# RNCP5560 - Chargé de clientèle dans les métiers de la gestion des patrimoines **Code:** RNCP5560 **État:** Publiée ## L'essentiel - **Nomenclature du niveau de qualification:** Niveau 5 - **Codes NSF:** 313p - **Date d'échéance de l'enregistrement:** 24-01-2013 - **Type d'enregistrement:** Enregistrement sur demande ## Certificateur(s) - Institut des professions des affaires et du commerce (IPAC) - Site web: http://www.ipac-france.com ## Résumé de la certification ### Objectifs et contexte de la certification A compléter (Reprise) ### Activités visées Le responsable de clientèle dans les métiers de la gestion des patrimoines exerce ses activités dans trois domaines : technique (juridique) - commercial (vente) - managérial (animation/gestion) Il est amené à réaliser les tâches relatives à ces activités : Activité technique juridique - Intègre dans une gestion de patrimoine les nouveautés d'une loi de finances - Met en oeuvre une méthodologie d'analyse de situations patrimoniales pour en faire ressortir les principaux points - Analyse les caractéristiques d'un contrat d'assurance et le postionne par rapport au besoin du client et à la concurrence. Activité commerciale/vente - Présente les nouveautés d'une loi de finances en terme d'opportunités ou de menaces - Met en oeuvre un processus de vente et tout particulièrement l'étape essentielle de la découverte des besoins - Conclut la négociation par une proposition adaptée aux besoins Activité managériale - Gère les personnels d'une unité (agence, bureau) sur le plan commercial et administratif - Anime son équipe pour d'atteindre les objectifs fixés - Met en oeuvre les actions nécessaires à la fidélisation de la clientèle existante et à l'arrivée de nouveaux prospects - Mesure et contrôle la rentabilité des actions menées ### Compétences attestées La certification atteste que le titulaire possède les compétences techniques et professionnelles liées à la gestion du patrimoine : - Les connaissances juridiques appliqués aux produits de la banque et de l'assurance (des biens et des personnes) sont maîtrisées. - La maîtrise des méthodologies de vente permet de réaliser les ventes adaptées au prospect : conseil avisé, explication adaptée, vente réalisable techinquement - Les opérations commerciales impliquant plusieurs outils de communication sont concues et réalisées : courriers - téléphone - outils informatiques - Les supports d'appui à la vente sont fiables. - Le contrôle des résultats d'une action commerciale est effectué et la remédiation aux échecs est adaptée. D'autre part, la certification atteste les aptitudes et les capacités liées à une communication aisée et adaptée au secteur professionnel. - Couduite d'une conversation de nature générale avec son prospect, sur les thèmes de : l'économie, du droit, de l'évolution de la société et des besoins financiers qui s'y rattachent. - Présentation à une équipe des actions à conduire par rapport à la politique commerciale de l'entreprise - Mobilisation de l'équipe vers l'optimisation des résultats - Présentation à la hiérarchie des caractéristiques d'un marché et définition des orientations et des moyens nécessaires à sa conquête. ## Secteur d'activité et type d'emploi ### Secteurs d'activités Assurances L'emploi s'exerce chez un agent général d'assurances ou dans l'équipe de vente d'une compagnie. Banques L'emploi s'exerce dans un organisme bancaire (banques, réseaux mutualistes, banque postale, autre...). ### Type d'emplois accessibles Conseiller en assurance Chargé de clientèle Gestionnaire de clientèle de particuliers Gestionnaire de clientèle patrimoniale ### Code(s) ROME C1102, C1203 ### Références juridiques des réglementations d'activité A compléter (Reprise) ## Marché du travail Indicateurs au niveau des familles professionnelles (FAP) des métiers visés, agrégés au niveau national — France Travail / DARES (open data). ### Tensions de recrutement (DARES 2024) - **Niveau de tension :** Élevée (4/5) - **Facteurs principaux :** Manque de main-d'œuvre disponible, Lien formation-emploi, Inadéquation géographique - **Salaire médian (mensuel) :** 2 295 € - **Diplôme le plus fréquent :** Diplôme de niveau bac+2 (DUT, BTS, Deug ou équivalent) en echanges et gestion (28 % des actifs en emploi) - **Familles professionnelles (FAP) :** 4 — elles ne sont pas au même niveau de tension (de 3 à 5 sur 5) : le niveau ci-dessus est une moyenne pondérée par l'emploi, il ne vaut pas pour chacune d'elles - QCX01 — Employés et techniciens commerciaux de la banque · tension 5/5 (Très élevée) - QCX02 — Cadres et indépendants commerciaux de la banque · tension 3/5 (Modérée) - QDX01 — Employés et techniciens commerciaux des assurances · tension 3/5 (Modérée) - QDX02 — Cadres et indépendants commerciaux des assurances · tension 3/5 (Modérée) ### Besoins en main-d'œuvre (BMO 2026) - **Projets de recrutement :** 16 597 - **Jugés difficiles à recruter :** 24 % - **Emplois saisonniers :** 3 % - **Familles professionnelles (FAP) :** 4 - QCX01 — Employés et techniciens commerciaux de la banque - QCX02 — Cadres et indépendants commerciaux de la banque - QDX01 — Employés et techniciens commerciaux des assurances - QDX02 — Cadres et indépendants commerciaux des assurances ## Voies d'accès **Modalités d'accès :** Formation initiale, Formation continue, Contrat de professionnalisation, VAE ### Prérequis à l'entrée en formation A compléter (Reprise) ### Composition du jury — Formation initiale Président : le Directeur de IPAC Membres : 2 formateurs 6 professionnels ### Composition du jury — Formation continue, Contrat de professionnalisation idem ### Composition du jury — VAE Président : Le Directeur de IPAC ou son représentant IPAC : la Direction des Etudes Représentant Direction Départementale du Travail et de l'Emploi(correspondant VAE) Collège salarié : 1 Collège employeur : 1 ## Base légale - **Date d'échéance de l'enregistrement:** 24-01-2013 ## Liens avec d'autres certifications - **Nouvelle(s) certification(s):** RNCP19251 ## Pour plus d'informations Informations sur la certification en général : bcloup@ipac-france.com Informations précises pour une VAE : hberia@ipac-france.com bpollier@ipac-france.com http://www.ipac-france.com TMK Performances **Fiche officielle (France Compétences) :** https://www.francecompetences.fr/recherche/rncp/5560/ --- *Généré le 11/10/2026 à 09:35*