RNCP28289 Inactive · Niveau 7

Monnaie, banque, finance, assurance

Certificateur · Université de Caen Normandie

L'essentiel

Nomenclature du niveau de qualification

Niveau 7

Code(s) NSF

313m · Finances, banques, assurances (non indiquée ou autre)

Formacode(s)

—

Date d'échéance de l'enregistrement

31-10-2019

Certificateur(s)

Nom légalSIRETSite

Université de Caen Normandie — http://www.unicaen.fr

Résumé de la certification

Objectifs et contexte

A compléter (Reprise)

Activités visées

Parcours Gestion d’actifs, Contrôle des risques et Conformité (G2C)

L’activité visée par le diplôme renvoie aux domaines suivants :

Gestion d’actifs

Connaître les méthodes d’évaluation des instruments financiers et savoir en apprécier les risques.

Appréhender l’origination d’OPCVM

Maîtriser les techniques de gestion de portefeuille

Être en capacité de proposer une allocation d’actifs pertinente au regard des prévisions macroéconomiques

Contrôle et gestion des risques

Maîtriser les techniques de contrôle interne des établissements bancaires, compagnies d’assurance et sociétés de gestion

Identifier les risques opérationnels, de marché, de crédit et de liquidité

Comprendre l’organisation et l’articulation des activités post marchés

Conformité

Maîtriser les prescriptions légales, réglementaires, professionnelles, internes ou externes, régissant les activités bancaires et financières

Parcours Responsable Clientèle Pro/Agri

Les diplômés du parcours Responsable Clientèle Pro/Agri (RCPA) du master Monnaie- Banque-Finance-Assurance ont pour vocation d’occuper le poste de chargé(e) de comptes professionnels (artisans, commerçants, professions libérale) ou de chargé de comptes agricoles dans un établissement bancaire.

Ce métier consiste à gérer et à développer un portefeuille de clients « professionnels ». Il exige une double compétence en financement des petites entreprises et en gestion du patrimoine personnel du chef d'entreprise. Le diplômé est donc capable à la fois d’analyser la situation juridique, fiscale, économique et financière de la structure et de conseiller les clients sur la partie privée de leur patrimoine.

Une des évolutions du métier est la responsabilité d’un point de vente, le diplômé est aussi formé au management et à l’animation d’une équipe.

Parcours Chargé d'affaires entreprises et institutions

L’activité visée par le diplôme est celle de chargé d’affaires entreprises ou chargé d’affaires institutions. Cette activité consiste à développer et à fidéliser un portefeuille de clients entreprises (PME, ETI ou grandes entreprises) et/ou institutions (collectivités locales, associations, hôpitaux, Offices HLM, …) au sein des établissements de crédit (banque de détail ou BFI), des établissements de crédit spécialisés et des sociétés de financement.

Cette formation prépare le diplômé à réaliser les activités suivantes :

1/ Participation à la gestion d'un portefeuille de clients entreprises ou institutions

Prospection de la clientèle

Fidélisation d’un portefeuille clients

Etude de la rentabilité des comptes clients

Négociation des conditions bancaires

2/ Détermination d’une offre de financements et de placements adaptée aux besoins des clients

Déceler les besoins du client et proposer une solution adaptée

Rechercher les modes de financement nécessaires au fonctionnement de l'entreprise

Rechercher les partenaires et les modes de financement pour les investissements

Rechercher les partenaires et les modes de financement pour l'exportation

Placer les liquidités

3/ Apprécier les risques liés aux opérations financières

Analyser les bilans des entreprises pour maîtriser les risques de financement

Respecter les obligations de conformité liées à l’activité crédit

Mettre en œuvre les couvertures de risques appropriées

Compétences attestées

Parcours Gestion d’actifs, Contrôle des risques et Conformité (G2C)

Connaissances (savoirs)

Comptabilité et contrôle de gestion bancaire

Méthodologie de l’audit interne dans le secteur bancaire et de l’assurance

Gestion des risques (opérationnels, financiers, non-conformité)

Gestion d’actifs (actions, taux, alternative)

Activités post-marché

Programmation VBA

Utilisation du terminal Bloomberg

Expression orale et écrite en langue anglaise

Compétences comportementales (savoir-être)

Savoir s’exprimer dans un environnement multiculturel

Savoir s’adapter à son auditoire et aux circonstances extérieures

Savoir écouter et argumenter

Savoir analyser et synthétiser

Etre réactif

Savoir gérer la pression

Faire preuve de pédagogie

Savoir planifier et organiser sa charge de travail

Compétences numériques

VBA

Bloomberg

Les titulaires de ce diplôme sont évalués sur leurs capacités à :

Connaître les produits de marché,

Suivre l'évolution des valeurs boursières, des indices de référence et analyser les évolutions,

Utiliser le terminal Bloomberg,

Exécuter des opérations financières de couverture, de placement ou de spéculation, pour le compte de son établissement ou de son client,

Maîtriser les techniques de la gestion d’actifs,

Maîtriser les techniques du contrôle des risques et de l’audit interne dans le secteur financier,

Maîtriser les prescriptions légales, réglementaires, professionnelles, internes ou externes, régissant les activités bancaires et financières

Matrriser la langue anglaise à l’oral comme à l’écrit.

Parcours Responsable Clientèle Pro/Agri

Connaissances (savoirs)

Maîtriser l’offre de services et de produits bancaires et d’assurance à destination des professionnels et/ou des agriculteurs

Maîtriser l'analyse financière

Maîtriser les techniques de financement et d’analyse des risques

Maîtriser l’analyse économique des pro et/ou des exploitations agricoles

Connaître et maîtriser la réglementation bancaire, juridique et fiscale

Maîtriser les connaissances nécessaires à l’accompagnement sur les projets personnels

Maîtriser les techniques de prospection, de vente et de négociation commerciale

Connaître le secteur d'activité des clients et le tissu économique local

Compétences comportementales (savoir-être)

Savoir analyser et synthétiser

Savoir s'adapter

Savoir écouter

Savoir convaincre

Avoir le sens de l'initiative

Savoir prendre des décisions

Faire preuve de capacités relationnelles et de communication

Savoir planifier et organiser sa charge de travail

Faire preuve de pédagogie

Compétences opérationnelles (savoir-faire)

Analyser les besoins de ses clients et leur apporter une solution adaptée aussi bien pour leur projet personnel que professionnels

Conduire et conclure un entretien commercial en face à face ou à distance

Conduire une démarche de prospection

Conduire une négociation commerciale

Détecter les risques financiers (fraude, blanchiment...)

Rédiger des rapports d'activité

Savoir gérer les conflits avec les clients

Savoir gérer les situations d'urgence

Savoir tisser et entretenir un réseau de relations

Les titulaires de ce diplôme sont évalués sur leurs capacités à :

Gérer (développer et/ou entretenir) un portefeuille clients (techniques de vente, prospection client, conduite d’entretien, gestion des conflits),

Synthétiser l’information,

Maîtriser le cadre juridique, fiscale et social dans lequel évoluent leurs clients,

Mettre en œuvre les règles de conduite qui régissent les activités bancaires et financières,

Apprécier la viabilité économique d’un projet,

Maîtriser les outils d’analyse et de diagnostic financiers,

A travailler en équipe et à animer une équipe,

A conseiller le client sur les produits d’épargne et de financement correspondant à sa situation financière, fiscale et patrimoniale aussi bien en ce qui concerne son activité professionnelle que sur la partie privée de son patrimoine.

Parcours Chargé d'affaires entreprises et institutions

Connaissances (savoirs)

Maîtriser l’offre de services et de produits bancaires et d’assurance à destination des entreprises

Maîtriser l'analyse financière

Maîtriser les techniques de financement et d’analyse des risques

Maîtriser l’analyse économique et stratégique de l’entreprise

Maîtriser la réglementation bancaire, juridique et fiscale

Maîtriser les techniques de prospection, de vente et de négociation commerciale

Compétences comportementales (savoir-être)

Savoir analyser et synthétiser

Savoir s'adapter

Savoir écouter

Savoir convaincre

Avoir le sens de l'initiative

Savoir prendre des décisions

Faire preuve de capacités relationnelles et de communication

Savoir planifier et organiser sa charge de travail

Faire preuve de pédagogie

Pouvoir lire des documents en langue anglaise

Compétences opérationnelles (savoir-faire)

Anticiper les besoins des clients et apporter une réponse adaptée aux attentes

Conduire et conclure un entretien commercial en face à face ou à distance

Conduire une démarche de prospection

Conduire une négociation commerciale

Détecter les risques financiers (fraude, blanchiment...)

Rédiger des rapports d'activité

Savoir gérer les conflits avec les clients

Savoir gérer les situations d'urgence

Savoir tisser et entretenir un réseau de relations

Maîtriser les outils digitaux et les outils collaboratifs

Les titulaires de ce diplôme sont évalués sur leurs capacités à :

Gérer (développer et/ou entretenir) une relation de clientèle avec les entreprises ou les institutions (connaissance du client, connaissance des produits, techniques de vente, prospection client, conduite d’entretien, gestion des conflits),

Maîtriser les outils de la gestion de la relation bancaire,

Maîtriser le contexte réglementaire et concurrentiel lié à l’activité de chargé d’affaires,

Maîtriser les outils de l’analyse et du diagnostic financiers,

Maîtriser les techniques de l’ingénierie financière et les montages financiers complexes,

Connaître les différentes institutions qui financent ou garantissent les financements aux entreprises,

Analyser le risque économique et financier, apprécier la viabilité économique d’un projet,

Synthétiser l’information,

Maîtriser le cadre juridique et fiscale dans lequel évoluent leurs clients,

Travailler en équipe,

Conseiller le client sur les produits de financement ou de gestion de la trésorerie et sur les différents modes de financements alternatifs aux crédits bancaires.

Secteur d'activité et type d'emploi

Secteurs d'activités

Parcours Gestion d’actifs, Contrôle des risques et Conformité

Filiales spécialisées des établissements financiers,

Sociétés de gestion de portefeuille,

Entreprises d’investissement.

Parcours Responsable Clientèle Pro/Agri

Etablissements de crédit spécialisés,

Sociétés de financement.

Parcours Chargé d'affaires entreprises et institutions

Etablissements de crédit spécialisés,

Sociétés de financement.

Types d'emplois accessibles

Parcours Gestion d’actifs, Contrôle des risques et Conformité

Gestionnaire de portefeuille,

Sales en salle des marchés,

Analyste des risques et des fraudes,

Analyste KYC/Compliance,

Contrôleur interne,

Inspecteur/auditeur,

Risk manager,

Gestionnaire Middle Office

Gestionnaire post-marché.

Parcours Responsable Clientèle Pro/Agri

Conseiller clientèle professionnels,

Chargé(e) de clientèle agriculture,

Chargé(e) de comptes professionnels,

Chargé(e) d’affaires professionnelles,

Directeur d’agence adjoint.

Parcours Chargé d'affaires entreprises et institutions

Chargé d'affaires entreprises,

Chargé d'affaires institutions,

Responsable clientèle entreprises,

Chargé de clientèle PME-PMI,

Chargé de clientèle grandes entreprises,

Chargé de développement clientèle entreprises,

Chargé de relations commerce international,

Technico-commercial entreprises,

Conseiller clientèle institutionnels/Associations,

Analyste crédit,

Analyste engagements bancaires.

Métiers visés (ROME)

C1206 — Conseiller / Conseillère de clientèle bancaire

C1203 — Chargé / Chargée d'affaires bancaires

C1202 — Analyste de crédits et risques bancaires

C1302 — Gestionnaire des opérations sur les marchés financiers

C1303 — Responsable de portefeuille financier

Références juridiques des réglementations d'activité

A compléter (Reprise)

Tensions de recrutement · DARES 2024

Niveau de tension : Modérée (3/5)

Principaux facteurs : Manque de main-d'œuvre disponible, Lien formation-emploi et Inadéquation géographique.

2 542 € salaire médian (mensuel)

Diplôme le plus fréquent : Diplôme de niveau bac+2 (DUT, BTS, Deug ou équivalent) en echanges et gestion (28 % des actifs en emploi).

Mesuré au niveau de la famille professionnelle : 4 familles professionnelles (nomenclature FAP). Ces familles ne sont pas au même niveau de tension (de 1 à 5 sur 5) : le niveau affiché est une moyenne pondérée par l'emploi, à ne pas attribuer à chacune d'elles.

QAX01 — Experts de la finance tension 2/5 (Faible)
QAX02 — Experts de la banque tension 1/5 (Très faible)
QCX01 — Employés et techniciens commerciaux de la banque tension 5/5 (Très élevée)
QCX02 — Cadres et indépendants commerciaux de la banque tension 3/5 (Modérée)

Indicateur de tension sur le marché du travail 2024 — DARES / France Travail. Les indicateurs sont publiés par famille professionnelle (FAP), pas par métier ROME : ils couvrent l'ensemble des métiers de ces familles.

Marché du travail · BMO 2026

Toute la France Île-de-France 2 749 Pays de la Loire 1 162 Nouvelle-Aquitaine 1 155 Occitanie 957 Auvergne-Rhône-Alpes 832 Bourgogne-Franche-Comté 826 Bretagne 817 Provence-Alpes-Côte d'Azur 663 Grand Est 542 Hauts-de-France 446 Normandie 383 Centre-Val de Loire 237 La Réunion 111 Guadeloupe 29 Corse 7

10 916 projets de recrutement

17 % jugés difficiles à recruter

1 % emplois saisonniers

Mesuré au niveau de la famille professionnelle : 4 familles professionnelles (nomenclature FAP).

QAX01 — Experts de la finance
QAX02 — Experts de la banque
QCX01 — Employés et techniciens commerciaux de la banque
QCX02 — Cadres et indépendants commerciaux de la banque

Enquête Besoins en Main d'Œuvre (BMO) 2026 — France Travail (open data), cumul national. Les indicateurs sont publiés par famille professionnelle (FAP), pas par métier ROME : ils couvrent l'ensemble des métiers de ces familles.

Voie d'accès à la certification

Voie d'accèsOuverte

Formation initiale Oui

Formation continue Oui

Apprentissage Oui

Contrat de professionnalisation Oui

Candidature individuelle Oui

VAE Oui

Prérequis à l'entrée

A compléter (Reprise)

Composition du jury — Formation initiale, Formation continue, Apprentissage, Contrat de professionnalisation, Candidature individuelle, VAE

Jury composé d’universitaires et de professionnels

Base légale

Date d'échéance31-10-2019

Pour plus d'informations · Statistiques

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