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OpenDataForma RNCP · RS · Formacode · NSF
RNCP25308 Inactive · Niveau 6

Assurance Banque Finance mention chargé de clientèle (marché des particuliers)

Certificateur · Université Lille 2 droit et santé

L'essentiel

Nomenclature du niveau de qualification
Niveau 6
Code(s) NSF
313 · Finance, banques, assurances
Formacode(s)
—
Date d'échéance de l'enregistrement
—

Certificateur(s)

Nom légalSIRETSite
Université Lille 2 droit et santé — http://www.univ-lille2.fr

Résumé de la certification

Objectifs et contexte

A compléter (Reprise)

Activités visées

Le conseiller clientèle marché des particuliers gère et développe un portefeuille de clients de particuliers dans le secteur de la banque. Il équipe ses clients en services de paiement, en produits d'épargne, de crédit et d'assurance.
Ses principales activités sont :
Entrer en relation avec une clientèle de particuliers (en face à face et dans le cadre d’une relation à distance)
Analyser les besoins des clients et comprendre leurs attentes
Equiper les clients en comptes bancaires et moyens de paiement
Conseiller et renseigner la clientèle en matière de gestion bancaire et financière
Informer et conseiller sur les possibilités de crédit et d’épargne
Analyser la situation fiscale et patrimoniale des clients
Effectuer les simulations nécessaires à la prise de décision afin de répondre aux demandes de crédits et aider à choisir les meilleurs placements
Conseiller les produits d’assurance adaptés aux besoins et attentes des clients
Assurer les services courants au guichet (dans les agences de petite taille)
  Développer le volume d'affaires réalisé par son établissement (prospection et fidélisation clientèle)

Compétences attestées

Le diplômé de cette certification est capable, dans le cadre d'une relation de face à face avec le client ainsi que dans le cadre d'une relation à distance (téléphone, internet), :
d’accueillir et orienter les clients
d'identifier les attentes du client
de traiter les demandes simples  du client sur la gestion de son compte et l’utilisation des services associés
d’apporter une assistance technique et réglementaire au client
de personnaliser le conseil en prenant en compte la globalité de la situation du client
de formuler des propositions visant à optimiser et faciliter la situation du client
d’identifier les projets du client et les besoins en découlant
de formuler des propositions de placements et de crédits correspondants aux besoins et projets des clients
de commercialiser les produits d’assurance
d’identifier les opportunités de rebond commercial
de maîtriser la conduite de l’entretien de négociation afin d’atteindre les objectifs de production fixés
de surveiller et gérer le risque de son portefeuille de clients
de développer son portefeuille de clients par la prospection
d’utiliser les outils informatiques de bureautique, de communication et de simulation financière propres à chaque établissement pour gérer un portefeuille de clients.
Les savoirs et savoir faire en rapport à ces compétences peuvent être regroupées en trois sous-ensembles :
1. Les savoirs disciplinaires généraux. Ils portent sur les grands champs disciplinaires suivants :
Economie et gestion bancaire et financière (Environnement institutionnel, calcul financier, économie de la firme bancaire),
Droit (droit civil, droit commercial, droit bancaire)
Fiscalité des particuliers
2. Les savoirs et savoir faire techniques.  Ils portent sur :
La connaissance du marché du particulier
La maîtrise de l’ouverture et de la gestion des comptes de dépôt
La connaissance des services bancaires, des produits bancaires et non bancaires d’épargne, des produits financiers,
Les opérations de financement des particuliers : crédit de trésorerie, à la consommation et immobiliers,
La prévention et la gestion des risques clients,
L’assurance de dommages et de personnes
La transmission du patrimoine à titre gratuit,
L’approche globale du client,
La maîtrise de la tarification bancaire,
La gestion et le développement du portefeuille de clientèle
3. Les savoirs et savoir faire comportementaux
Il s’agit de la méthodologie de la communication professionnelle, écrite et orale, des techniques de marketing, de la maîtrise d’au moins une langue vivante et de l’outil informatique, des techniques de vente et de négociation.

Secteur d'activité et type d'emploi

Secteurs d'activités

Le conseiller clientèle marché des particuliers exerce son activité dans un établissement bancaire, et plus particulièrement dans les activités de la banque de détail, en agence physique, agence virtuelle ou centre de relations clients.

Types d'emplois accessibles

Le conseiller clientèle peut répondre aux emplois suivants :

Chargé de clientèle sur le marché des particuliers

Conseiller clientèle sur le marché des particuliers

Gestionnaire de clientèle de particuliers

Chargé d’accueil et de services à la clientèle

Téléconseiller bancaire

Conseiller banque en ligne

Assistant chargé de clientèle sur le marché des particuliers

Ces métiers ouvrent par ailleurs à de nombreuses possibilités d'évolution vers des postes demandant une expertise technique (chargé de clientèle professionnels, chargé de clientèle entreprises, conseiller en patrimoine) ou vers des postes d'encadrement (animateur d'unité commerciale, directeur d'agence). 

Métiers visés (ROME)

C1206 — Conseiller / Conseillère de clientèle bancaire
C1201 — Chargé / Chargée d'accueil et de services clientèle bancaire

Références juridiques des réglementations d'activité

A compléter (Reprise)

Tensions de recrutement · DARES 2024

Niveau de tension : Élevée (4/5) en tension

Principaux facteurs : Manque de main-d'œuvre disponible, Lien formation-emploi et Inadéquation géographique.

2 369 € salaire médian (mensuel)

Diplôme le plus fréquent : Diplôme de niveau bac+2 (DUT, BTS, Deug ou équivalent) en echanges et gestion (28 % des actifs en emploi).

Mesuré au niveau de la famille professionnelle : Employés et techniciens commerciaux de la banque et Cadres et indépendants commerciaux de la banque (nomenclature FAP). Ces familles ne sont pas au même niveau de tension (de 3 à 5 sur 5) : le niveau affiché est une moyenne pondérée par l'emploi, à ne pas attribuer à chacune d'elles.
  • QCX01 — Employés et techniciens commerciaux de la banque tension 5/5 (Très élevée)
  • QCX02 — Cadres et indépendants commerciaux de la banque tension 3/5 (Modérée)

Indicateur de tension sur le marché du travail 2024 — DARES / France Travail. Les indicateurs sont publiés par famille professionnelle (FAP), pas par métier ROME : ils couvrent l'ensemble des métiers de ces familles.

Marché du travail · BMO 2026

Toute la France Île-de-France 1 159 Nouvelle-Aquitaine 1 086 Pays de la Loire 1 011 Occitanie 861 Bourgogne-Franche-Comté 794 Bretagne 737 Auvergne-Rhône-Alpes 668 Provence-Alpes-Côte d'Azur 550 Grand Est 421 Normandie 331 Hauts-de-France 307 Centre-Val de Loire 217 La Réunion 111 Guadeloupe 29 Corse 7
8 289 projets de recrutement
15 % jugés difficiles à recruter
1 % emplois saisonniers
Mesuré au niveau de la famille professionnelle : Employés et techniciens commerciaux de la banque et Cadres et indépendants commerciaux de la banque (nomenclature FAP).
  • QCX01 — Employés et techniciens commerciaux de la banque
  • QCX02 — Cadres et indépendants commerciaux de la banque

Enquête Besoins en Main d'Œuvre (BMO) 2026 — France Travail (open data), cumul national. Les indicateurs sont publiés par famille professionnelle (FAP), pas par métier ROME : ils couvrent l'ensemble des métiers de ces familles.

Voie d'accès à la certification

Voie d'accèsOuverte
Formation initiale Non
Formation continue Oui
Apprentissage Oui
Contrat de professionnalisation Oui
Candidature individuelle Non
VAE Oui
Prérequis à l'entrée
A compléter (Reprise)
Composition du jury — Formation continue, Apprentissage, Contrat de professionnalisation
Personnes ayant contribué aux enseignements (Loi n° 84-52 du 26 janvier 1984 modifiée sur l'enseignement supérieur)
Composition du jury — VAE
Enseignants 50% / Professionnels 50%

Liens avec d'autres certifications

Anciennes versions

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