RNCP28326 Inactive · Niveau 6

Chargé(e) de clientèle particuliers banque assurance

Certificateur · EXCELIA GROUP

L'essentiel

Nomenclature du niveau de qualification

Niveau 6

Code(s) NSF

313 · Finance, banques, assurances

Formacode(s)

—

Date d'échéance de l'enregistrement

21-04-2020

Certificateur(s)

Nom légalSIRETSite

EXCELIA GROUP 34876850800015 https://www.excelia-group.com

Partenaires habilités

5 organismes habilités, d'après la liste publiée par France compétences : 5 à former et organiser l'évaluation.

OrganismeSIRETHabilitation

ARTEMYS 48879238300025 Former et organiser l'évaluation

CHAMBRE DE COMMERCE ET D INDUSTRIE 18790001400015 Former et organiser l'évaluation

CHAMBRE DE COMMERCE ET D INDUSTRIE TERRITORIALE DE LA CHARENTE 13002245200036 Former et organiser l'évaluation

ICOGES 34250250700029 Former et organiser l'évaluation

LA PRADETTE 77682543200037 Former et organiser l'évaluation

Résumé de la certification

Objectifs et contexte

A compléter (Reprise)

Activités visées

Le Chargé de clientèle Particuliers Banque Assurance 2.0 est un spécialiste du conseil et de la vente. Il développe un portefeuille de clients en mobilisant une écoute attentive des besoins, en conduisant des analyses précises des situations spécifiques de chacun et en proposant des conseils personnalisés en phase avec les orientations stratégiques et commerciales de l’entreprise pour laquelle il travaille. Il maitrise l’offre de la bancassurance mais aussi une gamme élargie de nouveaux produits et services issus de la diversification (téléphonie, immobilier, voitures). Il mobilise l’ensemble des canaux de communication à sa disposition et notamment ceux de l’ère numérique qui transforme aujourd’hui la relation client. Evoluant dans un environnement complexe de mondialisation de l’économie avec des réglementations internationales et européennes renforcées depuis la crise de 2008, le Chargé de clientèle connait et maitrise les mécanismes des grandes institutions économiques et financières afin d’acquérir le rrecul nécessaire pour l’exécution de son métier au quotidien.

Les activités du Chargé de clientèle Particuliers Banque Assurance 2.0 se structurent autour de trois grandes fonctions :

1/ Accueillir, informer et conseiller en agence ou via les multiples outils de communication (téléphone, e-mail, réseaux sociaux...) : prendre en charge les clients, traiter les opérations courantes, qualifier la relation client, instruire les demandes, développer l’autonomie du client, interagir avec le client ou en interne sur les outils digitaux et gérer les litiges.

2/ Animer, fidéliser et développer un portefeuille de clients particuliers 2.0 : vendre l’ensemble des offres et services de l’entreprise, analyser les dossiers, personnaliser l’offre grâce au Big Data, conduire une négociation commerciale, gérer et développer un portefeuille, organiser son activité et suivre ses objectifs commerciaux.

3/ Maitriser les risques et la réglementation : appliquer les dispositions réglementaires, comprendre et suivre les évolutions juridiques, analyser la situation juridique et fiscale du client et appréhender et traiter le risque client.

Dans les trois grandes fonctions définies, le conseiller doit intégrer l’impact du numérique sur son métier. Certaines activités diminuent comme des tâches administratives au bénéfice des activités de conseil avec le fort développement de la relation commerciale à distance. Deux points majeurs sont attendus par le client : un niveau de conseil plus exigeant compte tenu de l’accès de tous à l’information et une réactivité aux questions posées. Cela devra se traduire par un degré d’expertise plus fin du conseiller, avec une agilité et une maitrise des moyens de communication. Le conseiller doit développer ses compétences relationnelles au-delà de la rencontre classique avec son client. La maîtrise des outils, l’organisation rigoureuse de son activité, une vigilance accrue de ses écrits, une flexibilité renforcée sont des compétences venant compléter le savoir technique du conseiller. La finalité reste identique développer et fidéliser sa clientèle mais l’impact du numérique impose un savoir-être et savoir-faire différents. Intégrer la relation commerciale numérique 2.0 sera un élément clé du succès du conseiller bancaire ou d’assurance.

Compétences attestées

Les capacités attestées :

S’exprimer et reformuler clairement et prendre en charge un client de manière professionnelle

Utiliser le questionnement et cerner les caractéristiques de la demande du client

Maitriser les différents moyens de paiement et les principaux contrats

Accompagner le client sur l’utilisation des nouveaux services bancaires en ligne

Maitriser l’ensemble des outils digitaux et collaboratifs à sa disposition

Travailler en transversalité et partager les informations aux autres collaborateurs

Etre capable de rechercher l’information et l’analyser

Maitriser l’ensemble des solutions proposées sur le marché bancaire et de l’assurance

Maitriser la méthode commerciale sur l’ensemble des canaux

Réaliser un entretien de vente avec une négociation commerciale en respectant les deux parties

Identifier les risques de la relation client en termes d’endettement

Connaitre les systèmes BIG DATA et y repérer les informations nécessaires pour son activité

Faire des préconisations en s'appuyant sur l'analyse d'un portefeuille

Etre capable de se faire recommander sur les réseaux numériques

Intégrer ce qu’est un plan d’actions et un plan opérationnel pour organiser son activité

Maitriser les enjeux et la stratégie de l’entreprise

Etre conscient des enjeux et évolutions de son secteur d’activité

Etre capable d’analyser l’environnement bancaire, ses contraintes et réglementations,

Etre capable d’analyser l’environnement assurance

Maitriser les fondamentaux du juridique et de la fiscalité des particuliers

Connaitre les lois sur le crédit et l’endettement et savoir mesurer les impacts sur le client et son institution

Etre capable de calculer un impôt

Secteur d'activité et type d'emploi

Secteurs d'activités

Etablissements bancaire et financier

Organismes de crédits

Compagnies d’assurances/mutuelles

Autre secteur d’activité proposant des services de banque et assurance, par exemple la grande distribution

Types d'emplois accessibles

Conseiller clientèle ou chargé de clientèle en banque et/ou assurances.

Métiers visés (ROME)

C1206 — Conseiller / Conseillère de clientèle bancaire

C1102 — Conseiller commercial / Conseillère commerciale et relation client en assurances

Références juridiques des réglementations d'activité

- certification AMF (Autorité des Marchés Financiers)
- capacité professionnelle en assurance

Tensions de recrutement · DARES 2024

Niveau de tension : Élevée (4/5) en tension

Principaux facteurs : Manque de main-d'œuvre disponible, Lien formation-emploi et Inadéquation géographique.

2 295 € salaire médian (mensuel)

Diplôme le plus fréquent : Diplôme de niveau bac+2 (DUT, BTS, Deug ou équivalent) en echanges et gestion (28 % des actifs en emploi).

Mesuré au niveau de la famille professionnelle : 4 familles professionnelles (nomenclature FAP). Ces familles ne sont pas au même niveau de tension (de 3 à 5 sur 5) : le niveau affiché est une moyenne pondérée par l'emploi, à ne pas attribuer à chacune d'elles.

QCX01 — Employés et techniciens commerciaux de la banque tension 5/5 (Très élevée)
QCX02 — Cadres et indépendants commerciaux de la banque tension 3/5 (Modérée)
QDX01 — Employés et techniciens commerciaux des assurances tension 3/5 (Modérée)
QDX02 — Cadres et indépendants commerciaux des assurances tension 3/5 (Modérée)

Indicateur de tension sur le marché du travail 2024 — DARES / France Travail. Les indicateurs sont publiés par famille professionnelle (FAP), pas par métier ROME : ils couvrent l'ensemble des métiers de ces familles.

Marché du travail · BMO 2026

Toute la France Île-de-France 3 160 Nouvelle-Aquitaine 1 795 Pays de la Loire 1 697 Auvergne-Rhône-Alpes 1 597 Occitanie 1 576 Provence-Alpes-Côte d'Azur 1 182 Bretagne 1 021 Grand Est 1 011 Bourgogne-Franche-Comté 954 Hauts-de-France 828 Normandie 800 Centre-Val de Loire 686 La Réunion 155 Guadeloupe 76 Corse 29 Mayotte 18 Martinique 12

16 597 projets de recrutement

24 % jugés difficiles à recruter

3 % emplois saisonniers

Mesuré au niveau de la famille professionnelle : 4 familles professionnelles (nomenclature FAP).

QCX01 — Employés et techniciens commerciaux de la banque
QCX02 — Cadres et indépendants commerciaux de la banque
QDX01 — Employés et techniciens commerciaux des assurances
QDX02 — Cadres et indépendants commerciaux des assurances

Enquête Besoins en Main d'Œuvre (BMO) 2026 — France Travail (open data), cumul national. Les indicateurs sont publiés par famille professionnelle (FAP), pas par métier ROME : ils couvrent l'ensemble des métiers de ces familles.

Voie d'accès à la certification

Voie d'accèsOuverte

Formation initiale Oui

Formation continue Oui

Apprentissage Non

Contrat de professionnalisation Oui

Candidature individuelle Oui

VAE Oui

Prérequis à l'entrée

A compléter (Reprise)

Composition du jury — Formation initiale, Formation continue, Contrat de professionnalisation, Candidature individuelle, VAE

- Le Président de Jury - La Coordinatrice formation Groupe Sup de Co La Rochelle - 4 professionnels du secteur banque et assurance - 1 intervenant extérieur du secteur banque et assurance

Liens avec d'autres certifications

Nouvelle(s) certification(s)

Base légale

Date d'échéance21-04-2020

Pour plus d'informations · Statistiques

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