RS2991
Inactive
· Répertoire spécifique
Assurance vie individuelle
Certificateur · INSTITUT DE FORMATION DE LA PROFESSION DE L'ASSURANCE
L'essentiel
Nomenclature du niveau de qualification
Répertoire spécifique
Code(s) NSF
Formacode(s)
Date d'échéance de l'enregistrement
31-12-2021
Certificateur(s)
Nom légalSIRETSite
Résumé de la certification
Objectifs et contexte
Cette certification a pour objectif de certifier des compétences dans le placement du contrat et la gestion des opérations d’assurance vie :
Mettre en oeuvre les techniques de vente des contrats d’assurance vie individuelle.
Connaître les aspects techniques, juridiques et fiscaux de l’assurance vie.
Analyser le besoin du client et lui apporter des réponses claires.
Argumenter la vente des produits d’assurance vie individuelle.
Compétences attestées
Analyser la situation personnelle et professionnelle du client particulier afin de lui proposer une solution d’assurance vie adaptée à ses besoins et objectifs.
Analyser les aspects juridiques et fiscaux propres aux contrats d’assurance vie afin d’optimiser la qualité du conseil apporté au client dans le choix de son produit d’assurance.
Concevoir et proposer une solution d’assurance cohérente et adaptée à la situation du client (assurances, placements, dispositif de défiscalisation).
Construire et dérouler un argumentaire adapté et efficace pour vendre la solution d’assurance proposée.
Contractualiser la proposition d’assurance dans le respect de la déontologie, des contraintes légales et réglementaires.
Appréhender les aspects techniques, juridiques et fiscaux des différents contrats d’assurance vie.
Inscrire l’entretien et le conseil dans une relation durable avec le client.
Utiliser les informations recueillies pour analyser la situation du client.
Cibler les attentes et besoins de produits ou de services d’assurance du client.
Sélectionner et conseiller une solution pertinente à partir de l’évaluation des besoins du client.
Présenter, comparer, expliquer les garanties du contrat proposé et leurs limites et établir et présenter un devis d’assurance.
Déterminer les clauses bénéficiaires et démembrement des contrats d’assurance vie.
Présenter et expliquer le fonctionnement des titres financiers afin d’éclairer le client dans son choix de produit.
Argumenter et justifier les solutions de souscription du ou des contrats d’assurance proposées.
Appliquer la règlementation propre à aux contrats d’assurance vie.
Explorer les opportunités réglementaires, économiques ou commerciales pour développer son portefeuille client.
Voie d'accès à la certification
Prérequis à l'entrée
Connaître le droit du contrat d’assurance, les produits assurance de personnes ou expérience équivalente.
Base légale
Date d'échéance31-12-2021