RNCP37286
Inactive
· Niveau 6
Conseiller multi-canal de clientèle particuliers en banque assurance
Certificateur · EXCELIA GROUP
L'essentiel
Nomenclature du niveau de qualification
Niveau 6
Code(s) NSF
Formacode(s)
Date d'échéance de l'enregistrement
25-01-2026
Certificateur(s)
Nom légalSIRETSite
Partenaires habilités
16 organismes habilités, d'après la liste publiée par France compétences : 16 à former et organiser l'évaluation.
OrganismeSIRETHabilitation
ASSOCIATION ESUP Group - Établissement de Lyon
80799301900031
Former et organiser l'évaluation
ASSOCIATION ESUP Group - Établissement de Rennes
80799301900056
Former et organiser l'évaluation
CHAMBRE DE COMMERCE ET D'INDUSTRIE DE NOUVELLE-CALEDONIE
13002983800013
Former et organiser l'évaluation
DIFCAM
33532404200019
Former et organiser l'évaluation
ESUP GROUP
80799301900106
Former et organiser l'évaluation
ESUP GROUP
80799301900114
Former et organiser l'évaluation
GROUPE PARIS ECOLE DE MANAGEMENT
48888299400046
Former et organiser l'évaluation
INSTITUT DES METIERS DE L'ENSEIGNEMENT SUPERIEUR
30079548100021
Former et organiser l'évaluation
INSTITUT FORMAT CREDIT AGRICOLE MUTUEL
30617018400015
Former et organiser l'évaluation
MACIF
78145251100814
Former et organiser l'évaluation
Voir les 16 partenaires habilités →
Résumé de la certification
Objectifs et contexte
Le conseiller multicanal de clientèle particuliers en banque et assurance a comme mission première la vente d’offres, de services et de solutions bancaires, financières ou assurances. Il accompagne au mieux ses clients sur toutes les étapes de leur vie. Il est la clé du développement commercial.
Son métier est très règlementé. Il est dans l’obligation de veiller aux évolutions permanentes et d’appliquer avec l’aide des services supports ces règles pour répondre aux exigences du législateur et protéger son client. C’est ainsi que le devoir de conseil a toute son importance.
Activités visées
Accueil et prise en charge de la clientèle en face à face ou en distanciel (tous canaux)
Recueil de la situation d'un client et de ses projets
Informations et conseils clients
Diagnostic d’une situation client
Proposition de solutions (produits ou services) adaptées à un diagnostic
Contractualisation d'une vente (produits / services)
Exploitation et animation d’un portefeuille client
Pilotage des risques client dans un environnement réglementé
Veille des dispositifs règlementaires, RSE/DD impactant les pratiques en banque-assurance
Compétences attestées
Prendre en charge la clientèle de manière efficiente
Adapter la prise en charge des clients en situation de handicap
Définir la convention de relation
Adopter une communication bienveillante adaptée aux canaux de communication utilisés
Utiliser la méthode du questionnement pour recueillir la situation d'un client (financière, professionnelle, personnelles)
Mettre en place une écoute active pour comprendre la demande d'un client
Recueillir les documents nécessaires à la bonne connaissance et identification d'un client et au respect des règles de vigilances
Répondre de manière pertinente aux interrogations / réclamations d'un client
Conseiller les clients dans les domaines du droit et obligation
Fournir au client l’ensemble des informations utiles à sa bonne compréhension pour garantir le devoir de conseil et assurer la symétrie des informations
Etablir le diagnostic de la situation d’un client (matrimoniale, patrimoniale, fiscale)
Analyser les critères financiers d’un client (ressources et charges)
Identifier les solutions permettant de répondre aux intérêts d'un client en fonction de ses besoins et de sa situation
Adapter les solutions aux particularités (handicap) et profil risques d'un client pour veiller à sa protection
Sélectionner les produits (épargne, assurance, financement) / services en fonction de l'offre entreprise
Préparer un argumentaire présentant les avantages d’une solution et ses contreparties pour informer le client et respecter le devoir de conseil
Définir les garanties à adosser à un financement pour respecter la politique des risques de l’entreprise
Présenter et argumenter les solutions proposées pour obtenir la compréhension et l’adhésion d'un client
Répondre aux objections d’un client pour le rassurer et conforter une proposition
Négocier les contreparties commerciales pour favoriser une relation réciproque gagnant -gagnant
Contractualiser les ventes dans le respect de la législation et des règles de la dématérialisation en garantissant les process et la bonne fin de l’acte de vente
Finaliser une vente (produit ou service) en s’assurant de l’acceptation du client
Clôturer un entretien en validant la satisfaction du client et en favorisant la recommandation
Analyser un portefeuille client via les données (CRM, ERP)
Construire un plan d’action commercial pour générer des contacts et démarcher de nouveaux clients
Mettre en place une action commerciale pour répondre aux objectifs de l’entreprise
Reporter ses activités auprès de sa direction pour l’informer de l’évolution de son portefeuille et de ses actifs
Détecter et évaluer les risques d’une situation financière conjoncturelle
Analyser la situation risque-client de manière structurelle pour en qualifier la gravité
Identifier les solutions à proposer pour maitriser ou sortir du risque
Appliquer les procédures d’alerte appropriées aux risques détectés
Mettre en place une veille des évolutions réglementaires et du droit en banque assurance ;
Identifier les évolutions réglementaires impactantes pour adapter ses pratiques métiers
Identifier et qualifier les enjeux et les risques environnementaux, économiques, sociaux dans le secteur de la banque assurance pour répondre aux évolutions des attendus sociétales
Blocs de compétences · 3
RNCP37286BC01
Gérer la relation client en banque assurance
Compétences visées
Prendre en charge la clientèle de manière efficiente pour créer un climat de confiance
Adapter la prise en charge des clients en situation de handicap pour le mettre en situation favorable d’échange
Définir la convention de relation pour définir le canal de communication à privilégier avec le client et tenir compte de sa situation de handicap le cas échéant
Adopter une communication bienveillante adaptée aux canaux de communication utilisés pour favoriser l’échange
Utiliser la méthode du questionnement pour recueillir les informations relatives à la situation d’un client (financière, professionnelle, personnelles)
Mettre en place une écoute active pour comprendre la demande d’un client
Recueillir les documents nécessaires à la bonne connaissance et identification d’un client (CNI, Impôts, justificatifs…) pour compléter dossier client (KYC) et respecter les règles de vigilances
Répondre de manière pertinente aux interrogations / réclamations d’un client en fonction des délégations octroyées et, le cas échéant, l’orienter vers un interlocuteur interne spécialisé
Conseiller les clients dans les domaines du droit et obligation afin de répondre aux exigences de conformité
Fournir au client l’ensemble des informations utiles à sa bonne compréhension pour garantir le devoir de conseil et assurer la symétrie des informations
Modalités d'évaluation
Mise en situation simulée d'entretien clientèle
RNCP37286BC02
Développer l’activité commerciale en banque assurance
Compétences visées
Etablir le diagnostic de la situation d’un client (matrimoniale, patrimoniale, fiscale) pour identifier ses besoins en termes d’équipement
Analyser les critères financiers d’un client (ressources et charges) pour définir son endettement, sa capacité de remboursement ou d’épargne
Identifier les solutions permettant de répondre aux intérêts d’un client en fonction de ses besoins et de sa situation
Adapter les solutions aux particularités (handicap) et profil risque d’un client pour veiller à sa protection
Sélectionner les produits (épargne, assurance, financement) / services en fonction de l’offre entreprise pour répondre aux besoins, aux intérêts et spécificités du client
Préparer un argumentaire présentant les avantages d’une solution et ses contreparties pour informer le client et respecter le devoir de conseil
Définir les garanties à adosser à un financement pour respecter la politique des risques de l’entreprise
Présenter et argumenter les solutions proposées pour obtenir la compréhension et l’adhésion d’un client
Répondre aux objections d’un client pour le rassurer et conforter une proposition
Négocier les contreparties commerciales pour favoriser une relation réciproque gagnant -gagnant
Contractualiser les ventes dans le respect de la législation et des règles de la dématérialisation en garantissant les process et la bonne fin de l’acte de vente
Finaliser une vente (produit ou service) en s’assurant de l’acceptation du client
Clôturer un entretien en validant la satisfaction du client afin de favoriser la recommandation
Modalités d'évaluation
Etude de cas: Diagnostic client et préconisations Mise en situation simulée d'entretien commercial
RNCP37286BC03
Gérer son portefeuille dans un environnement réglementé et éco-responsable en banque assurance
Compétences visées
Analyser un portefeuille client via les données (CRM, ERP), pour identifier les besoins potentiels des clients en fonction de ses équipements et ses évènements de vie ;
Construire un plan d’action commercial pour générer des contacts et démarcher de nouveaux clients ;
Mettre en place une action commerciale pour répondre aux objectifs de l’entreprise ;
Reporter ses activités auprès de sa direction pour l’informer de l’évolution de son portefeuille et de ses actifs.
Détecter et évaluer les risques d’une situation financière conjoncturelle pour prendre les décisions appropriées dans l’intérêt des parties prenantes (entreprise – client) ;
Analyser la situation risque-client de manière structurelle pour en qualifier la gravité ;
Identifier les solutions à proposer pour maitriser ou sortir du risque ;
Appliquer les procédures d’alerte appropriées aux risques détectés.
Mettre en place une veille pour connaître les évolutions de la réglementation et du droit en banque assurance ;
Identifier les évolutions réglementaires impactantes pour adapter ses pratiques métiers ;
Identifier et qualifier les enjeux et les risques environnementaux, économiques, sociaux dans le secteur de la banque assurance pour répondre aux évolutions des attendus sociétales.
Modalités d'évaluation
Etude de cas: Plan d'action commercial Mémoire professionnelle
Secteur d'activité et type d'emploi
Secteurs d'activités
Établissements bancaires et financiers
Organismes de crédits
Compagnies d’assurances/mutuelles
Centres d’appel banque et assurance
Types d'emplois accessibles
Chargé de clientèle particuliersChargé de clientèle assurance / banque / agenceCollaborateur d'agence d'assuranceConseiller commercial à distanceConseiller Gestion de sinistreConseiller en créditConseiller de clientèle particulier banqueConseiller financierGestionnaire de clientèle bancaireTéléconseiller en banque / assurance
Métiers visés (ROME)
Références juridiques des réglementations d'activité
La certification AMF est indispensable afin de pouvoir proposer et vendre des offres et produits.
La certification AMF concerne tous les Prestataires d’Investissements Financiers. Elle vise à vérifier que les conseillers détiennent les qualifications nécessaires pour exercer leur métier par délégation de leur employeur. L’obtention de cette certification est obligatoire depuis le 1er juillet 2010 pour tous les nouveaux salariés du réseau commercial.
Nous proposons à nos certifiés de passer cette certification sans pour autant qu’elle soit obligatoire pour obtenir le titre.
Tensions de recrutement · DARES 2024
Niveau de tension : Élevée (4/5) en tension
Principaux facteurs : Manque de main-d'œuvre disponible, Lien formation-emploi et Inadéquation géographique.
2 295 €
salaire médian (mensuel)
Diplôme le plus fréquent : Diplôme de niveau bac+2 (DUT, BTS, Deug ou équivalent) en echanges et gestion (28 % des actifs en emploi).
Mesuré au niveau de la famille professionnelle : 4 familles professionnelles (nomenclature FAP). Ces familles ne sont pas au même niveau de tension (de 3 à 5 sur 5) : le niveau affiché est une moyenne pondérée par l'emploi, à ne pas attribuer à chacune d'elles.
-
QCX01— Employés et techniciens commerciaux de la banque tension 5/5 (Très élevée) -
QCX02— Cadres et indépendants commerciaux de la banque tension 3/5 (Modérée) -
QDX01— Employés et techniciens commerciaux des assurances tension 3/5 (Modérée) -
QDX02— Cadres et indépendants commerciaux des assurances tension 3/5 (Modérée)
Indicateur de tension sur le marché du travail 2024 — DARES / France Travail. Les indicateurs sont publiés par famille professionnelle (FAP), pas par métier ROME : ils couvrent l'ensemble des métiers de ces familles.
Marché du travail · BMO 2026
Toute la France
Île-de-France 3 160
Nouvelle-Aquitaine 1 795
Pays de la Loire 1 697
Auvergne-Rhône-Alpes 1 597
Occitanie 1 576
Provence-Alpes-Côte d'Azur 1 182
Bretagne 1 021
Grand Est 1 011
Bourgogne-Franche-Comté 954
Hauts-de-France 828
Normandie 800
Centre-Val de Loire 686
La Réunion 155
Guadeloupe 76
Corse 29
Mayotte 18
Martinique 12
16 597
projets de recrutement
24 %
jugés difficiles à recruter
3 %
emplois saisonniers
Mesuré au niveau de la famille professionnelle : 4 familles professionnelles (nomenclature FAP).
-
QCX01— Employés et techniciens commerciaux de la banque -
QCX02— Cadres et indépendants commerciaux de la banque -
QDX01— Employés et techniciens commerciaux des assurances -
QDX02— Cadres et indépendants commerciaux des assurances
Enquête Besoins en Main d'Œuvre (BMO) 2026 — France Travail (open data), cumul national. Les indicateurs sont publiés par famille professionnelle (FAP), pas par métier ROME : ils couvrent l'ensemble des métiers de ces familles.
Voie d'accès à la certification
Prérequis à l'entrée
Les candidats doivent pouvoir justifier de l’obtention de l’une des conditions suivantes : justifier d'un titre de niveau 5 ou de niveau 4 avec au minimum de 3 années d’expériences dans le secteur commercial.
Composition du jury — Formation initiale, Formation continue, Apprentissage, Contrat de professionnalisation, VAE
Le jury est composé de 5 membres dont 3 professionnels issus du secteur
Financement en alternance
Niveau de prise en charge (NPEC) d'un contrat d'apprentissage par les OPCO, fixé par France compétences selon la branche professionnelle (CPNE). Applicable au 01-09-2025.
Prise en charge usuelle
7 923 €
Selon la branche
6 000 € – 8 148 €
Prise en chargeBranches concernées
7 923 €
Valeur par défaut · 204 branches
8 148 €
CPNE Travail Temporaire, CPNEFP Mutualité, CPNEFP Professions de la Photographie, CPNEFP de l'habillement, mercerie, chaussure et jouet
8 134 €
CPNE FP Commerce de Détail de l'Horlogerie Bijouterie
7 967 €
CPNEFP de la branche des entreprises du bureau et du numérique (commerces et services)
7 604 €
CPNEFP de la Branche des Caisses régionales de Crédit Agricole et autres organismes
7 156 €
CPNEFP de la blanchisserie, laverie, location de linge, nettoyage à sec, pressing et teinturerie
6 000 €
CPNEFP de la métallurgie
Liens avec d'autres certifications
Certifications en correspondance (équivalences par blocs).
CodeCertification en correspondance
Anciennes versions
- RNCP28326 — Chargé(e) de clientèle particuliers banque assurance
- RNCP34566 — Conseiller multi-canal de clientèle particuliers en banque assurance
Nouvelle(s) certification(s)
Base légale
Date de décision25-01-2023
Durée de l'enregistrement3 ans
Date d'échéance25-01-2026
Dernière délivrance possible25-01-2030
Pour plus d'informations · Statistiques
AnnéeCertifiésInsertion 6 moisMétier visé 2 ans
2021
76
96 %
81 %
2020
98
97 %
81 %
2019
66
93 %
88 %
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- Fiche officielle France compétences →
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Entrées et sorties de formation
541
entrées en formation
236
parcours menés à terme
44 %
taux d'achèvement
Entrées et sorties de formation — Caisse des Dépôts (open data), tous organismes confondus.
Demande CPF — formations engagées
579
dossiers CPF engagés
661 835 €
montant total engagé
1 143 €
coût moyen par dossier
89 h
durée moyenne
Qui finance ces dossiers (part du montant engagé)
Formations engagées via le CPF — Caisse des Dépôts (open data), tous organismes confondus.