RNCP26834
Inactive
· Niveau 7
Conseiller en gestion de patrimoine
Certificateur · Softec - Avenir formation
L'essentiel
Nomenclature du niveau de qualification
Niveau 7
Code(s) NSF
Formacode(s)
—
Date d'échéance de l'enregistrement
07-09-2021
Certificateur(s)
Résumé de la certification
Objectifs et contexte
A compléter (Reprise)
Activités visées
Le conseiller en gestion de patrimoine développe une approche globale du patrimoine de ses clients. Cette méthodologie éprouvée se distingue des approches produits et besoins et s’accomplit en plusieurs phases : découverte, analyse, préconisations et accompagnement du client.
Les activités du Conseiller en Gestion de Patrimoine sont centrées sur :
l'audit patrimonial d’un client
l'analyse de la situation patrimoniale
l'expertise en conseils de stratégie patrimoniale
le suivi et développement de la clientèle
Compétences attestées
Le titulaire de la certification est capable de :
identifier le projet patrimonial à court, moyen et long terme et les préoccupations patrimoniales
recueillir l’ensemble des informations relatives à sa situation familiale et patrimoniale
déterminer le profil financier du client, appétence au risque et durée du placement « horizon temps »
établir un bilan patrimonial
construire des solutions juridiques et/ou financières adaptées aux objectifs du client
Blocs de compétences · 4
RNCP26834BC01
Auditer le patrimoine d’un client
Compétences visées
Compétences :
Présenter le déroulement et les objectifs de l’audit patrimonial
Identifier le projet patrimonial à court, moyen et long terme et les préoccupations patrimoniales
Recueillir l’ensemble des informations relatives à sa situation familiale et patrimoniale
Déterminer le profil financier du client, l’appétence au risque et la durée du placement « horizon temps »
Identifier les contraintes juridiques, financières, fiscales, « vie privée » et psychologiques inhérentes au client
Modalités d’évaluation :
Cette activité est évaluée lors d’un oral, conduit par deux professionnels, dans un premier temps, le candidat doit collecter les informations personnelles, identifier le projet et les préoccupations patrimoniales et dans un second temps, reformuler ces données et préciser les objectifs du prospect.
Durée de l’oral : 60 minutes
RNCP26834BC02
Analyser la situation patrimoniale
Compétences visées
Compétences :
Etablir un bilan patrimonial
Analyser les stocks (actif/passif)
Analyser les flux (le budget)
Déterminer la capacité d’endettement
Déterminer la capacité d’épargne
Analyser la situation juridique, sociale, familiale, civile et fiscale
Construire des solutions juridiques et/ou financières adaptées aux objectifs du client
Modalités d’évaluation :
Etude de cas, évaluation à partir d’une situation patrimoniale à analyser :
Durée totale de l’étude de cas : 4 heures
Le candidat doit produire un bilan, un diagnostic et des préconisations. Les éléments seront validés par un jury composé de deux professionnels.
RNCP26834BC03
Expertiser la stratégie patrimoniale
Compétences visées
Compétences :
Commenter l’analyse du bilan patrimonial
Présenter le diagnostic en lien avec les objectifs patrimoniaux du client
Présenter et justifier les préconisations patrimoniales
Valider le plan d’actions patrimoniales
Modalités d’évaluation :
A partir du contexte présenté et travaillé durant une étude de cas réalisée en amont, le candidat devra présenter un bilan patrimonial, un diagnostic, un plan d’actions, à un jury composé de 2 professionnels dans le cadre d’un oral.
Durée de l’oral : 60 minutes
RNCP26834BC04
Suivre et développer la clientèle
Compétences visées
Compétences :
Créer une veille juridique, sociale, fiscale et économique
Mettre à jour le bilan patrimonial
Adapter les solutions patrimoniales en fonction des évolutions de la situation du client
Prospecter les cibles patrimoniales
Modalités d’évaluation :
Etude de cas, évaluation à partir d’une modification de situation patrimoniale : le candidat doit produire un bilan, un diagnostic et des préconisations. Les éléments seront validés par un jury composé de deux professionnels.
Durée de l’oral : 60 minutes
Secteur d'activité et type d'emploi
Secteurs d'activités
Les secteurs concernés sont ceux des :
banques de détails, banques privées,
assurances, mutuelles,
courtiers, agences immobilières,
cabinets d’expertise-comptable,
cabinets de gestion de patrimoine.
Types d'emplois accessibles
Les emplois occupés peuvent être :conseiller clientèle gestion privée,conseiller patrimonial,conseiller en gestion de patrimoine,expert patrimonial
Métiers visés (ROME)
Références juridiques des réglementations d'activité
1/ ACTIVITES DE CONSEILS
· Le conseil en investissements financiers (C.I.F.)
· La compétence juridique associée (C.J.A.)
· Le dispositif préventif de lutte contre le blanchiment des capitaux et le financement du terrorisme (A.C.P.R. : Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution)
2/ ACTIVITES DE COMMERCIALISATION :
· Loi Hoguet : détention de la carte T : Transaction et gestion immobilière
· Le statut d’intermédiaire en assurance
· Le statut I.O.B.S.P. : Intermédiaire en opération de banque et en service de paiement
· Le démarchage bancaire et financier
Tensions de recrutement · DARES 2024
Niveau de tension : Élevée (4/5) en tension
Principaux facteurs : Manque de main-d'œuvre disponible, Lien formation-emploi et Inadéquation géographique.
2 369 €
salaire médian (mensuel)
Diplôme le plus fréquent : Diplôme de niveau bac+2 (DUT, BTS, Deug ou équivalent) en echanges et gestion (28 % des actifs en emploi).
Mesuré au niveau de la famille professionnelle : Employés et techniciens commerciaux de la banque et Cadres et indépendants commerciaux de la banque (nomenclature FAP). Ces familles ne sont pas au même niveau de tension (de 3 à 5 sur 5) : le niveau affiché est une moyenne pondérée par l'emploi, à ne pas attribuer à chacune d'elles.
-
QCX01— Employés et techniciens commerciaux de la banque tension 5/5 (Très élevée) -
QCX02— Cadres et indépendants commerciaux de la banque tension 3/5 (Modérée)
Indicateur de tension sur le marché du travail 2024 — DARES / France Travail. Les indicateurs sont publiés par famille professionnelle (FAP), pas par métier ROME : ils couvrent l'ensemble des métiers de ces familles.
Marché du travail · BMO 2026
Toute la France
Île-de-France 1 159
Nouvelle-Aquitaine 1 086
Pays de la Loire 1 011
Occitanie 861
Bourgogne-Franche-Comté 794
Bretagne 737
Auvergne-Rhône-Alpes 668
Provence-Alpes-Côte d'Azur 550
Grand Est 421
Normandie 331
Hauts-de-France 307
Centre-Val de Loire 217
La Réunion 111
Guadeloupe 29
Corse 7
8 289
projets de recrutement
15 %
jugés difficiles à recruter
1 %
emplois saisonniers
Mesuré au niveau de la famille professionnelle : Employés et techniciens commerciaux de la banque et Cadres et indépendants commerciaux de la banque (nomenclature FAP).
-
QCX01— Employés et techniciens commerciaux de la banque -
QCX02— Cadres et indépendants commerciaux de la banque
Enquête Besoins en Main d'Œuvre (BMO) 2026 — France Travail (open data), cumul national. Les indicateurs sont publiés par famille professionnelle (FAP), pas par métier ROME : ils couvrent l'ensemble des métiers de ces familles.
Voie d'accès à la certification
Voie d'accèsOuverte
Formation initiale
Oui
Formation continue
Oui
Apprentissage
Oui
Contrat de professionnalisation
Oui
Candidature individuelle
Non
VAE
Oui
Prérequis à l'entrée
A compléter (Reprise)
Composition du jury — Formation initiale
100% de professionnels
Composition du jury — Formation continue
Idem
Composition du jury — Apprentissage, Contrat de professionnalisation, VAE
Idem
Liens avec d'autres certifications
Nouvelle(s) certification(s)
Base légale
Date d'échéance07-09-2021