1 organisme habilité, d'après la liste publiée par France compétences : 1 à former et organiser l'évaluation.
OrganismeSIRETHabilitation
UNIVERSITE D'ANGERS - SCE COMMUN ALTERNANCE ET FORMATION PROFESSIONNELLE SCAFOP19490970100378Former et organiser l'évaluation
Résumé de la certification
Objectifs et contexte
A compléter (Reprise)
Activités visées
Première partie le bilan patrimonial : collecter les informations personnelles et patrimoniales du client / les analyser / définir, comprendre et hiérarchiser ses objectifs / déterminer son profil de risque
1) Collecter les informations personnelles et patrimoniales du client dans le cadre d’un entretien spécifique.
2) Organiser et analyser les informations recueillies dans le cadre d’un document écrit : le bilan patrimonial
3) Définir, comprendre et hiérarchiser les objectifs du client.
4) Les formaliser par un écrit dans le cadre du bilan patrimonial de manière précise et intelligible
5) Analyser l’attitude du client vis-à-vis du risque
Deuxième partie le conseil : diagnostic et stratégie patrimoniale
6) Poser un diagnostic global
7) Proposer une stratégie patrimoniale globale tant au niveau financier que juridique et fiscal
8) Commercialiser certaines solutions et exercer le rôle de maitre d’œuvre pour d’autres
Troisième partie : suivi et développement
9) Assurer une veille de la situation de son client, de l’environnement extérieur ; adapter la stratégie patrimoniale en conséquence.
10) Gérer et faire évoluer l’offre de produits et de services
11) Développer le portefeuille clients
Compétences attestées
Les capacités attestées :
1) Utiliser les rubriques d’informations fournies par le logiciel de référence pour la France : BIG expert
2) Identifier et utiliser les termes et la règlementation du droit de la famille, droit des successions, droit des entreprises (droit des affaires), droit immobilier, droit des assurances, fiscalités des particuliers et des entreprises, droit social (retraite et prévoyance).
3) Identifier les supports patrimoniaux (actifs financiers, immobiliers, marché de l’art)
4) Saisir les données sur le logiciel BIG EXPERT et extraire les éléments d’analyse fondamentaux.
5) Analyser et commenter les données juridiques, fiscales, financières…
6) Etablir un bilan à partir de BIG EXPERT
7) Saisir les données sur le logiciel BIG EXPERT et extraire les éléments d’analyse fondamentaux.
8) Analyser et commenter les données juridiques, fiscales, financières…
9) Etablir un bilan à partir de BIG EXPERT
10)Formaliser de façon précise le ou les objectifs du client et, si nécessaire, les hiérarchiser.
11)Identifier les différents types de comportement ou attitudes face aux risques
12) Utiliser les instruments de mesure permettant d’évaluer les attitudes (sur le module optiprofil de BIG EXPERT)
13) Réaliser et formaliser dans un document écrit un diagnostic prenant en compte l’ensemble des données : juridique, fiscal,…
14) Proposer une stratégie globale avec différentes préconisations et plan d’actions formalisés dans un document écrit.
15) Réaliser des simulations en utilisant le logiciel BIG EXPERT.
16) Sélectionner les supports d’investissement en fonction du scénario économique et financier.
17) Structurer juridiquement, socialement et fiscalement le patrimoine.
18 ) Identifier et utiliser des outils permettant de sélectionner de nouveaux actifs.
Secteur d'activité et type d'emploi
Secteurs d'activités
Finance, Banque, Assurances, Immobilier
Types d'emplois accessibles
Conseiller en gestion de patrimoine (salarié ou indépendant)
Références juridiques des réglementations d'activité
Activité de conseil :
•Statut de conseil en investissement financier (CIF)
•Compétence Juridique Appropriée (CJA)
Activité de commercialisation :
•Carte T de commercialisation de produits immobiliers
•Carte de démarcheur financier
•Carte d’intermédiaire en assurance
•Certification des autorités des marchés financiers (AMF)
Tensions de recrutement · DARES 2024
Niveau de tension : Élevée(4/5)en tension
Principaux facteurs : Manque de main-d'œuvre disponible, Lien formation-emploi et Inadéquation géographique.
2 369 €salaire médian (mensuel)
Diplôme le plus fréquent : Diplôme de niveau bac+2 (DUT, BTS, Deug ou équivalent) en echanges et gestion (28 % des actifs en emploi).
Mesuré au niveau de la famille professionnelle :
Employés et techniciens commerciaux de la banque et Cadres et indépendants commerciaux de la banque (nomenclature FAP).
Ces familles ne sont pas au même niveau de
tension (de 3 à 5 sur 5) : le niveau affiché est une moyenne pondérée
par l'emploi, à ne pas attribuer à chacune d'elles.
QCX01 — Employés et techniciens commerciaux de la banque tension 5/5 (Très élevée)
QCX02 — Cadres et indépendants commerciaux de la banque tension 3/5 (Modérée)
Indicateur de tension sur le marché du travail 2024 — DARES / France Travail.
Les indicateurs sont publiés par famille professionnelle (FAP), pas par métier ROME :
ils couvrent l'ensemble des métiers de ces familles.
Mesuré au niveau de la famille professionnelle :
Employés et techniciens commerciaux de la banque et Cadres et indépendants commerciaux de la banque (nomenclature FAP).
QCX01 — Employés et techniciens commerciaux de la banque
QCX02 — Cadres et indépendants commerciaux de la banque
Enquête Besoins en Main d'Œuvre (BMO) 2026 — France Travail (open data),
cumul national.
Les indicateurs sont publiés par famille professionnelle (FAP), pas par métier ROME : ils
couvrent l'ensemble des métiers de ces familles.
Voie d'accès à la certification
Voie d'accèsOuverte
Formation initialeOui
Formation continueOui
ApprentissageNon
Contrat de professionnalisationOui
Candidature individuelleOui
VAEOui
Prérequis à l'entrée
A compléter (Reprise)
Composition du jury — Formation initiale, Formation continue, Contrat de professionnalisation, Candidature individuelle, VAE
Le Président du jury est un professionnel de la gestion de patrimoine membre du conseil de perfectionnement de la formation. Nombre de personnes composant le jury : 2 membres internes et 3 membres extérieurs à l'Université d'Angers (dont le Président de jury)