RNCP7434
Inactive
· Niveau 6
Conseiller financier
Certificateur · Softec - Formation Professionnelle
L'essentiel
Nomenclature du niveau de qualification
Niveau 6
Code(s) NSF
Formacode(s)
—
Date d'échéance de l'enregistrement
04-10-2018
Certificateur(s)
Nom légalSIRETSite
Résumé de la certification
Objectifs et contexte
A compléter (Reprise)
Activités visées
Le Conseiller financier est amené à réaliser les activités suivantes :
- la vente de produits et de services bancaires et monétiques
- l’analyse et la proposition de produits d’épargne et de placement
- l’analyse et la proposition de solutions de crédits
- la proposition de produits d’assurances
- la gestion des risques et le management d’équipe
Compétences attestées
Les capacités attestées :
· Analyser la situation financière du particulier, de l'entreprise ou une capacité d’épargne
· Appréhender les flux du compte : gérer le risque client
· Assurer la mise en place d’une action commerciale au sein d’une agence
· Auditer la faisabilité « risque » représentée par la personne
· Auditer une situation financière d’un particulier, d’un professionnel
· Déceler les besoins en financement du professionnel, ses attentes sur les rendements, sur la disponibilité des fonds et le risque
· Découvrir le client, identifier sa situation familiale et patrimoniale
· Développer et pérenniser le portefeuille d’épargne du client.
· Evaluer le risque représenté par le client
· Gérer la situation d’un client débiteur
· Identifier l’objectif du prêt
· Identifier les besoins du client par rapport à la couverture d’un risque sur un bien matériel
· identifier les besoins du particulier
· Informer le client sur les coûts liés à l’utilisation d’un compte de sa gestion et du traitement des opérations spécifiques
· Informer le client sur les droits et obligations en termes d’utilisations des moyens de paiement et sur les tarifs et les clauses du contrat : bénéficiaire, durée, montant, retrait anticipé…
· Mesurer la garantie à mettre en place
· Mettre en place les ratios financiers
· Mobiliser une équipe commerciale professionnelle et motivée
· Négocier les coûts liés aux transactions interbancaires
· Organiser le travail dans une équipe - animer et conduire une réunion
· Présenter les clauses d’un contrat d’assurance
· Proposer une garantie
· Proposer une solution au client en fonction de ses objectifs
· Proposer une solution d’assurance et argumenter
· Proposer une solution d’épargne et faire une simulation sur les perspectives de rendement des produits proposés au client
· Rédiger un rapport d’audit des risques
· Rédiger une offre de prêt
Blocs de compétences · 4
RNCP7434BC01
Proposer les services bancaires et d’assurances
Compétences visées
Compétences :
Découvrir le client, identifier sa situation familiale et patrimoniale
Proposer et argumenter une solution et informer le client sur les coûts liés à l’utilisation d’un compte de sa gestion et du traitement des opérations spécifiques
Appréhender les flux du compte : gérer le risque client
Gérer la situation d’un client débiteur
Appliquer les procédures et contrôles liés à l’ouverture d’un compte
Commercialiser les moyens de paiements nécessaires au client
Proposer une solution de sûreté pour les fonds du client
Etudier l’exposition aux risques et analyser les conséquences juridiques et financières d’un risque
Evaluer la faisabilité d’un marché à travers l’obligation d’assurance (décennale, dommage ouvrage)
garantir les dépenses de santé individuelles ou familiales
Assurer la faute inexcusable (des salariés au profit de l’entreprise), RC Professionnelle et garantir les dommages aux tiers (RC Professionnelle et Personnelle)
Garantir les associés en assurances croisées (risque des associés)
Modalités d’évaluation :
Cette activité est évaluée lors d’un oral conduit par deux professionnels « Conseiller Financier ».
L’oral est composé de deux évaluations :
1 démonstration de la maîtrise de la compétence au travers une mise en situation professionnelle reconstituée (tirage au sort d’une mise en situation)
une présentation d’actions professionnelles menées au cours de la période pratique en entreprise
RNCP7434BC02
Conseiller une solution d’épargne et de placement
Compétences visées
Compétences :
Analyser la capacité d’épargne du client
Proposer une solution d’épargne et faire une simulation sur les perspectives de rendement des produits proposés au client
Exposer les incidences du choix d’épargne sur le régime fiscal du client / le régime successoral et/ou matrimonial du client
Développer et pérenniser le portefeuille d’épargne du client.
Exposer les spécificités des valeurs (volatilité, sécurité, risque, rendement)
Etablir une relation de confiance et favoriser la diversification des placements
Mettre en œuvre les obligations de conseil liées à la protection de l’épargnant
Evaluer la faisabilité ‘risques’ de la personne
Analyser la garantie à mettre en place, assurer un revenu différé
Modalités d’évaluation :
Cette activité est évaluée lors d’un oral conduit par deux professionnels « Conseiller Financier ».
L’oral est composé de deux évaluations :
1 démonstration de la maîtrise de la compétence au travers une mise en situation professionnelle reconstituée (tirage au sort d’une mise en situation)
une présentation d’actions professionnelles menées au cours de la période pratique en entreprise
RNCP7434BC03
Préconiser une solution pour investir
Compétences visées
Compétences :
Analyser la situation financière du client (revenus, dettes…)
Déterminer la capacité de remboursement et les risques
Présenter les caractéristiques du crédit : T.E.G., garanties, durée, mensualités
Proposer une garantie : invalidité – décès
Présenter le plan de financement : tableau d’amortissement du crédit
Appliquer les obligations de garanties, de cautions et la mise en œuvre d’hypothèques
Rechercher les biens immobiliers disponibles et les promouvoir
Evaluer la valeur d’un bien / Estimer les plus-values
Obtenir le mandat à la mise en vente / Promouvoir le bien auprès des acquéreurs potentiels
Etablir le compromis de vente
Déceler les besoins en financement du professionnel
Analyser la structure financière de l’entreprise
Emettre un avis argumenté sur la demande en tenant du compte du contexte économique
Prévenir le client sur les incidences fiscales, comptables du crédit pour l’entreprise
Modalités d’évaluation :
Cette activité est évaluée lors d’un oral conduit par deux professionnels « Conseiller Financier ».
L’oral est composé de deux évaluations :
1 démonstration de la maîtrise de la compétence au travers une mise en situation professionnelle reconstituée (tirage au sort d’une mise en situation)
une présentation d’actions professionnelles menées au cours de la période pratique en entreprise
RNCP7434BC04
Auditer les risques et conduire un projet
Compétences visées
Compétences :
Préparer et conduire une action commerciale
Qualifier un portefeuille
Apporter son expertise aux autres collaborateurs de l’agence
Fixer des objectifs et déléguer les fonctions
Contrôler les écarts entre le prévu et le réalisé
Mettre en œuvre le reporting et analyser les résultats
Auditer une situation financière d’un particulier et émettre un avis
Auditer une situation financière d’un professionnel et émettre un avis
Conseiller un changement juridique : fiscalité, régimes matrimoniaux, successions
Modalités d’évaluation :
Cette activité est évaluée lors d’un oral conduit par deux professionnels « Conseiller Financier ».
L’oral est composé de deux évaluations :
1 démonstration de la maîtrise de la compétence au travers une mise en situation professionnelle reconstituée (tirage au sort d’une mise en situation)
une présentation d’actions professionnelles menées au cours de la période pratique en entreprise
Secteur d'activité et type d'emploi
Secteurs d'activités
Secteur Banque : -conseiller financier
conseiller client particuliers ou professionnels
conseiller en investissement financier
gestionnaire clientèle particuliers ou professionnels
Secteur Assurance :
agent commercial
mandataire
conseiller en assurance
conseiller retraite - prévoyance
Secteur Cabinets Financiers spécialisés :
conseiller financier
conseiller en investissement financier
Types d'emplois accessibles
gestionnaire de clientèle particuliers - conseiller clientèle particuliers et/ou professionnels
conseiller financier particuliers
chargé d’affaires professionnels
conseiller en investissement financier
conseiller commercial
conseiller crédit habitat
conseiller en assurances
conseiller en prévoyance retraite
Métiers visés (ROME)
Références juridiques des réglementations d'activité
Directive M.I.F., Règlements de l’Autorité des Marchés Financiers,
Tensions de recrutement · DARES 2024
Niveau de tension : Élevée (4/5) en tension
Principaux facteurs : Manque de main-d'œuvre disponible, Lien formation-emploi et Inadéquation géographique.
2 295 €
salaire médian (mensuel)
Diplôme le plus fréquent : Diplôme de niveau bac+2 (DUT, BTS, Deug ou équivalent) en echanges et gestion (28 % des actifs en emploi).
Mesuré au niveau de la famille professionnelle : 4 familles professionnelles (nomenclature FAP). Ces familles ne sont pas au même niveau de tension (de 3 à 5 sur 5) : le niveau affiché est une moyenne pondérée par l'emploi, à ne pas attribuer à chacune d'elles.
-
QCX01— Employés et techniciens commerciaux de la banque tension 5/5 (Très élevée) -
QCX02— Cadres et indépendants commerciaux de la banque tension 3/5 (Modérée) -
QDX01— Employés et techniciens commerciaux des assurances tension 3/5 (Modérée) -
QDX02— Cadres et indépendants commerciaux des assurances tension 3/5 (Modérée)
Indicateur de tension sur le marché du travail 2024 — DARES / France Travail. Les indicateurs sont publiés par famille professionnelle (FAP), pas par métier ROME : ils couvrent l'ensemble des métiers de ces familles.
Marché du travail · BMO 2026
Toute la France
Île-de-France 3 160
Nouvelle-Aquitaine 1 795
Pays de la Loire 1 697
Auvergne-Rhône-Alpes 1 597
Occitanie 1 576
Provence-Alpes-Côte d'Azur 1 182
Bretagne 1 021
Grand Est 1 011
Bourgogne-Franche-Comté 954
Hauts-de-France 828
Normandie 800
Centre-Val de Loire 686
La Réunion 155
Guadeloupe 76
Corse 29
Mayotte 18
Martinique 12
16 597
projets de recrutement
24 %
jugés difficiles à recruter
3 %
emplois saisonniers
Mesuré au niveau de la famille professionnelle : 4 familles professionnelles (nomenclature FAP).
-
QCX01— Employés et techniciens commerciaux de la banque -
QCX02— Cadres et indépendants commerciaux de la banque -
QDX01— Employés et techniciens commerciaux des assurances -
QDX02— Cadres et indépendants commerciaux des assurances
Enquête Besoins en Main d'Œuvre (BMO) 2026 — France Travail (open data), cumul national. Les indicateurs sont publiés par famille professionnelle (FAP), pas par métier ROME : ils couvrent l'ensemble des métiers de ces familles.
Voie d'accès à la certification
Voie d'accèsOuverte
Formation initiale
Oui
Formation continue
Oui
Apprentissage
Oui
Contrat de professionnalisation
Oui
Candidature individuelle
Oui
VAE
Oui
Prérequis à l'entrée
A compléter (Reprise)
Composition du jury — Formation initiale, Formation continue, Apprentissage, Contrat de professionnalisation, Candidature individuelle, VAE
2 professionnels du secteur banque - assurance
Liens avec d'autres certifications
Nouvelle(s) certification(s)
Base légale
Date d'échéance04-10-2018