RNCP12165
Inactive
· Niveau 6
Domaine Droit Économie Gestion Mention Assurance, Banque, Finances Spécialité Conseiller Commercial Assurance
Certificateur · Université de Nantes
L'essentiel
Nomenclature du niveau de qualification
Niveau 6
Code(s) NSF
Formacode(s)
—
Date d'échéance de l'enregistrement
—
Certificateur(s)
Nom légalSIRETSite
Résumé de la certification
Objectifs et contexte
A compléter (Reprise)
Activités visées
Activités visées
Les conseillers commerciaux gèrent et développent un portefeuille de clients. Souvent, ils sont amenés à créer ce portefeuille.
Dans le cadre d’un devoir de conseil défini par l’article L.520-1 du code des assurances, ils recueillent des renseignements sur les clients, leurs objectifs et les garanties qu’ils attendent.
Ils analysent la situation financière de la clientèle, évaluent les risques, identifient les contrats compatibles avec ces attentes et les objectifs de l’organisation qui les emploie.
Ils commercialisent les services adaptés aux clients.
Ils respectent les conditions du formalisme administratif et suivent les comptes des clients.
Confrontés à des clients plus exigeants et avertis, ils accompagnent leur montée en compétence. Ils leur permettent de clarifier leur situation (sociale, fiscale et patrimoniale etc.), comme leurs attentes et leur compréhension des services offerts.
Ils créent et cultivent un réseau pour provoquer la rencontre puis éduquent les clients aux enjeux de l’assurance. Ils créent les conditions d’une relation durable.
Par leur connaissance des mécanismes généraux influant sur les marchés de l’assurance (d’ordre économique, juridique, social etc.) ils présentent un potentiel d’adaptation de leurs comportements et d’évolution au sein de l’organisation qui les emploie.
Par conséquent, le détenteur du diplôme saura :
Découvrir et qualifier les attentes du client et transformer les informations en décisions d’achat
prendre en compte la dimension psychologique et affective dès lors que sont abordées les questions d’invalidité, retraite, décès, etc…
écouter, poser les bonnes questions, reformuler et dérouler un entretien dans le cadre d’une approche globale
évaluer la situation financière et les attentes du client
comprendre les situations patrimoniales
apprécier le risque client
présenter les produits appropriés en accord avec le devoir de conseil
détecter les signaux d’achat
Etre un acteur autonome et faire preuve d’initiatives
connaître les produits de l’assurance des personnes
connaître les bases de l’IARD
s’approprier la stratégie de son entreprise dans le contexte concurrentiel
élaborer une stratégie de gestion de portefeuille
planifier, organiser son action commerciale
utiliser les outils informatiques (bases de données, outils de gestion de la relation client GRC /CRM) et être autonome dans l’actualisation de ses bases de données juridiques et commerciales
suivre la rentabilité et rendre compte
Compétences attestées
Compétences ou capacités attestées
Maîtriser les techniques de communication et d’entretien commercial
Maîtriser les NTIC au service de la commercialisation de produits d’assurance et de « reporting » interne.
Capacité à définir et mettre en œuvre une stratégie de portefeuille de clients
Pouvoir s’appuyer sur une culture générale de base touchant à l’environnement social, économique, technique (connaissances fondamentales sur les réglementations, les « codes » liés à l’assurance, les couvertures sociales de base, les successions)
Capacité à faire preuve de maturité dans la relation: en respectant le degré d’autonomie attribué, en sachant s’appuyer sur les soutiens mis à disposition, en articulant compétence commerciale, rigueur procédurale et respect de la déontologie,
S’inscrire dans une équipe et dans la relation « manageur, managé »,
Capacité à éduquer les clients et dispenser de bons conseils au cours de l’acte de vente, pour une relation durable et fructueuse,
Comprendre les principes essentiels du management.
Secteur d'activité et type d'emploi
Secteurs d'activités
Assurance
Types d'emplois accessibles
Le détenteur du diplôme peut exercer son activité en tant que
Conseiller Clientèle
Conseiller Commercial
Conseiller Commercial en agence
Chargé de Clientèle
Essentiellement salariés d’entreprises d’assurance
Mais aussi auprès des :
Courtiers d’assurance
Agents généraux d’assurance
Mandataires d’assurance
Mandataires d’intermédiaires d’assurance
Grossistes en assurance
Métiers visés (ROME)
Références juridiques des réglementations d'activité
A compléter (Reprise)
Tensions de recrutement · DARES 2024
Niveau de tension : Modérée (3/5)
Principaux facteurs : Manque de main-d'œuvre disponible.
2 111 €
salaire médian (mensuel)
Mesuré au niveau de la famille professionnelle : Employés et techniciens commerciaux des assurances et Cadres et indépendants commerciaux des assurances (nomenclature FAP).
-
QDX01— Employés et techniciens commerciaux des assurances tension 3/5 (Modérée) -
QDX02— Cadres et indépendants commerciaux des assurances tension 3/5 (Modérée)
Indicateur de tension sur le marché du travail 2024 — DARES / France Travail. Les indicateurs sont publiés par famille professionnelle (FAP), pas par métier ROME : ils couvrent l'ensemble des métiers de ces familles.
Marché du travail · BMO 2026
Toute la France
Île-de-France 2 001
Auvergne-Rhône-Alpes 929
Occitanie 715
Nouvelle-Aquitaine 709
Pays de la Loire 686
Provence-Alpes-Côte d'Azur 632
Grand Est 590
Hauts-de-France 521
Centre-Val de Loire 469
Normandie 469
Bretagne 284
Bourgogne-Franche-Comté 160
Guadeloupe 47
La Réunion 44
Corse 22
Mayotte 18
Martinique 12
8 308
projets de recrutement
32 %
jugés difficiles à recruter
6 %
emplois saisonniers
Mesuré au niveau de la famille professionnelle : Employés et techniciens commerciaux des assurances et Cadres et indépendants commerciaux des assurances (nomenclature FAP).
-
QDX01— Employés et techniciens commerciaux des assurances -
QDX02— Cadres et indépendants commerciaux des assurances
Enquête Besoins en Main d'Œuvre (BMO) 2026 — France Travail (open data), cumul national. Les indicateurs sont publiés par famille professionnelle (FAP), pas par métier ROME : ils couvrent l'ensemble des métiers de ces familles.
Voie d'accès à la certification
Voie d'accèsOuverte
Formation initiale
Non
Formation continue
Oui
Apprentissage
Oui
Contrat de professionnalisation
Oui
Candidature individuelle
Non
VAE
Oui
Prérequis à l'entrée
A compléter (Reprise)
Composition du jury — Formation continue, Apprentissage, Contrat de professionnalisation
Enseignants et professionnels
Composition du jury — VAE
Jury ad hoc