RNCP34478 Inactive · Niveau 6

Chargé de clientèles en assurance et banque

Certificateur · ECOLE SUPERIEURE D'ASSURANCE

L'essentiel

Nomenclature du niveau de qualification

Niveau 6

Code(s) NSF

313 · Finance, banques, assurances

Formacode(s)

41054 · Banque assurance

Date d'échéance de l'enregistrement

02-03-2025

Certificateur(s)

Nom légalSIRETSite

ECOLE SUPERIEURE D'ASSURANCE 32006002300050 —

Partenaires habilités

27 organismes habilités, d'après la liste publiée par France compétences : 27 à former et organiser l'évaluation.

OrganismeSIRETHabilitation

AKOR ALTERNANCE 35176305700061 Former et organiser l'évaluation

ASS ECOLE TECHNIQUE LA CHATAIGNERAIE 77570084200013 Former et organiser l'évaluation

ASS LES AMIS DE MONTALEMBERT 78063239400059 Former et organiser l'évaluation

ASSOCIATION DE GESTION DE L'ECOLE SUPERIEURE DES SERVICES 80760437600028 Former et organiser l'évaluation

ASSOCIATION SAINT-MARC D'EDUCATION CHRETIENNE 77564732400018 Former et organiser l'évaluation

ASSOCIATION SCOLAIRE DE LA SALLE 78000231700011 Former et organiser l'évaluation

CFA JEANNE D'ARC 41154197200013 Former et organiser l'évaluation

ECOLE SUPERIEUR DES SERVICES 41811390800036 Former et organiser l'évaluation

ECOLE SUPERIEURE SCE ENTREPRISES 41770807000061 Former et organiser l'évaluation

ECOLE VIDAL SARL - ECOLE VIDAL VIDAL FORMATION 38797206000066 Former et organiser l'évaluation

Voir les 27 partenaires habilités →

Résumé de la certification

Objectifs et contexte

La certification professionnelle « Chargé(e) de clientèle Assurance & Banque » s’adresse à des futurs professionnels de l’assurance et de la banque. Ce titre permet d’exercer la profession en possédant les fondamentaux indispensables de l’assurance et de la banque dans le but de couvrir l’ensemble des besoins des clients, tant dans le domaine des garanties de leurs biens et de leurs responsabilités, que du placement de leur épargne, en particulier dans le but d’obtenir lors de leur retraite un revenu en correspondance avec leurs besoins. La dimension du métier s’étend aux professionnels et aux TPE/PME, dans le but de répondre à leurs besoins, dans le cadre de leurs activités professionnelles, mais aussi pour eux-mêmes et leur famille.

Activités visées

Organisation de son activité de prospection commerciale dans le cadre d'offres de produits ou/et services d'assurances et de banque, dans le cadre d'une clientèle ciblée

Accueil, information et analyse du contexte et des besoins du client

Conseil et vente de prestations adaptées au client en assurance et banque

Fidélisation et développement du portefeuille client

Compétences attestées

Organisation de son activité de prospection commerciale dans le cadre d'offres de produits ou/et services d'assurances et de banque, dans le cadre d'une clientèle ciblée

Organiser des actions commerciales en définissant son périmètre d’activité

Développer une nouvelle clientèle dans le cadre de la partie prospection de son plan d’action

Faciliter la prise de rendez-vous ou l’obtention d’appels entrants par les bénéfices du numérique ou de la recommandation active

Permettre une gestion équilibrée et efficace du temps passé entre la prospection, les relances, les rendez-vous, la gestion des appels et le traitement des dossiers

Générer des entretiens de vente en mettant en œuvre avec agilité son plan d’action commerciale ciblé

Obtenir des rendez-vous commerciaux en réalisant la prospection téléphonique

Adapter l’organisation de l’activité commerciale en vue de son optimisation en analysant les retours prospects ainsi que les indicateurs de productivité

Accueil, information et analyse du contexte et des besoins du client

Permettre au client de se sentir pris en charge avec professionnalisme et bienveillance

Répondre aux besoins des clients tout en assurant le niveau d’expertise offert et générer une relation de confiance

Recueillir les premières informations nécessaires à l’analyse de la situation du client, de son profil et cerner les caractéristiques de sa demande

Proposer les offres

spécifiques en lien avec les besoins du client et adaptées à son profil

Vérifier que les conditions de faisabilité des opérations soient correctement réunies

Construire une relation client digitale et optimisée dans sa gestion du temps

Apporter des actions

correctives dans un principe de recherche d’amélioration continue

Conseil et vente de prestations adaptées au client en assurance et banque

Configurer la base de l’offre sur laquelle la réponse devra se construire, à partir de l’analyse des besoins réalisée auprès du client et de l’ensemble des solutions proposées

Apporter une réponse sur mesure au client en sélectionnant une solution tenant compte de sa situation juridique et fiscale, dans un cadre réglementaire à respecter

Accompagner le client dans une prise de décision responsable et durable, en conduisant l’entretien de vente-conseil, conformément à la DDA (Directive sur la Distribution de l’Assurance) dans le contexte des devoirs de conseil et d’information

Permettre une simulation à partir des informations recueillies et transmises par le client, dans le respect du RGPD, en identifiant la faisabilité de l’opération et ses risques

Recommander au client la solution la plus proche de ses besoins et de sa situation, en adaptant l’offre et en la complétant par les nouvelles opportunités émanant des nouvelles lois

Assurer la production de documents conformes en rédigeant sa proposition commerciale par écrit et sur le choix de l’opération en assurance ou/et banque

Instruire le dossier contractuel, en prenant soin de le compléter par tous les éléments et en informant des possibilités de transferts des contrats

Respecter le niveau de service client attendu, en respectant son devoir d’informations et de conseil tout au long de la vie du contrat, conformément à la DDA

Participer à l’exploitation commerciale des informations collectées, dans le respect de la RGPD, et faciliter la transmission d’opportunités à d’autres collaborateurs

Fidélisation et développement du portefeuille client

Assurer le suivi administratif des dossiers engagés, conformément à la DDA (Directive sur la Distribution de l’Assurance)

Obtenir des ventes additionnelles auprès des clients en mettant en œuvre un plan d’action de fidélisation

Envisager un nouveau prêt ou une garantie nouvelle, susceptibles de répondre à une évolution éventuelle de la situation du client

Permettre le retour à une relation client positive et constructive en gérant les situations difficiles et les litiges (opération en anomalie…)

Envisager et mettre en œuvre des axes d’amélioration dans le suivi client en utilisant les informations recueillies dans les enquêtes ciblées de satisfaction des clients

Rechercher l’amélioration globale de l’offre en analysant et en transmettant les questions fréquentes soulevées par les clients

Déclencher des opportunités de rencontres et obtenir des recommandations actives en développant sa présence dans différentes communautés physiques ou virtuelles

Suivre un portefeuille de prescripteurs (syndics, notaires, concessionnaires automobiles) en veillant à leur apporter les novations bancaires et assurantielles

Améliorer les résultats de ses plans d’action en utiliser les stratégies liées aux opportunités cross-canal et les outils collaboratifs du système d’information.

Blocs de compétences · 4

RNCP34478BC01

Organiser son activité de prospection commerciale dans le cadre d’offres de produits ou/et services d’assurance, banque auprès d’une clientèle ciblée.

Compétences visées

Organiser des actions commerciales en définissant son périmètre d’activité

Développer une nouvelle clientèle dans le cadre de la partie prospection de son plan d’action

Faciliter la prise de rendez-vous ou l’obtention d’appels entrants par les bénéfices du numérique ou de la recommandation active

Permettre une gestion équilibrée et efficace du temps passé entre la prospection, les relances, les rendez-vous, la gestion des appels et le traitement des dossiers

Générer des entretiens de vente en mettant en œuvre avec agilité son plan d’action commerciale ciblé

Obtenir des rendez-vous commerciaux en réalisant la prospection téléphonique

Adapter l’organisation de l’activité commerciale en vue de son optimisation en analysant les retours prospects ainsi que les indicateurs de productivité

Modalités d'évaluation

-Etude de cas pratique sur l’organisation d’une activité commerciale d’un chargé de clientèle.

RNCP34478BC02

Accueillir, informer et analyser le contexte et les besoins du client

Compétences visées

Permettre au client de se sentir pris en charge avec professionnalisme et bienveillance

Répondre à un besoin des clients d’être assurés du niveau d’expertise offert et générer une relation de confiance

Recueillir les premières informations nécessaires à l’analyse de sa situation, de son profil et cerner les caractéristiques de sa demande

Proposer les offres spécifiques en lien avec les besoins du client et adaptées à son profil

Vérifier que les conditions de faisabilité des opérations soient correctement réunies

Construire une relation client digitale et optimisée dans sa gestion du temps

Apporter des actions correctives dans un principe de recherche d’amélioration continue

Modalités d'évaluation

Mise en situation de jeu de rôle à partir d’un cas pratique sur l’analyse d’une situation client face à un besoin de produit ou/et service assurance, banque.

RNCP34478BC03

Conseiller et vendre des prestations adaptées au client en assurance, banque

Compétences visées

Configurer la base de l’offre sur laquelle la réponse devra se construire en identifiant à partir de l’analyse des besoins réalisée auprès du client et de l’ensemble des solutions proposées

Apporter une réponse sur mesure au client en sélectionnant une solution tenant compte de sa situation juridique et fiscale, dans un cadre réglementaire à respecter

Accompagner le client, dans une prise de décision responsable et durable, en conduisant l’entretien de vente-conseil, conformément à la DDA (Directive sur la Distribution de l’Assurance pour les devoirs de conseil et d’information)

Permettre une simulation à partir des informations recueillies et transmises par le client, en respectant le cadre du RGPD, en identifiant la faisabilité de l’opération et de ses risques

Recommander au client une solution plus proche de ses besoins et de sa situation, en adaptant l’offre et en la complétant par les nouvelles opportunités émanant des nouvelles lois

Assurer la production de documents conformes en rédigeant sa proposition commerciale par écrit sur le choix de l’opération en assurance, banque

Instruire le dossier contractuel, en prenant soin de le compléter par tous les éléments, en informant des possibilités de transferts des contrats

Respecter le niveau de service client attendu, en respectant son devoir d’informations et de conseil tout au long de la vie du contrat conformément à la DDA

Participer à l’exploitation commerciale des informations collectées, en respect de la RGPD, et faciliter la transmission d’opportunités à d’autres collaborateurs

Modalités d'évaluation

Etude de cas pratique en trois parties (une partie par typologie de clients : un client particulier - un client PME - un client ETI) sur l’élaboration d’un plan d’action en termes de préconisations de produits et services assurance banque pour un client donné dans son contexte spécifique, et en intégrant les évolutions concernant les offres des produits assurance, banque (Loi Hamon - La généralisation d’une couverture santé à l’ensemble des salariés - Loi Bourquin – Loi PACTE - L’ordonnance portant réforme de l’épargne retraite complémentaire…) avec soutenance orale.

RNCP34478BC04

Fidéliser et développer son portefeuille client dans un principe d’amélioration continue

Compétences visées

Assurer le suivi administratif des dossiers engagés, conformément à la DDA (Directive sur la Distribution de l’Assurance)

Obtenir des ventes additionnelles auprès des clients en mettant en œuvre un plan d’action de fidélisation

Envisager un nouveau prêt ou une garantie nouvelle, susceptibles de répondre à une évolution éventuelle de la situation du client.

Permettre le retour à une relation client positive et constructive en gérant les situations difficiles et les litiges (opération en anomalie)

Permettre des axes d’amélioration dans le suivi clients en utilisant les informations recueillies dans les enquêtes ciblées de satisfaction des clients.

Rechercher l’amélioration globale de l’offre en analysant et en transmettant les questions fréquentes soulevées par les clients

Déclencher des opportunités de rencontres et obtenir des recommandations actives en développant sa présence dans différentes communautés physiques ou virtuelles

Suivre un portefeuille de prescripteurs (syndics, notaires, concessionnaires automobiles) en veillant à leur apporter les novations bancaires et assurantielles

Améliorer les résultats de ses plans d’action en utilisant les stratégies des opportunités cross-canal et les outils collaboratifs du système d’information.

Modalités d'évaluation

Cas pratique avec présentation des actions à mettre en œuvre dans le cadre du suivi client en assurance, banque.

Secteur d'activité et type d'emploi

Secteurs d'activités

Cette fonction est généralement exercée dans les entreprises internationales (AXA, Allianz, Generali …pour les assureurs, Société Générale, BNP PARIBAS, HSBC, Crédit Agricole pour les banques) ou dans des grandes structures de courtage d'assurances ayant un effectif supérieur à 250 salariés comme SANTIANE, ASSURONE … ou dans des structures plus petites lorsqu’il s’agit d’une Agence Générale d'Assurances ou de courtiers de proximité.

Les secteurs d’activités sont les : - Compagnies d’assurances/mutuelles - Établissements bancaires et financiers - Entreprises de courtage en assurances, banque, finance

Types d'emplois accessibles

Les fonctions les plus couramment exercées sont :

Chargé (e) de Clientèle - Conseiller Clientèle - Chargé(e) de clientèle professionnelle - Chargé(e) de clientèle Banque et Assurance

Chargé(e) d’agence en assurances

Souscripteur - Chargé(e) de comptes - Mandataire d’un intermédiaire en assurance

Métiers visés (ROME)

C1206 — Conseiller / Conseillère de clientèle bancaire

C1102 — Conseiller commercial / Conseillère commerciale et relation client en assurances

Références juridiques des réglementations d'activité

1. Une certification professionnelle indispensable à
l’exercice plein et entier du Chargé(e) de Clientèle Assurance &
Banque :
dispositif de vérification du niveau de connaissances minimales des acteurs des marchés financiers de l’AMF (Certification AMF)
2. La capacité professionnelle en assurance pour l’exercice de l’activité d’intermédiation en assurances,
3. La capacité professionnelle pour les intermédiaires en Opérations de Banque et Services de Paiement (Certification IOBSP).

Tensions de recrutement · DARES 2024

Niveau de tension : Élevée (4/5) en tension

Principaux facteurs : Manque de main-d'œuvre disponible, Lien formation-emploi et Inadéquation géographique.

2 295 € salaire médian (mensuel)

Diplôme le plus fréquent : Diplôme de niveau bac+2 (DUT, BTS, Deug ou équivalent) en echanges et gestion (28 % des actifs en emploi).

Mesuré au niveau de la famille professionnelle : 4 familles professionnelles (nomenclature FAP). Ces familles ne sont pas au même niveau de tension (de 3 à 5 sur 5) : le niveau affiché est une moyenne pondérée par l'emploi, à ne pas attribuer à chacune d'elles.

QCX01 — Employés et techniciens commerciaux de la banque tension 5/5 (Très élevée)
QCX02 — Cadres et indépendants commerciaux de la banque tension 3/5 (Modérée)
QDX01 — Employés et techniciens commerciaux des assurances tension 3/5 (Modérée)
QDX02 — Cadres et indépendants commerciaux des assurances tension 3/5 (Modérée)

Indicateur de tension sur le marché du travail 2024 — DARES / France Travail. Les indicateurs sont publiés par famille professionnelle (FAP), pas par métier ROME : ils couvrent l'ensemble des métiers de ces familles.

Marché du travail · BMO 2026

Toute la France Île-de-France 3 160 Nouvelle-Aquitaine 1 795 Pays de la Loire 1 697 Auvergne-Rhône-Alpes 1 597 Occitanie 1 576 Provence-Alpes-Côte d'Azur 1 182 Bretagne 1 021 Grand Est 1 011 Bourgogne-Franche-Comté 954 Hauts-de-France 828 Normandie 800 Centre-Val de Loire 686 La Réunion 155 Guadeloupe 76 Corse 29 Mayotte 18 Martinique 12

16 597 projets de recrutement

24 % jugés difficiles à recruter

3 % emplois saisonniers

Mesuré au niveau de la famille professionnelle : 4 familles professionnelles (nomenclature FAP).

QCX01 — Employés et techniciens commerciaux de la banque
QCX02 — Cadres et indépendants commerciaux de la banque
QDX01 — Employés et techniciens commerciaux des assurances
QDX02 — Cadres et indépendants commerciaux des assurances

Enquête Besoins en Main d'Œuvre (BMO) 2026 — France Travail (open data), cumul national. Les indicateurs sont publiés par famille professionnelle (FAP), pas par métier ROME : ils couvrent l'ensemble des métiers de ces familles.

Voie d'accès à la certification

Voie d'accèsOuverte

Formation initiale Oui

Formation continue Oui

Apprentissage Oui

Contrat de professionnalisation Oui

Candidature individuelle Non

VAE Oui

Prérequis à l'entrée

L'accès à la préparation à la certification " Chargé (e)de Clientèle Assurance & Banque " est ouvert de plein droit à tout titulaire de deux années supérieures validées après le Bac, mais sous réserve d’être retenu au terme d’un processus de sélection pour les voies d'accès par la formation initiale, les contrats d'apprentissage et les contrats de professionnalisation.

Composition du jury — Formation initiale, Formation continue, Apprentissage, Contrat de professionnalisation, VAE

Qualité du (de la) président(e) du jury : Président, le Directeur Pédagogique de l’ESA Nombre de personnes composant le jury : 5 Pourcentage de membres extérieurs à l’autorité délivrant la certification : 80% Membres extérieurs : 4

Financement en alternance

Niveau de prise en charge (NPEC) d'un contrat d'apprentissage par les OPCO, fixé par France compétences selon la branche professionnelle (CPNE). Applicable au 01-09-2025.

Prise en charge usuelle

7 650 €

Selon la branche

6 000 € – 8 034 €

Prise en chargeBranches concernées

7 650 € Valeur par défaut · 199 branches

8 034 € CPNE des agents généraux d'assurance, CPNEF branche retraite complémentaire et prévoyance, CPNEFP de la branche professionnelle des Entreprises du courtage d'assurances et/ou réassurances, CPNFPE des sociétés d'assurances

7 772 € CPNE Banque, CPNE Branche Caisse d'Epargne, CPNE de la branche Banque Populaire

7 835 € CPNEFP du Crédit Mutuel

7 825 € CPNEFP dans les établissements d'enseignement privés sous contrat

7 508 € CPNEFP de la Branche des Caisses régionales de Crédit Agricole et autres organismes

7 369 € CNPE des sociétés financières

7 200 € CPNE de l'ingénierie, des services informatiques et du conseil

6 500 € CPNE du Commerce de détail et de gros à prédominance alimentaire

6 000 € CPNEFP de la métallurgie

Liens avec d'autres certifications

Anciennes versions

RNCP20506 — Chargé(e) de clientèle - assurance et banque

Nouvelle(s) certification(s)

RNCP40253 — Chargé de clientèles en assurance et banque

Base légale

Date de décision02-03-2020

Durée de l'enregistrement5 ans

Date d'échéance02-03-2025

Pour plus d'informations · Statistiques

AnnéeCertifiésInsertion 6 moisMétier visé 2 ans

2019 118 95 % —

2018 57 100 % —

2017 36 100 % 86 %

Se former en apprentissage

Chargement des formations en apprentissage…

Entrées et sorties de formation

20 entrées en formation

25 parcours menés à terme

125 % taux d'achèvement

Entrées Parcours terminés · 02/2022 – 06/2025

Entrées et sorties de formation — Caisse des Dépôts (open data), tous organismes confondus.

Demande CPF — formations engagées

46 dossiers CPF engagés

100 982 € montant total engagé

2 195 € coût moyen par dossier

481 h durée moyenne

Qui finance ces dossiers (part du montant engagé)

France compétences 84 %

France Travail 7 %

Entreprise 5 %

Reste à charge titulaire 4 %

Dossiers engagés · 07/2020 – 11/2024

Formations engagées via le CPF — Caisse des Dépôts (open data), tous organismes confondus.

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