# RNCP6078 - Chargé d'affaires en banque et assurance **Code:** RNCP6078 **État:** Publiée ## L'essentiel - **Nomenclature du niveau de qualification:** Niveau 6 - **Codes NSF:** 313 - **Date d'échéance de l'enregistrement:** 29-11-2018 - **Type d'enregistrement:** Enregistrement sur demande ## Certificateur(s) - Institut supérieur technique d'enseignement et de formation (ISTEF) - Site web: http://www.istef.fr ## Résumé de la certification ### Objectifs et contexte de la certification A compléter (Reprise) ### Activités visées Les activités du Chargé d’affaires Banque et Assurance l’amènent à conduire : - des missions de conseil, - des missions commerciales - et des missions techniques (montage technique et administratif des dossiers), dans le domaine de la BANCASSURANCE, auprès des particuliers et des professionnels. Il assure le développement commercial de l’activité : il prospecte, informe, conseille, négocie et vend des PRODUITS ET SERVICES DE BANCASSURANCE (crédits, épargne, prévoyance, assurance, gestion patrimoniale, gestion de portefeuilles boursiers…), auprès d’une clientèle de particuliers et/ou de professionnels. Ses aptitudes lui permettent d’analyser la situation financière de la clientèle, mesurer les risques, proposer des solutions de financement et d’assurance adaptées à la situation patrimoniale et fiscale des personnes et des sociétés. Selon la taille et l’organisation de la structure, le Chargé d’affaires pilote des projets (actions promotionnelles…), en mobilisant les ressources techniques et humaines nécessaires. Dans ce cadre-là il peut être amené à superviser des collaborateurs et piloter des projets, dont il est le référent. Les titulaires de cette certification (niveau II) doivent évoluer à moyen terme vers des missions d’encadrement, en fonction de leur trajectoire, de leurs aptitudes managériales et organisationnelles, et des possibilités d’emploi. ### Compétences attestées  Compétences ou capacités attestées : La certification délivrée valide pour le titulaire - le fonctionnement  de la profession bancaire et de l’assurance - Les interventions sur l’environnement juridique - La vente des produits de la banque et de l’assurance, leur fonctionnement, leurs spécificités - L'utilisation des outils et méthodes de l’audit financier et patrimonial - La mise en place des techniques de commercialisation - La capacité à piloter un projet, au sein d’une équipe. - la fidélisation de son portefeuille de clients et la prospection de nouveaux marchés pour contribuer au développement de l’enseigne  - L'analyse de la situation patrimoniale, fiscale et familiale de ses clients, à l’appui des outils informatiques  - Le pilotage des projets commerciaux qui mobilisent des moyens techniques et humains diversifiés ## Secteur d'activité et type d'emploi ### Secteurs d'activités - Banques, Agences bancaires (Enseignes INTERNATIONALES, NATIONALES ou LOCALES) - Compagnies et cabinets d’assurance, Sociétés de courtage, ou Agents généraux, - Structures intégrant un service financier (promoteur en immobilier, auditeurs…) - Sociétés de gestion de patrimoine ### Type d'emplois accessibles - Chargé de Clientèle Banque et Assurance « particuliers », « professionnels », « chargé d’affaires entreprises », chargé de clientèle IARD professionnels, chargé de clientèle en banque, prévoyance et épargne - Chargé d’affaires en Société de Courtage - Chargé d’affaires auprès d’un Agent Général en Assurance - Conseiller en assurance et épargne ### Code(s) ROME C1203, C1206, C1102 ### Références juridiques des réglementations d'activité Le COURTIER EN ASSURANCE (à l’appui de la Nouvelle Réglementation applicable au 1/2/07) : Activité règlementée principalement par le code V du Code des assurances - Enregistrement au registre du commerce et des sociétés - Obligation de souscrire une garantie financière pour couvrir les fonds confiés - Obligation d’assurance en responsabilité civile professionnelle (art .L512-7) - Conditions d’honorabilité à respecter - Immatriculation sur le registre de l’intermédiation en assurance obligatoire (registre ORIAS) pour tous les courtiers (art.L512-1) à compter du 1/2/07. L’AGENT GENERAL D’ASSURANCE : Il engage la responsabilité des compagnies pour lesquelles il exerce au titre de l’article 1384 du Code civil. Cadre d’activité : profession libérale. Pour accéder à la capacité professionnelle, obligation de satisfaire : - soit à un stage de formation (600h) dans une compagnie, une agence ou un cabinet de courtage. - soit un diplôme de nature juridique, économique ou commerciale - soit un diplôme professionnel de l’assurance - soit 2 années de fonction technique ou commerciale dans une compagnie, une agence ou un cabinet de courtage. Immatriculation sur le registre de l’intermédiation en assurance obligatoire pour tous les intermédiaires d’assurance (registre ORIAS) à compter du 1/2/07. ## Marché du travail Indicateurs au niveau des familles professionnelles (FAP) des métiers visés, agrégés au niveau national — France Travail / DARES (open data). ### Tensions de recrutement (DARES 2024) - **Niveau de tension :** Élevée (4/5) - **Facteurs principaux :** Manque de main-d'œuvre disponible, Lien formation-emploi, Inadéquation géographique - **Salaire médian (mensuel) :** 2 295 € - **Diplôme le plus fréquent :** Diplôme de niveau bac+2 (DUT, BTS, Deug ou équivalent) en echanges et gestion (28 % des actifs en emploi) - **Familles professionnelles (FAP) :** 4 — elles ne sont pas au même niveau de tension (de 3 à 5 sur 5) : le niveau ci-dessus est une moyenne pondérée par l'emploi, il ne vaut pas pour chacune d'elles - QCX01 — Employés et techniciens commerciaux de la banque · tension 5/5 (Très élevée) - QCX02 — Cadres et indépendants commerciaux de la banque · tension 3/5 (Modérée) - QDX01 — Employés et techniciens commerciaux des assurances · tension 3/5 (Modérée) - QDX02 — Cadres et indépendants commerciaux des assurances · tension 3/5 (Modérée) ### Besoins en main-d'œuvre (BMO 2026) - **Projets de recrutement :** 16 597 - **Jugés difficiles à recruter :** 24 % - **Emplois saisonniers :** 3 % - **Familles professionnelles (FAP) :** 4 - QCX01 — Employés et techniciens commerciaux de la banque - QCX02 — Cadres et indépendants commerciaux de la banque - QDX01 — Employés et techniciens commerciaux des assurances - QDX02 — Cadres et indépendants commerciaux des assurances ## Voies d'accès **Modalités d'accès :** Formation initiale, Formation continue, Contrat de professionnalisation, Candidature individuelle, VAE ### Prérequis à l'entrée en formation A compléter (Reprise) ### Composition du jury — Formation initiale 6 personnes composent le jury (75 % de professionnels). Le jury de la certification est présidé par un professionnel en activité, occupant des fonctions de direction (directeur d'agence, directeur des ressources humaines...). La moitié du jury est composée par des représentants qualifiés des professions pour moitié employeurs, pour moitié salarié. ### Composition du jury — Formation continue, Contrat de professionnalisation, Candidature individuelle, VAE idem ## Base légale - **Date d'échéance de l'enregistrement:** 29-11-2018 ## Pour plus d'informations www.istef.fr http://www.istef.fr **Fiche officielle (France Compétences) :** https://www.francecompetences.fr/recherche/rncp/6078/ --- *Généré le 08/10/2026 à 16:46*