RNCP36144
Inactive
· Niveau 6
Conseiller de clientèle en assurances et produits financiers
Certificateur · ESCCOT - GROUPE ESCCOT
L'essentiel
Nomenclature du niveau de qualification
Niveau 6
Code(s) NSF
Date d'échéance de l'enregistrement
26-01-2025
Certificateur(s)
Nom légalSIRETSite
Partenaires habilités
30 organismes habilités, d'après la liste publiée par France compétences : 1 à former et organiser l'évaluation et 29 à former.
OrganismeSIRETHabilitation
ALTERNANCE PAYS DE LA LOIRE
45270314300035
Former
ALTERNANCE PICARDIE
90262252100042
Former
ALTERNANCE SEVRE ET VIENNE
48832827900069
Former
ALTSUP
97930468000023
Former
CFA DE HAUTE SAONE
13002607300135
Former
CFA DU JURA
13002607300093
Former
CHAMBRE DE METIERS ET DE L'ARTISANAT DE REGION BOURGOGNE FRANCHE-COMTE
13002607300010
Former
CIFA JEAN LAMELOISE
13002607300176
Former
DELEGATION DE LA COTE D'OR
13002607300028
Former
DELEGATION DE LA SAONE ET LOIRE
13002607300150
Former
Voir les 30 partenaires habilités →
Résumé de la certification
Objectifs et contexte
Dans le cadre d’un plan commercial collectif de prospection du marché local des particuliers et des professionnels et de fidélisation de la clientèle, le Conseiller de clientèle en assurances et produits financiers
intervient dans la déclinaison de la stratégie commerciale au niveau local. Il mettra en oeuvre des actions commerciales et de communication pour satisfaire la clientèle dans un contexte omnicanal.
Activités visées
Mise en place des pratiques réglementaires et des services dédiés
Réalisation d’un diagnostic stratégique adapté à la clientèle ciblée par l’agence bancaire/d’assurances
Définition et organisation de la stratégie commerciale
Fidélisation de la clientèle particuliers et professionnels TNS (travailleurs non salariés)
Développement du portefeuille client (particuliers et professionnels TNS) dans un contexte omnicanal
Conseil client dans le respect du cadre réglementaire de la banque/assurances
Diagnostic global de la situation du client ou prospect
Conduite d’un entretien de vente conseil
Instruction et gestion d’un contrat d’assurance ou financier
Gestion des insatisfactions clients
Elaboration d’une offre complète d’assurances pour les particuliers et professionnels TNS
Participation à la gestion des sinistres
Elaboration d’une offre sur-mesure de produits et services financiers adaptée aux besoins et à la situation du client particulier
Identification des risques financiers
Compétences attestées
Situer son activité dans l’organisation globale de l’assurance et de la
banque en France, dans le respect du code monétaire et financier, ou des
codes des assurances et de
la mutualité, afin d'assumer pleinement son rôle dans un environnement
concurrentiel et réglementaire en constante évolution
Réaliser un diagnostic stratégique, à partir d'outils adaptés, afin
d'identifier les leviers d'actions les plus intéressants pour l'agence
bancaire/d'assurance face à son marché au niveau local en cohérence avec la
clientèle des particuliers et professionnels TNS (artisans, commerçants,
professions libérales
Formaliser les objectifs de vente et identifier les
moyens et ressources nécessaires (budgétaires, humaines, matérielles...), à
l'aide d'outils de planification, afin d’opérationnaliser la démarche
commerciale à mettre en œuvre et accompagner l'équipe dans le déploiement du
plan d'actions commercial
Organiser l'activité commerciale, à l'aide d’indicateurs
de performance et de gestion fiables et en utilisant les logiciels de suivi
d'activité/reporting, pour mesurer la rentabilité de l'activité commerciale
et suivre l'évolution du portefeuille clients
Proposer et mettre en place des actions de fidélisation dans un contexte
omnicanal, en respectant le RGPD et à partir des données issues du CRM, afin
de personnaliser la relation client et augmenter le taux d'équipement des
clients particuliers et professionnels TNS
Construire une relation client pérenne, en informant le client et en
l'accompagnant par l'utilisation des outils digitaux de l'agence
bancaire/d'assurance, afin d'optimiser l'expérience client et développer la
satisfaction client
Mettre en place des actions de prospection ciblées pour obtenir des
rendez-vous qualifiés, en respectant la réglementation du démarchage régi par
le code monétaire et financier, le code des assurances ou le code de la
mutualité, afin d'enrichir son portefeuille clients
Développer et animer un réseau de partenaires (courtiers en crédit, agences
immobilières, notaires, bureaux d’études, etc) afin d’identifier des
prescripteurs et d’enrichir son portefeuille clients
Participer au déploiement de la stratégie de communication digitale, par la
mise en place d'un plan d'actions digitales opérationnel, pour accompagner le
développement commercial de l'agence et conquérir de nouveaux prospects ou
transformer des leads en clients
Conseiller le client ou prospect, dans le respect du
devoir de conseil tout au long de la vie du contrat conformément au cadre
réglementaire de l'assurance (DDA) et des marchés financiers (MIF 2), afin de
l’accompagner dans sa prise de décision et établir une relation de confiance
et de long terme.
Réaliser un diagnostic assurances et patrimonial du client ou prospect, au
moyen des données de l'historique du client issues du CRM et lors de
l'entretien (en face à face ou à distance), afin de conseiller au mieux le
client/prospect selon sa situation ou de l'orienter vers un collaborateur
expert.
Mener un entretien de vente conseil, en respectant les
étapes et les techniques de la négociation commerciale en face à face ou à
distance, afin de développer un argumentaire en adéquation avec les besoins
du client et obtenir l'adhésion du client.
Instruire un contrat d'assurance ou financier, en
collectant et traitant les informations nécessaires dans le respect du RGPD,
afin d'assurer le suivi du contrat via les outils de gestion de l'agence.
Détecter et traiter les insatisfactions clients, en
s'appuyant sur des techniques de communication non violente et en maîtrisant
son stress, afin de résoudre le conflit et pérenniser la relation clients.
C4.1.1- Elaborer une offre complète et sur mesure d'assurances
et de prévoyance au client particulier, en adaptant l'offre à la situation du
client tout en mesurant les risques encourus, afin de répondre au mieux à ses
besoins en matière de protection de biens personnels et de personnes.
Proposer au client
professionnel TNS une offre complète d'assurances (multi-risque
professionnelle, protection sociale, dispositif Madelin et retraite
complémentaire), en prenant en compte la situation du client, afin de lui
proposer une solution personnalisée et l'informer sur les risques.
Participer à la mise en oeuvre de
gestion de sinistres (conformité, procédure d'expertise, suivi et
indemnisation des dossiers) jusqu'au règlement, en fonction des garanties du
contrat signé, afin de régler le sinistre.
Proposer au client particulier des solutions, pour
la gestion quotidienne et d'épargne, adaptées à sa situation patrimoniale et
fiscale, en appliquant les réglementations AMF et MIF2, afin de répondre à
ses besoins en matière de placement et de gestion courante.
Proposer la solution de
financement la mieux adaptée aux contraintes du client, en évaluant sa
solvabilité financière à l'aide du "credit scoring", en tenant
compte des lois sur le crédit, afin de l'aider à concrétiser son projet
(immobilier, auto, travaux, consommation,…).
Identifier le risque financier
(fraude fiscale, blanchiment, chèque impayé, opposition sur carte,…), par un
suivi et un contrôle des comptes clients tout au long de la relation client,
afin de garantir la sécurité financière et juridique de l'agence et apporter
des mesures correctives.
Blocs de compétences · 4
RNCP36144BC01
Organisation et mise en œuvre de la stratégie commerciale en agence bancaire, d’assurance ou courtier
Compétences visées
Situer son activité dans l’organisation globale de l’assurance et de la
banque en France, dans le respect du code monétaire et financier, ou des
codes des assurances et de
la mutualité, afin d'assumer pleinement son rôle dans un environnement
concurrentiel et réglementaire en constante évolution
Réaliser un diagnostic stratégique, à partir d'outils adaptés, afin
d'identifier les leviers d'actions les plus intéressants pour l'agence
bancaire/d'assurance face à son marché au niveau local en cohérence avec la
clientèle des particuliers et professionnels TNS (artisans, commerçants,
professions libérales)
Formaliser les objectifs de vente et identifier les
moyens et ressources nécessaires (budgétaires, humaines, matérielles...), à
l'aide d'outils de planification, afin d’opérationnaliser la démarche commerciale à mettre en œuvre et accompagner l'équipe dans le déploiement du
plan d'actions commercial
Organiser l'activité commerciale, à l'aide d’indicateurs
de performance et de gestion fiables et en utilisant les logiciels de suivi
d'activité/reporting, pour mesurer la rentabilité de l'activité commerciale
et suivre l'évolution du portefeuille clients
Modalités d'évaluation
Epreuve individuelle - Diagnostic stratégique Rendu : remise d’un dossier écrit
RNCP36144BC02
Gestion d’un portefeuille client et fidélisation dans un contexte omnicanal
Compétences visées
Proposer et mettre en place des actions de fidélisation dans un contexte
omnicanal, en respectant le RGPD et à partir des données issues du CRM, afin
de personnaliser la relation client et augmenter le taux d'équipement des
clients particuliers et professionnels TNS
Construire une relation client pérenne, en informant le client et en
l'accompagnant par l'utilisation des outils digitaux de l'agence
bancaire/d'assurance, afin d'optimiser l'expérience client et développer la
satisfaction client
Mettre en place des actions de prospection ciblées pour obtenir des
rendez-vous qualifiés, en respectant la réglementation du démarchage régi par
le code monétaire et financier, le code des assurances ou le code de la
mutualité, afin d'enrichir son portefeuille clients.
Développer et animer un réseau de partenaires (courtiers en crédit, agences
immobilières, notaires, bureaux d’études, etc) afin d’identifier des
prescripteurs et d’enrichir son portefeuille clients
Participer au déploiement de la stratégie de communication digitale, par la
mise en place d'un plan d'actions digitales opérationnel, pour accompagner le
développement commercial de l'agence et conquérir de nouveaux prospects ou
transformer des leads en clients
Modalités d'évaluation
Epreuve individuelle - Plan d'actions commerciales et communication digitale Remise d'un dossier écrit et soutenance oral
RNCP36144BC03
Conseil et vente de produits d’assurances et financiers dans le respect du cadre réglementaire
Compétences visées
Conseiller le client ou prospect, dans le respect du
devoir de conseil tout au long de la vie du contrat conformément au cadre
réglementaire de l'assurance (DDA) et des marchés financiers (MIF 2), afin de
l’accompagner dans sa prise de décision et établir une relation de confiance
et de long terme
Réaliser un diagnostic assurances et patrimonial du client ou prospect, au
moyen des données de l'historique du client issues du CRM et lors de
l'entretien (en face à face ou à distance), afin de conseiller au mieux le
client/prospect selon sa situation ou de l'orienter vers un collaborateur
expert
Mener un entretien de vente conseil, en respectant les
étapes et les techniques de la négociation commerciale en face à face ou à
distance, afin de développer un argumentaire en adéquation avec les besoins
du client et obtenir l'adhésion du client
Instruire un contrat d'assurance ou financier, en
collectant et traitant les informations nécessaires dans le respect du RGPD,
afin d'assurer le suivi du contrat via les outils de gestion de l'agence
Détecter et traiter les insatisfactions clients, en
s'appuyant sur des techniques de communication non violente et en maîtrisant
son stress, afin de résoudre le conflit et pérenniser la relation clients.
Modalités d'évaluation
Epreuve individuelle - Diagnostic et proposition commerciale - Jeu de rôles
RNCP36144BC04
Elaboration d’une offre sur-mesure de produits d’assurances ET financiers pour les particuliers et professionnels TNS
Compétences visées
Elaborer une offre complète et sur mesure d'assurances
et de prévoyance au client particulier, en adaptant l'offre à la situation du
client tout en mesurant les risques encourus, afin de répondre au mieux à ses
besoins en matière de protection de biens personnels et de personnes
Proposer au client
professionnel TNS une offre complète d'assurances (multi-risque
professionnelle, protection sociale, dispositif Madelin et retraite
complémentaire), en prenant en compte la situation du client, afin de lui
proposer une solution personnalisée et l'informer sur les risques
Participer à la mise en oeuvre de
gestion de sinistres (conformité, procédure d'expertise, suivi et
indemnisation des dossiers) jusqu'au règlement, en fonction des garanties du
contrat signé, afin de régler le sinistre
Proposer au client particulier des solutions, pour
la gestion quotidienne et d'épargne, adaptées à sa situation patrimoniale et
fiscale, en appliquant les réglementations AMF et MIF2, afin de répondre à
ses besoins en matière de placement et de gestion courante
Proposer la solution de
financement la mieux adaptée aux contraintes du client, en évaluant sa
solvabilité financière à l'aide du "credit scoring", en tenant
compte des lois sur le crédit, afin de l'aider à concrétiser son projet
(immobilier, auto, travaux, consommation,…)
Identifier le risque financier
(fraude fiscale, blanchiment, chèque impayé, opposition sur carte,…), par un
suivi et un contrôle des comptes clients tout au long de la relation client,
afin de garantir la sécurité financière et juridique de l'agence et apporter
des mesures correctives
Modalités d'évaluation
Epreuve individuelle - Construction d'une offre commerciale de produits d'assurances et gestion d'un sinistre Epreuve individuelle Construction d'une offre commerciale de produits financiers
Secteur d'activité et type d'emploi
Secteurs d'activités
Le conseiller de clientèle en assurances et produits financiers exerce son activité dans le secteur banque-assurance, dans un établissement d’assurances/ mutuelle ou bancaire et financier, un cabinet de courtage en assurance, mutuelle d’assurance, caisse de retraite et prévoyances, ou dans des centres de relation client à distance.
Types d'emplois accessibles
Collaborateur d’agence
Conseiller commercial
Conseiller en assurances
Chargé d’affaires en banque et en assurance
Chargé de clientèle particuliers
Chargé de clientèle professionnelle (travailleurs non salariés)
Métiers visés (ROME)
Références juridiques des réglementations d'activité
Les métiers visés par notre certification professionnelle sont l’objet d’un certain nombre d’aspects réglementaires qui sont en constante évolution. La certification doit permettre aux futurs certifiés d’être en règle pour exercer leur futur métier.
* Loi Hamon du 17/03/2014 qui permet aux adhérents de résilier leur assurance automobile et habitation quand ils le souhaitent et sans frais
* L’extension de la loi Hamon avec la Résiliation Infra Annuelle du 01/12/2020 qui permet de résilier les contrats complémentaires santé particuliers et professionnels et contrats collectifs d’entreprise,
* Loi Bourquin du 21 février 2017 relatives aux assurances emprunteur,
* Loi PACTE du 22 mai 2019 (Plan d’action pour la croissance et la transformation des entreprises) et son impact sur l’épargne retraite (ordonnance du 24/07/2019) et l’assurance vie (décret du 26/2/2019),
* Le dispositif Madelin (santé, prévoyance et retraite) pour les travailleurs non-salariés
* Le cadre français et européen de la Règlementation Générale sur la Protection des Données (RGPD) en vigueur depuis le 25/05/2018.
* La Directive européenne sur la Distribution de l’Assurance (DDA) visant à renforcer la protection des consommateurs de produits d’assurance et le devoir de conseil du 01/10/2018,
* La Capacité professionnelle en assurance,
* La Certification AMF,
* Capacité professionnelle en assurance: En application de l’article L 512 5 du Code des assurances, toute personne qui pratique l’intermédiation en assurance doit disposer d’une capacité professionnelle adaptée à son niveau de responsabilité.
* Chaque entreprise de distribution d'assurance doit mettre en place la capacité professionnelle d’assurance et la DDA et en est responsable devant l'ACPR (Autorité de contrôle du secteur de l'assurance avec pouvoir de sanctions).
L'entreprise de distribution d'assurance doit satisfaire à ces obligations de formation de ses équipes en fonction de l'expérience, du diplôme, ou de la formation continue en cas de contrôle de l'ACPR.
* La certification prépare l’apprenant à l'obtention de cette capacité professionnelle. L'inscription à l'ORIAS est uniquement réalisée par l'entreprise d'assurance ainsi que la validation de la capacité professionnelle.
Tensions de recrutement · DARES 2024
Niveau de tension : Élevée (4/5) en tension
Principaux facteurs : Manque de main-d'œuvre disponible, Lien formation-emploi et Inadéquation géographique.
2 295 €
salaire médian (mensuel)
Diplôme le plus fréquent : Diplôme de niveau bac+2 (DUT, BTS, Deug ou équivalent) en echanges et gestion (28 % des actifs en emploi).
Mesuré au niveau de la famille professionnelle : 4 familles professionnelles (nomenclature FAP). Ces familles ne sont pas au même niveau de tension (de 3 à 5 sur 5) : le niveau affiché est une moyenne pondérée par l'emploi, à ne pas attribuer à chacune d'elles.
-
QCX01— Employés et techniciens commerciaux de la banque tension 5/5 (Très élevée) -
QCX02— Cadres et indépendants commerciaux de la banque tension 3/5 (Modérée) -
QDX01— Employés et techniciens commerciaux des assurances tension 3/5 (Modérée) -
QDX02— Cadres et indépendants commerciaux des assurances tension 3/5 (Modérée)
Indicateur de tension sur le marché du travail 2024 — DARES / France Travail. Les indicateurs sont publiés par famille professionnelle (FAP), pas par métier ROME : ils couvrent l'ensemble des métiers de ces familles.
Marché du travail · BMO 2026
Toute la France
Île-de-France 3 160
Nouvelle-Aquitaine 1 795
Pays de la Loire 1 697
Auvergne-Rhône-Alpes 1 597
Occitanie 1 576
Provence-Alpes-Côte d'Azur 1 182
Bretagne 1 021
Grand Est 1 011
Bourgogne-Franche-Comté 954
Hauts-de-France 828
Normandie 800
Centre-Val de Loire 686
La Réunion 155
Guadeloupe 76
Corse 29
Mayotte 18
Martinique 12
16 597
projets de recrutement
24 %
jugés difficiles à recruter
3 %
emplois saisonniers
Mesuré au niveau de la famille professionnelle : 4 familles professionnelles (nomenclature FAP).
-
QCX01— Employés et techniciens commerciaux de la banque -
QCX02— Cadres et indépendants commerciaux de la banque -
QDX01— Employés et techniciens commerciaux des assurances -
QDX02— Cadres et indépendants commerciaux des assurances
Enquête Besoins en Main d'Œuvre (BMO) 2026 — France Travail (open data), cumul national. Les indicateurs sont publiés par famille professionnelle (FAP), pas par métier ROME : ils couvrent l'ensemble des métiers de ces familles.
Voie d'accès à la certification
Prérequis à l'entrée
Le titualire doit être titulaire: - d’un Bac + 2 (BTS MCO, BTS NDRC, DUT GEA, DUT TC, DEUG de Droit, DEUG AES, ou toute formation permettant d’avoir les prérequis nécessaires); - d'un Tutre RNCP de niveau 5, si diplôme non validé complété d’1 an d’expérience minimum; -d'un Titre RNCP de niveau 4 avec 3 ans d’expériences professionnelles minimum pour toutes les voies d’accès (formation initiale ou continue)
Composition du jury — Formation initiale, Formation continue, Apprentissage, Contrat de professionnalisation, Candidature individuelle
Le jury est composé de 4 membres dont deux professionnels externes
Composition du jury — VAE
Le jury est composé de deux membres, dont un professionnel externe.
Financement en alternance
Niveau de prise en charge (NPEC) d'un contrat d'apprentissage par les OPCO, fixé par France compétences selon la branche professionnelle (CPNE). Applicable au 01-09-2025.
Prise en charge usuelle
7 923 €
Selon la branche
6 000 € – 8 262 €
Prise en chargeBranches concernées
7 923 €
Valeur par défaut · 194 branches
8 262 €
CNPEFP des sociétés d’assistance, CPNE Branche Caisse d'Epargne, CPNE Travail Temporaire, CPNE de la branche Banque Populaire, CPNE des agents généraux d'assurance +2 autres
7 800 €
CPNEF branche retraite complémentaire et prévoyance, CPNEFP Mutualité
7 300 €
CPNE Banque, CPNEFP du Crédit Mutuel
8 255 €
CPNEFP Professions de la Photographie
8 200 €
CPNEFP de la branche professionnelle des Entreprises du courtage d'assurances et/ou réassurances
8 134 €
CPNE FP Commerce de Détail de l'Horlogerie Bijouterie
8 112 €
CPNEFP de la Branche des Caisses régionales de Crédit Agricole et autres organismes
7 967 €
CPNEFP de la branche des entreprises du bureau et du numérique (commerces et services)
7 900 €
Commission Paritaire Activités de Marchés Financiers
7 156 €
CPNEFP de la blanchisserie, laverie, location de linge, nettoyage à sec, pressing et teinturerie
6 000 €
CPNEFP de la métallurgie
Liens avec d'autres certifications
Certifications en correspondance (équivalences par blocs).
CodeCertification en correspondance
Anciennes versions
Nouvelle(s) certification(s)
Base légale
Date de décision26-01-2022
Durée de l'enregistrement3 ans
Date d'échéance26-01-2025
Pour plus d'informations · Statistiques
AnnéeCertifiésInsertion 6 moisMétier visé 2 ans
2020
37
74 %
—
2019
22
100 %
86 %
2018
16
92 %
73 %
2017
9
100 %
100 %
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- Fiche officielle France compétences →
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Entrées et sorties de formation
7
entrées en formation
3
parcours menés à terme
43 %
taux d'achèvement
Entrées et sorties de formation — Caisse des Dépôts (open data), tous organismes confondus.
Demande CPF — formations engagées
7
dossiers CPF engagés
18 218 €
montant total engagé
2 603 €
coût moyen par dossier
213 h
durée moyenne
Qui finance ces dossiers (part du montant engagé)
Formations engagées via le CPF — Caisse des Dépôts (open data), tous organismes confondus.