RNCP41065
Active
· Niveau 7
Statistique et économie du risque (fiche nationale)
Certificateur · MINISTERE DE L'ENSEIGNEMENT SUPERIEUR ET DE LA RECHERCHE
L'essentiel
Nomenclature du niveau de qualification
Niveau 7
Date d'échéance de l'enregistrement
31-07-2029
Certificateur(s)
Nom légalSIRETSite
Résumé de la certification
Objectifs et contexte
Le master est un diplôme national de l'enseignement supérieur conférant à son titulaire le grade universitaire de master. Il confère les mêmes droits à tous ses titulaires, quel que soit l'établissement qui l'a délivré.
Le master atteste l'acquisition d'un socle de connaissances et de compétences majoritairement adossées à la recherche dans un champ disciplinaire ou pluridisciplinaire. Le master prépare à la poursuite d'études en doctorat comme à l'insertion professionnelle immédiate après son obtention, et est organisé pour favoriser la formation tout au long de la vie.
Les parcours de formation en master tiennent compte de la diversité et des spécificités des publics accueillis en formation initiale et en formation continue.
Le master est un diplôme national de l'enseignement supérieur conférant à son titulaire le grade universitaire de master. Il confère les mêmes droits à tous ses titulaires, quel que soit l'établissement qui l'a délivré.
Le master atteste l'acquisition d'un socle de connaissances et de compétences majoritairement adossées à la recherche dans un champ disciplinaire ou pluridisciplinaire. Le master prépare à la poursuite d'études en doctorat comme à l'insertion professionnelle immédiate après son obtention, et est organisé pour favoriser la formation tout au long de la vie.
Les parcours de formation en master tiennent compte de la diversité et des spécificités des publics accueillis en formation initiale et en formation continue.
Activités visées
Réalisation d’études statistiques et économiques de portefeuilles de risques en vie et non vie
Développement de modèles mathématiques pour la conception/adaptation de produits d'assurances ou de produits d'épargne
Mise en place de montages de couverture des risques par la réassurance et la coassurance
Élaboration et évaluation de programmes de prévention des risques
Élaboration de modèles de décision pour l'octroi de crédit (credit scoring)
Conception et actualisation de modèles internes d’évaluation des risques pour mise en conformité avec la règlementation prudentielle (Bâle, Solvabilité)
Réalisation de cartographie des risques en entreprise et élaboration de stratégies de risk management
Conception et analyse de données d’enquêtes auprès des consommateurs (Client Resource Management - CRM)
Gestion de bases de données
Automatisation de traitements de données
Compétences attestées
Compétences transversales
Identifier les usages numériques et les impacts de leur évolution sur le ou les domaines concernés par la mention
Se servir de façon autonome des outils numériques avancés pour un ou plusieurs métiers ou secteurs de recherche du domaine
Mobiliser des savoirs hautement spécialisés, dont certains sont à l’avant-garde du savoir dans un domaine de travail ou d’études, comme base d’une pensée originale
Développer une conscience critique des savoirs dans un domaine et/ou à l’interface de plusieurs domaines
Résoudre des problèmes pour développer de nouveaux savoirs et de nouvelles procédures et intégrer les savoirs de différents domaines
Apporter des contributions novatrices dans le cadre d’échanges de haut niveau, et dans des contextes internationaux
Conduire une analyse réflexive et distanciée prenant en compte les enjeux, les problématiques et la complexité d’une demande ou d’une situation afin de proposer des solutions adaptées et/ou innovantes en respect des évolutions de la règlementation
Identifier, sélectionner et analyser avec esprit critique diverses ressources spécialisées pour documenter un sujet et synthétiser ces données en vue de leur exploitation
Communiquer à des fins de formation ou de transfert de connaissances, par oral et par écrit, en français et dans au moins une langue étrangère
Gérer des contextes professionnels ou d’études complexes, imprévisibles et qui nécessitent des approches stratégiques nouvelles
Prendre des responsabilités pour contribuer aux savoirs et aux pratiques professionnelles et/ou pour réviser la performance stratégique d'une équipe
Conduire un projet (conception, pilotage, coordination d’équipe, mise en œuvre et gestion, évaluation, diffusion) pouvant mobiliser des compétences pluridisciplinaires dans un cadre collaboratif
Analyser ses actions en situation professionnelle, s’autoévaluer pour améliorer sa pratique dans le cadre d'une démarche qualité
Respecter les principes d’éthique, de déontologie et de responsabilité sociale et environnementale
Prendre en compte la problématique du handicap et de l'accessibilité dans chacune de ses actions professionnelles
Compétences spécifiques de la mention
Analyser économiquement les risques en mobilisant les modèles de la micro-économie et de l’économie comportementale, y compris les plus récents basés sur les avancées de la recherche
Élaborer des modèles d’estimation statistique des risques, y compris les plus récents basés sur les avancées de la recherche
Réaliser des modèles prédictifs pour la tarification et le provisionnement en assurance
Fiabiliser et nettoyer les données pour en garantir la qualité et l'intégrité, en vue de la conception d'une offre de produits assurantiels et financiers
Utiliser de façon autonome des logiciels de traitement des données (Visual Basic for Applications - VBA - , Statistical Analysis System - SAS, R / langage et un environnement de programmation pour le calcul statistique, Python / langage de programmation)
Programmer des algorithmes de traitement de données pour la mise en œuvre de modèles prédictifs et d'apprentissage automatique appliqués à l'évaluation et la couverture des risques
Concevoir et développer des modèles avancés d'analyse des risques en intégrant des méthodes d'apprentissage automatique et d'intelligence artificielle (machine learning)
Mettre en œuvre des méthodologies d'analyse statistique adaptées à diverses structures de données, y compris les données massives (Big Data), pour l'évaluation et la gestion des risques.
Utiliser des outils de visualisation des données pour suivre et piloter l'exposition aux risques et la performance des modèles de prévision.
Concevoir et développer des modèles avancés d'analyse des risques en intégrant des méthodes d'apprentissage automatique et d'intelligence artificielle (machine learning)
Mettre en œuvre des méthodologies d'analyse statistique adaptées à diverses structures de données, y compris les données massives (Big Data), pour l'évaluation et la gestion des risques
Mener une analyse comportementale des risques en évaluant l'impact des biais cognitifs sur la perception et la prise de décision en matière de risque.
Proposer et tester des mesures de prévention adaptées aux spécificités des risques et des agents (professionnels ou particuliers)
Proposer et évaluer des plans de prévention des risques sanitaires et environnementaux en intégrant les impacts éco-environnementaux
Réaliser des cartographies des risques
Contrôler et mesurer la pertinence et la performance des outils d’analyse du risque permettant d’analyser la situation financière de l’entreprise, d’anticiper son évolution et d’établir des recommandations
Contrôler et mesurer la pertinence et la performance des outils d’analyse du risque permettant de réaliser des prévisions concernant les taux de change et les taux d’intérêts à partir de modèles mathématiques, d’analyser les marchés financiers grâce à des modèles mathématiques qui permettent de les décrire, établir des prévisions, rédiger un rapport sur le sujet, de gérer diverses opérations financières ou bancaires.
Élaborer des stratégies de contrôle des risques (couverture, gestion interne, sauvegarde).
Rédiger des notes de conjonctures sectorielles
Dans certains établissements, d'autres compétences spécifiques peuvent permettre de décliner, préciser ou compléter celles qui sont proposées dans le cadre de la mention au niveau national.
Pour en savoir plus se reporter au site de l'établissement.
Blocs de compétences · 8
RNCP41065BC01
Mettre en œuvre les usages avancés et spécialisés des outils numériques
Compétences visées
Identifier les usages numériques et les impacts de leur évolution sur le ou les domaines concernés par la mention
Se servir de façon autonome des outils numériques avancés pour un ou plusieurs métiers ou secteurs de recherche du domaine
Modalités d'évaluation
Chaque certificateur accrédité met en œuvre les modalités qu’il juge adaptées : rendu de travaux, mise en situation, évaluation de projet, etc. Ces modalités d’évaluation peuvent être adaptées en fonction de la voie d’accès à la certification.
RNCP41065BC02
Mobiliser et produire des savoirs hautement spécialisés
Compétences visées
Mobiliser des savoirs hautement spécialisés, dont certains sont à l’avant-garde du savoir dans un domaine de travail ou d’études, comme base d’une pensée originale
Développer une conscience critique des savoirs dans un domaine et/ou à l’interface de plusieurs domaines
Résoudre des problèmes pour développer de nouveaux savoirs et de nouvelles procédures et intégrer les savoirs de différents domaines
Apporter des contributions novatrices dans le cadre d’échanges de haut niveau, et dans des contextes internationaux
Conduire une analyse réflexive et distanciée prenant en compte les enjeux, les problématiques et la complexité d’une demande ou d’une situation afin de proposer des solutions adaptées et/ou innovantes en respect des évolutions de la réglementation
Modalités d'évaluation
Chaque certificateur accrédité met en œuvre les modalités qu’il juge adaptées : rendu de travaux, mise en situation, évaluation de projet, etc. Ces modalités d’évaluation peuvent être adaptées en fonction de la voie d’accès à la certification.
RNCP41065BC03
Mettre en œuvre une communication spécialisée pour le transfert de connaissances
Compétences visées
Identifier, sélectionner et analyser avec esprit critique diverses ressources spécialisées pour documenter un sujet et synthétiser ces données en vue de leur exploitation
Communiquer à des fins de formation ou de transfert de connaissances, par oral et par écrit, en français et dans au moins une langue étrangère
Modalités d'évaluation
Chaque certificateur accrédité met en œuvre les modalités qu’il juge adaptées : rendu de travaux, mise en situation, évaluation de projet, etc. Ces modalités d’évaluation peuvent être adaptées en fonction de la voie d’accès à la certification.
RNCP41065BC04
Contribuer à la transformation en contexte professionnel
Compétences visées
Gérer des contextes professionnels ou d’études complexes, imprévisibles et qui nécessitent des approches stratégiques nouvelles
Prendre des responsabilités pour contribuer aux savoirs et aux pratiques professionnelles et/ou pour réviser la performance stratégique d'une équipe
Conduire un projet (conception, pilotage, coordination d’équipe, mise en œuvre et gestion, évaluation, diffusion) pouvant mobiliser des compétences pluridisciplinaires dans un cadre collaboratif
Analyser ses actions en situation professionnelle, s’autoévaluer pour améliorer sa pratique dans le cadre d'une démarche qualité
Respecter les principes d’éthique, de déontologie et de responsabilité sociale et environnementale
Prendre en compte la problématique du handicap et de l'accessibilité dans chacune de ses actions professionnelles
Modalités d'évaluation
Chaque certificateur accrédité met en œuvre les modalités qu’il juge adaptées : rendu de travaux, mise en situation, évaluation de projet, etc. Ces modalités d’évaluation peuvent être adaptées en fonction de la voie d’accès à la certification.
RNCP41065BC05
Réaliser des analyses économiques et statistiques des risques
Compétences visées
Analyser économiquement les risques en mobilisant les modèles de la micro-économie et de l’économie comportementale, y compris les plus récents basés sur les avancées de la recherche
Élaborer des modèles d’estimation statistique des risques, y compris les plus récents basés sur les avancées de la recherche
Réaliser des modèles prédictifs pour la tarification et le provisionnement en assurance
Modalités d'évaluation
Chaque certificateur accrédité met en œuvre les modalités qu’il juge adaptées : rendu de travaux, mise en situation, évaluation de projet, etc. Ces modalités d’évaluation peuvent être adaptées en fonction de la voie d’accès à la certification.
RNCP41065BC06
Concevoir et adapter l’offre de produits par l’analyse de données
Compétences visées
Fiabiliser et nettoyer les données pour en garantir leur qualité et leur intégrité, en vue de la conception d'une offre de produits assurantiels et financiers
Utiliser de façon autonome des logiciels de traitement des données (VBA / Visual Basic for Applications, SAS / Statistical Analysis System, R / langage et un environnement de programmation pour le calcul statistique, python / langage de programmation)
Programmer des algorithmes de traitement de données pour la mise en œuvre de modèles prédictifs et d'apprentissage automatique appliqués à l'évaluation et la couverture des risques
Concevoir et développer des modèles avancés d'analyse des risques en intégrant des méthodes d'apprentissage automatique et d'intelligence artificielle (machine learning)
Mettre en œuvre des méthodologies d'analyse statistique adaptées à diverses structures de données, y compris les données massives (Big Data), pour l'évaluation et la gestion des risques.
Utiliser des outils de visualisation des données pour suivre et piloter l'exposition aux risques et la performance des modèles de prévision.
Concevoir et développer des modèles avancés d'analyse des risques en intégrant des méthodes d'apprentissage automatique et d'intelligence artificielle (machine learning)
Mettre en œuvre des méthodologies d'analyse statistique adaptées à diverses structures de données, y compris les données massives (Big Data), pour l'évaluation et la gestion des risques
Modalités d'évaluation
Chaque certificateur accrédité met en œuvre les modalités qu’il juge adaptées : rendu de travaux, mise en situation, évaluation de projet, etc. Ces modalités d’évaluation peuvent être adaptées en fonction de la voie d’accès à la certification.
RNCP41065BC07
Construire et évaluer des programmes de prévention des risques
Compétences visées
Mener une analyse comportementale des risques en évaluant l'impact des biais cognitifs sur la perception et la prise de décision en matière de risque.
Proposer et tester des mesures de prévention adaptées aux spécificités des risques et des agents (professionnels ou particuliers)
Proposer et évaluer des plans de prévention des risques sanitaires et environnementaux en intégrant les impacts éco-environnementaux
Modalités d'évaluation
Chaque certificateur accrédité met en œuvre les modalités qu’il juge adaptées : rendu de travaux, mise en situation, évaluation de projet, etc. Ces modalités d’évaluation peuvent être adaptées en fonction de la voie d’accès à la certification.
RNCP41065BC08
Mesurer et contrôler les outils et méthodes de gestion des risques en entreprise
Compétences visées
Réaliser des cartographies des risques
Contrôler et mesurer la pertinence et la performance des outils d’analyse du risque permettant d’analyser la situation financière de l’entreprise, d’anticiper son évolution et d’établir des recommandations
Contrôler et mesurer la pertinence et la performance des outils d’analyse du risque permettant de réaliser des prévisions concernant les taux de change et les taux d’intérêts à partir de modèles mathématiques, d’analyser les marchés financiers grâce à des modèles mathématiques qui permettent de les décrire, établir des prévisions, rédiger un rapport sur le sujet, de gérer diverses opérations financières ou bancaires.
Élaborer des stratégies de contrôle des risques (couverture, gestion interne, sauvegarde).
Rédiger des notes de conjonctures sectorielles
Modalités d'évaluation
Chaque certificateur accrédité met en œuvre les modalités qu’il juge adaptées : rendu de travaux, mise en situation, évaluation de projet, etc. Ces modalités d’évaluation peuvent être adaptées en fonction de la voie d’accès à la certification.
Secteur d'activité et type d'emploi
Secteurs d'activités
8542Z – Enseignement supérieur
K : Activités financières et d'assurance
M : Activités spécialisées, scientifiques et techniques
J62 : Programmation, conseil et autres activités informatiques
Types d'emplois accessibles
Chargé d’études actuariellesChargé d’études en réassuranceAnalyste de crédits et risques bancairesConcepteur-développeur de produits d’assuranceAnalyste de risques industrielsConsultant en protection socialeAssistant Risk Manager/ Risk ManagerChargé d'études statistiquesChargé d'études économiquesData analyst
Métiers visés (ROME)
Tensions de recrutement · DARES 2024
Niveau de tension : Élevée (4/5) en tension
Principaux facteurs : Manque de main-d'œuvre disponible.
2 956 €
salaire médian (mensuel)
Mesuré au niveau de la famille professionnelle : 6 familles professionnelles (nomenclature FAP). Ces familles ne sont pas au même niveau de tension (de 1 à 5 sur 5) : le niveau affiché est une moyenne pondérée par l'emploi, à ne pas attribuer à chacune d'elles.
-
L4X81— Techniciens et agents de maîtrise des services financiers ou comptables tension 5/5 (Très élevée) -
L4X82— Techniciens et agents de maîtrise chargés d'études socio-économiques tension 4/5 (Élevée) -
L5X90— Cadres administratifs, comptables et financiers (hors juristes) tension 3/5 (Modérée) -
L5X93— Chargés d'études socio-économiques tension 3/5 (Modérée) -
QAX02— Experts de la banque tension 1/5 (Très faible) -
QAX03— Experts de l'assurance tension 4/5 (Élevée)
Indicateur de tension sur le marché du travail 2024 — DARES / France Travail. Les indicateurs sont publiés par famille professionnelle (FAP), pas par métier ROME : ils couvrent l'ensemble des métiers de ces familles.
Marché du travail · BMO 2026
Toute la France
Île-de-France 8 078
Auvergne-Rhône-Alpes 2 034
Provence-Alpes-Côte d'Azur 966
Occitanie 906
Nouvelle-Aquitaine 854
Hauts-de-France 853
Bretagne 556
Pays de la Loire 544
Grand Est 535
Centre-Val de Loire 489
Normandie 451
Bourgogne-Franche-Comté 263
La Réunion 131
Martinique 62
Guadeloupe 55
Mayotte 33
Corse 26
Guyane 7
16 843
projets de recrutement
33 %
jugés difficiles à recruter
3 %
emplois saisonniers
Mesuré au niveau de la famille professionnelle : 6 familles professionnelles (nomenclature FAP).
-
L4X81— Techniciens et agents de maîtrise des services financiers ou comptables -
L4X82— Techniciens et agents de maîtrise chargés d'études socio-économiques -
L5X90— Cadres administratifs, comptables et financiers (hors juristes) -
L5X93— Chargés d'études socio-économiques -
QAX02— Experts de la banque -
QAX03— Experts de l'assurance
Enquête Besoins en Main d'Œuvre (BMO) 2026 — France Travail (open data), cumul national. Les indicateurs sont publiés par famille professionnelle (FAP), pas par métier ROME : ils couvrent l'ensemble des métiers de ces familles.
Voie d'accès à la certification
Voie d'accèsOuverte
Formation initiale
Oui
Formation continue
Oui
Apprentissage
Oui
Contrat de professionnalisation
Oui
Candidature individuelle
Non
VAE
Oui
Composition du jury — Formation initiale, Formation continue, Apprentissage, Contrat de professionnalisation
Leur composition comprend : - une moitié d'enseignants-chercheurs, d'enseignants ou de chercheurs participant à la formation - des professionnels qualifiés ayant contribué aux enseignements - des professionnels qualifiés n'ayant pas contribué aux enseignements
Composition du jury — VAE
Articles L6411-1 à L6423-3 du Code du travail
Financement en alternance
Niveau de prise en charge (NPEC) d'un contrat d'apprentissage par les OPCO, fixé par France compétences selon la branche professionnelle (CPNE). Applicable au 01-09-2025.
Prise en charge usuelle
6 375 €
Selon la branche
6 295 € – 7 015 €
Prise en chargeBranches concernées
6 375 €
Valeur par défaut · 202 branches
6 295 €
CPNE Branche Caisse d'Epargne, CPNE de l'ingénierie, des services informatiques et du conseil, CPNE de la branche Banque Populaire, CPNEF inter-secteurs papier carton, CPNFPE des sociétés d'assurances
7 015 €
CPNEFP ICGV entreprises de la viande, CPNEFP des commerces et services de l'audiovisuel, de l'électronique et de l'équipement ménager, CPNEFP du Négoce de l'ameublement
6 715 €
CPNEFP de la branche professionnelle des Entreprises du courtage d'assurances et/ou réassurances
6 460 €
CPNE Banque
6 362 €
CPNE des industries de santé (CPNEIS)
Liens avec d'autres certifications
Anciennes versions
Base légale
Date d'échéance31-07-2029
Dernière délivrance possible31-07-2032
Pour plus d'informations · Statistiques
- Descriptif de la certification →
- Fiche officielle France compétences →
- Télécharger la fiche en Markdown →
Se former en apprentissage
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