RNCP12165 Inactive · Niveau 6

Domaine Droit Économie Gestion Mention Assurance, Banque, Finances Spécialité Conseiller Commercial Assurance

Certificateur · Université de Nantes

L'essentiel

Nomenclature du niveau de qualification

Niveau 6

Code(s) NSF

313w · Vente de produits financiers

Formacode(s)

—

Date d'échéance de l'enregistrement

—

Certificateur(s)

Nom légalSIRETSite

Université de Nantes — http://www.univ-nantes.fr

Résumé de la certification

Objectifs et contexte

A compléter (Reprise)

Activités visées

Les conseillers commerciaux gèrent et développent un portefeuille de clients. Souvent, ils sont amenés à créer ce portefeuille.

Dans le cadre d’un devoir de conseil défini par l’article L.520-1 du code des assurances, ils recueillent des renseignements sur les clients, leurs objectifs et les garanties qu’ils attendent.

Ils analysent la situation financière de la clientèle, évaluent les risques, identifient les contrats compatibles avec ces attentes et les objectifs de l’organisation qui les emploie.

Ils commercialisent les services adaptés aux clients.

Ils respectent les conditions du formalisme administratif et suivent les comptes des clients.

Confrontés à des clients plus exigeants et avertis, ils accompagnent leur montée en compétence. Ils leur permettent de clarifier leur situation (sociale, fiscale et patrimoniale etc.), comme leurs attentes et leur compréhension des services offerts.

Ils créent et cultivent un réseau pour provoquer la rencontre puis éduquent les clients aux enjeux de l’assurance. Ils créent les conditions d’une relation durable.

Par leur connaissance des mécanismes généraux influant sur les marchés de l’assurance (d’ordre économique, juridique, social etc.) ils présentent un potentiel d’adaptation de leurs comportements et d’évolution au sein de l’organisation qui les emploie.

Par conséquent, le détenteur du diplôme saura :

Découvrir et qualifier les attentes du client et transformer les informations en décisions d’achat

prendre en compte la dimension psychologique et affective dès lors que sont abordées les questions d’invalidité, retraite, décès, etc…

écouter, poser les bonnes questions, reformuler et dérouler un entretien dans le cadre d’une approche globale

évaluer la situation financière et les attentes du client

comprendre les situations patrimoniales

apprécier le risque client

présenter les produits appropriés en accord avec le devoir de conseil

détecter les signaux d’achat

Etre un acteur autonome et faire preuve d’initiatives

connaître les produits de l’assurance des personnes

connaître les bases de l’IARD

s’approprier la stratégie de son entreprise dans le contexte concurrentiel

élaborer une stratégie de gestion de portefeuille

planifier, organiser son action commerciale

utiliser les outils informatiques (bases de données, outils de gestion de la relation client GRC /CRM) et être autonome dans l’actualisation de ses bases de données juridiques et commerciales

suivre la rentabilité et rendre compte

Compétences attestées

Compétences ou capacités attestées

Maîtriser les techniques de communication et d’entretien commercial

Maîtriser les NTIC au service de la commercialisation de produits d’assurance et de « reporting » interne.

Capacité à définir et mettre en œuvre une stratégie de portefeuille de clients

Pouvoir s’appuyer sur une culture générale de base touchant à l’environnement social, économique, technique (connaissances fondamentales sur les réglementations, les « codes » liés à l’assurance, les couvertures sociales de base, les successions)

Capacité à faire preuve de maturité dans la relation: en respectant le degré d’autonomie attribué, en sachant s’appuyer sur les soutiens mis à disposition, en articulant compétence commerciale, rigueur procédurale et respect de la déontologie,

S’inscrire dans une équipe et dans la relation « manageur, managé »,

Capacité à éduquer les clients et dispenser de bons conseils au cours de l’acte de vente, pour une relation durable et fructueuse,

Comprendre les principes essentiels du management.

Secteur d'activité et type d'emploi

Secteurs d'activités

Assurance

Types d'emplois accessibles

Le détenteur du diplôme peut exercer son activité en tant que

Conseiller Clientèle

Conseiller Commercial

Conseiller Commercial en agence

Chargé de Clientèle

Essentiellement salariés d’entreprises d’assurance

Mais aussi auprès des :

Courtiers d’assurance

Agents généraux d’assurance

Mandataires d’assurance

Mandataires d’intermédiaires d’assurance

Grossistes en assurance

Métiers visés (ROME)

C1102 — Conseiller commercial / Conseillère commerciale et relation client en assurances

C1103 — Courtier / Courtière en assurance

Références juridiques des réglementations d'activité

A compléter (Reprise)

Tensions de recrutement · DARES 2024

Niveau de tension : Modérée (3/5)

Principaux facteurs : Manque de main-d'œuvre disponible.

2 111 € salaire médian (mensuel)

Mesuré au niveau de la famille professionnelle : Employés et techniciens commerciaux des assurances et Cadres et indépendants commerciaux des assurances (nomenclature FAP).

QDX01 — Employés et techniciens commerciaux des assurances tension 3/5 (Modérée)
QDX02 — Cadres et indépendants commerciaux des assurances tension 3/5 (Modérée)

Indicateur de tension sur le marché du travail 2024 — DARES / France Travail. Les indicateurs sont publiés par famille professionnelle (FAP), pas par métier ROME : ils couvrent l'ensemble des métiers de ces familles.

Marché du travail · BMO 2026

Toute la France Île-de-France 2 001 Auvergne-Rhône-Alpes 929 Occitanie 715 Nouvelle-Aquitaine 709 Pays de la Loire 686 Provence-Alpes-Côte d'Azur 632 Grand Est 590 Hauts-de-France 521 Centre-Val de Loire 469 Normandie 469 Bretagne 284 Bourgogne-Franche-Comté 160 Guadeloupe 47 La Réunion 44 Corse 22 Mayotte 18 Martinique 12

8 308 projets de recrutement

32 % jugés difficiles à recruter

6 % emplois saisonniers

Mesuré au niveau de la famille professionnelle : Employés et techniciens commerciaux des assurances et Cadres et indépendants commerciaux des assurances (nomenclature FAP).

QDX01 — Employés et techniciens commerciaux des assurances
QDX02 — Cadres et indépendants commerciaux des assurances

Enquête Besoins en Main d'Œuvre (BMO) 2026 — France Travail (open data), cumul national. Les indicateurs sont publiés par famille professionnelle (FAP), pas par métier ROME : ils couvrent l'ensemble des métiers de ces familles.

Voie d'accès à la certification

Voie d'accèsOuverte

Formation initiale Non

Formation continue Oui

Apprentissage Oui

Contrat de professionnalisation Oui

Candidature individuelle Non

VAE Oui

Prérequis à l'entrée

A compléter (Reprise)

Composition du jury — Formation continue, Apprentissage, Contrat de professionnalisation

Enseignants et professionnels

Composition du jury — VAE

Jury ad hoc

Pour plus d'informations · Statistiques

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