Certificateur(s)
Partenaires habilités
1 organisme habilité, d'après la liste publiée par France compétences : 1 à former et organiser l'évaluation.
OrganismeSIRETHabilitation
ECOLE SUPERIEURE DE LA BANQUE
88087198300016
Former et organiser l'évaluation
Résumé de la certification
Objectifs et contexte
Activités visées
Le Conseiller patrimonial agence conseille ses clients dans la gestion et le développement de leur patrimoine.
Ses activités consistent à :
Analyser la situation du client en établissant par exemple un bilan patrimonial,
Aider le client à définir ses objectifs et ses besoins,
Proposer le cadre juridique et fiscal le plus adapté à ses projets,
Orienter le client vers les placements les plus judicieux,
Répondre à l’évolution de ses objectifs en entretenant des contacts étroits et réguliers,
Rechercher de nouveaux clients.
Compétences attestées
Le (la) titulaire est capable de :
Prendre en charge le client « bonne gamme »
Préparer l’entretien avec le client
Questionner le client ou le prospect
Préparer les informations nécessaires à la découverte
Découvrir la situation patrimoniale du client par l’approche globale
Exploiter à plusieurs la relation client
Etablir des préconisations adaptées aux objectifs et à la situation du client
Expliquer au client l’impact des préconisations sur sa situation personnelle
Concrétiser les propositions faites aux clients « bonne gamme »
Analyser son portefeuille de clients patrimoniaux
Développer son portefeuille
Mesurer ses résultats
Rendre compte à sa hiérarchie
S’assurer de la qualité de service et de relation avec le client
Blocs de compétences · 3
RNCP21730BC01
Mettre en œuvre une démarche relationnelle adaptée à une clientèle bancaire patrimoniale
Compétences visées
Descriptif :
Prendre en charge le client « bonne gamme »
Questionner le client ou le prospect
Découvrir la situation patrimoniale du client par l’approche globale
Prendre en compte la réglementation en vigueur (protection client, lutte contre le blanchiment et le financement du terrorisme,…)
Exploiter la relation client avec d’autres experts de la banque
Modalités d’évaluation :
Epreuve orale : Mise en situation individuelle sur la base d’une situation clientèle reconstituée portant sur l’accueil, la découverte ou toute autre situation de contact, de conseil et de questionnement sur la situation, les projets, les problématiques,… d’un client « bonne gamme ».
RNCP21730BC02
Proposer des solutions patrimoniales adaptées aux besoins de la clientèle bancaire "bonne gamme"
Compétences visées
Descriptif :
Etablir des préconisations adaptées aux objectifs et à la situation du client.
Expliquer au client l’impact des préconisations sur sa situation personnelle
Modalités d’évaluation :
Epreuve écrite : Cas pratique sur la base d’un dossier client et d’une synthèse d’informations recueillies auprès du client (cas pratique N°1)
RNCP21730BC03
Contribuer au développement de la clientèle patrimoniale "bonne gamme" dans un établissement bancaire
Compétences visées
Descriptif :
Concrétiser les propositions faites aux clients « bonne gamme »
Analyser et développer son portefeuille de clients « bonne gamme »
Mesurer ses résultats et rendre compte à sa hiérarchie
S’assurer de la qualité de service et de relation avec le client.
Modalités d’évaluation :
Epreuve écrite : Cas pratique sur la base d’éléments contextuels fournis, en vue de l’établissement d’un plan d’action commerciale (Cas pratique N°2).
Secteur d'activité et type d'emploi
Secteurs d'activités
Le Conseiller Patrimonial Agence exerce son activité dans un établissement bancaire et plus particulièrement dans une agence de proximité.
Il est rattaché au directeur de l’agence bancaire du marché des particuliers et des professionnels, il peut être rattaché parfois directement au directeur de groupe d’agences.
Types d'emplois accessibles
Selon la nature de l’établissement qui l’emploie,le Conseiller Patrimonial Agence sera conseiller patrimonial agence, conseiller en gestion de patrimoine, conseiller de clientèle « bonne gamme », conseiller de clientèle « haute gamme ».
Métiers visés (ROME)
Références juridiques des réglementations d'activité
Détention d’un examen certifié par l’Autorité des marchés financiers ou succès à l’évaluation interne des connaissances minimales requises par l’Autorité des marchés financiers. Dispense pour les personnes en fonction au 1er juillet 2010.
Tensions de recrutement · DARES 2024
Niveau de tension : Élevée
(4/5)
en tension
Principaux facteurs : Manque de main-d'œuvre disponible, Lien formation-emploi et Inadéquation géographique.
2 369 €
salaire médian (mensuel)
Diplôme le plus fréquent : Diplôme de niveau bac+2 (DUT, BTS, Deug ou équivalent) en echanges et gestion (28 % des actifs en emploi).
Mesuré au niveau de la famille professionnelle :
Employés et techniciens commerciaux de la banque et Cadres et indépendants commerciaux de la banque (nomenclature FAP).
Ces familles ne sont pas au même niveau de
tension (de 3 à 5 sur 5) : le niveau affiché est une moyenne pondérée
par l'emploi, à ne pas attribuer à chacune d'elles.
-
QCX01 — Employés et techniciens commerciaux de la banque tension 5/5 (Très élevée)
-
QCX02 — Cadres et indépendants commerciaux de la banque tension 3/5 (Modérée)
Indicateur de tension sur le marché du travail 2024 — DARES / France Travail.
Les indicateurs sont publiés par famille professionnelle (FAP), pas par métier ROME :
ils couvrent l'ensemble des métiers de ces familles.
Marché du travail · BMO 2026
8 289
projets de recrutement
15 %
jugés difficiles à recruter
1 %
emplois saisonniers
Mesuré au niveau de la famille professionnelle :
Employés et techniciens commerciaux de la banque et Cadres et indépendants commerciaux de la banque (nomenclature FAP).
-
QCX01 — Employés et techniciens commerciaux de la banque
-
QCX02 — Cadres et indépendants commerciaux de la banque
Enquête Besoins en Main d'Œuvre (BMO) 2026 — France Travail (open data),
cumul national.
Les indicateurs sont publiés par famille professionnelle (FAP), pas par métier ROME : ils
couvrent l'ensemble des métiers de ces familles.
Voie d'accès à la certification
Voie d'accèsOuverte
Formation initiale
Oui
Formation continue
Oui
Apprentissage
Oui
Contrat de professionnalisation
Oui
Candidature individuelle
Non
VAE
Oui
Prérequis à l'entrée
A compléter (Reprise)
Composition du jury — Formation initiale, Formation continue, Apprentissage, Contrat de professionnalisation
Jury de délivrance : 4 personnes dont 2 professionnels
Composition du jury — VAE
Jury de délivrance : 3 personnes dont 2 professionnels
Financement en alternance
Niveau de prise en charge (NPEC) d'un contrat d'apprentissage par les OPCO, fixé par
France compétences selon la branche professionnelle (CPNE). Applicable au 01-09-2025.
Prise en charge usuelle
7 910 €
Selon la branche
7 910 € – 8 183 €
Prise en chargeBranches concernées
7 910 €
Valeur par défaut · 211 branches
8 183 €
CPNE de l'immobilier
8 148 €
CPNEFP dans les établissements d'enseignement privés sous contrat
Liens avec d'autres certifications
Nouvelle(s) certification(s)
Base légale
Date d'échéance17-04-2022
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