RNCP11552
Inactive
· Niveau 6
Domaine Droit, Economie, Gestion, Mention Assurance, Banque, Finance, Spécialité Chargé de clientèle.
Certificateur · Ministère chargé de l'enseignement supérieur
L'essentiel
Nomenclature du niveau de qualification
Niveau 6
Code(s) NSF
Formacode(s)
—
Date d'échéance de l'enregistrement
—
Certificateur(s)
Nom légalSIRETSite
Résumé de la certification
Objectifs et contexte
A compléter (Reprise)
Activités visées
Ce professionnel gère et développe une clientèle de particuliers et de professionnels.
Il construit une offre appropriée et assure le montage technique et administratif des contrats ; il ouvre des comptes ; il développe l’épargne ; il accompagne les projets de financement ; il assure les biens et les personnes ; il appréhende la situation patrimoniale du client en négociant avec lui dans le cadre d’un entretien d’approche globale ; il optimise la gestion de son portefeuille clientèle.
Compétences attestées
Maîtriser les produits et services de la Bancassurance.
Appréhender la situation financière d’un particulier et construire une offre appropriée.
Connaître l’ensemble des produits et services (épargne financière, assurance, crédits immobiliers, assurance IARD, santé, service télématique et commerce électronique).
Décrire et analyser les caractéristiques techniques et commerciales du contrat.
Commercialiser les produits et services.
Contextualiser par rapport à l’environnement technique du produit.
Modéliser l’action commerciale pour entreprendre.
Conduire un entretien d’approche globale
Décrire et analyser la situation financière du particulier.
Situer chaque type d’entretien en fonction de l’enjeu réel relationnel.
Comprendre au travers de la technique de l’entretien les besoins véritables du client.
Construire une réponse personnalisée.
Négocier dans le cadre d’une approche patrimoniale globale
Faire ressortir les éléments négociables.
Effectuer la synthèse de l’ensemble des éléments et placer le besoin du client au centre de la négociation.
Appréhender les risques et les limites des éléments négociables.
Calculer une marge de négociation et mesurer l’impact des contreparties.
Conduire et réussir un entretien de négociation équilibré.
Maîtriser la mise en œuvre de différents types d’entretiens.
Savoir s’appuyer sur une expertise.
Entreprendre pour faire une proposition et conclure.
Gérer et développer sa clientèle
Décrire et analyser son portefeuille pour analyser une clientèle, un marché.
Entreprendre pour modéliser l’action commerciale.
Concevoir, développer et faire aboutir dans le temps un projet d’action commerciale.
Inscrire son activité dans un cadre international
Connaître la concurrence, la réglementation juridique et fiscale.
Se situer dans l’environnement institutionnel.
Compétences transversales
Apprendre à se former pour développer ses compétences
Etre à l’écoute et ouvert au changement
Recueillir et gérer des informations
Contextualiser les informations
Produire des informations pour agir
Evaluer l’impact de son activité
Secteur d'activité et type d'emploi
Secteurs d'activités
Ce professionnel travaille dans le secteur de la banque et de l’assurance.
Types d'emplois accessibles
Il exerce le métier de chargé de clientèle particuliers.
Métiers visés (ROME)
Références juridiques des réglementations d'activité
A compléter (Reprise)
Tensions de recrutement · DARES 2024
Niveau de tension : Élevée (4/5) en tension
Principaux facteurs : Manque de main-d'œuvre disponible, Lien formation-emploi et Inadéquation géographique.
2 369 €
salaire médian (mensuel)
Diplôme le plus fréquent : Diplôme de niveau bac+2 (DUT, BTS, Deug ou équivalent) en echanges et gestion (28 % des actifs en emploi).
Mesuré au niveau de la famille professionnelle : Employés et techniciens commerciaux de la banque et Cadres et indépendants commerciaux de la banque (nomenclature FAP). Ces familles ne sont pas au même niveau de tension (de 3 à 5 sur 5) : le niveau affiché est une moyenne pondérée par l'emploi, à ne pas attribuer à chacune d'elles.
-
QCX01— Employés et techniciens commerciaux de la banque tension 5/5 (Très élevée) -
QCX02— Cadres et indépendants commerciaux de la banque tension 3/5 (Modérée)
Indicateur de tension sur le marché du travail 2024 — DARES / France Travail. Les indicateurs sont publiés par famille professionnelle (FAP), pas par métier ROME : ils couvrent l'ensemble des métiers de ces familles.
Marché du travail · BMO 2026
Toute la France
Île-de-France 1 159
Nouvelle-Aquitaine 1 086
Pays de la Loire 1 011
Occitanie 861
Bourgogne-Franche-Comté 794
Bretagne 737
Auvergne-Rhône-Alpes 668
Provence-Alpes-Côte d'Azur 550
Grand Est 421
Normandie 331
Hauts-de-France 307
Centre-Val de Loire 217
La Réunion 111
Guadeloupe 29
Corse 7
8 289
projets de recrutement
15 %
jugés difficiles à recruter
1 %
emplois saisonniers
Mesuré au niveau de la famille professionnelle : Employés et techniciens commerciaux de la banque et Cadres et indépendants commerciaux de la banque (nomenclature FAP).
-
QCX01— Employés et techniciens commerciaux de la banque -
QCX02— Cadres et indépendants commerciaux de la banque
Enquête Besoins en Main d'Œuvre (BMO) 2026 — France Travail (open data), cumul national. Les indicateurs sont publiés par famille professionnelle (FAP), pas par métier ROME : ils couvrent l'ensemble des métiers de ces familles.
Voie d'accès à la certification
Voie d'accèsOuverte
Formation initiale
Non
Formation continue
Oui
Apprentissage
Non
Contrat de professionnalisation
Non
Candidature individuelle
Non
VAE
Oui
Prérequis à l'entrée
A compléter (Reprise)
Composition du jury — Formation continue
Personnes ayant contribué aux enseignements (loi n°84-52 du 26 janvier 1984 modifiée sur l’enseignement supérieur)
Composition du jury — VAE
Jury de VAE