Cette certification permet à tout salarié d'un établissement financier (banque, compagnie d’assurance, société de gestion…) évoluant dans (ou souhaitant évoluer vers)
les domaines de la conformité, des risques ou du contrôle et souhaitant approfondir la fonction du contrôle permanent, de disposer des clés pratiques pour organiser et mettre en œuvre un dispositif de contrôle permanent efficace. De pouvoir couvrir tous les domaines de risques de l'institution financière. Et d’arriver à jouer un rôle central pour améliorer le dispositif de contrôle interne de son établissement.
Cette certification permet aussi à des consultants de sociétés de conseil (en management, en stratégie, ESN) intervenant en mission dans des établissements financiers d’appréhender les mécanismes du contrôle permanent afin de mener au mieux leur mission ou d’en réaliser de nouvelles.
Public concerné :
Responsables contrôle permanent, filière risques, conformité et audit
Collaborateurs des départements contrôle permanent, conformité et risque opérationnel
Consultants débutants ou confirmés de sociétés de conseil évoluant dans le domaine de la finance
Disposer des clés pratiques pour organiser et mettre en oeuvre un dispositif de contrôle permanent efficace au sein d’une institution financière
Pouvoir couvrir tous les domaines de risques de la banque-assurance
Arriver à jouer un rôle central pour participer à la mise en oeuvre et faire vivre un contrôle permanent de la conformité et des risques
Compétences attestées
Le responsable du contrôle permanent réalise les missions suivantes :
Identifier la réglementation bancaire utile au contrôle permanent (LCB-FT, Bâle III, AMF, CRBF, MIF...)
Adapter (rédiger) les procédures internes de la banque à la réglementation bancaire
Utiliser les outils (matrice des risques...) du contrôle permanent
Reconnaitre et évaluer les risques (Identification des processus et des familles de risque)
Classifier les risques en réalisant une cartographie (Approche Top Down et Bottom Up, rattachement des risques liés aux processus métier...)
Mettre en oeuvre les plans d’action de contrôles (contrôles sur pièces et sur place) et les actions correctrices
Réaliser et organiser des missions de contrôles (accompagner le contrôle permanent de 1er niveau et réaliser les contrôles permanents de 2nd niveau)
Rédiger les reportings de suivi et de prévention des risques et de synthétiser les documents sous forme de tableaux de bord pour la Direction (rédaction de fiches et de rapports de contrôles, restitution des travaux)
Proposer des plans d’amélioration (notamment en fonction des dysfonctionnements constatés)
Former/Informer les collaborateurs de l'entreprise
D'une façon générale, le responsable du contrôle permanent doit être capable :
de savoir analyser et synthétiser
de conduire un projet en toute autonomie
de savoir s'exprimer (formuler, présenter, transmettre)
d'accompagner le changement dans l'entreprise
La certification s'articule autour de 5 pôles majeurs :
1- Le cadre général du contrôle interne et de la conformité
Les réglementions LCB-FT, Bâle III, AMF, SOX, COSCO, MIF…
2- L'organisation d'un dispositif de contrôle permanent
Distinguer et positionner les acteurs du contrôle
Connaître l'étendue des missions
Identifier le risque de mise en jeu de la responsabilité
3- Les risques
Établir une cartographie des risques
Identifier et classer les risques bancaires
Évaluer et définir le niveau d'exposition aux risques
4- L'organisation du le contrôle interne
Exploiter les résultats du contrôle de 1er niveau
Gérer les dysfonctionnements constatés
Choisir ses priorités en fonction des risques
5- La rédaction d'un reporting
Rédiger une fiche de contrôle
Voie d'accès à la certification
Prérequis à l'entrée
Idéalement, travailler dans un environnement bancaire ou assurantiel (au sein des fonctions conformité, contrôle, audit ou risques opérationnels) ou a minima connaître les grandes lignes de la réglementation prudentielle. Pas de niveau spécifique requis en termes de diplôme.