1 organisme habilité, d'après la liste publiée par France compétences : 1 à former et organiser l'évaluation.
Les secteurs d’activités connexes au secteur bancaire qui doivent connaitre le fonctionnement de la banque et son environnement, peuvent être concernés par cette certification
La certification garantit que les collaborateurs des entreprises bancaires ont les compétences et connaissances nécessaires pour établir une relation professionnelle de qualité :
en externe avec les clients de l’enseigne bancaire en tant que tiers de confiance
en interne avec les différents services en tant que collaborateur responsable maitrisant les particularités des métiers de la banque
La certification vise à asseoir le professionnalisme des collaborateurs en développant leur capacité à intégrer leur compréhension des activités bancaires dans leur activité au quotidien.
Argumenter sur le rôle d’agent économique de la banque pour développer une relation professionnelle de confiance avec ses interlocuteurs :
en maîtrisant le rôle et le fonctionnement de la banque, la règlementation,
en expliquant à un client le rôle macro-économique des banques,
En explicitant les activités des 3 principaux pôles d’une banque universelle.
Identifier les transformations et conséquences dans la relation commerciale :
En analysant les évolutions en cours dans le secteur bancaire, en particulier la banque de détail,
En restant en veille sur son environnement sectoriel.
Promouvoir le rôle de tiers de confiance de la banque :
En argumentant sur son rôle de gestionnaire des risques et sa responsabilité sur les obligations liées à son activité,
En expliquant les différents types de risques et les obligations liés à l’activité bancaire.
Piloter de manière optimisée la rentabilité client :
en corrélant la rentabilité des différents produits, services avec le calcul du PNB.
Conseiller le client selon une démarche centrée sur le client :
En identifiant les menaces et les opportunités créées par l’arrivée des acteurs disruptifs dans le secteur financier,
En identifiant les enjeux d’une mutation vers une banque centrée sur le conseil.
Le collaborateur détenteur de cette certification est capable de :
Expliquer à un client le rôle macro-économique des banques
Expliciter les activités des 3 principaux pôles d’une banque universelle
Identifier la règlementation, l’appliquer dans le respect des procédures en étant conscient des contraintes sur la gestion de la banque
Distinguer les spécificités des offres et services des différents établissements financiers
Décrypter le bilan d’une banque
Décrire la composition du PNB
D’expliquer les droits et les devoirs de l’ensemble des parties prenantes d’une relation bancaire (banque, client), intermédiaires et de respecter ceux en lien avec son activité
Mesurer l’impact de la gestion des risques sur la relation client
Expliquer les concepts développés par les nouveaux acteurs disruptifs, leurs avantages, leurs risques, leurs perspectives de développement
Identifier les enjeux d’une mutation vers une banque centrée sur le conseil.