La certification « Expertise opérationnelle en lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme dans le secteur financier » répond aux besoins des établissements financiers de compter dans leurs effectifs des collaborateurs hautement qualifiés dans un domaine considéré comme sensible par les autorités françaises.
La certification a pour but d’accréditer les collaborateurs exerçant dans les pôles de Lutte contre le Blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme (LCB-FT) pour garantir leur niveau d’expertise auprès des services internes, organes de gouvernance et institutions de régulation et de contrôle et se prémunir contre des sanctions financières pénalisantes. Il s’agit de reconnaître le niveau de professionnalisation des collaborateurs impliqués dans le dispositif de LCB/FT au regard notamment des meilleurs usages et pratiques en matière de LCB-FT et de répondre de manière appropriée aux attendus réglementaires.
Compétences attestées
Bâtir un cadre de pilotage des risques de blanchiment d'argent et de financement du terrorisme au sein d'un établissement financier
Accomplir les obligations de vigilance avec la relation d'affaires
Réaliser les contrôles dans le cadre du dispositif de lutte contre le blanchiment et le financement du terrorisme
Informer les instances internes et externes sur les mesures de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme
Secteur d'activité et type d'emploi
Références juridiques des réglementations d'activité
Article 46 de la directive européenne du 20 mai 2015 relative à la prévention de l'utilisation du système financier aux fins du blanchiment de capitaux
Article R561-38-1du Code monétaire et financier
Article L.561-34 du Code Monétaire et Financier
Article 39 de l’arrêté du 3 novembre 2014 relatif au contrôle interne des entreprises du secteur de la banque, des services de paiement et des services d'investissement soumises au contrôle de l'Autorité de contrôle prudentiel et de résolution
Voie d'accès à la certification
Prérequis à l'entrée
Pour être admissible à la certification, tout candidat doit faire preuve d’un haut niveau d’intégrité morale et professionnelle. Il est de la responsabilité de l’établissement employeur de garantir l’intégrité du candidat et de fournir une attestation garantissant que la vérification de l’intégrité du collaborateur a été effectuée selon les procédures en vigueur dans l’établissement pour exercer dans le pôle LCB-FT. Les critères d'admissibilité à la certification sont les suivants : Être en poste ou en mission lors du passage de l’examen depuis 9 mois minimum dans un pôle LCB-FT du secteur financier (y compris assurance) Justifier soit d'un Bac+2 minimum en banque, assurance, finance, droit, économie, gestion, conformité et 3 ans d’expérience dans des fonctions métiers (hors fonctions supports) dans le secteur financier (y compris assurance)
Composition du jury — Formation continue
Le jury est composé de 3 membres dont 2 représentants des banques