# RS2784 - European financial planner™ **Code:** RS2784 **État:** Publiée ## L'essentiel - **Codes NSF:** 313 - **FormaCodes:** 41054 - **Date d'échéance de l'enregistrement:** 31-12-2021 - **Type d'enregistrement:** Enregistrement sur demande ## Certificateur(s) - ACMCGP - SIRET: 51355133300018 ## Résumé de la certification ### Objectifs et contexte de la certification Cette certification s’adresse aux personnes qui fournissent à titre principal ou accessoire des conseils patrimoniaux et financiers à tous types de clients. La certification vise à s’assurer qu’un conseil patrimonial procède correctement à l’analyse d’une situation patrimoniale, préconise des solutions adéquates aux besoins et objectifs d’une clientèle de particuliers et de chefs d’entreprise. ### Compétences attestées 1- Collecte et traitement des données du client - Accompagner le client dans la formulation de ses attentes vis-à vis du champ de compétences du conseil en gestion de patrimoine pour établir une relation sincère fondée sur la confiance - Identifier et intégrer les besoins et les objectifs du client pour définir avec celui-ci un horizon temporel et une priorité pour chacun d’eux - Administrer un questionnaire visant à obtenir toutes les données personnelles du client, ses besoins et ses priorités personnelles, ses avoirs pour permettre une analyse objective et complète de la situation du client - Traiter toutes les données et informations pertinentes pour réaliser une analyse globale et pour élaborer des solutions adéquates 2 Planification financière - Assurer la veille de la législation, des réglementations de son activité pour délivrer un conseil approprié et mis à jour - Etablir un bilan retraite pour évaluer les revenus dont disposera le client et déterminer si ceux-ci seront suffisants pour répondre aux besoins et objectifs du client - Proposer des solutions pour organiser et faciliter la transmission du patrimoine du client en tenant compte du diagnostic successoral préalablement réalisé - Elaborer des préconisations spécifiques au client dirigeant d’entreprise qui tiennent compte des interactions entre patrimoine privé et patrimoine professionnel pour optimiser les problématiques de cession et de transmission d’entreprise - Intégrer les caractéristiques fiscales internationales ainsi que du droit privé international pour permettre au client d’être en conformité avec ces différentes obligations - Déterminer quand il est nécessaire de modifier le plan financier personnel du client selon les évolutions économiques, financières, réglementaires, législatives pour préserver les objectifs du client 3 Préconisations d’investissements financiers et risques associés - Proposer des investissements financiers en tenant compte du diagnostic financier préalablement réalisé - Argumenter les solutions financières pour obtenir l’adhésion du client - Mettre en œuvre les décisions prises par le client pour respecter les termes de la convention signée avec lui 4 Préconisations de solutions assurances et immobilier - Evaluer la couverture d’assurance du client pour déterminer si elle répond à ses besoins et objectifs - Argumenter les solutions assurances identifiées répondant aux attentes du client pour obtenir son adhésion - Conseiller des investissements immobiliers (pierre ou papier) pour optimiser la structure du patrimoine du client au regard de ses objectifs - Calculer les impacts fiscaux de ces préconisations pour s’assurer qu’ils sont cohérents avec les objectifs du client - Appliquer les procèdures et la réglementation pour élaborer un dossier de crédit à son client dans le respect de la maitrise des risques Activité 1 - Collecte et traitement des données du client - Accompagner le client dans la formulation de ses attentes vis-à vis du champ de compétences du conseil en gestion de patrimoine pour établir une relation sincère fondée sur la confiance - Identifier et intégrer les besoins et les objectifs du client pour définir avec celui-ci un horizon temporel et une priorité pour chacun d’eux - Traiter toutes les données et informations pertinentes pour réaliser une analyse globale et pour élaborer des solutions adéquates Activité 2 : Planification financière - Assurer la veille de la législation, des réglementations de son activité pour délivrer un conseil approprié et mis à jour - Proposer des solutions pour organiser et faciliter la transmission du patrimoine du client en tenant compte du diagnostic successoral préalablement réalisé - Elaborer des préconisations spécifiques au client dirigeant d’entreprise qui tiennent compte des interactions entre patrimoine privé et patrimoine professionnel pour optimiser les problématiques de cession et de transmission d’entreprise - Déterminer quand il est nécessaire de modifier le plan financier personnel du client selon les évolutions économiques, financières, réglementaires, législatives pour préserver les objectifs du client Activité 3 : Préconisations d’investissements financiers et risques associés - Proposer des investissements financiers en tenant compte du diagnostic financier préalablement réalisé - Argumenter les solutions financières pour obtenir l’adhésion du client Activité 4 : Préconisations de solutions assurances et immobilier - Evaluer la couverture d’assurance du client pour déterminer si elle répond à ses besoins et objectifs - Argumenter les solutions assurances identifiées répondant aux attentes du client pour obtenir son adhésion - Conseiller des investissements immobiliers (pierre ou papier) pour optimiser la structure du patrimoine du client au regard de ses objectifs - Calculer les impacts fiscaux de ces préconisations pour s’assurer qu’ils sont cohérents avec les objectifs du client ## Voies d'accès ### Prérequis à l'entrée en formation Conseillers expérimentés : de niveau minimal initial Bac + 2/3 Conseillers juniors : Bac + 5/6 gestion de patrimoine ## Base légale - **Date d'échéance de l'enregistrement:** 31-12-2021 ## Pour plus d'informations http://www.efpa-europe.org **Fiche officielle (France Compétences) :** https://www.francecompetences.fr/recherche/rs/2784/ --- *Généré le 07/10/2026 à 08:11*