RNCP27579
Inactive
· Niveau 6
Assurance, Banque, Finance : Chargé de Clientèle
Certificateur · Ministère de l'Enseignement Supérieur
L'essentiel
Nomenclature du niveau de qualification
Niveau 6
Formacode(s)
Date d'échéance de l'enregistrement
—
Certificateur(s)
Nom légalSIRETSite
Résumé de la certification
Objectifs et contexte
A compléter (Reprise)
Activités visées
Le diplôme de licence professionnelle a pour objectif une insertion professionnelle immédiate à l’issue de la formation. L’alternance facilite l’employabilité immédiate, ainsi que les connaissances permettant d’évoluer vers d’autres métiers tels que, par exemple, la gestion du patrimoine ou des responsabilités d’encadrements.
Dans cette logique, le titulaire de ce diplôme peut exercer les activités suivantes :
C-1 GESTION ET ANALYSE
C1.1 Gérer et développer un portefeuille de particuliers dans le secteur de la bancassurance
C1.2 Assurer la gestion administrative et le suivi des comptes des clients
C1.3 Analyser les situations financières de la clientèle
C1.4 Effectuer les demandes de financement, placements simples
C1.5 Assurer les services courants au guichet (virements, chèques...)
C1.6 Conseiller les clientèles en assurances
C2- NEGOCIATION
C2.1 Apprendre à négocier dans le cadre d’un entretien, phoning, par e-mailing avec clients, particuliers ou professionnels
C2.2 Proposer les crédits, placements ou produits d’épargne
C2.3 Vendre des produits et des services financiers dans les agences bancaires
C2.4 Appréhender la situation patrimoniale d'un particulier
C2.5 Accueillir, prospecter et développer une clientèle de particuliers qui constitue son fonds de commerce
C2.6 Proposer des produits ou des services adaptés aux besoins des clients
C2.7 Effectuer des simulations et aider à choisir les meilleurs placements
C3- RISQUES
C3.1 Mesurer et apprécier les risques
Compétences attestées
Le professionnel dispose de compétences telles que :
C4- CONNAISSANCES
C4.1 Environnement économique et juridique de la banque et de l’assurance (particuliers et professionnels)
C4.2 Produits d'épargne et d'assurance
C4.3 Entreprises bancaires et d'assurance
C4.4 Marketing bancaire
C4.5 Produits financiers et d'assurance aux particuliers
C4.6 Culture économique, juridique et fiscale
C4.7 Droit
C4.8 Gestion
C4.9 Économie
C4.10 Pratique bancaires
C5- SAVOIR FAIRE GENERAUX ET COMPETENCES TRANSVERSALES
C5.1 Compétences relationnelles
C5.2 Conduite d’entretien commercial ou d’approche globale
C5.3 Proposition et négociation
C5.4 Anglais économique
C5.5 Informatique
C5.6 Maîtriser les enjeux généraux de l’entreprise (enjeux stratégiques, financiers…)
C5.7 Maitriser dans leur contexte économique et social les produits et services de la bancassurance.
C5.8 Autonomie et rigueur
C5.9 Capacité de travailler en équipe
C5.10 A l'écoute de son environnement technique et commercial
C5.11 Capacités commerciales (conduite d'entretien, négociation, appréhension de la demande et développement de l'offre)
C5.12 Gestion des activités et projets
C6-SAVOIR FAIRE TECHNIQUES
C6.1 Vente croisée de produits
C6.2 Services de la banque et de l’assurance
C6.3 Prospection et gestion de portefeuille de clientèle
C6.4 Appréciation des risques,
C6.5 Conseil et suivi
C6.6 Utilisation de nouveaux outils et de nouvelles logiques de commercialisation (banques sans guichets, offres Internet, e banking, téléphone mobile…)
Secteur d'activité et type d'emploi
Secteurs d'activités
Les titulaires du diplôme travaillent le plus souvent dans les secteurs de la Banque, de l’Assurance et plus largement avec tous types d’intermédiaires financiers.
Types d'emplois accessibles
La licence professionnelle ouvre à des postes qualifiés de:
Chargé de clientèle
Conseiller en assurances
Chargé de clientèle bancaire
Conseiller gestionnaire de clientèle
De plus, il sera possible d’évoluer progressivement vers d’autres métiers (par exemple la gestion de patrimoine) ou d’exercer, à terme, des responsabilités d’encadrement.
Métiers visés (ROME)
Références juridiques des réglementations d'activité
A compléter (Reprise)
Tensions de recrutement · DARES 2024
Niveau de tension : Élevée (4/5) en tension
Principaux facteurs : Manque de main-d'œuvre disponible, Lien formation-emploi et Inadéquation géographique.
2 295 €
salaire médian (mensuel)
Diplôme le plus fréquent : Diplôme de niveau bac+2 (DUT, BTS, Deug ou équivalent) en echanges et gestion (28 % des actifs en emploi).
Mesuré au niveau de la famille professionnelle : 4 familles professionnelles (nomenclature FAP). Ces familles ne sont pas au même niveau de tension (de 3 à 5 sur 5) : le niveau affiché est une moyenne pondérée par l'emploi, à ne pas attribuer à chacune d'elles.
-
QCX01— Employés et techniciens commerciaux de la banque tension 5/5 (Très élevée) -
QCX02— Cadres et indépendants commerciaux de la banque tension 3/5 (Modérée) -
QDX01— Employés et techniciens commerciaux des assurances tension 3/5 (Modérée) -
QDX02— Cadres et indépendants commerciaux des assurances tension 3/5 (Modérée)
Indicateur de tension sur le marché du travail 2024 — DARES / France Travail. Les indicateurs sont publiés par famille professionnelle (FAP), pas par métier ROME : ils couvrent l'ensemble des métiers de ces familles.
Marché du travail · BMO 2026
Toute la France
Île-de-France 3 160
Nouvelle-Aquitaine 1 795
Pays de la Loire 1 697
Auvergne-Rhône-Alpes 1 597
Occitanie 1 576
Provence-Alpes-Côte d'Azur 1 182
Bretagne 1 021
Grand Est 1 011
Bourgogne-Franche-Comté 954
Hauts-de-France 828
Normandie 800
Centre-Val de Loire 686
La Réunion 155
Guadeloupe 76
Corse 29
Mayotte 18
Martinique 12
16 597
projets de recrutement
24 %
jugés difficiles à recruter
3 %
emplois saisonniers
Mesuré au niveau de la famille professionnelle : 4 familles professionnelles (nomenclature FAP).
-
QCX01— Employés et techniciens commerciaux de la banque -
QCX02— Cadres et indépendants commerciaux de la banque -
QDX01— Employés et techniciens commerciaux des assurances -
QDX02— Cadres et indépendants commerciaux des assurances
Enquête Besoins en Main d'Œuvre (BMO) 2026 — France Travail (open data), cumul national. Les indicateurs sont publiés par famille professionnelle (FAP), pas par métier ROME : ils couvrent l'ensemble des métiers de ces familles.
Voie d'accès à la certification
Voie d'accèsOuverte
Formation initiale
Non
Formation continue
Oui
Apprentissage
Oui
Contrat de professionnalisation
Oui
Candidature individuelle
Oui
VAE
Oui
Prérequis à l'entrée
A compléter (Reprise)
Composition du jury — Formation continue, Apprentissage, Contrat de professionnalisation, VAE
Enseignants, chercheurs et professionnels
Composition du jury — Candidature individuelle
Possible pour partie du diplôme par VES ou VAP