RNCP20506
Inactive
· Niveau 6
Chargé(e) de clientèle - assurance et banque
Certificateur · ECOLE SUPERIEURE D'ASSURANCE
L'essentiel
Nomenclature du niveau de qualification
Niveau 6
Code(s) NSF
Formacode(s)
—
Date d'échéance de l'enregistrement
29-11-2019
Certificateur(s)
Nom légalSIRETSite
Résumé de la certification
Objectifs et contexte
A compléter (Reprise)
Activités visées
Les métiers du secteur bancaire et ceux du secteur des assurances se sont rapprochés. Des directives harmonisent les règles de commercialisation des produits et services bancaires et d'assurances.Elles ont pour objet que tout acheteur reçoive une information complète et objective sur ces produits et services et un conseil prenant en compte la demande du client.
Les activités du Chargé de Clientèle se structurent autour de 4 fonctions :
Conseiller, informer
Souscrire, développer
Suivre, fidéliser
Rendre compte de l'activité
Compétences attestées
Le titulaire est capable de :
1. Conseiller / Informer
Conseille une clientèle (particuliers, professionnels, TPE) dans le choix et le suivi de produits ou de services d'assurance et de banque.
Informe en fonction de la situation du client.
Conduit une analyse de la situation complète de son client / prospect (revenus, charges, risques) ;
2. Souscrire
Souscrire un prêt
Souscrire un contrat d'assurances
3. Suivre -Fidéliser- Développer
Suivre sa clientèle,
Fidéliser les souscripteurs,
Développer une clientèle de professionnels
4. Rendre compte de l'activité
Reporting mensuel et hebdomadiare
Blocs de compétences · 4
RNCP20506BC01
Conseiller et informer dans le choix et le suivi de produits ou de services d'assurance et de banque
Compétences visées
Descriptif :
Identifier les besoins du client/prospect afin de lui présenter l'offre commerciale globale banque/assurance de son entreprise et ce, en conformité avec son devoir d’information ;
Conseiller les clients en matière d'assurance de biens et de personnes (incendie, accidents, retraite, prévoyance, santé) pour les orienter vers le contrat le mieux adapté à leur situation ;
S’agissant des besoins bancaires, conseiller les clients / prospects pour préconiser en fonction de leurs attentes une solution ;
Quel que soit le produit, banque ou assurance, analyser la situation du client et formuler par écrit et signé son conseil adapté à sa situation pour procéder à la souscription.
Modalités d’évaluation :
Mise en situation reconstituée avec soutenance orale d’une durée d’une heure, dans les locaux de l’ESA.
Durée de l’épreuve : 1 heure
Le chargé de clientèle accueille dans son agence un prospect qui souhaite placer une épargne mensuelle correspondant à une dernière augmentation de salaire et qui interroge le chargé de clientèle sur quel produit il obtiendrait le meilleur rendement.
La réussite de l’épreuve permet l’obtention du certificat « conseiller et informer dans le choix et le suivi de produits ou de services d'assurance et de banque.
RNCP20506BC02
Souscrire un prêt ou un contrat d’assurance proposé à un client/prospect.
Compétences visées
Descriptif :
Etablir avec le client / prospect, la demande de souscription d’un contrat d’assurance ou d’un dossier de prêt à faire accepter par sa hiérarchie ;
Instruire, selon la procédure d’acceptation, des dossiers de crédit et/ou d'assurance, pour décider de souscrire un prêt ou un contrat d’assurance.
Modalités d’évaluation :
Mise en situation reconstituée avec soutenance orale d’une durée 45 minutes, dans les locaux de l’ESA.
Face à une demande de prêt immobilier d’un prospect pour l’acquisition de sa résidence principale, le chargé de clientèle conduit un entretien qui a pour premier objet de cerner les capacités de remboursement du prêt que le prospect souhaite obtenir.
Soutenance orale à l’ESA.
Durée de l’épreuve : 30 minutes
Face à une demande d’assurance contre le vol d’une résidence secondaire multirisque, le chargé de clientèle conduit un entretien avec le prospect. Le chargé de clientèle justifiera sa proposition de couverture du risque.
La réussite des 2 l’épreuves permet l’obtention du certificat, souscrire un prêt ou un contrat d’assurance proposé à un client/prospect.
RNCP20506BC03
Fidéliser et développer la clientèle de la banque ou de l’assurance.
Compétences visées
Descriptif :
Etablir une stratégie commerciale de suivi des clients et prospects par téléphone et/ou par des visites pour fidéliser le portefeuille de clientèle qui lui est confié ;
Permettre aux prescripteurs (notaire, agences immobilières, concessionnaires automobiles) de connaître les novations fiscales ou juridiques et sociales à proposer à leurs clients pour consolider son portefeuille ;
Faire découvrir leurs besoins bancaires et d’assurance aux professionnels (artisans, commerçants, TPE)
recherchés comme nouveaux clients dans le cadre du plan d’action pour développer ce segment de clientèle.
Modalités d’évaluation :
Travail individuel, durée de l’épreuve : 2 heures dans les locaux de l’ESA
Rédaction d’un rapport à partir d’une étude de cas donnant les données à analyser : le chargé de clientèle expose dans un rapport écrit destiné à sa hiérarchie et argumente les résultats de son activité commerciale de l’année en se référant au plan d’action et à ses objectifs.
La réussite de l’épreuve permet l’obtention du certificat, « fidéliser et développer la clientèle de la banque ou de l’assurance ».
RNCP20506BC04
Réaliser un reporting professionnel sur son activité banque ou assurance.
Compétences visées
Descriptif :
Elaboration et rédaction hebdomadaires et mensuelles de notes de synthèse des activités en matière de souscription réalisées et ventilées selon les produits en nombre et en capitaux et situés par rapport à l’objectif annuel mensualisé pour proposer des actions d’amélioration des performances de son agence.
Modalités d’évaluation :
Rédaction d’un rapport à partir d’une étude de cas donnant les données à analyser. Travail individuel, durée de l’épreuve : 2 heures, dans les locaux de l’ESA.
Le chargé de clientèle rapporte son activité en utilisant le système d’information de l’agence en portant les rendez-vous conduits face aux objectifs du plan d’action.
Il fera le rapport de son activité en distinguant son obligation hebdomadaire de celle qu’il fait mensuellement pour lequel il fera part de ses réflexions personnelles et de ses propositions d’actions qui seront un élément d’évaluation de son aptitude à maîtriser son activité dans le cadre de l’autonomie liée à sa fonction.
La réussite de l’épreuve permet l’obtention du certificat, « réaliser un reporting professionnel sur son activité banque ou assurance ».
Secteur d'activité et type d'emploi
Secteurs d'activités
Etablissement bancaire et financier
Organisme de crédit
Compagnies d’assurances/mutuelles
Cabinets de courtage en assurance
Types d'emplois accessibles
Chargé(e) de Clientèle Assurances et BanqueChargé(e) de Clientèle AssurancesConseiller Assurances et BanqueChargé(e) d’Agence en Assurances
Métiers visés (ROME)
Références juridiques des réglementations d'activité
A compléter (Reprise)
Tensions de recrutement · DARES 2024
Niveau de tension : Élevée (4/5) en tension
Principaux facteurs : Manque de main-d'œuvre disponible, Lien formation-emploi et Inadéquation géographique.
2 544 €
salaire médian (mensuel)
Diplôme le plus fréquent : Diplôme de niveau bac+2 (DUT, BTS, Deug ou équivalent) en echanges et gestion (28 % des actifs en emploi).
Mesuré au niveau de la famille professionnelle : Employés et techniciens commerciaux de la banque, Cadres et indépendants commerciaux de la banque et Managers en banque assurance (nomenclature FAP). Ces familles ne sont pas au même niveau de tension (de 2 à 5 sur 5) : le niveau affiché est une moyenne pondérée par l'emploi, à ne pas attribuer à chacune d'elles.
-
QCX01— Employés et techniciens commerciaux de la banque tension 5/5 (Très élevée) -
QCX02— Cadres et indépendants commerciaux de la banque tension 3/5 (Modérée) -
QEX01— Managers en banque assurance tension 2/5 (Faible)
Indicateur de tension sur le marché du travail 2024 — DARES / France Travail. Les indicateurs sont publiés par famille professionnelle (FAP), pas par métier ROME : ils couvrent l'ensemble des métiers de ces familles.
Marché du travail · BMO 2026
Toute la France
Île-de-France 1 254
Nouvelle-Aquitaine 1 099
Pays de la Loire 1 049
Occitanie 861
Bourgogne-Franche-Comté 794
Bretagne 752
Auvergne-Rhône-Alpes 668
Provence-Alpes-Côte d'Azur 550
Grand Est 431
Normandie 366
Hauts-de-France 318
Centre-Val de Loire 217
La Réunion 111
Guadeloupe 29
Corse 7
8 506
projets de recrutement
15 %
jugés difficiles à recruter
1 %
emplois saisonniers
Mesuré au niveau de la famille professionnelle : Employés et techniciens commerciaux de la banque, Cadres et indépendants commerciaux de la banque et Managers en banque assurance (nomenclature FAP).
-
QCX01— Employés et techniciens commerciaux de la banque -
QCX02— Cadres et indépendants commerciaux de la banque -
QEX01— Managers en banque assurance
Enquête Besoins en Main d'Œuvre (BMO) 2026 — France Travail (open data), cumul national. Les indicateurs sont publiés par famille professionnelle (FAP), pas par métier ROME : ils couvrent l'ensemble des métiers de ces familles.
Voie d'accès à la certification
Voie d'accèsOuverte
Formation initiale
Oui
Formation continue
Oui
Apprentissage
Oui
Contrat de professionnalisation
Oui
Candidature individuelle
Non
VAE
Oui
Prérequis à l'entrée
A compléter (Reprise)
Composition du jury — Formation initiale, Contrat de professionnalisation, VAE
5 personnes : Le président de jury, directeur pédagogique ESA, 2 représentants des employeurs et 2 représentants des salariés
Composition du jury — Formation continue
5 personnes Le président de jury, directeur pédagogique ESA , 2 représentants des employeurs et 2 représentants des salariés.
Composition du jury — Apprentissage
Idem
Liens avec d'autres certifications
Nouvelle(s) certification(s)
Base légale
Date d'échéance29-11-2019