 07/2025 | 3 | 0 | 1 | | 08/2025 | 1 | 0 | 0 | | 09/2025 | 3 | 0 | 0 | | 10/2025 | 1 | 0 | 0 | | 12/2025 | 3 | 2 | 0 | | 01/2026 | 1 | 0 | 0 | | 03/2026 | 2 | 3 | 0 | | 05/2026 | 2 | 1 | 0 | | 06/2026 | 0 | 3 | 0 | | 07/2026 | 0 | 2 | 1 | | 09/2026 | 1 | 3 | 0 | ## Demande CPF — formations engagées Tous organismes confondus — Caisse des Dépôts (open data), 05/2025 – 09/2026. - **Dossiers CPF engagés:** 84 - **Montant total engagé:** 330 677 € - **Coût moyen par dossier:** 3 937 € - **Durée moyenne:** 139 h Financement (part du montant engagé) : - France compétences : 71 % - Entreprise : 27 % - Reste à charge titulaire : 1 % - France Travail : 1 % - Compte d'engagement citoyen : 0 % --- *Généré le 12/10/2026 à 13:58*