RNCP30392
Inactive
· Niveau 6
Chargé de clientèle en assurances de personnes et produits financiers
Certificateur · SOGESTE
L'essentiel
Nomenclature du niveau de qualification
Niveau 6
Code(s) NSF
Formacode(s)
—
Date d'échéance de l'enregistrement
23-08-2020
Certificateur(s)
Partenaires habilités
1 organisme habilité, d'après la liste publiée par France compétences : 1 à former.
OrganismeSIRETHabilitation
OGEC SAINT SEBASTIEN SAINT JOSEPH
77755663000039
Former
Résumé de la certification
Objectifs et contexte
A compléter (Reprise)
Activités visées
Le chargé(e) clientèle organise et conduit les actions de bout en bout. Il assume la responsabilité des différentes phases, face à son responsable hiérarchique : Directeur ou Responsable de l’agence.
Il assure auprès de l’équipe la coordination et l’animation autour des actions menées, ainsi que le suivi administratif et commercial relatif à ces actions
Il gère l’activité commerciale et le portefeuille clients, et il est chargé d’assurer le suivi et la coordination des actions, avec les membres de l’équipe.
En tant que Chargé de Clientèle, il informe et conseille les particuliers ainsi que les professionnels, en matière de biens et de personnes, sur les différents produits d’assurance et produits financiers et bancaires.
Il met en place des actions de fidélisation et de prospection client, dans le cadre du développement de son entreprise. Il est aussi chargé d’assurer des missions en communication commerciale et ainsi de maîtriser les outils de communication.
Compétences attestées
Le (la) titulaire est capable de:
Définir les axes stratégiques à développer pour répondre aux objectifs.
Déterminer un plan d'actions prévisionnel pour la réalisation d'un projet.
Recueillir, hiérarchiser et traiter les informations grâce à des analyses performantes
Proposer une solution adaptée au besoin du client, dans le cadre d'un entretien.
Etablir un diagnostic de la situation d'un client afin de lui proposer les dispositifs qui répondent à ses besoins,
Identifier les risques personnels et professionnels liés à la situation d'un client.
Etablir une cartographie claire du profil client, en identifiant ses risques et ses besoins.
Optimiser la conduite de projets à travers les outils collaboratifs et numériques.
Blocs de compétences · 4
RNCP30392BC01
Gestion administrative et commerciale de l'activité
Compétences visées
Descriptif :
Identifier des indicateurs de performance afin de bien analyser son activité,
Etablir des tableaux de bord et des grilles d'analyse commerciales et financières.
Maîtriser les nouvelles technologies et les services en ligne, du service clients, afin de les accompagner et répondre à leurs besoins,
Analyser les systèmes BIG DATA et y repérer les informations nécessaires pour son activité,
Conduire des projets en utilisant les outils digitaux et collaboratifs à sa disposition au sein de l'entreprise,
Maîtriser les bases de la communication et du marketing appliqués à la banque et à l'assurance, pour une meilleure promotion des produits.
Elaborer une stratégie de communication sur les réseaux sociaux et numériques
Promouvoir ses produits et ses services sur l'ensemble des canaux (digital, print, …).
Modalités d'évaluation :
Finalité : Cette épreuve valide l’acquisition des savoirs et compétences dans le domaine adminisratif et commercial
Epreuve individuelle :
Mémoire professionnel.
Modalités :
Rapport écrit : portant sur une problématique professionnelle identifiée au sein de l'entreprise.
Le candidat développera un diagnostic de la problématique posée, ainsi que des hypothèses argumentées.
Il développera deux actions afin de répondre à cette problématique.
Le projet aboutira à la constitution d'un dossier écrit, suivi d'une présentation orale de la synthèse.
Soutenance orale : d'une heure
Présentation de la synthèse du projet mis en œuvre.
La présentation orale se fera devant un jury de professionnels.
RNCP30392BC02
Gestion et développement de l'activité commerciale
Compétences visées
Descriptif :
Analyser l'environnement de l'entreprise au travers d'une approche systémique (l'offre, la demande...), et d'outils adaptés (matrice de positionnement concurrentiel...).
Identifier et valider les axes de développement stratégiques au vu de l'évolution des profils clients,
Elaborer les actions à mener dans le cadre d'un plan commercial collectif : Fidélisation et prospection.
Assurer la coordination des projets auprès de l'équipe,
Formuler et actualiser les indicateurs de suivi des actions commerciales,
Elaborer et piloter le planning prévisionnel des équipes commerciales,
Appréhender les actions commerciales et les ajustements nécessaires à l'atteinte des objectifs
Veiller à une amélioration permanente du portefeuille de partenaires (notaires, cabinet de gestion patrimoniale, concessionnaire automobile,),
Appréhender les techniques de prospection client, pour répondre aux objectifs stratégiques de l'entreprise,
Identifier des leviers commerciaux pour la fidélisation de la clientèle.
Modalités d'évaluation :
Finalité : Cette épreuve valide l’acquisition des savoirs et compétences dans les domaines du développement et du management commercial
Modalités : 2 épreuves
Epreuve individuelle :
Modalités : Au centre,
Epreuve écrite, de 2h.
Etude de cas, à partir d'un dossier constitué de documents de synthèse autour d'un cas d’entreprise.
Le candidat doit procéder à un état des lieux de la problématique exposée et proposer les solutions possibles ainsi que les modalités de mise en place.
Epreuve individuelle :
Modalités : Au centre,
Epreuve écrite, de 2h.
Etude de cas, à partir d'un dossier constitué de documents de synthèse autour d'une agence.
RNCP30392BC03
Conseil auprès des particuliers, des professionnels et entreprises
Compétences visées
Descriptif :
Accompagner le client pour résoudre les problématiques qui se posent dans le cadre de ses contrats.
Conseiller et promouvoir les produits et les services financiers.
Recommander au client les produits proposés, en assurance et en produits financiers, conformément à la législation en vigueur.
Réaliser un diagnostic de la situation du client ou prospect afin d'effectuer des propositions adaptées à la situation.
Proposer un accompagnement aux clients afin d'assurer un suivi du portefeuille client,
Découvrir les besoins et les motivations du client, afin de les analyser pour développer un argumentaire ciblé,
Identifier les techniques de vente afin de réussir ses négociations et conclure un contrat de vente,
Appréhender l'écoute active dans le questionnement, traiter les objections, argumenter, conclure,
Gérer le capital client et développer les ventes additionnelles,
Accompagner le client pour le choix du produit le mieux adapté, et qui correspond à ses besoins.
Modalités d'évaluation :
Finalité: Cette épreuve valide l’acquisition des savoirs et compétences dans les domaines du conseil et la négociation
Modalités : 2 épreuves
Epreuve individuelle :
Modalités : Au centre
Etude de cas,
Epreuve écrite de 3h.
L'épreuve sera constituée de plusieurs documents statuant sur le cas d'un client, avec son profil ainsi que sa situation globale. Le candidat doit proposer les solutions les plus adaptées à ce client, ainsi que les alternatives.
Epreuve individuelle :
Modalités : Au centre
Epreuve orale, de 40mn, précédée d'une préparation de 40mn.
Préparation de 40mn : Un sujet portant sur une situation de vente d'un produit, et d'un descriptif client, est communiqué au candidat.
Jeu de rôle de 40 mn : Une mise en situation entre un intervenant professionnel jouant le rôle du client et le candidat dans son rôle de chargé clientèle.
RNCP30392BC04
Maîtrise technique des produits d'assurance de personnes et produits financiers
Compétences visées
Descriptif :
Etre capable de réaliser le montage technique et administratif des contrats.
Appréhender les outils et les méthodes de l'audit financier et patrimonial.
Identifier les documents contractuels et vérifier leur validité, afin de prendre les décisions nécessaires,
Identifier le risque financier par un suivi et un contrôle des comptes clients,
Appréhender les techniques liées à la gestion de sinistres (déclaration, encaissement, suivi) jusqu'au règlement.
Analyse de la fiscalité appliquée aux particuliers et aux entreprises, afin de construire des propositions avantageuses au client.
Maîtriser les différents plans d'Epargne applicables dans une entreprise
Formaliser une proposition portant sur un plan d'épargne à des clients en fonction de leurs besoins.
Répondre à une demande de prêt immobilier pour l'acquisition d'une résidence principale, ou résidence secondaire.
Maîtriser les produits d'assurance véhicule et autres produits annexes.
Etre capable d'établir un contrat d'assurance habitation en fonction du profil du client.
Maîtriser les produits d'assurance en Santé, Retraite, Epargne, et Prévoyance
Etre capable d'appréhender les contrats d'IARD (Incendies, Accidents et Risques Divers).
Appréhender l'environnement légal de la protection sociale afin de conseiller correctement un client, en fonction de son régime.
Identifier la situation juridique et financière d'un client afin de mesurer les incidences sur le plan des opérations envisagées avec lui.
Identifier les bases fondamentales du Risque d'Entreprise
Veiller à suivre et appréhender les cadres et mécanismes juridiques liés aux opérations financières.
Modalités d'évaluation :
Finalité : Cette épreuve valide l’acquisition des savoirs et compétences dans le domaine technique et spécifiques aux produits de banque et d'assurance
Modalités : 2 épreuves
Epreuve individuelle :
Modalités : Au centre
Epreuve écrite, de 3h.
Etude de cas, à partir d'un dossier constitué de documents de synthèse autour d'un cas client.
Le candidat doit procéder à une analyse de la situation du client, et émettre des propositions argumentées sur les contrats et les solutions qu'il lui propose.
Epreuve individuelle :
Modalités Au centre
Epreuve écrite, de 4h.
Etude de cas, à partir de 4 dossiers : prêt immobilier, Assurance d’un véhicule, contrat d’habitation, Assurances de personnes
Le candidat doit traiter les besoins de ses clients à travers ces 4 dossiers afin de leur présenter les contrats et les conditions les plus adaptés à leur profil.
Secteur d'activité et type d'emploi
Secteurs d'activités
Le conseiller commercial spécialisé en assurances de personnes et produits financiers exerce son métier dans des agences d'assurance, cabinets de courtage, sociétés d’assurances, organismes financiers, banques, groupes de distribution…
Types d'emplois accessibles
L'emploi de conseiller commercial en assurances de personnes et produits financiers consiste à vendre des produits de prévoyance, d'assurance, de retraite et de gestion de patrimoine.
Collaborateur(trice) d'agence
Chargé(e) d'affaires
Conseiller(ère) commercial(e)
Chargé(e) clientèle
Métiers visés (ROME)
Références juridiques des réglementations d'activité
Pour exercer cette profession, l'obtention de la carte professionnelle est obligatoire. Les conditions à remplir pour l'obtenir sont précisées dans les articles R 511-2 ; R 511-4 ; R 513-1 ; R 513-2 ; R 513-4 ; R 514-5 ; R 514-6 du code des assurances. Cette carte permet de présenter en toute autonomie des produits d'assurance vie, IARD et capitalisation. Sa validité est liée à l’existence du contrat de travail puisqu'elle est délivrée par l'employeur (art. R514-3).
Ce titre permet l'obtention de la carte professionnelle.
Tensions de recrutement · DARES 2024
Niveau de tension : Modérée (3/5)
Principaux facteurs : Manque de main-d'œuvre disponible.
2 820 €
salaire médian (mensuel)
Mesuré au niveau de la famille professionnelle : 6 familles professionnelles (nomenclature FAP). Ces familles ne sont pas au même niveau de tension (de 2 à 5 sur 5) : le niveau affiché est une moyenne pondérée par l'emploi, à ne pas attribuer à chacune d'elles.
-
QCX01— Employés et techniciens commerciaux de la banque tension 5/5 (Très élevée) -
QCX02— Cadres et indépendants commerciaux de la banque tension 3/5 (Modérée) -
QDX01— Employés et techniciens commerciaux des assurances tension 3/5 (Modérée) -
QDX02— Cadres et indépendants commerciaux des assurances tension 3/5 (Modérée) -
R2X80— Attachés commerciaux tension 4/5 (Élevée) -
R4X90— Cadres commerciaux, acheteurs et cadres de la mercatique tension 2/5 (Faible)
Indicateur de tension sur le marché du travail 2024 — DARES / France Travail. Les indicateurs sont publiés par famille professionnelle (FAP), pas par métier ROME : ils couvrent l'ensemble des métiers de ces familles.
Marché du travail · BMO 2026
Toute la France
Île-de-France 12 230
Auvergne-Rhône-Alpes 4 632
Nouvelle-Aquitaine 3 959
Occitanie 3 394
Provence-Alpes-Côte d'Azur 3 098
Pays de la Loire 2 943
Hauts-de-France 2 804
Grand Est 2 761
Bretagne 2 472
Bourgogne-Franche-Comté 2 029
Centre-Val de Loire 1 713
Normandie 1 612
La Réunion 429
Guadeloupe 224
Mayotte 146
Martinique 136
Corse 108
Guyane 100
44 790
projets de recrutement
32 %
jugés difficiles à recruter
3 %
emplois saisonniers
Mesuré au niveau de la famille professionnelle : 6 familles professionnelles (nomenclature FAP).
-
QCX01— Employés et techniciens commerciaux de la banque -
QCX02— Cadres et indépendants commerciaux de la banque -
QDX01— Employés et techniciens commerciaux des assurances -
QDX02— Cadres et indépendants commerciaux des assurances -
R2X80— Attachés commerciaux -
R4X90— Cadres commerciaux, acheteurs et cadres de la mercatique
Enquête Besoins en Main d'Œuvre (BMO) 2026 — France Travail (open data), cumul national. Les indicateurs sont publiés par famille professionnelle (FAP), pas par métier ROME : ils couvrent l'ensemble des métiers de ces familles.
Voie d'accès à la certification
Voie d'accèsOuverte
Formation initiale
Oui
Formation continue
Oui
Apprentissage
Oui
Contrat de professionnalisation
Oui
Candidature individuelle
Oui
VAE
Oui
Prérequis à l'entrée
A compléter (Reprise)
Composition du jury — Formation initiale, Formation continue, Apprentissage, Contrat de professionnalisation, Candidature individuelle, VAE
50 % de formateurs – 50 % de professionnels
Liens avec d'autres certifications
Anciennes versions
Nouvelle(s) certification(s)
Base légale
Date d'échéance23-08-2020