Certificateur(s)
Résumé de la certification
Objectifs et contexte
Activités visées
Les titulaires du diplôme évoluent en tant que cadres au sein des banques de réseaux, mais également au sein des sociétés de gestion de patrimoine et des compagnies d’assurance.
Les activités des diplômés peuvent avoir plusieurs natures.
Les diplômés chargés de clientèle ou gestionnaires de patrimoine conseillent la clientèle de manière pertinente. Ils doivent donc comprendre les besoins de chaque client, particulier ou entreprise, et proposer les produits ou les services en adéquation.
Les diplômés ont également à analyser la situation financière des particuliers ou des entreprises, pour les conseiller ou pour aider au conseil, mais également pour prendre des décisions sur l’acceptation ou le refus d’une demande de crédit par exemple.
Les diplômés évaluent la performance des clients, et trouvent les mesures adéquates pour l’améliorer. Certains diplômés peuvent être chargés du contrôle et de l’analyse de la performance de l’activité des agences bancaires, ou de leur conformité au cadre juridique et réglementaire.
Compétences attestées
Les titulaires du diplôme mettent en œuvre des compétences de différentes natures. Ils disposent en fin de parcours de fortes compétences commerciales, de négociation et de relation avec la clientèle. Ils ont acquis des compétences techniques en différents domaines, financiers, comptables et juridiques.
Les diplômes sont en effet capables :
d’expliquer aux clients de manière pédagogique des services de financement et de placement, en exposant à la fois les aspects financiers (rentabilité et risque d’un placement par exemple) et les aspects fiscaux (imposition ou défiscalisation des produits)
de comprendre et analyser les documents fournis par les clients, notamment les documents comptables.
de maîtriser l’environnement juridique et réglementaire afin d’offrir aux clients les produits et services les mieux adaptés, dans le respect du cadre légal qui s’impose aux banques.
Secteur d'activité et type d'emploi
Secteurs d'activités
Le secteur d’activité principal visé par cette qualification est celui de la banque de réseau. Les diplômés peuvent travailler au sein de différents compartiments : le secteur des particuliers, le secteur des professionnels (commerçants, artisans, entrepreneurs individuels et professions libérales), le secteur entreprises, la banque privée ou encore en siège bancaire. Mais les diplômés peuvent également travailler au sein de sociétés d'investissement et de sociétés de conseil et gestion de patrimoine, ou dans les compagnies d’assurance.
Types d'emplois accessibles
La qualification permet d’accéder à différents types d’emplois. Les diplômés peuvent devenir chargé de clientèle, qu’il s’agisse d’une clientèle de particuliers, de pros, d’entreprises ou de collectivités locales. Les étudiants peuvent également se diriger vers des métiers d’analyste financier et d’analyste crédit. Les métiers de gestion de patrimoine sont également envisageables, soit au sein du secteur bancaire (en banque privée), soit au sein de sociétés de gestion de patrimoine. Certains métiers supports, réalisés en siège bancaire, sont accessibles, comme contrôleur de gestion ou responsable de conformité.
Métiers visés (ROME)
Références juridiques des réglementations d'activité
L’activité de chargé d’affaires est réglementée et nécessite de disposer de la certification AMF. L’Autorité des Marchés Financiers exige en effet que soit contrôlé le niveau de connaissance financière et juridique des employés du secteur bancaire.
Tensions de recrutement · DARES 2024
Niveau de tension : Modérée
(3/5)
Principaux facteurs : Manque de main-d'œuvre disponible, Lien formation-emploi et Inadéquation géographique.
2 615 €
salaire médian (mensuel)
Diplôme le plus fréquent : Diplôme de niveau bac+2 (DUT, BTS, Deug ou équivalent) en echanges et gestion (28 % des actifs en emploi).
Mesuré au niveau de la famille professionnelle :
4 familles professionnelles (nomenclature FAP).
Ces familles ne sont pas au même niveau de
tension (de 1 à 5 sur 5) : le niveau affiché est une moyenne pondérée
par l'emploi, à ne pas attribuer à chacune d'elles.
-
QAX02 — Experts de la banque tension 1/5 (Très faible)
-
QCX01 — Employés et techniciens commerciaux de la banque tension 5/5 (Très élevée)
-
QCX02 — Cadres et indépendants commerciaux de la banque tension 3/5 (Modérée)
-
QEX01 — Managers en banque assurance tension 2/5 (Faible)
Indicateur de tension sur le marché du travail 2024 — DARES / France Travail.
Les indicateurs sont publiés par famille professionnelle (FAP), pas par métier ROME :
ils couvrent l'ensemble des métiers de ces familles.
Marché du travail · BMO 2026
10 262
projets de recrutement
14 %
jugés difficiles à recruter
1 %
emplois saisonniers
Mesuré au niveau de la famille professionnelle :
4 familles professionnelles (nomenclature FAP).
-
QAX02 — Experts de la banque
-
QCX01 — Employés et techniciens commerciaux de la banque
-
QCX02 — Cadres et indépendants commerciaux de la banque
-
QEX01 — Managers en banque assurance
Enquête Besoins en Main d'Œuvre (BMO) 2026 — France Travail (open data),
cumul national.
Les indicateurs sont publiés par famille professionnelle (FAP), pas par métier ROME : ils
couvrent l'ensemble des métiers de ces familles.
Voie d'accès à la certification
Voie d'accèsOuverte
Formation initiale
Oui
Formation continue
Oui
Apprentissage
Oui
Contrat de professionnalisation
Oui
Candidature individuelle
Oui
VAE
Oui
Prérequis à l'entrée
A compléter (Reprise)
Composition du jury — Formation initiale
Personnes ayant contribué aux enseignements (Loi n°84-52 du 26 janvier 1984 modifiée sur l'Enseignement supérieur)
Composition du jury — Formation continue, Apprentissage, Contrat de professionnalisation
idem
Composition du jury — Candidature individuelle
Possible pour partie du diplôme par VES ou VAP
Composition du jury — VAE
Enseignants-chercheurs, enseignants et professionnels
Base légale
Date d'échéance31-10-2019
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