Certificateur(s)
Résumé de la certification
Objectifs et contexte
Activités visées
Cette mention comprend les parcours types suivant :
Chargé de clientèle, particuliers
Chargé de clientèle, professionnels
Chargé de clientèle, experts
dont les activités et les compétences ou capacités attestées communes sont décrites ci-après.
Pour consulter les informations spécifiques aux parcours types, se référer aux liens Internet renvoyant vers les fiches parcours types des établissements.
Gestion et développement d’un portefeuille de clients de particuliers et/ou de professionnels (mise en place et suivi d’une relation de qualité, réactivation de clients inactifs, actualisation des fichiers, prospection commerciale multi supports)
Actualisation des connaissances sur les produits et services de bancassurance de plus en plus diversifiés
Détection des besoins des clients et proposition de solutions adaptées
Participation aux actions commerciales concernant les produits et services bancassurance en multi canal
Identification des risques financiers (fraude fiscale, blanchiment, piratage, etc.)
Analyse du patrimoine de ses clients et établir un diagnostic
Compétences attestées
Prendre en compte l’environnement économique, juridique, fiscal et financier de la banque et de l’assurance pour conseiller au mieux le client
Proposer une offre adaptée de produits et services bancaires et d’assurance
Gérer et développer le portefeuille client
Conduire et conclure un entretien commercial dans une logique de conseil
S’intégrer et coopérer au sein d’une équipe
S’adapter à l’évolution du métier de chargé de clientèle
Planifier et organiser son travail afin d’atteindre les objectifs fixés
Suivre l’évolution règlementaires, juridiques, fiscales spécifiques au secteur bancaire
Négocier les conditions financières et mettre en place les garanties
Maitriser les outils numériques de référence et des règles de sécurité informatique pour acquérir, traiter, produire et diffuser de l’information ainsi que pour collaborer en interne et en externe. Utiliser les TIC pour gérer une relation commerciale à distance
Se situer dans un environnement socio-professionnel et interculturel, national et international, pour s’adapter et prendre des initiatives
Identifier le processus de production, de diffusion et de valorisation des savoirs.
Respecter les principes d’éthique, de déontologie et de responsabilité environnementale.
Travailler en équipe et en réseau ainsi qu’en autonomie et responsabilité au service d’un projet
Identifier et situer les champs professionnels potentiellement en relation avec les acquis de la mention ainsi que les parcours possibles pour y accéder
Caractériser et valoriser son identité, ses compétences et son projet professionnel en fonction d’un contexte.
Analyser ses actions en situation professionnelle, s’autoévaluer pour améliorer sa pratique
Identifier, sélectionner et analyser avec esprit critique diverses ressources dans son domaine de spécialité pour documenter un sujet et synthétiser ces données en vue de leur exploitation
Analyser et synthétiser des données en vue de leur exploitation.
Développer une argumentation avec esprit critique.
Se servir aisément des différents registres d’expression écrite et orale de la langue française.
Communiquer par oral et par écrit, de façon claire et non-ambiguë, en français et dans au moins une langue étrangère
Secteur d'activité et type d'emploi
Secteurs d'activités
Types d'emplois accessibles
Conseiller(e)/assistant / gestionnaire/ clientèle particuliers ou professionnels
Gestionnaire de clientèle en banque ou assurances
Conseiller(e) financier
Attaché(e) ou assistant commercial / Téléconseiller(e)
Métiers visés (ROME)
Références juridiques des réglementations d'activité
- Pour les banques et les assurances : avoir un casier vierge
- Pour vendre des produits d’assurances, l'obtention de la carte professionnelle est obligatoire. Les conditions à remplir pour l'obtenir sont précisées dans les articles R 511-2 ; R 511-4 ; R 513-1 ; R 513-2 ; R 513-4 ; R 514-5 ; R 514-6 du code des assurances. Cette carte permet de présenter en toute autonomie des produits d'assurance vie, IARD et capitalisation. Sa validité est liée à l’existence du contrat de travail puisqu'elle est délivrée par l'employeur (art. R514-3). Ce titre permet l'obtention de la carte professionnelle.
- L’AMF a rendu obligatoire l’évaluation d’un certain nombre de connaissances pour tous les collaborateurs des banques. Les banques doivent donc former et évaluer les nouveaux entrants à travers cette certification AMF. Le contenu de notre formation recouvre les pré-requis mais ne délivre pas la certification. Les apprenants ont le choix soit de la passer dans le cadre de leur entreprise une fois embauché, soit de passer l'examen sur une initiative individuelle.
Tensions de recrutement · DARES 2024
Niveau de tension : Élevée
(4/5)
en tension
Principaux facteurs : Manque de main-d'œuvre disponible, Lien formation-emploi et Inadéquation géographique.
2 360 €
salaire médian (mensuel)
Diplôme le plus fréquent : Diplôme de niveau bac+2 (DUT, BTS, Deug ou équivalent) en echanges et gestion (28 % des actifs en emploi).
Mesuré au niveau de la famille professionnelle :
5 familles professionnelles (nomenclature FAP).
Ces familles ne sont pas au même niveau de
tension (de 2 à 5 sur 5) : le niveau affiché est une moyenne pondérée
par l'emploi, à ne pas attribuer à chacune d'elles.
-
QAX01 — Experts de la finance tension 2/5 (Faible)
-
QCX01 — Employés et techniciens commerciaux de la banque tension 5/5 (Très élevée)
-
QCX02 — Cadres et indépendants commerciaux de la banque tension 3/5 (Modérée)
-
QDX01 — Employés et techniciens commerciaux des assurances tension 3/5 (Modérée)
-
QDX02 — Cadres et indépendants commerciaux des assurances tension 3/5 (Modérée)
Indicateur de tension sur le marché du travail 2024 — DARES / France Travail.
Les indicateurs sont publiés par famille professionnelle (FAP), pas par métier ROME :
ils couvrent l'ensemble des métiers de ces familles.
Marché du travail · BMO 2026
17 468
projets de recrutement
25 %
jugés difficiles à recruter
3 %
emplois saisonniers
Mesuré au niveau de la famille professionnelle :
5 familles professionnelles (nomenclature FAP).
-
QAX01 — Experts de la finance
-
QCX01 — Employés et techniciens commerciaux de la banque
-
QCX02 — Cadres et indépendants commerciaux de la banque
-
QDX01 — Employés et techniciens commerciaux des assurances
-
QDX02 — Cadres et indépendants commerciaux des assurances
Enquête Besoins en Main d'Œuvre (BMO) 2026 — France Travail (open data),
cumul national.
Les indicateurs sont publiés par famille professionnelle (FAP), pas par métier ROME : ils
couvrent l'ensemble des métiers de ces familles.
Voie d'accès à la certification
Voie d'accèsOuverte
Formation initiale
Oui
Formation continue
Oui
Apprentissage
Oui
Contrat de professionnalisation
Oui
Candidature individuelle
Oui
VAE
Oui
Prérequis à l'entrée
A compléter (Reprise)
Composition du jury — Formation initiale, Formation continue, Apprentissage, Contrat de professionnalisation, Candidature individuelle
Leur composition comprend : - une moitié d'enseignants-chercheurs, d'enseignants ou de chercheurs participant à la formation - des professionnels qualifiés ayant contribué aux enseignements. - des professionnels qualifiés n'ayant pas contribué aux enseignements
Composition du jury — VAE
Le jury est composé : - d'une majorité d'enseignants-chercheurs - des personnes ayant une activité principale autre que l'enseignement et compétentes pour apprécier la nature des acquis, notamment professionnels, dont la validation est sollicitée. Accords européens ou internationaux
Liens avec d'autres certifications
Anciennes versions
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