RNCP16521 Inactive · Niveau 6

Assurance, banque, finance spécialité Carrières de la banque et de l’assurance

Certificateur · Université d'Auvergne - Clermont-Ferrand 1

L'essentiel

Nomenclature du niveau de qualification

Niveau 6

Code(s) NSF

313 · Finance, banques, assurances

Formacode(s)

—

Date d'échéance de l'enregistrement

—

Certificateur(s)

Nom légalSIRETSite

Université d'Auvergne - Clermont-Ferrand 1 — http://www.u-clermont1.fr

Résumé de la certification

Objectifs et contexte

A compléter (Reprise)

Activités visées

Le chargé de clientèle, auprès de la clientèle des particuliers, a une mission à la fois commerciale, de conseil et technique. Il doit prospecter et vendre les produits et les services de la banque et de l’assurance, conseiller les clients particuliers notamment ceux de son portefeuille avec qui il doit entretenir des relations personnalisées et instruire les dossiers.

Le chargé de clientèle doit posséder en priorité capacité relationnelle et aptitude à la vente. Il doit être avant tout un bon commercial. Ce métier nécessite une grande rigueur, des capacités d’analyse et de synthèse et une maîtrise de l’outil informatique et des calculs financiers.

Compétences attestées

Le futur diplômé doit être capable :

d’informer et conseiller sur tous les produits du groupe et sur le choix des garanties

de vendre au guichet ou par démarchage des produits standardisés

de vérifier la conformité et l’exhaustivité des pièces justificatives du contrat ou du règlement

de saisir informatiquement les données nécessaires à l’établissement ou au règlement d’un contrat

de répondre aux démarches des assurés par téléphone ou par courriers

de créer le contrat avec un client

de déceler les besoins du client et de proposer une solution adaptée

d’argumenter les placements proposés (compréhension de la situation économique)

de mener un entretien de vente jusqu’à son terme

d’organiser son temps

Secteur d'activité et type d'emploi

Secteurs d'activités

Banque mutualiste et coopérative

Succursale de banque

Petite antenne bancaire

Autres établissement de crédit

Société d’assurances mutualiste ou société d’assurances non mutualiste

Cabinet de courtage en assurances

Cabinet d’agents généraux en assurances ou société bancaire

Types d'emplois accessibles

Métiers visés (ROME)

C1206 — Conseiller / Conseillère de clientèle bancaire

C1102 — Conseiller commercial / Conseillère commerciale et relation client en assurances

C1103 — Courtier / Courtière en assurance

C1202 — Analyste de crédits et risques bancaires

C1203 — Chargé / Chargée d'affaires bancaires

Références juridiques des réglementations d'activité

Une certification est nécessaire pour exercer ce métier à partir du mois de juillet 2010 aussi le programme de cette formation inclus un module de préparation à cette certification (certification AMF).

Tensions de recrutement · DARES 2024

Niveau de tension : Modérée (3/5)

Principaux facteurs : Manque de main-d'œuvre disponible, Lien formation-emploi et Inadéquation géographique.

2 386 € salaire médian (mensuel)

Diplôme le plus fréquent : Diplôme de niveau bac+2 (DUT, BTS, Deug ou équivalent) en echanges et gestion (28 % des actifs en emploi).

Mesuré au niveau de la famille professionnelle : 5 familles professionnelles (nomenclature FAP). Ces familles ne sont pas au même niveau de tension (de 1 à 5 sur 5) : le niveau affiché est une moyenne pondérée par l'emploi, à ne pas attribuer à chacune d'elles.

QAX02 — Experts de la banque tension 1/5 (Très faible)
QCX01 — Employés et techniciens commerciaux de la banque tension 5/5 (Très élevée)
QCX02 — Cadres et indépendants commerciaux de la banque tension 3/5 (Modérée)
QDX01 — Employés et techniciens commerciaux des assurances tension 3/5 (Modérée)
QDX02 — Cadres et indépendants commerciaux des assurances tension 3/5 (Modérée)

Indicateur de tension sur le marché du travail 2024 — DARES / France Travail. Les indicateurs sont publiés par famille professionnelle (FAP), pas par métier ROME : ils couvrent l'ensemble des métiers de ces familles.

Marché du travail · BMO 2026

Toute la France Île-de-France 4 175 Nouvelle-Aquitaine 1 864 Pays de la Loire 1 797 Auvergne-Rhône-Alpes 1 742 Occitanie 1 642 Provence-Alpes-Côte d'Azur 1 251 Grand Est 1 119 Bretagne 1 089 Bourgogne-Franche-Comté 986 Hauts-de-France 864 Normandie 836 Centre-Val de Loire 698 La Réunion 155 Guadeloupe 76 Corse 29 Mayotte 18 Martinique 12

18 353 projets de recrutement

22 % jugés difficiles à recruter

3 % emplois saisonniers

Mesuré au niveau de la famille professionnelle : 5 familles professionnelles (nomenclature FAP).

QAX02 — Experts de la banque
QCX01 — Employés et techniciens commerciaux de la banque
QCX02 — Cadres et indépendants commerciaux de la banque
QDX01 — Employés et techniciens commerciaux des assurances
QDX02 — Cadres et indépendants commerciaux des assurances

Enquête Besoins en Main d'Œuvre (BMO) 2026 — France Travail (open data), cumul national. Les indicateurs sont publiés par famille professionnelle (FAP), pas par métier ROME : ils couvrent l'ensemble des métiers de ces familles.

Voie d'accès à la certification

Voie d'accèsOuverte

Formation initiale Non

Formation continue Oui

Apprentissage Non

Contrat de professionnalisation Oui

Candidature individuelle Oui

VAE Oui

Prérequis à l'entrée

A compléter (Reprise)

Composition du jury — Formation continue, Contrat de professionnalisation, Candidature individuelle

Personnes ayant contribué aux enseignements

Composition du jury — VAE

Accès par la commission VAP ou par le jury de VAE (Décret du 19 août 2013)

Pour plus d'informations · Statistiques

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