# RNCP40253 - Chargé de clientèles en assurance et banque **Code:** RNCP40253 **État:** Publiée ## L'essentiel - **Nomenclature du niveau de qualification:** Niveau 6 - **Codes NSF:** 313 - **FormaCodes:** 41054 - **Date d'échéance de l'enregistrement:** 28-02-2030 - **Date d'enregistrement:** 28-02-2025 - **Type d'enregistrement:** Enregistrement sur demande ## Certificateur(s) - ECOLE SUPERIEURE D'ASSURANCE - SIRET: 32006002300050 ## Partenaires habilités 35 organismes habilités, d'après la liste publiée par France compétences : 35 à former et organiser l'évaluation. - AKOR ALTERNANCE — SIRET 35176305700061 - Habilitation : Former et organiser l'évaluation - ASS ECOLE TECHNIQUE LA CHATAIGNERAIE — SIRET 77570084200013 - Habilitation : Former et organiser l'évaluation - ASS LES AMIS DE MONTALEMBERT — SIRET 78063239400059 - Habilitation : Former et organiser l'évaluation - ASSOCIATION DE GESTION DE L'ECOLE SUPERIEURE DES SERVICES — SIRET 80760437600028 - Habilitation : Former et organiser l'évaluation - ASSOCIATION DE GESTION DU CFA DON BOSCO DE NORMANDIE — SIRET 89258407900016 - Habilitation : Former et organiser l'évaluation - ASSOCIATION SAINT-MARC D'EDUCATION CHRETIENNE — SIRET 77564732400018 - Habilitation : Former et organiser l'évaluation - ASSOCIATION SCOLAIRE DE LA SALLE — SIRET 78000231700011 - Habilitation : Former et organiser l'évaluation - ASS OGEC POITIERS NORD — SIRET 49071569500014 - Habilitation : Former et organiser l'évaluation - ASS PROMOTION APPRENTISSAGE DANS ENSEIGNEMENT CATHOLIQUE TECHNIQUEAGRICOLE AQUITAINE — SIRET 49330056000023 - Habilitation : Former et organiser l'évaluation - CENTRE DE FORMATION D'APPRENTIS DE L'ENSEIGNEMENT CATHOLIQUE DE MAINE ET LOIRE — SIRET 88387764900011 - Habilitation : Former et organiser l'évaluation Liste complète des 35 partenaires habilités : https://data.aktaconseil.fr/certifications/rncp40253-charge-de-clienteles-en-assurance-et-banque/partenaires ## Résumé de la certification ### Objectifs et contexte de la certification Le rôle du Chargé de Clientèles en Assurance et Banque réside dans la prospection, l’information et le conseil auprès d’une clientèle diversifiée, incluant des particuliers tels que des salariés, des commerçants, des professionnels libéraux et des retraités. Il s’agit avant tout de guider cette clientèle dans le choix éclairé de produits d’assurances variés, tels que les assurances de dommages, la prévoyance, l’assurance-vie, l’épargne retraite, ainsi que des produits bancaires. ### Activités visées Définition de la stratégie de développement d’un portefeuille clients en assurance et banque Organisation des opérations commerciales visant le développement du portefeuille clients en assurance et banque Mise en œuvre des actions nécessaires au développement du portefeuille clients en assurance et banque Evaluation de la situation des prospects et clients du portefeuille Proposition d’offres de produits et services bancaires, assurantiels et financiers Conseil des prospects et clients du portefeuille Instruction des dossiers des clients du portefeuille en vue de la contractualisation de produits et services Gestion des opérations courantes liées aux produits et services en assurance et banque Gestion des risques liés aux activités en banque et assurance Développement de la satisfaction clients ### Compétences attestées Réaliser une veille portant sur les activités, les produits, les services et le cadre juridique des secteurs de l’assurance et de la banque, en s’appuyant sur les ressources et outils disponibles (études de marché, benchmark, analyses statistiques, rapports...), afin d’appréhender l’environnement de la structure et positionner ses actions par rapport aux besoins, contraintes et opportunités du marché Elaborer un plan d’action commercial visant la constitution et le développement de son portefeuille clients en banque et assurance, en application de la stratégie définie au sein de la structure, pour son périmètre, et en tenant compte des moyens disponibles, afin de permettre la mise en œuvre des actions de sourcing, de prospection et de fidélisation nécessaires à la réalisation de ses objectifs commerciaux Définir le public cible des actions commerciales envisagées pour le développement de son portefeuille de clients en banque et assurance, en procédant à sa segmentation selon les typologies de produits et services proposés, les axes stratégiques définis au sein de la structure et les besoins spécifiques identifiés, afin de viser le public de façon adaptée et personnalisée sur son aire de chalandise Planifier et coordonner les opérations commerciales nécessaires au développement de son portefeuille de clients en assurance et banque, en tenant compte des besoins et priorités de la structure, ainsi que du niveau de valeur ajoutée des différentes tâches associées aux opérations, afin de permettre leur mise en œuvre effective Elaborer des outils de support des actions de sourcing, de prospection et de fidélisation de son portefeuille de clients en assurance et banque (présentations, brochures, modèles, scripts types de prospection...), en s’appuyant sur les ressources et technologies disponibles au sein de la structure (outils collaboratifs, SI, ERP, outils marketing, IA...) et dans le respect de ses politiques (marketing, communication, RSE...) et de ses budgets, afin de soutenir les opérations commerciales de la structure Adapter les argumentaires commerciaux aux publics cible de son portefeuille de clients en assurance et banque, en tenant compte de leurs caractéristiques et besoins spécifiques, notamment les personnes en situation de handicap, et en valorisant sa structure et sa différenciation sur le marché, afin de mettre en œuvre le processus commercial Réaliser les opérations commerciales auprès des prospects/clients de son portefeuille, en activant les leviers commerciaux pertinents selon les situations et en adaptant les techniques commerciales (passage du barrage naturel, techniques cross/omnicanales...) et moyens de communication (téléphone, réseaux sociaux, partenaires...) en fonction de la cible visée, afin de qualifier les contacts et générer des rendezvous de diagnostic-vente Développer son réseau de partenaires et de prescripteurs, en déclenchant des opportunités de rencontres et d’échanges, dans le respect des règles en vigueur (RGPD, confidentialité des données des clients, des données stratégiques de la structure, secret professionnel, RSE...), afin d’obtenir des contacts qualifiés, des recommandations et/ou des rendez-vous commerciaux Réaliser un suivi de l’activité commerciale menée auprès de son portefeuille, en s’appuyant sur les indicateurs de productivité de la structure et les retours des prospects/clients visés par les opérations menées, afin de s’assurer de l’atteinte de ses objectifs, rendre compte auprès de sa hiérarchie et inscrire ses actions dans une démarche d’amélioration continue et de performance globale Recueillir les informations nécessaires à la prise en charge des prospects et clients du portefeuille, en les interrogeant et en procédant à des recherches ciblées (outil CRM, Internet...), dans le respect des règles applicables (déontologiques, RGPD…), afin de permettre l’analyse de leur situation et la mise en œuvre effective du devoir de conseil, selon leur contexte, leur statut (particulier, entreprise, profession libérale, salarié...) et leurs objectifs Analyser la situation globale des prospects et clients du portefeuille, en s’appuyant sur les données recueillies les concernant, afin de comprendre leur environnement, leurs enjeux et d’en déduire leurs besoins spécifiques en termes de produits et services, y compris en cas de situation de handicap Déterminer les capacités financières des prospects et clients du portefeuille, à partir de l’analyse de leur situation patrimoniale, de leur trésorerie, de leur solvabilité et de leur rentabilité, afin de déterminer le type de produits et de services à inclure ou à exclure de ses offres Etablir le profil de risque des prospects et clients du portefeuille, à l’aide des outils et technologies disponibles (IA, data...) et en s’appuyant sur l’analyse de leurs activités, de leurs objectifs et de leurs capacités financières, au regard des critères définis au sein de la structure, afin de s’assurer de leur adéquation aux politiques de la structure et définir les modalités de prise en charge (refus, co-assurance, réassurance, co-financement, titrisation...), au regard du risque encouru Composer des offres de produits et services bancaires, assurantiels et financiers à destination des prospects et clients du portefeuille, en s’appuyant sur les standards existants (produits, services, options proposées par la structure et ses partenaires) et en tenant compte du contexte et de la situation des clients, afin de répondre à leurs besoins de façon personnalisée (en vente initiale et additionnelle) Réaliser des simulations à partir des informations et données recueillies sur les prospects et clients du portefeuille, dans le respect du RGPD, en utilisant les outils digitaux disponibles, afin de vérifier la faisabilité et le niveau de risque (pour les clients, pour la structure...) des opérations envisagées, à travers différents scenarii (capacités d’endettement, d’investissement financier, de remboursement...) Négocier les conditions des offres de produits et services bancaires, assurantiels et financiers proposés aux prospects et clients du portefeuille, dans le respect des prérogatives attribuées et des procédures établies (seuils, délais, formalisme…) au sein de la structure et sur la base des simulations réalisées, afin de parvenir à une offre satisfaisante (pour les clients et la structure) Conseiller les prospects et clients du portefeuille dans la mise en œuvre de leurs projets en banque et assurance, dans le respect du cadre juridique, éthique et déontologique applicable (devoir de conseil issu de la DDA, approche responsable et durable dans les solutions proposées…), en répondant à leurs questions et objections et en leur apportant toutes les informations nécessaires à leur pleine compréhension des impacts des opérations envisagées (possibilités de transfert des contrats, risques, avantages …), afin de leur permettre de faire un choix éclairé Accompagner les clients du portefeuille dans la compréhension et le respect des obligations réglementaires et des processus de la structure qui leur sont applicables, ainsi que dans l’utilisation des services proposés, notamment ceux digitalisés, en prenant en compte les besoins spécifiques liés à une situation de handicap (adaptation des modalités d’accompagnement), afin de satisfaire à son obligation de conseil Instruire les dossiers des prospects et clients du portefeuille, en procédant aux vérifications d’usage selon les procédures internes et réglementaires, afin de s’assurer de la véracité et de la conformité des pièces transmises, permettre la sollicitation des éventuelles autorisations/validations nécessaires (obtention de prêt, couverture assurantielle …) et le déclenchement de la phase de contractualisation Etablir la documentation contractuelle nécessaire à la réalisation des opérations bancaires, assurantielles et financières projetées avec les prospects et clients du portefeuille (propositions commerciales, contrats, déclarations associées…), dans le respect des exigences réglementaires, des politiques établies au sein de la structure et avec ses partenaires, afin d’en permettre la signature Assurer le suivi administratif des dossiers engagés en assurance et banque, dans le respect des processus internes et de la réglementation applicable au secteur de la banque et de l’assurance (DDA, KYC, RGPD...), afin de s’assurer de leur bonne réalisation et proposer des modifications de leurs conditions (techniques, temporelles, financières…) au regard des évolutions de contraintes et des opportunités Gérer les situations de sinistres subies par les clients des produits et services en banque et en assurance, en procédant aux formalités nécessaires, en vérifiant les garanties souscrites, ainsi que les exclusions et franchises éventuellement applicables, afin de démarrer les opérations de prises en charge, informer les clients de leurs droits et leur permettre d’obtenir les indemnisations qui leur reviennent Gérer les relations avec les clients et les partenaires dans un contexte difficile dû à une crise, un conflit (interne ou externe) ou un litige, en mobilisant les techniques de communication non violente, en gérant son stress et en s’appuyant sur les processus existants (PCA/PRA, plan de communication...), afin de maintenir un dialogue constructif et permettre de trouver des solutions adaptées aux différentes situations, sans compromettre la réputation de la structure Détecter les dérives du portefeuille des clients (sinistralité, flux...), en s’appuyant sur les outils (data, IA...) et processus de la structure, afin d’accompagner les clients dans le redressement technique et l’optimisation de leur portefeuille et ainsi garantir le maintien de la rentabilité de la structure Détecter les risques et situations de fraude dans les dossiers des prospects et clients et les opérations en banque et assurance suivies, en procédant au recoupement et à l’analyse des données, à l’aide des moyens de détection mis à disposition (outils internes, IA, guidelines des autorités de régulation...), afin de s’assurer de la conformité des opérations sur son périmètre (lutte anti blanchiment …) et mettre en œuvre les actions pertinentes en cas de fraude ou de suspicion de fraude Evaluer et suivre le niveau de satisfaction des clients en banque et assurance, en les sondant, en analysant puis en reportant les informations et données recueillies sur leurs points de satisfaction et d’insatisfaction, en prenant en compte leur contexte spécifique, afin de disposer de données exploitables pour la détermination d’axes d’amélioration et d’optimisation de la satisfaction clients (adaptation des offres de produits et services, modalités de suivi des opérations, adaptation des modalités d’accompagnement des clients en situation de handicap …) Intégrer ses actions de gestion courante des activités en assurance et banque dans une démarche de satisfaction clients permanente, en prenant en charge les relations clients dans le respect de ses prérogatives et en adaptant sa posture et ses techniques de communication selon les situations, afin de participer à la bonne réputation de la structure et de ses points de vente ## Blocs de compétences ### RNCP40253BC01 - Développer un portefeuille clients en assurance et banque **Liste de compétences:** Réaliser une veille portant sur les activités, les produits, les services et le cadre juridique des secteurs de l’assurance et de la banque, en s’appuyant sur les ressources et outils disponibles (études de marché, benchmark, analyses statistiques, rapports...), afin d’appréhender l’environnement de la structure et positionner ses actions par rapport aux besoins, contraintes et opportunités du marché Elaborer un plan d’action commercial visant la constitution et le développement de son portefeuille clients en banque et assurance, en application de la stratégie définie au sein de la structure, pour son périmètre, et en tenant compte des moyens disponibles, afin de permettre la mise en œuvre des actions de sourcing, de prospection et de fidélisation nécessaires à la réalisation de ses objectifs commerciaux Définir le public cible des actions commerciales envisagées pour le développement de son portefeuille de clients en banque et assurance, en procédant à sa segmentation selon les typologies de produits et services proposés, les axes stratégiques définis au sein de la structure et les besoins spécifiques identifiés, afin de viser le public de façon adaptée et personnalisée sur son aire de chalandise Planifier et coordonner les opérations commerciales nécessaires au développement de son portefeuille de clients en assurance et banque, en tenant compte des besoins et priorités de la structure, ainsi que du niveau de valeur ajoutée des différentes tâches associées aux opérations, afin de permettre leur mise en œuvre effective Elaborer des outils de support des actions de sourcing, de prospection et de fidélisation de son portefeuille de clients en assurance et banque (présentations, brochures, modèles, scripts types de prospection...), en s’appuyant sur les ressources et technologies disponibles au sein de la structure (outils collaboratifs, SI, ERP, outils marketing, IA...) et dans le respect de ses politiques (marketing, communication, RSE...) et de ses budgets, afin de soutenir les opérations commerciales de la structure Adapter les argumentaires commerciaux aux publics cible de son portefeuille de clients en assurance et banque, en tenant compte de leurs caractéristiques et besoins spécifiques, notamment les personnes en situation de handicap, et en valorisant sa structure et sa différenciation sur le marché, afin de mettre en œuvre le processus commercial Réaliser les opérations commerciales auprès des prospects/clients de son portefeuille, en activant les leviers commerciaux pertinents selon les situations et en adaptant les techniques commerciales (passage du barrage naturel, techniques cross/omnicanales...) et moyens de communication (téléphone, réseaux sociaux, partenaires...) en fonction de la cible visée, afin de qualifier les contacts et générer des rendezvous de diagnostic-vente Développer son réseau de partenaires et de prescripteurs, en déclenchant des opportunités de rencontres et d’échanges, dans le respect des règles en vigueur (RGPD, confidentialité des données des clients, des données stratégiques de la structure, secret professionnel, RSE...), afin d’obtenir des contacts qualifiés, des recommandations et/ou des rendez-vous commerciaux Réaliser un suivi de l’activité commerciale menée auprès de son portefeuille, en s’appuyant sur les indicateurs de productivité de la structure et les retours des prospects/clients visés par les opérations menées, afin de s’assurer de l’atteinte de ses objectifs, rendre compte auprès de sa hiérarchie et inscrire ses actions dans une démarche d’amélioration continue et de performance globale **Modalités d'évaluation:** Mise en situation professionnelle portant sur le développement d’un portefeuille clients en assurance et banque donnant lieu à la remise d’une note écrite et à un jeu de rôle ### RNCP40253BC02 - Conseiller et vendre des produits et services bancaires, assurantiels et financiers auprès des prospects et clients du portefeuille **Liste de compétences:** Recueillir les informations nécessaires à la prise en charge des prospects et clients du portefeuille, en les interrogeant et en procédant à des recherches ciblées (outil CRM, Internet...), dans le respect des règles applicables (déontologiques, RGPD…), afin de permettre l’analyse de leur situation et la mise en œuvre effective du devoir de conseil, selon leur contexte, leur statut (particulier, entreprise, profession libérale, salarié...) et leurs objectifs Analyser la situation globale des prospects et clients du portefeuille, en s’appuyant sur les données recueillies les concernant, afin de comprendre leur environnement, leurs enjeux et d’en déduire leurs besoins spécifiques en termes de produits et services, y compris en cas de situation de handicap Déterminer les capacités financières des prospects et clients du portefeuille, à partir de l’analyse de leur situation patrimoniale, de leur trésorerie, de leur solvabilité et de leur rentabilité, afin de déterminer le type de produits et de services à inclure ou à exclure de ses offres Etablir le profil de risque des prospects et clients du portefeuille, à l’aide des outils et technologies disponibles (IA, data...) et en s’appuyant sur l’analyse de leurs activités, de leurs objectifs et de leurs capacités financières, au regard des critères définis au sein de la structure, afin de s’assurer de leur adéquation aux politiques de la structure et définir les modalités de prise en charge (refus, co-assurance, réassurance, co-financement, titrisation...), au regard du risque encouru Composer des offres de produits et services bancaires, assurantiels et financiers à destination des prospects et clients du portefeuille, en s’appuyant sur les standards existants (produits, services, options proposées par la structure et ses partenaires) et en tenant compte du contexte et de la situation des clients, afin de répondre à leurs besoins de façon personnalisée (en vente initiale et additionnelle) Réaliser des simulations à partir des informations et données recueillies sur les prospects et clients du portefeuille, dans le respect du RGPD, en utilisant les outils digitaux disponibles, afin de vérifier la faisabilité et le niveau de risque (pour les clients, pour la structure...) des opérations envisagées, à travers différents scenarii (capacités d’endettement, d’investissement financier, de remboursement...) Négocier les conditions des offres de produits et services bancaires, assurantiels et financiers proposés aux prospects et clients du portefeuille, dans le respect des prérogatives attribuées et des procédures établies (seuils, délais, formalisme…) au sein de la structure et sur la base des simulations réalisées, afin de parvenir à une offre satisfaisante (pour les clients et la structure) Conseiller les prospects et clients du portefeuille dans la mise en œuvre de leurs projets en banque et assurance, dans le respect du cadre juridique, éthique et déontologique applicable (devoir de conseil issu de la DDA, approche responsable et durable dans les solutions proposées…), en répondant à leurs questions et objections et en leur apportant toutes les informations nécessaires à leur pleine compréhension des impacts des opérations envisagées (possibilités de transfert des contrats, risques, avantages …), afin de leur permettre de faire un choix éclairé Accompagner les clients du portefeuille dans la compréhension et le respect des obligations réglementaires et des processus de la structure qui leur sont applicables, ainsi que dans l’utilisation des services proposés, notamment ceux digitalisés, en prenant en compte les besoins spécifiques liés à une situation de handicap (adaptation des modalités d’accompagnement), afin de satisfaire à son obligation de conseil Instruire les dossiers des prospects et clients du portefeuille, en procédant aux vérifications d’usage selon les procédures internes et réglementaires, afin de s’assurer de la véracité et de la conformité des pièces transmises, permettre la sollicitation des éventuelles autorisations/validations nécessaires (obtention de prêt, couverture assurantielle …) et le déclenchement de la phase de contractualisation Etablir la documentation contractuelle nécessaire à la réalisation des opérations bancaires, assurantielles et financières projetées avec les prospects et clients du portefeuille (propositions commerciales, contrats, déclarations associées…), dans le respect des exigences réglementaires, des politiques établies au sein de la structure et avec ses partenaires, afin d’en permettre la signature **Modalités d'évaluation:** Mise en situation professionnelle portant sur le conseil et la vente de produits et services bancaires, assurantiels et financiers donnant lieu à la remise d’une note écrite et à un jeu de rôle ### RNCP40253BC03 - Gérer la gestion courante des activités en assurance et banque intégrant la mise en oeuvre d'une démarche de développement de la satisfaction client **Liste de compétences:** Assurer le suivi administratif des dossiers engagés en assurance et banque, dans le respect des processus internes et de la réglementation applicable au secteur de la banque et de l’assurance (DDA, KYC, RGPD...), afin de s’assurer de leur bonne réalisation et proposer des modifications de leurs conditions (techniques, temporelles, financières…) au regard des évolutions de contraintes et des opportunités Gérer les situations de sinistres subies par les clients des produits et services en banque et en assurance, en procédant aux formalités nécessaires, en vérifiant les garanties souscrites, ainsi que les exclusions et franchises éventuellement applicables, afin de démarrer les opérations de prises en charge, informer les clients de leurs droits et leur permettre d’obtenir les indemnisations qui leur reviennent Gérer les relations avec les clients et les partenaires dans un contexte difficile dû à une crise, un conflit (interne ou externe) ou un litige, en mobilisant les techniques de communication non violente, en gérant son stress et en s’appuyant sur les processus existants (PCA/PRA, plan de communication...), afin de maintenir un dialogue constructif et permettre de trouver des solutions adaptées aux différentes situations, sans compromettre la réputation de la structure Détecter les dérives du portefeuille des clients (sinistralité, flux...), en s’appuyant sur les outils (data, IA...) et processus de la structure, afin d’accompagner les clients dans le redressement technique et l’optimisation de leur portefeuille et ainsi garantir le maintien de la rentabilité de la structure Détecter les risques et situations de fraude dans les dossiers des prospects et clients et les opérations en banque et assurance suivies, en procédant au recoupement et à l’analyse des données, à l’aide des moyens de détection mis à disposition (outils internes, IA, guidelines des autorités de régulation...), afin de s’assurer de la conformité des opérations sur son périmètre (lutte anti blanchiment …) et mettre en œuvre les actions pertinentes en cas de fraude ou de suspicion de fraude Evaluer et suivre le niveau de satisfaction des clients en banque et assurance, en les sondant, en analysant puis en reportant les informations et données recueillies sur leurs points de satisfaction et d’insatisfaction, en prenant en compte leur contexte spécifique, afin de disposer de données exploitables pour la détermination d’axes d’amélioration et d’optimisation de la satisfaction clients (adaptation des offres de produits et services, modalités de suivi des opérations, adaptation des modalités d’accompagnement des clients en situation de handicap …) Intégrer ses actions de gestion courante des activités en assurance et banque dans une démarche de satisfaction clients permanente, en prenant en charge les relations clients dans le respect de ses prérogatives et en adaptant sa posture et ses techniques de communication selon les situations, afin de participer à la bonne réputation de la structure et de ses points de vente **Modalités d'évaluation:** Mise en situation professionnelle portant sur la gestion courante des activités en assurance et banque intégrant la mise en œuvre d’une démarche de développement de la satisfaction client ## Secteur d'activité et type d'emploi ### Secteurs d'activités Secteur de l'assurance et de la banque ### Type d'emplois accessibles Conseiller clientèle Conseiller commercial Chargé de clientèle professionnelle Gestionnaires de comptes Conseiller en gestion de patrimoine Conseiller en assurances Agent général d’assurances Conseiller en prêts Responsables de clientèle Gestionnaire de comptes ### Code(s) ROME C1102, C1103, C1201, C1206, C1205 ### Références juridiques des réglementations d'activité Le métier de chargé de clientèle en assurance et banque n’est pas un métier réglementé, toutefois des réglementations encadrent le secteur : 1. Réglementations sectorielles DDA (Directive sur la Distribution d’Assurances) : Applicable aux activités d’assurance, cette directive impose le respect d’un devoir de conseil, une information transparente sur les produits, et une formation continue obligatoire pour les distributeurs d’assurances. MIFID II (Markets in Financial Instruments Directive) : Dans le cadre de la distribution de produits financiers, cette directive régit la vente de ces produits, impose des règles de transparence et veille à la protection des clients. Réglementation bancaire et/ou Assurances (CRBF, ACPR) : Encadre les pratiques des professionnels de la banque, notamment en matière de gestion des crédits, de prévention des risques et de protection des consommateurs. 2. Réglementations sur la protection des données RGPD (Règlement Général sur la Protection des Données) : Encadre le traitement des données personnelles des clients, imposant des obligations en termes de consentement, de sécurité et de confidentialité. KYC (Know Your Customer) : Oblige à vérifier l’identité et la situation des clients afin de prévenir les fraudes, le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme. 3. Obligations légales et éthiques Lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme (LCB-FT) : Obligation de signaler les opérations suspectes à Tracfin et de mettre en place des procédures internes de contrôle. Secret bancaire : Interdiction de divulguer des informations confidentielles sur les clients, sauf dans des cas prévus par la loi. Respect des normes RSE (Responsabilité Sociétale des Entreprises) : Incitation à intégrer des pratiques durables dans les services proposés, notamment en termes de produits responsables et d'inclusion. 4. Formation et certification Formation professionnelle continue obligatoire : En assurance, au moins 15 heures de formation par an sont exigées pour les distributeurs, conformément à la DDA. ## Marché du travail Indicateurs au niveau des familles professionnelles (FAP) des métiers visés, agrégés au niveau national — France Travail / DARES (open data). ### Tensions de recrutement (DARES 2024) - **Niveau de tension :** Élevée (4/5) - **Facteurs principaux :** Manque de main-d'œuvre disponible, Lien formation-emploi, Inadéquation géographique - **Salaire médian (mensuel) :** 2 295 € - **Diplôme le plus fréquent :** Diplôme de niveau bac+2 (DUT, BTS, Deug ou équivalent) en echanges et gestion (28 % des actifs en emploi) - **Familles professionnelles (FAP) :** 4 — elles ne sont pas au même niveau de tension (de 3 à 5 sur 5) : le niveau ci-dessus est une moyenne pondérée par l'emploi, il ne vaut pas pour chacune d'elles - QCX01 — Employés et techniciens commerciaux de la banque · tension 5/5 (Très élevée) - QCX02 — Cadres et indépendants commerciaux de la banque · tension 3/5 (Modérée) - QDX01 — Employés et techniciens commerciaux des assurances · tension 3/5 (Modérée) - QDX02 — Cadres et indépendants commerciaux des assurances · tension 3/5 (Modérée) ### Besoins en main-d'œuvre (BMO 2026) - **Projets de recrutement :** 16 597 - **Jugés difficiles à recruter :** 24 % - **Emplois saisonniers :** 3 % - **Familles professionnelles (FAP) :** 4 - QCX01 — Employés et techniciens commerciaux de la banque - QCX02 — Cadres et indépendants commerciaux de la banque - QDX01 — Employés et techniciens commerciaux des assurances - QDX02 — Cadres et indépendants commerciaux des assurances ## Voies d'accès **Modalités d'accès :** VAE ### Prérequis à l'entrée en formation Prérequis à l’entrée en formation (voies d’accès : formation initiale, apprentissage, professionnalisation) : Tout titulaire de deux années d’études supérieures validées après le Baccalauréat (niveau 5) Pour être admis, il faut être retenu au terme d’un processus de sélection composé de 4 étapes (incluant un test de connaissances) Prérequis à l’entrée en formation (voie d’accès : formation continue) : Tout titulaire de deux années d’études supérieures validées après le Baccalauréat (niveau 5) peu importe le secteur ou une expérience professionnelle de deux années dans le secteur de la banque ou de l’assurance est requis. Si ce prérequis est absent, le candidat aura un entretien avec la direction de l’ESA. Pour être admis, il doit être retenu au terme d’un processus de sélection composé de 3 étapes (hors test de connaissances) Prérequis par bloc à l’entrée : Les prérequis à l’entrée sont les mêmes que ceux pour la formation continue. ### Composition du jury — Formation initiale, Formation continue, Apprentissage, Contrat de professionnalisation 3 personnes sont désignées pour représenter le jury de délivrance de la certification, dont à minima 50 % de professionnels externes à l’organisme certificateur : Un représentant de l’organisme certificateur le Directeur Pédagogique ou Président ou Directrice générale Déléguée Deux professionnels extérieurs à l’organisme certificateur dont la qualité est en lien avec la certification visée. Un de ces deux professionnels occupe la fonction de Président du Jury ### Composition du jury — VAE Le jury est composé d'au moins 2 personnes dont au moins une personne qualifiée au titre de la certification visée, avec le souci d’assurer une représentation équilibrée des hommes et des femmes. ## Financement en alternance (NPEC) Niveau de prise en charge d'un contrat d'apprentissage par les OPCO, fixé par France compétences par branche professionnelle (CPNE). - **Prise en charge usuelle:** 7 650 € - **Selon la branche:** 6 000 € – 8 034 € | Prise en charge | Branches concernées | |---|---| | 7 650 € | Valeur par défaut · 199 branches | | 8 034 € | CPNE des agents généraux d'assurance, CPNEF branche retraite complémentaire et prévoyance, CPNEFP de la branche professionnelle des Entreprises du courtage d'assurances et/ou réassurances, CPNFPE des sociétés d'assurances | | 7 772 € | CPNE Banque, CPNE Branche Caisse d'Epargne, CPNE de la branche Banque Populaire | | 7 835 € | CPNEFP du Crédit Mutuel | | 7 825 € | CPNEFP dans les établissements d'enseignement privés sous contrat | | 7 508 € | CPNEFP de la Branche des Caisses régionales de Crédit Agricole et autres organismes | | 7 369 € | CNPE des sociétés financières | | 7 200 € | CPNE de l'ingénierie, des services informatiques et du conseil | | 6 500 € | CPNE du Commerce de détail et de gros à prédominance alimentaire | | 6 000 € | CPNEFP de la métallurgie | ## Base légale - **Date de décision:** 28-02-2025 - **Durée de l'enregistrement (années):** 5 - **Date d'échéance de l'enregistrement:** 28-02-2030 - **Date de dernière délivrance possible:** 28-02-2034 ## Statistiques | Année | Certifiés | Dont VAE | Insertion globale 6 mois | Insertion métier 2 ans | |---|---|---|---|---| | 2023 | 343 | 4 | 97 % | — | | 2022 | 276 | 12 | 93 % | 89 % | | 2021 | 81 | 14 | 95 % | 91 % | ## Liens avec d'autres certifications - **Anciennes versions:** RNCP34478 - **Correspondances (blocs):** RNCP36591 ## Pour plus d'informations Bachelor Chargé(e) de Clientèles en Assurance & Banque – esa Paris – Ecole Supérieure d'Assurances (ESA) **Fiche officielle (France Compétences) :** https://www.francecompetences.fr/recherche/rncp/40253/ ## Où se former Offre de formation référencée sur MonCompteFormation (Caisse des Dépôts, licence ouverte). - **Formations référencées:** 5 - **Organismes:** 2 - **Régions couvertes:** 2 - **Prix indicatif:** 1 250 € – 6 450 € - **Durée:** 120 h ## Se former en apprentissage Catalogue national des formations en apprentissage (réseau des Carif-Oref). - **Formations en apprentissage:** 17 - **Organismes gestionnaires (CFA):** 15 - **Organismes formateurs:** 16 - **Régions couvertes:** 10 - **Départements couverts:** 16 - **Organismes certifiés Qualiopi:** 16 - **Sessions:** de 06/2026 à 08/2028 L'apprentissage est sans frais pour l'alternant : la formation est financée par l'OPCO de la branche, au niveau de prise en charge (NPEC) publié par France compétences. ## Entrées et sorties de formation Tous organismes confondus — Caisse des Dépôts (open data), 09/2025 – 09/2026. - **Entrées en formation:** 9 - **Parcours menés à terme:** 5 - **Taux d'achèvement:** 56 % | Période | Entrées | Sorties totales | Sorties partielles | |---|---|---|---| | 09/2025 | 4 | 0 | 0 | | 10/2025 | 1 | 0 | 0 | | 11/2025 | 1 | 1 | 0 | | 12/2025 | 0 | 1 | 0 | | 02/2026 | 0 | 1 | 0 | | 06/2026 | 0 | 2 | 1 | | 09/2026 | 3 | 0 | 0 | ## Demande CPF — formations engagées Tous organismes confondus — Caisse des Dépôts (open data), 05/2025 – 09/2026. - **Dossiers CPF engagés:** 12 - **Montant total engagé:** 31 039 € - **Coût moyen par dossier:** 2 587 € - **Durée moyenne:** 341 h Financement (part du montant engagé) : - France compétences : 94 % - Reste à charge titulaire : 4 % - Entreprise : 2 % --- *Généré le 09/10/2026 à 17:47*