RNCP23676
Inactive
· Niveau 6
Conseiller patrimonial
Certificateur · CARREL FORMATION CONTINUE
L'essentiel
Nomenclature du niveau de qualification
Niveau 6
Code(s) NSF
Formacode(s)
—
Date d'échéance de l'enregistrement
25-07-2020
Certificateur(s)
Nom légalSIRETSite
Résumé de la certification
Objectifs et contexte
A compléter (Reprise)
Activités visées
Le conseiller patrimonial a pour mission principale d’élaborer une stratégie de développement de portefeuille client dans le respect du cadre réglementaire économique et fiscal des secteurs banque/assurance et immobilier sur le marché des particuliers. Il pratique une approcher personnalisée de la relation client et accorde une attention toute particulière à la mise en place des outils digitaux pour une nouvelle banque.
Compétences attestées
Les capacités attestées :
Analyser l’offre des services de la banque, ses politiques commerciale et financière et son positionnement sur son marché et l’organisation multicanale
Evaluer le potentiel du portefeuille client « segment Intermédiaire »
Déterminer des objectifs de rentabilité et de satisfaction client
Elaborer le plan de développement
Définir les indicateurs de performance
Organiser les modalités de suivi et de mesure de la satisfaction clientèle
Actualiser ses connaissances en techniques bancaires et assurance pour maitriser l’offre de service
Identifier le contexte du client et élaborer le bilan patrimonial
Rédiger une proposition en adéquation avec les besoins et attentes du client et en formaliser l’accord
Développer des stratégies de conquête et de fidélisation y compris digitales
Maitriser les TIC et les réseaux sociaux
Maitriser les techniques de vente à distance et l’organisation multicanale
Accompagner et former les clients à l’utilisation des différents canaux
Blocs de compétences · 3
RNCP23676BC01
Elaborer une stratégie de développement portefeuille clients patrimoniaux et mise en œuvre des outils digitaux dans l’exercice de la fonction de conseiller patrimonial
Compétences visées
Descriptif
Analyser la banque et l’agence ou le cabinet dans son environnement
Analyser l’environnement externe de l’agence ou du cabinet
Mener une veille concurrentielle
Identifier et analyser le portefeuille clients
bonne gamme
afin d’en évaluer le potentiel de développement
Analyser l’agence ou le cabinet dans son organisation interne
Déterminer des objectifs quantitatifs (rentabilité) et qualitatifs (satisfaction client)
Elaborer le plan de développement (objectifs, actions, délais)
Définir les indicateurs de performance en rapport avec les objectifs quantitatifs et qualitatifs de la banque
Organiser les modalités de suivi et de mesure de la satisfaction clientèle (organisation multicanale)
Soumettre la stratégie de développement à la direction pour validation
Gérer une relation clientèle de vente à distance
Accompagner et former les clients à l’utilisation des différents canaux
Mettre en œuvre une stratégie de conquête digitalisée
Mettre en œuvre les actions nécessaires à la gestion des risques liés à l’e-réputation
Modalités d’évaluation
Mise en situation professionnelle réelle débouchant sur la rédaction et la soutenance d’un dossier comprenant:
Un diagnostic
Une problématique
Des préconisations
Durée 30 minutes.
Soutenance orale individuelle d’un dossier professionnel basé sur une mise en situation professionnelle réelle et présentant la mise en œuvre d’un projet répondant à une problématique soulevée par le candidat.
Durée 60 minutes.
Une épreuve écrite d’une heure basée sur un cas d’entreprise, portant sur la prise en compte des outils digitaux et la mise en œuvre d’une stratégie de conquête digitalisée
Une évaluation sur la mise en œuvre des compétences acquises en formation dans un contexte professionnel réel.
RNCP23676BC02
Réaliser un bilan patrimonial allant du recueil de données client, à la rédaction des constats et des problématiques liées à situation du client
Compétences visées
Descriptif
Conseiller un client en intégrant le fonctionnement des marchés financiers et les tendances de l’économie
Réaliser une analyse financière de documents comptables à des fins privées
Appliquer les règlementations juridiques, fiscales et financières (droit de la famille, fiscalité du particulier, environnement économique et financier des actifs, valeurs mobilières, assurance vie etc.) dans le conseil apporté au client
Mener une veille sur les évolutions réglementaires, juridiques, fiscales
Informer les clients sur les nouvelles opportunités fiscales ou des placements avantageux
Elaborer un bilan patrimonial de premier niveau à l’aide d’outils informatiques spécifique à la gestion de patrimoine
Etablir un diagnostic, rédiger les constats et la problématique client
Modalités d’évaluation
Une épreuve écrite de 4 heures basée sur un cas d’entreprise mettant en oeuvre les techniques bancaires, assurance, immobilier à vocation patrimoniale, la fiscalité et l’analyse financière.
Une épreuve écrite de 4 heures basée sur un cas d’entreprise et portant sur la transmission du patrimoine, sur l’analyse du patrimoine client et sur l’élaboration d’un diagnostic personnalisé.
RNCP23676BC03
Elaborer une stratégie patrimoniale sur mesure : formalisation et proposer au client les préconisations juridiques, fiscales, financières, bancaires, assurantielle, immobilière
Compétences visées
Descriptif
Anticiper les besoins clients et définir une stratégie adaptée à la problématique du client et à chaque type d’investissement à l’aide d’outils informatiques spécifiques type Harvest
Rédiger une proposition d’investissement sur mesure et mettre en avant l’avantage client dans une démarche de conseil et d’expert en maximisant les gains tout en limitant les risques
Conduire et conclure un entretien patrimonial en face à face ou à distance, en tenant en tenant compte des règles relatives à l’obligation d’information
Assurer un suivi de la relation et développer son portefeuille client, par le biais de la recommandation, la prescription, la prospection directe et la synergie avec les autres métiers de la banque
Rédiger des rapports d’activité
Modalités d’évaluation
Epreuve écrite de de mise en situation professionnelle d’une durée de 6 heures sur un cas réel, depuis le recueil des données du client, l’analyse de ces données, les constats et l’élaboration du bilan, jusqu’à la stratégie d’investissement proposée.
Mise en situation professionnelle orale : le candidat disposera d’une heure trente de préparation pour analyser un cas client puis proposer à l’oral pendant une heure au jury une stratégie d’investissement adaptée et personnalisée.
Mise en situation professionnelle en langue étrangère : le candidat devra lors d’une mise en situation professionnelle orale en anglais durant 20 minutes, montrer son aptitude à mener un entretien professionnel en langue étrangère.
Secteur d'activité et type d'emploi
Secteurs d'activités
finances, banques, assurances
Types d'emplois accessibles
conseiller patrimonial, chargé de clientèle, chargé de clientèle particuliers, conseiller privé, conseiller en gestion clientèle, conseiller financier, gestionnaire de clientèle, conseiller en gestion de patrimoine, conseiller en patrimoine
Métiers visés (ROME)
Références juridiques des réglementations d'activité
Le conseiller patrimonial doit avoir l’accréditation AMF et ACP pour exercer son activité. C’est à l’établissement bancaire de s’assurer qu’il dispose de ces agréments. Pour ce qui est de TRACFIN, le conseiller patrimonial y est sensibilisé tout au long de son activité.
Le conseiller patrimonial, salarié d’un réseau indépendant, est soumis aux mêmes règles, formé en cela par l’actionnaire, le directeur ou directement l’association professionnelle à laquelle est affilié son employeur.
Tensions de recrutement · DARES 2024
Niveau de tension : Élevée (4/5) en tension
Principaux facteurs : Manque de main-d'œuvre disponible, Lien formation-emploi et Inadéquation géographique.
2 202 €
salaire médian (mensuel)
Diplôme le plus fréquent : Diplôme de niveau bac+2 (DUT, BTS, Deug ou équivalent) en echanges et gestion (28 % des actifs en emploi).
Mesuré au niveau de la famille professionnelle : Gestionnaires de la banque et de l'assurance, Employés et techniciens commerciaux de la banque et Cadres et indépendants commerciaux de la banque (nomenclature FAP). Ces familles ne sont pas au même niveau de tension (de 3 à 5 sur 5) : le niveau affiché est une moyenne pondérée par l'emploi, à ne pas attribuer à chacune d'elles.
-
QBX01— Gestionnaires de la banque et de l'assurance tension 3/5 (Modérée) -
QCX01— Employés et techniciens commerciaux de la banque tension 5/5 (Très élevée) -
QCX02— Cadres et indépendants commerciaux de la banque tension 3/5 (Modérée)
Indicateur de tension sur le marché du travail 2024 — DARES / France Travail. Les indicateurs sont publiés par famille professionnelle (FAP), pas par métier ROME : ils couvrent l'ensemble des métiers de ces familles.
Marché du travail · BMO 2026
Toute la France
Île-de-France 1 994
Pays de la Loire 1 399
Nouvelle-Aquitaine 1 229
Occitanie 1 090
Auvergne-Rhône-Alpes 982
Bretagne 880
Bourgogne-Franche-Comté 836
Provence-Alpes-Côte d'Azur 672
Hauts-de-France 567
Grand Est 541
Normandie 397
Centre-Val de Loire 336
La Réunion 129
Guadeloupe 63
Corse 15
11 130
projets de recrutement
19 %
jugés difficiles à recruter
2 %
emplois saisonniers
Mesuré au niveau de la famille professionnelle : Gestionnaires de la banque et de l'assurance, Employés et techniciens commerciaux de la banque et Cadres et indépendants commerciaux de la banque (nomenclature FAP).
-
QBX01— Gestionnaires de la banque et de l'assurance -
QCX01— Employés et techniciens commerciaux de la banque -
QCX02— Cadres et indépendants commerciaux de la banque
Enquête Besoins en Main d'Œuvre (BMO) 2026 — France Travail (open data), cumul national. Les indicateurs sont publiés par famille professionnelle (FAP), pas par métier ROME : ils couvrent l'ensemble des métiers de ces familles.
Voie d'accès à la certification
Voie d'accèsOuverte
Formation initiale
Oui
Formation continue
Oui
Apprentissage
Oui
Contrat de professionnalisation
Oui
Candidature individuelle
Oui
VAE
Oui
Prérequis à l'entrée
A compléter (Reprise)
Composition du jury — Formation initiale, Formation continue, Apprentissage, Contrat de professionnalisation, Candidature individuelle, VAE
Président du jury (professionnel/employeur) 1 membre de l’équipe pédagogique 2 professionnels (un employeur et un salarié)
Liens avec d'autres certifications
Nouvelle(s) certification(s)
Base légale
Date d'échéance25-07-2020