# RNCP4730 - Chargé de clientèle banque, finance, assurance **Code:** RNCP4730 **État:** Publiée ## L'essentiel - **Nomenclature du niveau de qualification:** Niveau 6 - **Codes NSF:** 313w - **Date d'échéance de l'enregistrement:** 31-12-2015 - **Type d'enregistrement:** Enregistrement sur demande ## Certificateur(s) - ECORIS - SIRET: 38939545000031 - Site web: https://www.ecoris.com/ ## Résumé de la certification ### Objectifs et contexte de la certification A compléter (Reprise) ### Activités visées Le « Chargé de clientèle Banque-Finance-Assurance » informe et conseille des particuliers et des entreprises en matière d'assurance de biens et de personnes (incendie, accidents, retraite, prévoyance, ...). Il procède à la vente de produits et services selon la politique commerciale de l'établissement et la réglementation de l'assurance. Il peut aussi réaliser le montage technique (projet de tarification, ...) et administratif des contrats. Le « Chargé de clientèle Banque-Finance-Assurance » assure également le conseil, la promotion et la vente des produits et services financiers de son établissement, auprès d'une clientèle de particuliers, de professionnels et d'entreprises, selon la réglementation bancaire. Il peut réaliser des analyses de marché d'entreprises. Il peut accorder ou refuser des demandes de prêts. Le « Chargé de clientèle Banque-Finance-Assurance » gère un portefeuille de clients particuliers ou professionnels, sous la responsabilité d'un directeur d'agence. Grâce à ses aptitudes de raisonnement et d’analyse, il suggère des améliorations dans le processus de relation avec la clientèle et évolue vers des fonctions d'encadrement.  A N+3-5, il a vocation à évoluer vers des postes à responsabilité tel que Directeur d’agence. ### Compétences attestées Les capacités attestées : -          Gérer une clientèle de particuliers en produits financiers (épargne, crédits, placements), -          Gérer une clientèle de professionnels en produits financiers (épargne, crédits, placements), -          Informer les clients sur les mécanismes de garanties d'assurance et les conseiller en matière de prévention des risques. -          Conseiller, négocier et conclure la vente des contrats, -          Conduire un entretien de vente de la découverte client jusqu'à la signature du contrat, -          Fidéliser les clients, -          Gérer toutes les situations interpersonnelles en communiquant efficacement, -          Manager une équipe, -          Exercer sa profession en Anglais. -          Analyser la situation financière, fiscale et juridique du client pour évaluer les risques, -          Evaluer la pertinence économique d'un projet ou d'une entreprise, -          Exercer dans le respect de la réglementation  en vigueur, -          Conseiller et orienter le client vers une solution juridique adaptée. ## Secteur d'activité et type d'emploi ### Secteurs d'activités L'activité du « Chargé de clientèle Banque Finance Assurance » s'exerce au sein de compagnies d'assurances ou de cabinets de courtage en assurances, en relation avec différents intervenants (service marketing, service commercial, experts, notaires, ...) et en contact avec les clients.  Elle s’exerce aussi au sein d'agences bancaires, de bureaux de poste, d'organismes de crédits, de plates-formes téléphoniques. L’activité varie selon la clientèle (particuliers, professionnels, PME/PMI, ...), selon le domaine d'assurance (assurance individuelle, collective, ...) et le mode d'organisation (délégation régionale, départementale, ...). Elle peut impliquer des déplacements (clientèle). ### Type d'emplois accessibles Chargé / Chargée de clientèle entreprises Chargé / Chargée de clientèle particuliers Chargé / Chargée de clientèle professionnelle Chargé / Chargée de clientèle rachat de crédits Conseiller / Conseillère de clientèle bancaire Conseiller / Conseillère en produit épargne Conseiller / Conseillère clientèle en assurances Conseiller / Conseillère mutualiste Conseiller / Conseillère prévoyance santé ### Code(s) ROME C1205, C1102, C1206, C1104, C1207 ### Références juridiques des réglementations d'activité La certification répond aux prérogatives d'obtention des cartes professionnelles de démarchage financier et d'assureur niveau I. La carte de démarchage financier est fournie par l'organisation pour laquelle le professionnel agit : conformément au décret n° 2004-1019 du 28 septembre 2004, tout démarcheur doit justifier de certaines compétences professionnelles, faire preuve d'honorabilité et, surtout, être en mesure de produire une assurance en responsabilité civile professionnelle. Pour avoir accès à la carte d'assureur niveau I, le professionnel doit avoir suivi un programme minimal de formation conformément à l'annexe à l'arrêté du 26 juin 1985, JO du 03.07.1985, et peut ainsi présenter des opérations d'assurances ou de capitalisation mentionnées aux paragraphes 1 et 2 de l'article R 511-2 du Code des Assurances. La certification apporte aussi une base solide à la certification AMF, nécessaire depuis l'arrêté du 30 janvier 2009 publié au JO du 6 février 2009. ## Marché du travail Indicateurs au niveau des familles professionnelles (FAP) des métiers visés, agrégés au niveau national — France Travail / DARES (open data). ### Tensions de recrutement (DARES 2024) - **Niveau de tension :** Élevée (4/5) - **Facteurs principaux :** Manque de main-d'œuvre disponible, Lien formation-emploi, Inadéquation géographique - **Salaire médian (mensuel) :** 2 438 € - **Diplôme le plus fréquent :** Diplôme de niveau bac+2 (DUT, BTS, Deug ou équivalent) en echanges et gestion (28 % des actifs en emploi) - **Familles professionnelles (FAP) :** 5 — elles ne sont pas au même niveau de tension (de 2 à 5 sur 5) : le niveau ci-dessus est une moyenne pondérée par l'emploi, il ne vaut pas pour chacune d'elles - QCX01 — Employés et techniciens commerciaux de la banque · tension 5/5 (Très élevée) - QCX02 — Cadres et indépendants commerciaux de la banque · tension 3/5 (Modérée) - QDX01 — Employés et techniciens commerciaux des assurances · tension 3/5 (Modérée) - QDX02 — Cadres et indépendants commerciaux des assurances · tension 3/5 (Modérée) - QEX01 — Managers en banque assurance · tension 2/5 (Faible) ### Besoins en main-d'œuvre (BMO 2026) - **Projets de recrutement :** 16 814 - **Jugés difficiles à recruter :** 23 % - **Emplois saisonniers :** 3 % - **Familles professionnelles (FAP) :** 5 - QCX01 — Employés et techniciens commerciaux de la banque - QCX02 — Cadres et indépendants commerciaux de la banque - QDX01 — Employés et techniciens commerciaux des assurances - QDX02 — Cadres et indépendants commerciaux des assurances - QEX01 — Managers en banque assurance ## Voies d'accès **Modalités d'accès :** Formation initiale, Formation continue, Apprentissage, Contrat de professionnalisation, VAE ### Prérequis à l'entrée en formation A compléter (Reprise) ### Composition du jury — Formation initiale, Formation continue, Apprentissage, Contrat de professionnalisation Président : professionnel Membres : formateurs et professionnels (50%) ### Composition du jury — VAE Président : professionnel Membres : formateurs et professionnels (50%) ; parité employeurs-salariés ## Base légale - **Date d'échéance de l'enregistrement:** 31-12-2015 ## Liens avec d'autres certifications - **Nouvelle(s) certification(s):** RNCP25483 ## Pour plus d'informations ecoris@ecoris.com http://www.ecoris.com **Fiche officielle (France Compétences) :** https://www.francecompetences.fr/recherche/rncp/4730/ --- *Généré le 09/10/2026 à 09:01*