# RNCP5441 - Assurance, banque, finance spécialité Assurance et gestion de patrimoine **Code:** RNCP5441 **État:** Publiée ## L'essentiel - **Nomenclature du niveau de qualification:** Niveau 6 - **Sigle:** Licence Professionnelle — Licence professionnelle - **Codes NSF:** 313 - **Type d'enregistrement:** Enregistrement de droit ## Certificateur(s) - Ministère chargé de l'enseignement supérieur - Université Savoie Mont Blanc - Chambéry - Site web: http://www.univ-savoie.fr ## Résumé de la certification ### Objectifs et contexte de la certification A compléter (Reprise) ### Activités visées Le titulaire de ce diplôme peut exercer les activités (ou fonctions) suivantes : Le diplômé en assurance et gestion du patrimoine assure la gestion commerciale et le développement d’un portefeuille d’assurés, particuliers ou entreprises, avec une compétence technique d’analyse des demandes et de proposition des contrats les mieux adaptés. Il assure la gestion administrative et commerciale d’une petite structure. En fonction du profil de sa clientèle : il conduit un premier diagnostic patrimonial et propose à la clientèle les produits de placement les mieux adaptés. ilconseille un client sur son portefeuille en intégrant les aspects juridiques et fiscaux, ilcommercialise des produits financiers classiques (assurance-vie/OPCVM,…) en direction d’une clientèle à potentiel en début ou milieu de cycle de vie, il négocie avec une clientèle de particuliers (produits d’assurance et de placements financiers), il analyse la situation financière du client et réalise un bilan de sa structure patrimoniale (assurance vie, valeurs mobilières, ...), il définit avec le client ses objectifs (constitution d'une épargne, défiscalisation, ...) selon ses besoins (régime matrimonial, succession, ...),  il  établit une étude patrimoniale, propose les cadres juridiques, fiscaux et les produits adaptés (assurance vie, portefeuille boursier, ...),  il  détermine une stratégie financière (achat de titres, assurance vie, immobilier, ...) et oriente si besoin le client vers un avocat, un notaire ou un gérant de portefeuille, il établit ou vérifie les documents justificatifs de placement, les rapports de rentabilité des produits financiers contractés, il suit et met à jour les dossiers clients à chaque évènement (cession de biens, succession, divorce, ...). ### Compétences attestées Le titulaire de ce diplôme est évalué sur ses capacités à : Situer le secteur de l’assurance, identifier les acteurs et les  contraintes Maîtriser le droit des contrats d’assurance et ses domaines d’application Maîtriser les notions de responsabilité et les appliquer à l’assurance Identifier les caractéristiques des produits d’assurance vie Proposer des solutions adaptées : calculer et analyser Maîtriser les notions de protection sociale collective et les appliquer à l’assurance Maîtriser le droit civil appliqué aux problématiques patrimoniales Conduire un diagnostic patrimonial Conseiller en gestion de patrimoine financier et immobilier Etablir une étude patrimoniale, proposer les cadres juridiques, fiscaux et les produits adaptés (assurance vie, portefeuille boursier, ...) Prendre des décisions en évaluant l’impact financier Maîtriser les bases de la réglementation en droit du travail Appréhender les règles de comportement de la profession Appliquer les concepts et les outils du marketing au secteur de l’assurance et de la gestion de patrimoine Créer des conditions propices à la négociation Maîtriser les techniques de la vente et de la négociation commerciale Analyser la relation à l’autre (relations interpersonnelles, travail en équipe) Maîtriser les TIC au service de la commercialisation de produits d’assurance et de « reporting » interne. ## Secteur d'activité et type d'emploi ### Secteurs d'activités Secteurs d’activités P- Administration publique, professions juridiques, armée et police Q- Banque et assurances Z1 - Entrepreneur  Ces emplois/métiers s'exercent au sein de compagnies d'assurances ou de cabinets de courtage en assurances, au sein de sièges sociaux ou agences bancaires, de délégations régionales bancaires en relation avec différents intervenants (service marketing, service commercial, experts, notaires, ...), au sein de cabinets de gestion de patrimoine et en contact avec les clients. ### Type d'emplois accessibles Types d'emplois accessibles : Les métiers et activités varient selon le type de structure (siège social, délégation régionale, agences ...) et le type de produit (épargne, placement, financement ou selon le domaine d'assurance (assurance individuelle, collective, ...) et le mode d'organisation (délégation régionale, départementale, ...). Ces métiers peuvent impliquer des déplacements (clientèle). Agent général d’assurances Responsable d’agence Responsable de secteurs en assurances Chef de produits en assurances Gestionnaire de produits bancaires Conseiller financier Gestionnaire de patrimoine Responsable développement bancaire (particuliers, entreprises) ### Code(s) ROME C1101, C1103, C1104, C1204, C1205 ### Références juridiques des réglementations d'activité A compléter (Reprise) ## Marché du travail Indicateurs au niveau des familles professionnelles (FAP) des métiers visés, agrégés au niveau national — France Travail / DARES (open data). ### Tensions de recrutement (DARES 2024) - **Niveau de tension :** Modérée (3/5) - **Facteurs principaux :** Manque de main-d'œuvre disponible, Lien formation-emploi, Inadéquation géographique - **Salaire médian (mensuel) :** 2 546 € - **Diplôme le plus fréquent :** Diplôme de niveau bac+2 (DUT, BTS, Deug ou équivalent) en echanges et gestion (28 % des actifs en emploi) - **Familles professionnelles (FAP) :** 7 — elles ne sont pas au même niveau de tension (de 1 à 5 sur 5) : le niveau ci-dessus est une moyenne pondérée par l'emploi, il ne vaut pas pour chacune d'elles - QAX02 — Experts de la banque · tension 1/5 (Très faible) - QAX03 — Experts de l'assurance · tension 4/5 (Élevée) - QCX01 — Employés et techniciens commerciaux de la banque · tension 5/5 (Très élevée) - QCX02 — Cadres et indépendants commerciaux de la banque · tension 3/5 (Modérée) - QDX01 — Employés et techniciens commerciaux des assurances · tension 3/5 (Modérée) - QDX02 — Cadres et indépendants commerciaux des assurances · tension 3/5 (Modérée) - QEX01 — Managers en banque assurance · tension 2/5 (Faible) ### Besoins en main-d'œuvre (BMO 2026) - **Projets de recrutement :** 19 523 - **Jugés difficiles à recruter :** 23 % - **Emplois saisonniers :** 3 % - **Familles professionnelles (FAP) :** 7 - QAX02 — Experts de la banque - QAX03 — Experts de l'assurance - QCX01 — Employés et techniciens commerciaux de la banque - QCX02 — Cadres et indépendants commerciaux de la banque - QDX01 — Employés et techniciens commerciaux des assurances - QDX02 — Cadres et indépendants commerciaux des assurances - QEX01 — Managers en banque assurance ## Voies d'accès **Modalités d'accès :** Formation initiale, Formation continue, Apprentissage, Contrat de professionnalisation, VAE ### Prérequis à l'entrée en formation A compléter (Reprise) ### Composition du jury — Formation initiale Personnes ayant contribué aux enseignements (loi n° 84-52 du 26/01/1984 modifiée sur l'enseignement supérieur) ### Composition du jury — Formation continue Personnes ayant contribué aux enseignements (loi n° 84-52 du 26 janvier 1984 modifiée sur l’enseignement supérieur) ### Composition du jury — Apprentissage, Contrat de professionnalisation Recrutement par l’entreprise d’accueil ### Composition du jury — VAE Enseignants-chercheurs et professionnels ## Pour plus d'informations http://www.univ-savoie.fr http://www.iae.univ-savoie.fr **Fiche officielle (France Compétences) :** https://www.francecompetences.fr/recherche/rncp/5441/ --- *Généré le 13/10/2026 à 09:48*