RNCP42670
Active
· Niveau 7
Diplôme d’études supérieures d’analyste financier
Certificateur · MINISTERE DE L'ENSEIGNEMENT SUPERIEUR ET DE LA RECHERCHE
L'essentiel
Nomenclature du niveau de qualification
Niveau 7
Formacode(s)
Date d'échéance de l'enregistrement
31-08-2031
Certificateur(s)
Nom légalSIRETSite
Partenaires habilités
1 organisme habilité, d'après la liste publiée par France compétences : 1 à former.
OrganismeSIRETHabilitation
Singapore Institute of Management Pte Ltd (SIM)
—
Former
Résumé de la certification
Objectifs et contexte
La certification a été créée pour répondre à un besoin croissant des entreprises et des établissements financiers de cadres hautement qualifiés en analyse et gestion financière dont le rôle consiste à évaluer la rentabilité et les risques d’une entreprise ou d’un actif pour émettre des recommandations d’investissement avec les modalités de financement et de couverture des risques associées ou de désinvestissement. L’analyste financier travaille généralement en banque, en fonds d’investissement, au sein d’une direction financière ou dans un cabinet de conseil et d’audit. Ses analyses et recommandations sont destinées en interne au comité d’investissement et, en externe, aux clients de la banque, du fonds d’investissement ou du cabinet de conseil et d’audit. Cette certification vise donc à développer à la fois des compétences techniques solides en évaluation, en financement et en couverture des risques d’actifs réels et financiers et des compétences comportementales comme la communication, la prise de recul et la rigueur. Elle intègre des aspects majeurs de la profession, en particulier avec les critères ESG, la modélisation et les perspectives/questionnements numériques.
L’un des 6 blocs de compétences constitutifs de la certification souligne les 3 expertises métiers
développées :
métier d’analyste en gestion d’actifs, métier au métier d’analyste financier en banque d’investissement et cabinets de conseil, métier d’analyste ESG en banque ou en entreprise.
Activités visées
Analyse financière
Valorisation financière
Diagnostic et Recommandations
Inventaire des financements possibles et coûts du capital
Proposition de structure du financement
Structuration d’un portefeuille d’investissements
Suivi et pilotage
Structuration d’un portefeuille d’actifs mobiliers
Intégration d’instruments financiers complexes
Gestion dynamique
Organisation des financements en fonds propres
Restructuration de dette
Suivi de mission de banque d’investissements
Diagnostic de performances ESG
Impact de la gouvernance et de la politique actionnariale
Évolutions métiers
Leadership
Éthique et communication
Définition d’une problématique
Défense d’une position avec une démarche et une rigueur scientifique
Élaboration d’un livrable valorisant le caractère scientifique et son application professionnelle
Compétences attestées
Proposer, à partir d’une analyse financière, différentes méthodes de valorisation de l’organisation considérée, pertinentes au regard de ses caractéristiques, de sorte à déterminer un intervalle de valeurs la concernant
Définir un positionnement de la structure étudiée comparativement à celles relevant du même secteur d’activité en termes de santé financière afin d’identifier ses forces et ses faiblesses par rapport à ses concurrents
Formuler des recommandations au vu de la situation financière établie pour élaborer une vision stratégique financière en prenant en considération le diagnostic de la gouvernance de la structure et en intégrant les recommandations et normes en la matière afin d’évaluer les risques associés
Conduire un projet (conception, pilotage, coordination d’équipe, mise en œuvre et gestion, évaluation, diffusion) pouvant mobiliser des compétences pluridisciplinaires dans un cadre collaboratif afin de produire des livrables conformes au cahier des charges établi et dans les délais impartis
Identifier les différentes modalités de financement accessibles en fonds propres et en dettes, au niveau national comme international, de manière à optimiser la structure financière de l’entreprise compte tenu de ses ratios d’endettement
Comparer les différents coûts du capital selon les modalités de financement envisagées de manière à réaliser les arbitrages pertinents pour l’organisation et les projets considérés
Proposer une structure optimale de financement d’investissements, avec la rentabilité escomptée comme les risques associés, afin d’accompagner les prises de décisions
Évaluer la rentabilité, le risque et la durabilité d'un actif en mobilisant des analyses financières et extra-financières afin d'éclairer la décision d'investissement au regard du profil de l'investisseur individuel ou institutionnel
Établir des projections sur des actifs côtés en choisissant le modèle d’évaluation approprié (dont critères ESG) afin de sélectionner les actifs qui répondent au profil de l'investisseur individuel ou institutionnel en termes de risques, de rendement et de préférences de durabilité
Définir des outils de contrôle comprenant des indicateurs de performance financière et non financière afin de piloter une structure et ses investissements, en mettant en œuvre les règles, les normes et les démarches qualité requises
Diversifier les stratégies d’investissements en s’appuyant notamment sur des outils d’analyse technique et comportementale de manière à optimiser le couple rentabilité-risque
Mobiliser des modèles complexes d’analyse et de suivi de risques (Value at risk, Expected shortfall, ...) afin d’affiner la gestion des risques des actifs
Préconiser l’usage d’instruments financiers complexes en réponse à certains mandats de gestion d’actifs
Mettre en place une gestion dynamique des actifs côtés en mesurant en continu la performance et le risque de façon à ajuster la composition du portefeuille
Piloter les processus et les modalités de levée de fonds (introduction en bourse, levée de fonds privés) afin d’accompagner l’entreprise dans des opérations de financement en capitaux propres
Proposer une restructuration de l’endettement de l’entreprise en évaluant les caractéristiques de la dette en cours (horizon, type, montant, taux, clauses, ...) de façon à gérer l’exposition au risque d’insolvabilité, en particulier pour des entreprises en difficulté
Rédiger un rapport d’analyse, avec les indicateurs ESG, de suivi d’une mission de banque d’investissement de manière à améliorer l’expertise et à préciser les bonnes pratiques concernant les opérations, les secteurs d’activités, et leurs enjeux
Évaluer l’impact du traitement comptable de certaines transactions complexes (par exemple écarts d’acquisition, engagements de retraite, crédit-baux, impôts différés, …) sur les états financiers établis selon les normes comptables IFRS ou US GAAPs afin de compléter et d’affiner les diagnostics de performance et de risques
Établir un diagnostic de la performance ESG d’une structure au regard des normes et cadres réglementaires en incluant l’identification des parties prenantes, une analyse d’impacts, une analyse de risques comme une analyse critique des rapports émis par l’entreprise afin d’aider au choix d’investissement
Évaluer l’impact de la politique actionnariale et de la structure de la gouvernance sur la stratégie et la performance RSE de manière à formuler des recommandations à l’entreprise
Identifier et analyser les tendances et transformations du métier, comme du secteur d’activité, notamment en termes d’évolutions numériques et réglementaires, afin d’alerter et d’anticiper les évolutions de pratiques nécessaires
Mobiliser ses capacités de leadership responsable pour engager des collaborateurs ou ses équipes dans les transformations de l’organisation en veillant aux enjeux environnementaux et sociaux associés
Utiliser et proposer différents types de modélisations financières en mobilisant les méthodes, pratiques et outils numériques avancés (algorithmes,...) afin d’améliorer les analyses et les recommandations élaborées comme les prises de décision qu’elles soutiennent
Analyser avec esprit critique et à l’aune de questions éthiques et déontologiques des pratiques, des recommandations, des décisions (les siennes ou celles de collaborateurs), comme des réglementations afin de développer sa posture de leader responsable
Adapter sa communication à l‘écrit comme à l’oral à un auditoire interculturel et aux différents contextes professionnels afin de s’assurer du message transmis et du maintien de la qualité du relationnel souhaité
Identifier, sélectionner et analyser avec esprit critique diverses sources de savoirs hautement spécialisés pour documenter un sujet et synthétiser ces données en vue de leur exploitation
Définir et instruire une problématique d’analyse financière en mobilisant une démarche, des ressources, des méthodologies
et un raisonnement scientifiques afin de formuler un document écrit d’une analyse structurée, approfondie et fiable, permettant de dégager des propositions originales pour l’activité, l’entreprise, ou le secteur
Défendre l’analyse proposée et la démarche retenue afin de convaincre le public visé des conclusions et des recommandations formulées, en français ou dans une langue étrangère
Blocs de compétences · 8
RNCP42670BC01
Piloter l’analyse et la valorisation d’une structure financière ou non financière
Compétences visées
Proposer, à partir d’une analyse financière, différentes méthodes de valorisation de l’organisation considérée, pertinentes au regard de ses caractéristiques, de sorte à déterminer un intervalle de valeurs la concernant
Définir un positionnement de la structure étudiée comparativement à celles relevant du même secteur d’activité en termes de santé financière afin d’identifier ses forces et ses faiblesses par rapport à ses concurrents
Formuler des recommandations au vu de la situation financière établie pour élaborer une vision stratégique financière en prenant en considération le diagnostic de la gouvernance de la structure et en intégrant les recommandations et normes en la matière afin d’évaluer les risques associés
Conduire un projet (conception, pilotage, coordination d’équipe, mise en œuvre et gestion, évaluation, diffusion) pouvant mobiliser des compétences pluridisciplinaires dans un cadre collaboratif afin de produire des livrables conformes au cahier des charges établi et dans les délais impartis
Modalités d'évaluation
Bloc évalué au moyen de : - Rapport(s) d’analyse financière concernant une structure financière ou non financière - Contrôle(s) de connaissances relevant des domaines de l’analyse et de la valorisation financière Cas réel ou fictif Production écrites et/ou orales, avec 60% d’évaluations individuelles minimum
RNCP42670BC02
Evaluer la rentabilité des investissements avec leurs modalités de financement
Compétences visées
Identifier les différentes modalités de financement accessibles en fonds propres et en dettes, au niveau national comme international, de manière à optimiser la structure financière de l’entreprise compte tenu de ses ratios d’endettement
Comparer les différents coûts du capital selon les modalités de financement envisagées de manière à réaliser les arbitrages pertinents pour l’organisation et les projets considérés
Proposer une structure optimale de financement d’investissements, avec la rentabilité escomptée comme les risques associés, afin d’accompagner les prises de décisions
Modalités d'évaluation
Bloc évalué au moyen de : - Étude(s) de cas / mise(s) en situation relevant de la rentabilité d’un investissement et/ou de son financement - Contrôle(s) de connaissance concernant les méthodes et calcul de rentabilités d’investissements, et les modalités de financement Cas réel ou fictif Production écrite et/ou orale, avec un minimum de 60% d’évaluations individuelles minimum
RNCP42670BC03
Construire et piloter un portefeuille d’investissements
Compétences visées
Évaluer la rentabilité, le risque et la durabilité d'un actif en mobilisant des analyses financières et extra-financières afin d'éclairer la décision d'investissement au regard du profil de l'investisseur individuel ou institutionnel
Établir des projections sur des actifs côtés en choisissant le modèle d’évaluation approprié (dont critères ESG) afin de sélectionner les actifs qui répondent au profil de l'investisseur individuel ou institutionnel en termes de risques, de rendement et de préférences de durabilité
Définir des outils de contrôle comprenant des indicateurs de performance financière et non financière afin de piloter une structure et ses investissements, en mettant en œuvre les règles, les normes et les démarches qualité requises
Modalités d'évaluation
Bloc évalué au moyen de : - Rapport(s) d’analyse de cas d'entreprises concernant un portefeuille d’investissements - et/ou projet(s) de conseil d’allocation de portefeuille d’investissements - Contrôle(s) de connaissances des domaines associés à la gestion de portefeuille Cas réel ou fictif Production écrite et/ou orale, avec 60% d’évaluations individuelles minimum
RNCP42670BC04
Déployer l’expertise métier d’analyste en gestion d’actifs (bloc optionnel)
Compétences visées
Diversifier les stratégies d’investissements en s’appuyant notamment sur des outils d’analyse technique et comportementale de manière à optimiser le couple rentabilité-risque
Mobiliser des modèles complexes d’analyse et de suivi de risques (Value at risk, Expected shortfall, ...) afin d’affiner la gestion des risques des actifs
Préconiser l’usage d’instruments financiers complexes en réponse à certains mandats de gestion d’actifs
Mettre en place une gestion dynamique des actifs côtés en mesurant en continu la performance et le risque de façon à ajuster la composition du portefeuille
Modalités d'évaluation
Bloc évalué au moyen de : - Rapport(s) d’analyse de cas d'entreprises de gestion d’actifs - et/ou simulation(s) / projet(s) de conseil en gestion d’actifs - Contrôle(s) de connaissances des méthodes et outils de la gestion d’actifs Cas réel ou fictif Production écrite et/ou orale, avec 60% d’évaluations individuelles minimum
RNCP42670BC05
Déployer l’expertise métier d’analyste en banque d’investissement et en cabinet de conseil (bloc optionnel)
Compétences visées
Piloter les processus et les modalités de levée de fonds (introduction en bourse, levée de fonds privés) afin d’accompagner l’entreprise dans des opérations de financement en capitaux propres
Proposer une restructuration de l’endettement de l’entreprise en évaluant les caractéristiques de la dette en cours (horizon, type, montant, taux, clauses, ...) de façon à gérer l’exposition au risque d’insolvabilité, en particulier pour des entreprises en difficulté
Rédiger un rapport d’analyse, avec les indicateurs ESG, de suivi d’une mission de banque d’investissement de manière à améliorer l’expertise et à préciser les bonnes pratiques concernant les opérations, les secteurs d’activités, et leurs enjeux
Modalités d'évaluation
Bloc évalué au moyen de : - Rapport(s) d’analyse de cas d'entreprises relevant du financement en fonds propres, restructuration de dette, missions en banque d’investissement - et/ou simulation(s) / projet(s) de conseil financement en fonds propres, restructuration de dette, missions en banque d’investissement - Contrôle(s) de connaissances sur les méthodes et outils des en banque d’investissement et cabinet conseil Cas réel ou fictif Production écrite et/ou orale, avec 60% d’évaluations individuelles minimum
RNCP42670BC06
Déployer l’expertise métier d’analyste ESG (bloc optionnel)
Compétences visées
Évaluer l’impact du traitement comptable de certaines transactions complexes (par exemple écarts d’acquisition, engagements de retraite, crédit-baux, impôts différés, …) sur les états financiers établis selon les normes comptables IFRS ou US GAAPs afin de compléter et d’affiner les diagnostics de performance et de risques
Établir un diagnostic de la performance ESG d’une structure au regard des normes et cadres réglementaires en incluant l’identification des parties prenantes, une analyse d’impacts, une analyse de risques comme une analyse critique des rapports émis par l’entreprise afin d’aider au choix d’investissement
Évaluer l’impact de la politique actionnariale et de la structure de la gouvernance sur la stratégie et la performance RSE de manière à formuler des recommandations à l’entreprise
Modalités d'évaluation
Bloc évalué au moyen de : - Rapport(s) d’analyse de cas d'entreprises liés aux domaines d’expertises d’analyste ESG - et/ou simulation(s) / projet(s) de conseil en diagnostic de performance ESG et/ou gouvernance de politique actionnariale - Contrôle(s) de connaissances relevant des méthodes et outils de l’analyste ESG Cas réel ou fictif Production écrite et/ou orale, avec 60% d’évaluations individuelles minimum
RNCP42670BC07
Contribuer à l’évolution des pratiques de l’analyste financier
Compétences visées
Identifier et analyser les tendances et transformations du métier, comme du secteur d’activité, notamment en termes d’évolutions numériques et réglementaires, afin d’alerter et d’anticiper les évolutions de pratiques nécessaires
Mobiliser ses capacités de leadership responsable pour engager des collaborateurs ou ses équipes dans les transformations de l’organisation en veillant aux enjeux environnementaux et sociaux associés
Utiliser et proposer différents types de modélisations financières en mobilisant les méthodes, pratiques et outils numériques avancés (algorithmes,...) afin d’améliorer les analyses et les recommandations élaborées comme les prises de décision qu’elles soutiennent
Analyser avec esprit critique et à l’aune de questions éthiques et déontologiques des pratiques, des recommandations, des décisions (les siennes ou celles de collaborateurs), comme des réglementations afin de développer sa posture de leader responsable
Adapter sa communication à l‘écrit comme à l’oral à un auditoire interculturel et aux différents contextes professionnels afin de s’assurer du message transmis et du maintien de la qualité du relationnel souhaité
Modalités d'évaluation
Bloc évalué au moyen de : - Note(s) d’analyse de tendances conjoncturelles et/ou métier impactant les activités ou perspectives de l’analyste financier - Analyse(s) réflexive(s) sur des situations et/ou pratiques professionnelles de l’analyste financier - Proposition(s) de programmes informatiques des activités et tâches de l’analyste financier - Contrôle(s) de connaissances Cas réel ou fictif Production écrite et/ou orale, avec 60% d’évaluations individuelles minimum
RNCP42670BC08
Mener et défendre des études approfondies en analyse financière basées sur un raisonnement scientifique et des savoirs hautement spécialisés
Compétences visées
Identifier, sélectionner et analyser avec esprit critique diverses sources de savoirs hautement spécialisés pour documenter un sujet et synthétiser ces données en vue de leur exploitation
Définir et instruire une problématique d’analyse financière en mobilisant une démarche, des ressources, des méthodologies et un raisonnement scientifiques afin de formuler un document écrit d’une analyse structurée, approfondie et fiable, permettant de dégager des propositions originales pour l’activité, l’entreprise, ou le secteur
Défendre l’analyse proposée et la démarche retenue afin de convaincre le public visé des conclusions et des recommandations formulées, en français ou dans une langue étrangère
Modalités d'évaluation
Bloc évalué au moyen d'étude approfondie d’un sujet d’analyse financière pertinent en contexte professionnel mobilisant une démarche, un raisonnement, et des références scientifiques, et respectant les normes d’intégrité scientifique et de déontologie académiques et professionnelles Production écrite en binôme, avec oral individuel
Secteur d'activité et type d'emploi
Secteurs d'activités
La certification permet de travailler au sein de trois types d’employeurs :
1/ Toutes les entreprises industrielles ou commerciales, en France ou à l’international, en tant qu’analyste financier :
Tous secteurs d’activité ;
Toutes tailles de la PME à la multinationale.
2/ Cabinets d’audit et de conseil financier :
Les cabinets d’audit et de conseil financier regroupent des entreprises de toutes tailles : des cabinets internationaux (les «Big four») employant plusieurs dizaines de milliers de collaborateurs dans des dizaines de pays à des cabinets employant moins d’une dizaine de salariés. Certains cabinets sont spécialisés dans l’audit et le conseil financier pour des entreprises appartenant à un secteur d’activité spécifique (établissements financiers ou TPME, par exemple), d’autres dans certaines activités de conseil financier (évaluation, fusions/acquisitions, restructuration et prévention de la défaillance, audit financier).
3/ Banque/assurance :
Le secteur de la banque/assurance regroupe des sociétés nationales et multinationales de taille importante. Ce secteur comprend les banques commerciales et/ou d’investissement, sociétés de capital-risque, sociétés de bourse, compagnies d’assurance ainsi que les sociétés d’investissement en valeurs mobilières.
Types d'emplois accessibles
Selon les structures, l’analyste financier peut exercer les fonctions suivantes, au sein d’entreprises, de cabinets d’audit et de conseil financier ainsi qu’en banque ou en société de capital-investissement : analyste crédit ; analyste fusion acquisition; contrôleur de gestion ; auditeur financier ; analyste en gestion d’actifs ; analyste financier en banque d’investissement et en cabinet conseil; trésorier ; analyste produits dérivés et structurés,
analyste ESG, conseiller en restructuration financière, analyste transaction services.
Métiers visés (ROME)
Références juridiques des réglementations d'activité
Les candidats, qui seront amenés à exercer une ou plusieurs activités parmi celles listées par l’article 313-7-1 du Règlement général de l’Autorité des marchés financiers (AMF) (analyste en gestion d’actifs par exemple), auront besoin de démontrer un certain niveau de connaissances sur l’environnement réglementaire et déontologique et les techniques financières. GEM Management offre la possibilité à ceux qui le souhaitent de passer l’examen certifié par l’AMF correspondant dans ses propres locaux.
Tensions de recrutement · DARES 2024
Niveau de tension : Élevée (4/5) en tension
Principaux facteurs : Manque de main-d'œuvre disponible.
2 642 €
salaire médian (mensuel)
Mesuré au niveau de la famille professionnelle : 5 familles professionnelles (nomenclature FAP). Ces familles ne sont pas au même niveau de tension (de 1 à 5 sur 5) : le niveau affiché est une moyenne pondérée par l'emploi, à ne pas attribuer à chacune d'elles.
-
L2X61— Agents administratifs tension 1/5 (Très faible) -
L4X81— Techniciens et agents de maîtrise des services financiers ou comptables tension 5/5 (Très élevée) -
L5X90— Cadres administratifs, comptables et financiers (hors juristes) tension 3/5 (Modérée) -
QAX01— Experts de la finance tension 2/5 (Faible) -
QAX02— Experts de la banque tension 1/5 (Très faible)
Indicateur de tension sur le marché du travail 2024 — DARES / France Travail. Les indicateurs sont publiés par famille professionnelle (FAP), pas par métier ROME : ils couvrent l'ensemble des métiers de ces familles.
Marché du travail · BMO 2026
Toute la France
Île-de-France 13 102
Auvergne-Rhône-Alpes 4 447
Occitanie 2 696
Nouvelle-Aquitaine 2 659
Hauts-de-France 2 567
Provence-Alpes-Côte d'Azur 2 500
Pays de la Loire 2 157
Grand Est 2 081
Bretagne 1 755
Normandie 1 285
Centre-Val de Loire 1 195
Bourgogne-Franche-Comté 1 037
La Réunion 837
Martinique 308
Guadeloupe 303
Mayotte 161
Corse 124
Guyane 94
39 308
projets de recrutement
27 %
jugés difficiles à recruter
9 %
emplois saisonniers
Mesuré au niveau de la famille professionnelle : 5 familles professionnelles (nomenclature FAP).
-
L2X61— Agents administratifs -
L4X81— Techniciens et agents de maîtrise des services financiers ou comptables -
L5X90— Cadres administratifs, comptables et financiers (hors juristes) -
QAX01— Experts de la finance -
QAX02— Experts de la banque
Enquête Besoins en Main d'Œuvre (BMO) 2026 — France Travail (open data), cumul national. Les indicateurs sont publiés par famille professionnelle (FAP), pas par métier ROME : ils couvrent l'ensemble des métiers de ces familles.
Voie d'accès à la certification
Voie d'accèsOuverte
Formation initiale
Oui
Formation continue
Oui
Apprentissage
Oui
Contrat de professionnalisation
Oui
Candidature individuelle
Non
VAE
Oui
Prérequis à l'entrée
Admission en première année pour des étudiants à Bac +3 ou en deuxième année pour des étudiants à Bac +4. L’admission se fait sur dossier et entretien, selon des critères et des coefficients spécifiques (notamment évaluation du niveau en langue, et passage d’un test standardisé si le candidat n’a pas un bagage en mathématiques, finance ou économie).
Composition du jury — Formation initiale, Formation continue, Apprentissage, Contrat de professionnalisation, VAE
Le jury est nommé par le Recteur d’Académie. Il est composé de : - un président du jury appartenant à un corps d'enseignants chercheurs, professeur des universités ou maître de conférences - de personnels enseignants ou de personnalités qualifiées ayant contribué aux enseignements ou choisies en raison de leurs compétences - de personnalités extérieures à l'école
Liens avec d'autres certifications
Anciennes versions
Base légale
Date d'échéance31-08-2031