Certificateur(s)
Résumé de la certification
Objectifs et contexte
Activités visées
Activités visées :
Pour l’ensemble des parcours de la mention :
Pratiquer l’approche globale d’un client dans le cadre bancaire et assuranciel
Mettre en place des techniques de commercialisation
Piloter un projet au sein d’une équipe.
Prospecter de nouveaux marchés pour contribuer au développement de l’enseigne
Développer un portefeuille de clients/prospects
Fidéliser son portefeuille clients
Spécifiques à chaque parcours type :
Parcours : Gestion de patrimoine des particuliers, Commercialisation des produits bancaires et services financiers, Conseillers clientèle expert :
Appréhender l'actualité économique par ses connaissances de base en économie ;ainsi que les textes juridiques ;
Connaître les bases de la fiscalité de l’impôt sur le revenu, des valeurs mobilières et de l’assurance-vie ;
Comprendre les instruments financiers, les marchés sur lesquels ils se négocient, les risques afférents ainsi que leurs aspects quantitatifs de base ;
Maîtriser les opérations bancaires de base
Réaliser un bilan de la situation financière du client et effectuer des propositions commerciales
Renseigner les formulaires de contractualisation, collecter et transmettre des pièces justificatives pour décision
Effectuer la veille des comptes débiteurs, analyser les causes (perte d'emploi, surendettement…) et rechercher des solutions amiables
Fixer avec le client les conditions des contrats (mensualités, taux de rapport, ...) selon les produits et services
Proposer le service/produit financier adapté à la demande du client
Parcours assurances :
Maîtriser les aspects juridiques et techniques des produits d’assurance,
Etudier la nature, le niveau de risque de sinistre et évaluer les biens mobiliers et immobiliers du client,
Etablir une proposition de contrat (garanties, primes, ...) et informer le client sur les clauses spécifiques,
Diagnostiquer des besoins en assurance des particuliers et des entreprises et apprécier les risques présentés par les différents clients
Proposer les produits et services adaptés dans le respect de la réglementation de l’assurance
Gérer et suivre les produits et services assurantiels afin de tenir à jour les contrats d’assurance
Animer une petite équipe d’agents administratifs et de techniciens chargés de la souscription de risques, de la rédaction de sinistres complexes.
Vérifier la conformité d'une déclaration de sinistre, évaluer le montant des pertes en matériels, locaux, chiffre d'affaires, ... et les responsabilités des parties,
Comprendre et diagnostiquer les demandes des prospects et des clients à la fois sur le plan commercial et juridique,
Compétences attestées
Compétences attestées pour pouvoir exercer ces activités :
Ce professionnel est un conseiller-gestionnaire qui traite la totalité des besoins d’une clientèle de professionnels (financement d’investissement, dépenses courantes, couverture et gestion des risques). Pour cela il :
Analyse la situation financière et les besoins du client
Construit une offre adaptée à ces besoins
Assure la commercialisation des produits bancaires mais aussi d’assurance, très souvent complémentaires voire indissociables.
Ses compétences sont de nature technique mais aussi relationnelle et organisationnelle : évaluer la situation financière d’un client, apprécier le risque, négocier avec le client travailler en autonomie au sein d’une agence.
Spécifiques à chaque parcours type :
Parcours : Gestion de patrimoine des particuliers, Commercialisation des produits bancaires et services financiers, Conseillers clientèle expert :
Montage de dossiers de crédit
Modes de paiement
Eléments de base en droit fiscal
Réglementation bancaire
Procédures de transfert de devises
Procédures d'administration de compte bancaire
Techniques de vente
Principes de la relation client
Techniques commerciales
Caractéristiques des produits financiers
Parcours assurances :
Caractéristiques des produits d'assurances
Techniques de vente
Eléments de base en comptabilité
Eléments de base en droit fiscal
Droit des assurances
Droit de la sécurité sociale
Procédures de recouvrement de créances
Principes de la relation client
Techniques commerciales
Secteur d'activité et type d'emploi
Secteurs d'activités
Ce professionnel peut exercer son activité dans les banques, les compagnies d'assurances, les sociétés de réassurance, les fonds de pension, les caisses de retraite, les sociétés de gestion de portefeuille, les sociétés spécialisées dans l'épargne salariale, les centres de gestion, les cabinets comptables, les organismes de conseil ainsi que les SSII (sociétés de services et d'ingénierie informatique)
6411Z Activités de banque centrale
6419Z Autres intermédiations monétaires
6492Z Autre distribution de crédit
6630Z Gestion de fonds
6622z Activités des agents et courtiers d’assurances
Types d'emplois accessibles
Types d’emplois directement accessibles :
Pour l’ensemble des parcours de la mention :
Chargé d’affaires
Conseiller gestionnaire de clientèle
Chargé de clientèle de particulier
Chargé de clientèle en entreprises
Conseiller commercial
Spécifiques à chaque parcours type
Parcours : Gestion de patrimoine des particuliers, Commercialisation des produits bancaires et services financiers, Conseillers clientèle expert :
Conseiller de clientèle sur le marché des particuliers
Conseiller expert en gestion de patrimoine
Gestionnaire de contrats collectifs en assurance de personnes : Gestion comptable de comptes clients (ajustement), mise à jour de bases clients (mail, téléphone), prise en charge du téléphone (appels réseau B to B, assurés B to C)
Conseiller commercial : Gestion de portefeuilles clients, suivi de litiges
Conseiller de clientèle de particuliers : Vente de produits et de services, suivi et augmentation du portefeuille client
Conseiller clientèle de professionnels : maîtrise des risques, vente et conseil en matière financière et bancaire
Conseiller bancaire : conseil en placement et en crédit, assurance et prévoyance
Parcours assurances :
Chargé d’indemnisation
Chargé de la gestion des sinistres
Chargé(e) de mission d’assurances
Chargé(e) d’études techniques (assurances)
Conseiller commercial en assurances chez un courtier d'assurances
Responsable commercial chez un agent général d'assurance
Gestionnaire de contrats d’assurance
Souscripteur de risques d’entreprise
Chef de produit en assurance incendie-accident-risque divers
Responsable de bureau (de proximité, de groupe sinistre, de développement…)
Métiers visés (ROME)
Références juridiques des réglementations d'activité
code ROME par parcours :
Parcours : Gestion de patrimoine des particuliers, Commercialisation des produits bancaires et services financiers, Conseillers clientèle expert :
• C1203 Relations clients banque et finance
• C1206 Gestion de clientèle bancaire
• C1207 Management en exploitation bancaire
Parcours assurances :
• C1102 Conseil clientèle en assurances
• C1103 Courtage en assurances
• C1107 Indemnisations en assurances
Tensions de recrutement · DARES 2024
Niveau de tension : Modérée
(3/5)
Principaux facteurs : Manque de main-d'œuvre disponible.
2 601 €
salaire médian (mensuel)
Mesuré au niveau de la famille professionnelle :
7 familles professionnelles (nomenclature FAP).
Ces familles ne sont pas au même niveau de
tension (de 2 à 5 sur 5) : le niveau affiché est une moyenne pondérée
par l'emploi, à ne pas attribuer à chacune d'elles.
-
R1X62 — Vendeurs en habillement et accessoires, articles de luxe, de sport, de loisirs et culturels tension 2/5 (Faible)
-
R1X68 — Employés des services commerciaux tension 3/5 (Modérée)
-
R2X80 — Attachés commerciaux tension 4/5 (Élevée)
-
R2X83 — Représentants auprès des particuliers tension 5/5 (Très élevée)
-
R3X83 — Professions intermédiaires du marketing et des services commerciaux (hors achats) tension 3/5 (Modérée)
-
R4X90 — Cadres commerciaux, acheteurs et cadres de la mercatique tension 2/5 (Faible)
-
R4X91 — Technico-commerciaux tension 3/5 (Modérée)
Indicateur de tension sur le marché du travail 2024 — DARES / France Travail.
Les indicateurs sont publiés par famille professionnelle (FAP), pas par métier ROME :
ils couvrent l'ensemble des métiers de ces familles.
Marché du travail · BMO 2026
73 080
projets de recrutement
35 %
jugés difficiles à recruter
20 %
emplois saisonniers
Mesuré au niveau de la famille professionnelle :
7 familles professionnelles (nomenclature FAP).
-
R1X62 — Vendeurs en habillement et accessoires, articles de luxe, de sport, de loisirs et culturels
-
R1X68 — Employés des services commerciaux
-
R2X80 — Attachés commerciaux
-
R2X83 — Représentants auprès des particuliers
-
R3X83 — Professions intermédiaires du marketing et des services commerciaux (hors achats)
-
R4X90 — Cadres commerciaux, acheteurs et cadres de la mercatique
-
R4X91 — Technico-commerciaux
Enquête Besoins en Main d'Œuvre (BMO) 2026 — France Travail (open data),
cumul national.
Les indicateurs sont publiés par famille professionnelle (FAP), pas par métier ROME : ils
couvrent l'ensemble des métiers de ces familles.
Voie d'accès à la certification
Voie d'accèsOuverte
Formation initiale
Oui
Formation continue
Oui
Apprentissage
Non
Contrat de professionnalisation
Oui
Candidature individuelle
Oui
VAE
Oui
Prérequis à l'entrée
A compléter (Reprise)
Composition du jury — Formation initiale, Formation continue, Contrat de professionnalisation
Équipe pédagogique
Composition du jury — Candidature individuelle
par la voie de la Validation des Etudes Supérieures (VES) ou de la Validation des Acquis Personnels (VAP)
Composition du jury — VAE
Universitaires et professionnels
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