La montée en compétences commerciales et techniques des salariés des agences générales d'assurance pour développer le marché des professionnels est reconnue par la branche comme une nécessité au regard de l'évolution de la relation client, de la pression concurrentielle et du développement du digital.
Certifier les compétences commerciales et techniques des salariés des agences générales d'assurances.
Le certificat de gestion des risques des professionels dans une agence générale d'assurance est une réalisation des partenaires sociaux de la branche (accord du 11 juillet 2017 suite aux conclusions de l'étude menée par son Observatoire des Métiers et des Quallifications).
Cette certification vise à doter les salariés d'agences du portefeuille de compétences commerciales et tecniques nécessaires à l'exercice des métiers dans un contexte de pression concurrentielle, d'évolution de la relation client et de digitalisation des activités du secteur.
Les compétences évaluées en développement commercial dans une agence générale d’assurance se déclinent en 6 grandes activités :
1. Analyser la demande et orienter le client professionnel (à l’oral et à l’écrit)
Recueillir l'ensemble des informations nécessaires à l'analyse de la demande pour orienter le client
Connaître les statuts et régimes fiscaux des TNS
Analyser les risques d’un client professionnel et déterminer son besoin d’assurance
Exercer l’obligation d’information et le devoir de conseil en s’appuyant sur la réglementation
Se tenir à jour du contexte règlementaire sur son champ d'action
2. Présenter l’offre de service adaptée à la demande
Connaître les produits de l'agence et leurs caractéristiques pour choisir lesquels sont compatibles avec le besoin du client
Présenter un argumentaire de vente construit et pertinent
Sélectionner l’offre commerciale de l'agence adaptée au risque client en la traduisant en termes de bénéfices pour le professionnel
3. Elaboration d'un devis à valider
Etablir un devis en appliquant la règlementation en vigueur et en déterminant la tarification ou la prestation selon un
Rassembler les pièces nécessaires et les organiser selon des procédures administratives définies
4. Etablir des contrats
Etablir les contrats d’assurances en fonction des risques à couvrir, des critères d'acception, dans le respect de la réglementation
Vérifier la solvabilité du client
Transmettre les informations relatives au contrat et justificatifs à la compagnie mandante
5. Surveiller et gérer la vie des contrats
Assurer l'intermédiation entre la compagnie et le client
Modifier une garantie (avenant de modification)
Analyser et suivre la dégradation des résultats techniques du contrat
Gérer les résiliations et produire les documents, dans le respect de la règlementation et les conditions du contrat
6. Conquérir de nouveaux clients professionnels
Identifier une cible de prospection
Alimenter et gérer un fichier de prospection en vue de mener des actions de prospection
Prospecter un secteur géographique ou une cible définie à partir d'un fichier prospect
Développer et adapter un argumentaire commercial visant à convaincre le client
Répondre aux appels d'offre
Evaluation de l'ensemble des compétences du référentiel