RNCP29434
Inactive
· Niveau 6
Responsable clientèle des particuliers banque assurance
Certificateur · IPAC
L'essentiel
Nomenclature du niveau de qualification
Niveau 6
Code(s) NSF
Formacode(s)
—
Date d'échéance de l'enregistrement
21-12-2020
Certificateur(s)
Nom légalSIRETSite
Partenaires habilités
3 organismes habilités, d'après la liste publiée par France compétences : 3 à former.
OrganismeSIRETHabilitation
AFTEC
35119111900160
Former
ESPL-ECOLE SUPERIEURE DES PAYS DE LOIRE
44344472400027
Former
LA COMPAGNIE DE FORMATION - ESICAD, ISCOM, IPAC BACHELOR FACTORY, WIN
32922456200655
Former
Résumé de la certification
Objectifs et contexte
A compléter (Reprise)
Activités visées
Le métier de Responsable clientèle des particuliers banque assurance a pour mission de répondre aux besoins de la clientèle en mettant en place les produits et services adaptés, en apportant les solutions de placements et de financements et de gestion de la prévoyance.
Ses activités sont:
Développer un portefeuille de clientèle bancaire et assurantielle
Prévenir les risques de conformité des opérations bancaires et assurantielles - Proposer au client les solutions adaptées à la gestion de son compte bancaire
Proposer au client les solutions pertinentes en matière d’épargne
Proposer au client les solutions en matière de prévoyance et d’assurance
Mettre en place les financements répondant aux besoins du client
Assurer le suivi de la relation clientèle de la banque ou de l’assurance
Compétences attestées
Le titulaire est capable de:
Maitriser son environnement de travail
Préconiser des solutions adaptées aux besoins de la clientèle des particuliers
Gérer la relation avec la clientèle des particuliers
Blocs de compétences · 2
RNCP29434BC01
Conduire la relation clientèle des particuliers de la banque ou de l’assurance
Compétences visées
Descriptif :
Analyser son portefeuille de clients dans son environnement afin d’élaborer un plan de développement et d’obtenir des rendez-vous qualifiés
Analyser, commenter et rendre compte des résultats obtenus par rapport aux objectifs fixés
Identifier les risques potentiels d’une entrée en relation ou d’une relation d’affaires existante et mettre en oeuvre les mesures préventives adaptées
Accueillir le client et mener un entretien en face à face ou à distance
Identifier les besoins du client afin de proposer des produits et services appropriés
Négocier en recherchant un avantage mutuel à la conclusion d’une opération
Conclure un entretien de vente et accompagner le client à l’utilisation des différents canaux mis à sa disposition
Modalités d'évaluation :
A partir d’une mise en situation clientèle, où il est fourni au candidat des informations sur le client, jeu de rôle d’entretien de vente où le candidat jouera le rôle du vendeur.
Constitution d’un dossier professionnel écrit, sur une problématique de développement commercial, validée par l’équipe pédagogique et proposant des préconisations d’actions opérationnelles.
RNCP29434BC02
Préconiser les produits de la banque et de l’assurance à une clientèle de particuliers
Compétences visées
Descriptif :
Analyser l’opportunité et les risques d’une ouverture d’un compte, d’un produit d’épargne bancaire et financière, d’un produit de prévoyance et d’assurance et d’une mise en place d’un financement
Maitriser l’offre de produits et services bancaires et assurantiels
Rechercher et présenter au client, l’adéquation de ses besoins avec les solutions bancaires ou assurantielles proposées
Formaliser la proposition dans le respect de la règlementation en vigueur
Assurer le bon dénouement et le suivi des opérations
Modalités d'évaluation :
Elle se présente sous la forme d’une situation professionnelle reconstituée.
A partir d’un dossier client, il est proposé un ou plusieurs événements qui vont entrainer la mise en place de solutions banque-assurance.
Chaque compétence évaluée fait l’objet d’une ou plusieurs questions portant sur la gestion des comptes, l’épargne
Secteur d'activité et type d'emploi
Secteurs d'activités
- Banques
Cabinets de gestion de patrimoine
Compagnies ou agents d’assurances
Types d'emplois accessibles
Responsable de clientèle bancaireResponsable de clientèle assuranceConseiller clientèle des particuliersChargé de développement de la clientèle des particuliersConseiller financierConseiller assurances
Métiers visés (ROME)
Références juridiques des réglementations d'activité
A compléter (Reprise)
Tensions de recrutement · DARES 2024
Niveau de tension : Modérée (3/5)
Principaux facteurs : Manque de main-d'œuvre disponible, Lien formation-emploi et Inadéquation géographique.
2 386 €
salaire médian (mensuel)
Diplôme le plus fréquent : Diplôme de niveau bac+2 (DUT, BTS, Deug ou équivalent) en echanges et gestion (28 % des actifs en emploi).
Mesuré au niveau de la famille professionnelle : 5 familles professionnelles (nomenclature FAP). Ces familles ne sont pas au même niveau de tension (de 1 à 5 sur 5) : le niveau affiché est une moyenne pondérée par l'emploi, à ne pas attribuer à chacune d'elles.
-
QAX02— Experts de la banque tension 1/5 (Très faible) -
QCX01— Employés et techniciens commerciaux de la banque tension 5/5 (Très élevée) -
QCX02— Cadres et indépendants commerciaux de la banque tension 3/5 (Modérée) -
QDX01— Employés et techniciens commerciaux des assurances tension 3/5 (Modérée) -
QDX02— Cadres et indépendants commerciaux des assurances tension 3/5 (Modérée)
Indicateur de tension sur le marché du travail 2024 — DARES / France Travail. Les indicateurs sont publiés par famille professionnelle (FAP), pas par métier ROME : ils couvrent l'ensemble des métiers de ces familles.
Marché du travail · BMO 2026
Toute la France
Île-de-France 4 175
Nouvelle-Aquitaine 1 864
Pays de la Loire 1 797
Auvergne-Rhône-Alpes 1 742
Occitanie 1 642
Provence-Alpes-Côte d'Azur 1 251
Grand Est 1 119
Bretagne 1 089
Bourgogne-Franche-Comté 986
Hauts-de-France 864
Normandie 836
Centre-Val de Loire 698
La Réunion 155
Guadeloupe 76
Corse 29
Mayotte 18
Martinique 12
18 353
projets de recrutement
22 %
jugés difficiles à recruter
3 %
emplois saisonniers
Mesuré au niveau de la famille professionnelle : 5 familles professionnelles (nomenclature FAP).
-
QAX02— Experts de la banque -
QCX01— Employés et techniciens commerciaux de la banque -
QCX02— Cadres et indépendants commerciaux de la banque -
QDX01— Employés et techniciens commerciaux des assurances -
QDX02— Cadres et indépendants commerciaux des assurances
Enquête Besoins en Main d'Œuvre (BMO) 2026 — France Travail (open data), cumul national. Les indicateurs sont publiés par famille professionnelle (FAP), pas par métier ROME : ils couvrent l'ensemble des métiers de ces familles.
Voie d'accès à la certification
Voie d'accèsOuverte
Formation initiale
Oui
Formation continue
Oui
Apprentissage
Oui
Contrat de professionnalisation
Oui
Candidature individuelle
Non
VAE
Oui
Prérequis à l'entrée
A compléter (Reprise)
Composition du jury — Formation initiale
-le Directeur général de l’IPAC ou son représentant, - le Responsable de la ligne métier des professionnels ou son représentant - 2 professionnels représentant à parité les salariés et les employeurs
Composition du jury — Formation continue, Contrat de professionnalisation, VAE
idem
Composition du jury — Apprentissage
- le Directeur général de l’IPAC ou son représentant, - le Responsable de la ligne métier des professionnels ou son représentant - 2 professionnels représentant à parité les salariés et les employeurs
Liens avec d'autres certifications
Nouvelle(s) certification(s)
Base légale
Date d'échéance21-12-2020