Certificateur(s)
Résumé de la certification
Objectifs et contexte
Activités visées
Le contexte macro-économique actuel (mondialisation, volatilité des marchés, crise….) rend les entreprises du secteur bancaire et financier très demandeuses de cadres dotés de capacités d’analyse économique et financière, de prévision et d’évaluation des risques.
Ces compétences sont stratégiques en matière d’aide à la décision et de prévision de l’évolution des marchés (prix d’actifs, taux d’intérêt, taux de change ….) et s’observent par exemple dans les stratégies d’investissement financier de la banque et de ses clients, l’octroi de crédit, les propositions de produits d’épargne…
Le secteur financier au sens large (banques, sociétés d’assurance, sociétés de gestion de portefeuilles…) est le domaine d’insertion privilégié pour les jeunes diplômés qui offrent une triple compétence en analyse économique et financière, en informatique appliquée (SAS, VBA…) et en méthodes quantitatives (statistique, économétrie), leur permettant d’exercer une large gamme de fonctions dans ces entreprises. .
La forte technicité des métiers est telle que les premiers emplois sont souvent liés à des postes fonctionnels, d’Etudes, de Recherche et Développement, à des activités de support technique dédiés aux services opérationnels des entreprises. Au début de leur carrière, les diplômés exercent des fonctions de cadres, d’ingénieurs d’études où leurs compétences en modélisation économique et financière est au service de la prise de décision.
Ils sont destinés par la suite à rejoindre des équipes plus opérationnelles.
Les diplômés peuvent également occuper des activités similaires, du point de vue des compétences mobilisées (modélisation, économétrie, prévision, évaluation des risques…), dans les secteurs non-financiers (entreprises industrielles, fédérations sectorielles, les sociétés de marketing, de consulting…).
Le parcours à finalité recherche de la spécialité permet aux étudiants de postuler sur les postes d’économistes offerts par les organismes officiels d’études (OFCE, CEPII, OCDE…), les banques centrales ou autres autorités de régulation (AMF, BRI…), les institutions financières internationales (FMI, BM, Banques régionales de développement…).
Compétences attestées
La spécialité propose 2 parcours : un parcours à finalité professionnelle (finance quantitative et gestion d’actifs) et un parcours études et recherche.
Base commune en termes de compétences
Appréhender les mécanismes économiques tant au niveau macro que micro,
Comprendre les variables clés de l’économie et des marchés financiers pour prévoir l’évolution des marchés,
Réaliser des études économiques (macro, sectorielles …) et financières assorties de prévisions dans l’objectif d’éclairer les décisions stratégiques de leur propre service et/ou de leurs clientèles,
collecter de l’information économique pertinente, construire et gérer des bases de données,
mettre en œuvre les traitements statistiques appropriés (analyse des données, économétrie…),
mettre en œuvre une modélisation économique,
actualiser ses connaissances en théories économiques (grilles de lecture) et en méthodes de traitement statistique des données et de modélisation,
rapporter, communiquer (écrit-oral),
Adapter son diagnostic économique (prévisions, évaluation des risques, conseils) à l’environnement économique et réglementaire de leur propre entreprise et/ou de leurs clientèles,
Suivre des processus méthodologiques respectant les contraintes de la démarche scientifique,
Maîtriser des outils de l’informatique appliquée : pratique des logiciels statistiques et économétriques, (SAS, RATS, GAUSS …), programmation (VBA …).
Compétences spécifiques
Le diplômé est capable de :
Evaluer et contrôler les risques de marchés financiers ou matières premières (créer des indicateurs et des outils de suivi en temps réel),
Construire des portefeuilles optimaux (allocation d’actifs) selon des critères de rentabilité et/ou de risques,
Proposer de nouveaux produits de gestion des actifs et des risques (produits structurés d’épargne, assurance de portefeuille),
Evaluer et contrôler les risques de défaillance de la clientèle (créer des indicateurs de scoring et des outils de suivi),
Contribuer à la prospection de nouveaux clients en utilisant les outils du géomarketing, du marketing quantitatif et du datamining.
Quand le diplômé intègre une carrière académique, d’enseignant chercheur,
Il fait évoluer les savoirs académiques par sa recherche
Il diffuse les progrès scientifiques dans son domaine (analyse économique)
Secteur d'activité et type d'emploi
Secteurs d'activités
Les débouchés diffèrent partiellement selon le parcours choisi.
banques,
sociétés d’assurance
sociétés d’asset management
salles de marchés des banques (middle office),
département de gestion des risques du bilan des banques (ALM
entreprises industrielles, sociétés pétrolières
fédérations sectorielles
instituts de conjoncture et prévision,
autorités de régulation
Institutions financières internationales
administration économique
Types d'emplois accessibles
1/ Méthodes quantitatives de la finance et de la gestion d’actifs (finalité professionnelle)
Spécialiste datamining, évaluation des risques, marketing bancaire quantitatif : banques, sociétés d’assurance
Analyste quantitatif de « front office » : banques et sociétés d’asset management
Contrôleur des risques financiers : salles de marchés des banques (middle office), département de gestion des risques du bilan des banques (ALM)
Ingénieur financier : sociétés d’asset management (montage de produits structurés d’épargne)
Ingénieur économiste, économiste conjoncturiste : banques, entreprises industrielles, institut de conjoncture et prévision, administration économique…
Spécialiste allocations d’actifs, gestionnaire de fonds : banques, sociétés d’asset management
Economiste de marchés, stratégiste de marchés financiers ou de matières premières : banques, sociétés pétrolières….
Dans le cadre de la formation tout au long de la vie et de la sécurisation des parcours professionnels, les étudiants doivent pouvoir aisément compléter leur formation pour évoluer vers les métiers de l’assurance et de l’actuariat.
2/ Etudes et Recherche (finalité recherche)
L’initiation à la recherche appliquée dans ce parcours doit déboucher soit vers la rédaction d’une thèse, soit vers une activité professionnelle en tant qu'analyste économique, notamment dans les services d’étude de grands organismes financiers tant publics que privés.
Enseignant chercheur
Economiste : services d’études des banques, entreprises industrielles, instituts de conjoncture et prévision, administration économique…
Métiers visés (ROME)
Références juridiques des réglementations d'activité
Tensions de recrutement · DARES 2024
Niveau de tension : Faible
(2/5)
Principaux facteurs : Manque de main-d'œuvre disponible.
2 731 €
salaire médian (mensuel)
Mesuré au niveau de la famille professionnelle :
5 familles professionnelles (nomenclature FAP).
Ces familles ne sont pas au même niveau de
tension (de 1 à 4 sur 5) : le niveau affiché est une moyenne pondérée
par l'emploi, à ne pas attribuer à chacune d'elles.
-
L4X82 — Techniciens et agents de maîtrise chargés d'études socio-économiques tension 4/5 (Élevée)
-
L5X93 — Chargés d'études socio-économiques tension 3/5 (Modérée)
-
N1X91 — Chercheurs (sauf industrie et enseignement supérieur) tension 2/5 (Faible)
-
QAX01 — Experts de la finance tension 2/5 (Faible)
-
QAX02 — Experts de la banque tension 1/5 (Très faible)
Indicateur de tension sur le marché du travail 2024 — DARES / France Travail.
Les indicateurs sont publiés par famille professionnelle (FAP), pas par métier ROME :
ils couvrent l'ensemble des métiers de ces familles.
Marché du travail · BMO 2026
5 948
projets de recrutement
31 %
jugés difficiles à recruter
5 %
emplois saisonniers
Mesuré au niveau de la famille professionnelle :
5 familles professionnelles (nomenclature FAP).
-
L4X82 — Techniciens et agents de maîtrise chargés d'études socio-économiques
-
L5X93 — Chargés d'études socio-économiques
-
N1X91 — Chercheurs (sauf industrie et enseignement supérieur)
-
QAX01 — Experts de la finance
-
QAX02 — Experts de la banque
Enquête Besoins en Main d'Œuvre (BMO) 2026 — France Travail (open data),
cumul national.
Les indicateurs sont publiés par famille professionnelle (FAP), pas par métier ROME : ils
couvrent l'ensemble des métiers de ces familles.
Voie d'accès à la certification
Voie d'accèsOuverte
Formation initiale
Oui
Formation continue
Oui
Apprentissage
Non
Contrat de professionnalisation
Oui
Candidature individuelle
Oui
VAE
Oui
Prérequis à l'entrée
A compléter (Reprise)
Composition du jury — Formation initiale, Formation continue, Contrat de professionnalisation, Candidature individuelle
Jury d’universitaires et éventuellement de professionnels
Composition du jury — VAE
Composition du jury votée par l’Université
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