RNCP23393 Inactive · Niveau 6

Droit, Economie, Gestion - Mention : Assurance, banque, finance - Spécialité : Banque assurance finance (échanges et gestion)

Certificateur · Ministère chargé de l'enseignement supérieur

L'essentiel

Nomenclature du niveau de qualification

Niveau 6

Code(s) NSF

313m · Finances, banques, assurances (non indiquée ou autre)

Formacode(s)

—

Date d'échéance de l'enregistrement

—

Certificateur(s)

Nom légalSIRETSite

Ministère chargé de l'enseignement supérieur — —

Université Nice Sophia Antipolis — http://portail.unice.fr

Résumé de la certification

Objectifs et contexte

A compléter (Reprise)

Activités visées

L’objectif de cette formation est de former des conseillers-gestionnaires de clientèle de particuliers, qui soient polyvalents et évolutifs. La polyvalence fait référence à la diversité des opérations traitées et doit permettre de répondre à tous les besoins exprimés par le client particulier. Le conseiller de clientèle de particuliers gère un portefeuille de clients, l'élargit et le fidélise. Il assure le suivi des comptes, analyse le patrimoine de ses clients, effectue des bilans personnalisés et propose des solutions adaptées à chaque profil. Il effectue notamment des simulations pour les aider à choisir le meilleur placement ou les assiste dans la formulation d'une demande de crédit. Le potentiel évolutif concerne l’aptitude à exercer, à terme, des responsabilités d’encadrement.

Compétences attestées

Le conseiller clientèle de particuliers est apte à commercialiser les produits et services bancaire et d’assurance. Il possède les compétences commerciales (analyser un portefeuille client, établir un plan de prospection, définir un argumentaire en adéquation avec la politique commerciale d’un établissement financier), juridiques et fiscales (droit du crédit, fiscalité des personnes et des biens, droit patrimonial…), financières (produits et services de placement, financement, analyse financière…) et en assurance (incendie, accident et risques divers ‘IARD’, assurance des personne…).

Compétences clés :

Compétences techniques liées à la pratique bancaire :

Connaître le marché des particuliers, la maîtrise de l’ouverture et de la gestion des comptes,

Connaître les services bancaires, les produits bancaires et non bancaires d’épargne,

Maîtriser les opérations de financement des particuliers, la prévention et la gestion des risques,

Savoir assurer les biens et les personnes,

Prendre en charge la transmission du patrimoine à titre gratuit,

Savoir gérer et développer le portefeuille de clientèle,

Compétences managériales :

Connaître les actes de comptabilité financière,

Maîtriser les notions de marketing et la pratique de la négociation commerciale,

Gérer les ressources humaines et savoir gérer la relation client,

Utiliser un langage de communication professionnel propre au domaine bancaire,

Maîtriser les outils informatiques utilisés dans le monde bancaire.

Compétences ou capacités connexes :

Montrer de la rigueur dans l'organisation et la préparation de son travail

Démonter une capacité d’écoute, de dialogue et de contact avec tous les interlocuteurs,

Faire preuve de discrétion vis-à-vis de la clientèle dans l'exécution de son métier,

Faire preuve d’esprit de synthèse pour mieux dialoguer avec les interlocuteurs.

Secteur d'activité et type d'emploi

Secteurs d'activités

Banque,

Assurance,

Finance

Tout autre établissement financier spécialisé dans le crédit à la consommation, le crédit immobilier, le crédit-bail, de courtage notamment.

Types d'emplois accessibles

Métiers visés (ROME)

C1102 — Conseiller commercial / Conseillère commerciale et relation client en assurances

C1203 — Chargé / Chargée d'affaires bancaires

C1205 — Conseiller / Conseillère en gestion de patrimoine

C1206 — Conseiller / Conseillère de clientèle bancaire

C1301 — Trader

Références juridiques des réglementations d'activité

A compléter (Reprise)

Tensions de recrutement · DARES 2024

Niveau de tension : Élevée (4/5) en tension

Principaux facteurs : Manque de main-d'œuvre disponible, Lien formation-emploi et Inadéquation géographique.

2 360 € salaire médian (mensuel)

Diplôme le plus fréquent : Diplôme de niveau bac+2 (DUT, BTS, Deug ou équivalent) en echanges et gestion (28 % des actifs en emploi).

Mesuré au niveau de la famille professionnelle : 5 familles professionnelles (nomenclature FAP). Ces familles ne sont pas au même niveau de tension (de 2 à 5 sur 5) : le niveau affiché est une moyenne pondérée par l'emploi, à ne pas attribuer à chacune d'elles.

QAX01 — Experts de la finance tension 2/5 (Faible)
QCX01 — Employés et techniciens commerciaux de la banque tension 5/5 (Très élevée)
QCX02 — Cadres et indépendants commerciaux de la banque tension 3/5 (Modérée)
QDX01 — Employés et techniciens commerciaux des assurances tension 3/5 (Modérée)
QDX02 — Cadres et indépendants commerciaux des assurances tension 3/5 (Modérée)

Indicateur de tension sur le marché du travail 2024 — DARES / France Travail. Les indicateurs sont publiés par famille professionnelle (FAP), pas par métier ROME : ils couvrent l'ensemble des métiers de ces familles.

Marché du travail · BMO 2026

Toute la France Île-de-France 3 735 Nouvelle-Aquitaine 1 795 Pays de la Loire 1 748 Auvergne-Rhône-Alpes 1 616 Occitanie 1 606 Provence-Alpes-Côte d'Azur 1 226 Bretagne 1 033 Grand Est 1 024 Bourgogne-Franche-Comté 954 Hauts-de-France 931 Normandie 816 Centre-Val de Loire 694 La Réunion 155 Guadeloupe 76 Corse 29 Mayotte 18 Martinique 12

17 468 projets de recrutement

25 % jugés difficiles à recruter

3 % emplois saisonniers

Mesuré au niveau de la famille professionnelle : 5 familles professionnelles (nomenclature FAP).

QAX01 — Experts de la finance
QCX01 — Employés et techniciens commerciaux de la banque
QCX02 — Cadres et indépendants commerciaux de la banque
QDX01 — Employés et techniciens commerciaux des assurances
QDX02 — Cadres et indépendants commerciaux des assurances

Enquête Besoins en Main d'Œuvre (BMO) 2026 — France Travail (open data), cumul national. Les indicateurs sont publiés par famille professionnelle (FAP), pas par métier ROME : ils couvrent l'ensemble des métiers de ces familles.

Voie d'accès à la certification

Voie d'accèsOuverte

Formation initiale Oui

Formation continue Oui

Apprentissage Oui

Contrat de professionnalisation Oui

Candidature individuelle Oui

VAE Oui

Prérequis à l'entrée

A compléter (Reprise)

Composition du jury — Formation initiale

Le jury est composé d’enseignants, enseignants-chercheurs et de professionnels ayant contribué aux enseignements ou choisis en raison de leur compétence sur proposition des personnels chargés de l'enseignement.

Composition du jury — Formation continue, Contrat de professionnalisation

Idem statut d’étudiant

Composition du jury — Apprentissage

Si l’ingénierie pédagogique le permet

Composition du jury — Candidature individuelle

Possible pour tout ou partie du diplôme par VES ou VAP

Composition du jury — VAE

Le jury est composé d’enseignants, enseignants-chercheurs et de professionnels

Pour plus d'informations · Statistiques

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