RNCP5458 Inactive · Niveau 6

Assurance, banque, finance spécialité Commercialisation de produits et de services financiers

Certificateur · Université Savoie Mont Blanc - Chambéry

L'essentiel

Nomenclature du niveau de qualification

Niveau 6

Code(s) NSF

313 · Finance, banques, assurances

Formacode(s)

—

Date d'échéance de l'enregistrement

—

Certificateur(s)

Nom légalSIRETSite

Université Savoie Mont Blanc - Chambéry — http://www.univ-savoie.fr

Résumé de la certification

Objectifs et contexte

A compléter (Reprise)

Activités visées

Le titulaire de ce diplôme peut exercer les activités (ou fonctions suivantes) :

Ce professionnel est un conseiller - chargé de clientèle « particuliers » et « entreprises », dans le domaine de l’assurance et la gestion de patrimoine et dans celui des produits et services financiers, tant pour les établissements de crédit que pour les entreprises d’assurance.

Il est apte à commercialiser les produits et services financiers et d’assurance d’un établissement financier.

Il a des compétences commerciales (interpréter une typologie de clientèle, établir un plan de prospection, définir un argumentaire en adéquation avec la politique commerciale), juridiques et fiscales (droit du crédit et des sûretés, fiscalité personnelle et professionnelle, droit matrimonial et successoral), financières (produits et services de placement, de crédit et de financement, analyse financière) et en assurance (IARD, assurance des personnes, gestion patrimoniale).

Il maîtrise le marketing transactionnel et relationnel : il est capable de fonder la transaction sur une relation de confiance permettant de fidéliser la clientèle, le coût d’attraction d’un nouveau client étant supérieur à la fidélisation d’un client actuel.

Compétences attestées

Principales compétences acquises :

Commercialiser les produits et services financiers et d’assurance d’un établissement financier,

Développer et gérer un portefeuille de clients particuliers et professionnels,

Interpréter une typologie de clientèle,

Établir un plan de prospection,

Définir un argumentaire en adéquation avec la politique commerciale,

Manier les aspects juridiques et fiscaux : droit du crédit et des sûretés, fiscalité personnelle et professionnelle, droit matrimonial et successoral…,

Utiliser les produits financiers : produits et services de placement, de crédit, de financement,

Effectuer une analyse financière,

Différencier les produits d’assurance : IARD (Incendie, Accidents, Risques Divers), assurance des personnes et gestion patrimoniale,

Gérer le marketing transactionnel (techniques de ventes et le marketing produit),

Employer le marketing relationnel (actions marketing visant a établir une relation continue, renforcée et enrichie avec le consommateur afin de le fidéliser),

Conduire un entretien de conseil et de vente en discernant et en analysant les besoins d’un client,

Conclure une vente et en assurer le suivi,

Proposer des produits bancaires et d’assurances en fonction des besoins des clients,

Prospecter, développer et suivre un portefeuille de clients,

Assurer la négociation des produits de la bancassurance auprès d’une clientèle diversifiée,

Assurer la gestion administrative et opérationnelle des dossiers,

Utiliser les sources d'information fournies par les organismes financiers et bancaires.

Secteur d'activité et type d'emploi

Secteurs d'activités

Secteurs d'activités :

Q – Banque et assurances

R - Commerce

L – Gestion, administration des entreprises

Types d'emplois accessibles

Type d'emplois accessibles :

L'activité de cet emploi/métier s'exerce au sein de bureaux ou de plates-formes téléphoniques de mutuelles, de compagnies d'assurances, de cabinets de courtage, d'agences bancaires, de bureaux de poste, d'organismes de crédits, en contact avec les clients. L'activité peut impliquer des déplacements (en clientèle, ...). Elle varie selon la clientèle (particuliers, professionnels, PME/PMI, ...), le type de structure (mutuelles, assurances, ...) et le type de risque (simple ou complexe). Ces activités peuvent s'exercer le samedi.

Attaché/conseiller de clientèle

Attaché/conseiller commercial

Conseiller en gestion de patrimoine financier

Contrôleur de gestion

Chargé d’affaires

Métiers visés (ROME)

M1204 — Contrôleur / Contrôleuse de gestion

Références juridiques des réglementations d'activité

Certification professionnelle des Marchés Financiers (AMF)
Valide des connaissances minimales de l'environnement réglementaire, déontologique et technique dont doivent désormais justifier les professionnels des activités de marché placés sous l'autorité d'un prestataire de services d'investissement (PSI) Entrée en vigueur le 1er juillet 2010. La certification de l'examen par l'AMF est notifiée pour deux ans renouvelables.
Il concerne les jeunes diplômés et les professionnels expérimentés recrutés à partir du 1er juillet 2010 au sein d'un PSI en qualité de vendeur, gérant, responsable de la compensation d'instruments financiers, responsable du post-marché, compensateur d'instruments financiers, analyste financier, négociateur d'instruments financiers, responsable de la conformité et du contrôle interne (RCCI), responsable de la conformité pour les services d'investissement (RCSI).

Tensions de recrutement · DARES 2024

Niveau de tension : Très élevée (5/5) en tension

Principaux facteurs : Manque de main-d'œuvre disponible.

2 699 € salaire médian (mensuel)

Mesuré au niveau de la famille professionnelle : Employés de la comptabilité, Techniciens et agents de maîtrise des services financiers ou comptables et Cadres administratifs, comptables et financiers (hors juristes) (nomenclature FAP). Ces familles ne sont pas au même niveau de tension (de 3 à 5 sur 5) : le niveau affiché est une moyenne pondérée par l'emploi, à ne pas attribuer à chacune d'elles.

L1X60 — Employés de la comptabilité tension 4/5 (Élevée)
L4X81 — Techniciens et agents de maîtrise des services financiers ou comptables tension 5/5 (Très élevée)
L5X90 — Cadres administratifs, comptables et financiers (hors juristes) tension 3/5 (Modérée)

Indicateur de tension sur le marché du travail 2024 — DARES / France Travail. Les indicateurs sont publiés par famille professionnelle (FAP), pas par métier ROME : ils couvrent l'ensemble des métiers de ces familles.

Marché du travail · BMO 2026

Toute la France Île-de-France 8 784 Auvergne-Rhône-Alpes 3 316 Occitanie 1 982 Provence-Alpes-Côte d'Azur 1 685 Nouvelle-Aquitaine 1 536 Hauts-de-France 1 403 Grand Est 1 177 Pays de la Loire 1 104 Bretagne 1 021 Normandie 683 Centre-Val de Loire 676 Bourgogne-Franche-Comté 611 La Réunion 293 Guadeloupe 214 Martinique 159 Corse 118 Mayotte 87 Guyane 34

24 883 projets de recrutement

41 % jugés difficiles à recruter

3 % emplois saisonniers

L1X60 — Employés de la comptabilité
L4X81 — Techniciens et agents de maîtrise des services financiers ou comptables
L5X90 — Cadres administratifs, comptables et financiers (hors juristes)

Enquête Besoins en Main d'Œuvre (BMO) 2026 — France Travail (open data), cumul national. Les indicateurs sont publiés par famille professionnelle (FAP), pas par métier ROME : ils couvrent l'ensemble des métiers de ces familles.

Voie d'accès à la certification

Voie d'accèsOuverte

Formation initiale Oui

Formation continue Oui

Apprentissage Oui

Contrat de professionnalisation Oui

Candidature individuelle Oui

VAE Oui

Prérequis à l'entrée

A compléter (Reprise)

Composition du jury — Formation initiale, Formation continue, Apprentissage, Contrat de professionnalisation

1 enseignant – 1 professionnel Personnes ayant contribué aux enseignements (Loi n°84-52 du 26 janvier 1984 modifiée sur l’enseignement supérieur) Enseignants et professionnels

Composition du jury — Candidature individuelle

1 enseignant – 1 professionnel Personnes ayant contribué aux enseignements (Loi n°84-52 du 26 janvier 1984 modifiée sur l’enseignement supérieur) Enseignants et professionnels

Composition du jury — VAE

Enseignants et professionnels Deux jurys VAE sont organisés chaque année pour les candidats (décembre et juin)

Pour plus d'informations · Statistiques

Télécharger (PDF) MD