Certificateur(s)
Résumé de la certification
Objectifs et contexte
Activités visées
ACTIVITES VISEES
Au sein d’un établissement financier, d’une banque, d’un organisme de crédit, d’une assurance :
Informer les clients sur les services/produits de base de la banque et de l'assurance
Conseiller et proposer des produits ou des solutions bancaires auprès d'un portefeuille de clients selon la politique commerciale de la banque et la réglementation bancaire.
Conseiller la clientèle de professionnels en fonction de leurs besoins, monter des dossiers de crédit, comparer des politiques de crédit, propose des solutions, négocier les conditions financières
Etudier et rendre avis ou décision sur des demandes de crédits particuliers ou entreprises (immobilier, consommation, ...) et évaluer les risques liés à leur octroi
Elaborer des supports contractuels, effectuer le suivi des contrats d'assurances rattachés aux crédits.
Coordonner une équipe.
Réaliser des études sur un secteur économique, suivre son évolution, proposer des solutions.
Compétences attestées
COMPETENCES ATTESTEES
Faire de la recherche : Etudier un environnement économique, un secteur, analyser les évolutions, rédiger une étude ou un rapport.
Ecouter, conseiller, vendre des produits et services financiers.
Prospecter et gérer un portefeuille de clientèle de banque.
Diagnostiquer, conseiller en gestion de patrimoine.
Conseiller la clientèle de professionnels en fonction de leurs besoins, monter des dossiers de crédit, comparer des politiques de crédit, proposer des solutions, négocier les conditions financières.
Evaluer, contrôler les risques, chercher des produits de couverture.
Développer un portefeuille de clientèle, vendre des produits d’assurance.
Optimiser des placements, achat ou vente de titres.
Examiner, étudier les demandes de crédit, déterminer les conditions commerciales les plus adaptées du point de vue de l’établissement.
Suivre l'évolution de valeurs boursières, des indices de référence, obtenir et intégrer des informations et des analyses, rédiger des rapports.
Secteur d'activité et type d'emploi
Secteurs d'activités
SECTEURS D'ACTIVITE
NAF 6419Z Autres Intermédiations monétaires
NAF 6420Z Activités des sociétés holding
NAF 6430Z Fonds de placement et entités financières similaires
NAF 6499Z Autres activités des services financiers, hors assurance et caisses de retraite
NAF 65 Services d’assurance, de réassurance et de caisses de retraite, à l’exclusion de la sécurité sociale obligatoire
NAF 66 Services auxiliaires aux services financiers et aux assurances
NAF 8531Z Enseignement secondaire général
NAF 8542Z Enseignement supérieur
NAF 72 Services de recherche et développement scientifique
NAF 74 Autres services professionnels, scientifiques et techniques
Types d'emplois accessibles
Principaux métiers visés :
Chargé d’études, chercheur, enseignant ;
Responsable, directeur d'agence ou Responsable secteur ;
Chargé de clientèle, chargé de clientèle entreprises, chargé d’affaires professionnels, gestionnaire de patrimoine ;
Cadre de niveau supérieur pour les différents métiers de la banque et de la finance ;
Analyste financier, analyste de crédit, analyste de risques ;
Conseiller commercial, agent prévoyance et patrimoine dans les assurances.
Métiers visés (ROME)
Références juridiques des réglementations d'activité
Tensions de recrutement · DARES 2024
Niveau de tension : Modérée
(3/5)
Principaux facteurs : Manque de main-d'œuvre disponible, Lien formation-emploi et Inadéquation géographique.
2 615 €
salaire médian (mensuel)
Diplôme le plus fréquent : Diplôme de niveau bac+2 (DUT, BTS, Deug ou équivalent) en echanges et gestion (28 % des actifs en emploi).
Mesuré au niveau de la famille professionnelle :
4 familles professionnelles (nomenclature FAP).
Ces familles ne sont pas au même niveau de
tension (de 1 à 5 sur 5) : le niveau affiché est une moyenne pondérée
par l'emploi, à ne pas attribuer à chacune d'elles.
-
QAX02 — Experts de la banque tension 1/5 (Très faible)
-
QCX01 — Employés et techniciens commerciaux de la banque tension 5/5 (Très élevée)
-
QCX02 — Cadres et indépendants commerciaux de la banque tension 3/5 (Modérée)
-
QEX01 — Managers en banque assurance tension 2/5 (Faible)
Indicateur de tension sur le marché du travail 2024 — DARES / France Travail.
Les indicateurs sont publiés par famille professionnelle (FAP), pas par métier ROME :
ils couvrent l'ensemble des métiers de ces familles.
Marché du travail · BMO 2026
10 262
projets de recrutement
14 %
jugés difficiles à recruter
1 %
emplois saisonniers
Mesuré au niveau de la famille professionnelle :
4 familles professionnelles (nomenclature FAP).
-
QAX02 — Experts de la banque
-
QCX01 — Employés et techniciens commerciaux de la banque
-
QCX02 — Cadres et indépendants commerciaux de la banque
-
QEX01 — Managers en banque assurance
Enquête Besoins en Main d'Œuvre (BMO) 2026 — France Travail (open data),
cumul national.
Les indicateurs sont publiés par famille professionnelle (FAP), pas par métier ROME : ils
couvrent l'ensemble des métiers de ces familles.
Voie d'accès à la certification
Voie d'accèsOuverte
Formation initiale
Oui
Formation continue
Oui
Apprentissage
Non
Contrat de professionnalisation
Oui
Candidature individuelle
Oui
VAE
Oui
Prérequis à l'entrée
A compléter (Reprise)
Composition du jury — Formation initiale, Formation continue, Candidature individuelle
Enseignants du Master
Composition du jury — Contrat de professionnalisation, VAE
Enseignants du Master et professionnel
Liens avec d'autres certifications
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