RNCP34566
Inactive
· Niveau 6
Conseiller multi-canal de clientèle particuliers en banque assurance
Certificateur · EXCELIA GROUP
L'essentiel
Nomenclature du niveau de qualification
Niveau 6
Code(s) NSF
Formacode(s)
Date d'échéance de l'enregistrement
24-04-2023
Certificateur(s)
Nom légalSIRETSite
Partenaires habilités
9 organismes habilités, d'après la liste publiée par France compétences : 9 à former et organiser l'évaluation.
OrganismeSIRETHabilitation
AFUNA
38767911100022
Former et organiser l'évaluation
ARTEMYS
48879238300025
Former et organiser l'évaluation
ASSOCIATION ESUP Group - Établissement de Lyon
80799301900031
Former et organiser l'évaluation
Association ESUP Group - Etablissement de Paris Saint Lambert
80799301900049
Former et organiser l'évaluation
ASSOCIATION ESUP Group - Établissement de Rennes
80799301900056
Former et organiser l'évaluation
ASSOCIATION ESUP Group - Établissement de Vannes
80799301900725
Former et organiser l'évaluation
CCI FORMATION- SUP'TG NIORT
18790001400098
Former et organiser l'évaluation
CHAMBRE DE COMMERCE ET D INDUSTRIE TERRITORIALE DE LA CHARENTE
13002245200036
Former et organiser l'évaluation
INSTITUT DES METIERS DE L'ENSEIGNEMENT SUPERIEUR
30079548100021
Former et organiser l'évaluation
Résumé de la certification
Objectifs et contexte
La filière banque assurance a employé 56 586 personnes en 2017 et 57 482 personnes en 2018.
Depuis 2008, la part de nouveaux entrants n’a jamais été aussi élevée.
La banque et l’assurance sont de grands recruteurs avec un point commun : l’embauche de commerciaux. Les métiers qui recrutent le plus sont en lien avec la clientèle comme le métier de chargé de clientèle particuliers. Ces entreprises communiquent beaucoup sur leurs besoins en recrutement et utilisent des techniques toujours plus innovantes pour attirer de plus en plus de candidats.
Notre région n’échappe pas à ce constat national. Après consultation des entreprises de l’Aquitaine Limousin Poitou Charentes et sous l’impulsion des entreprises régionales, une formation amenant au métier de Chargé de clientèle Particuliers Banque Assurance s’est avérée indispensable. Ce parcours mais également les compétences devant être acquises durant ce dernier, ont été conçues sur mesure, après validation des banques leaders sur le marché.
La certification a été créée en 2012, la première promotion est sortie en 2013.
Activités visées
Accueillir, informer et conseiller
Accueillir et prendre en charge mes clients et prospects en agence ou à distance (téléphone, mail, web...)
Maîtriser les offres et les services de l’entreprise pour adapter mon discours à chacun de mes clients
Collecter et implémenter les données nécessaires dans le logiciel de gestion client de l’entreprise (CRM - Customer Relationship management) pour qualifier et personnaliser la relation client
Recueillir les besoins/demandes clients pour les instruire
Détecter une opportunité commerciale par la découverte
Traiter les opérations courantes en agence
Développer l’autonomie du client en faisant la promotion des services numériques de l’entreprise
Gérer les litiges et réclamations
Interagir avec les clients sur les outils numériques : demande web, réseaux sociaux professionnels…
Utiliser les outils digitaux mis à sa disposition en interne (Enterprise Resource Planning ou ERP, réseau social d’entreprise, cloud…) pour partager les savoirs et bonnes pratiques
Animer, fidéliser et développer un portefeuille clients particuliers
Développer un portefeuille clients
Proposer et vendre par l’ensemble des canaux, les offres et services : Équipements bancaires, assurances et offres diversifiées…
Organiser son activité, suivre ses objectifs commerciaux et en rendre compte à sa hiérarchie
Traiter les éléments commerciaux en utilisant l’ensemble des données « Big Data » mis à sa disposition (regroupement de données clients : connaissance client, historique des opérations ou de navigation web...)
Analyser les dossiers clients
Conseiller ses clients en termes d’investissements et de placements
Conduire une négociation commerciale en face-à-face ou à distance
Assurer la fidélisation de la clientèle
Fidéliser son portefeuille en argumentant les tarifications bancaires et d’assurances
Maitriser les risques et la règlementation
Appliquer les dispositions réglementaires, déontologiques et de sécurité des secteurs Banque et Assurance en apportant une attention particulière aux informations et documents numériques transmis
Utiliser les évolutions juridiques, fiscales et législatives spécifiques au secteur banque – assurance du particulier
Prendre de la hauteur dans la communication avec son client
Analyser la situation juridique et fiscale du particulier
Appréhender et traiter le risque client.
Compétences attestées
Communiquer avec aisance et clarté avec le client pour établir un climat de confiance,
S’exprimer et reformuler clairement à l’oral et à l’écrit,
Etre réactif dans la prise en charge du client.
S’adapter au canal de communication utilisé par le client,
Prendre en charge un client de manière professionnelle.
Utiliser le questionnement pour découvrir son client et en ressortir les informations pertinentes,
Qualifier les informations sur le fichier clients.
Détecter la demande du client,
Qualifier les futurs rendez-vous commerciaux en cernant les caractéristiques de la demande du client.
Savoir découvrir les besoins et les attentes du client grâce au questionnement, à des fins commerciales
Maîtriser les différents moyens de paiement y compris les nouveaux moyens de paiement (via le mobile, portemonnaie électronique …) ainsi les principaux contrats (banque et assurance)
Respecter les procédures administratives et financières de l’entreprise et maitriser les processus de dématérialisation des documents clients
Être pédagogue sur l’utilisation des services en ligne : accompagner le client sur l’utilisation des nouveaux services bancaires en ligne.
Être capable de gérer les conflits avec les clients
Connaître sa délégation et la respecter
Référer à l’autorité compétente pour résoudre le conflit
Interagir de manière professionnelle et efficace avec le client par mail, sms, chat et via les médias sociaux,
Utiliser l’ensemble des outils digitaux et collaboratifs à sa disposition.
Travailler de manière transversale, partager et accéder plus rapidement à l’information en utilisant les outils digitaux que met à disposition son entreprise,
Être capable de rechercher l’information et de l’analyser.
Analyser son portefeuille clients pour y détecter les opportunités,
Faire des préconisations pour son développement,
S’imposer des temps de prospection.
Maîtriser l’ensemble des offres et services en banque et assurance y compris les nouveaux services satellitaires.
Vendre et négocier les conditions générales et tarifaires des banques et assurances,
Structurer des journées en déterminant ses priorités,
Être autonome dans son action commerciale,
Être force de proposition dans les actions collectives,
Respecter ses délégations.
Être réactif pour répondre en temps et en heure à l’évènement concernant la vie du client (anniversaire, naissance, achat de résidence, achat de véhicule…)
Utiliser l’ensemble des données clients relevant des BIG DATA pour proposer au client une offre personnalisée,
Suivre et connaître son portefeuille clients.
Analyser son portefeuille clients pour y détecter les opportunités tant en banque qu’en assurance,
Conduire le projet du client et valoriser le conseil,
Mener un entretien de vente :
Être capable de proposer la bonne offre, par le bon canal, au bon moment et au bon client,
Utiliser la recommandation pour doper ses ventes quelques soient les canaux de communication.
Vendre et négocier les conditions générales et tarifaires des banques et assurances,
Respecter ses délégations.
Connaître la réglementation et le droit en Banque Assurance : Être capable d’analyser l’environnement bancaire BALE II, BALE III, BALE IV ses contraintes et réglementations ainsi que l’environnement assurance.
Apporter une solution fiscale et juridique à son client en lien avec son activité,
Apporter une nouvelle solution pour donner suite à des changements fiscaux et juridiques – être pro-actif.
Optimiser la situation fiscale du particulier en fonction de la réglementation.
Connaitre les lois sur le crédit et l’endettement et savoir mesurer les impacts sur le client et son institution,
Détecter et évaluer les risques d’une situation financière,
Identifier les solutions pour contrer les risques.
Blocs de compétences · 3
RNCP34566BC01
Accueillir, informer et conseiller
Compétences visées
Communiquer avec aisance et clarté avec le client pour établir un climat de confiance,
S’exprimer et reformuler clairement à l’oral et à l’écrit,
Etre réactif dans la prise en charge du client,
S’adapter au canal de communication utilisé par le client,
Prendre en charge un client de manière professionnelle,
Utiliser le questionnement pour découvrir son client et en ressortir les informations pertinentes,
Qualifier les informations sur le fichier clients,
Détecter la demande du client,
Qualifier les futurs rendez-vous commerciaux en cernant les caractéristiques de la demande du client,
Savoir découvrir les besoins et les attentes du client grâce au questionnement, à des fins commerciales,
Maîtriser les différents moyens de paiement y compris les nouveaux moyens de paiement (via le mobile, portemonnaie électronique …) ainsi les principaux contrats (banque et assurance),
Respecter les procédures administratives et financières de l’entreprise et maitriser les processus de dématérialisation des documents clients,
Être pédagogue sur l’utilisation des services en ligne : accompagner le client sur l’utilisation des nouveaux services bancaires en ligne,
Être capable de gérer les conflits avec les clients,
Connaître sa délégation et la respecter,
Référer à l’autorité compétente pour résoudre le conflit,
Interagir de manière professionnelle et efficace avec le client par mail, sms, chat et via les médias sociaux,
Utiliser l’ensemble des outils digitaux et collaboratifs à sa disposition,
Travailler de manière transversale, partager et accéder plus rapidement à l’information en utilisant les outils digitaux que met à disposition son entreprise,
Être capable de rechercher l’information et de l’analyser.
Modalités d'évaluation
* Rapport présentant un enjeu stratégique d’entreprise (stage ou alternance). * Mise en situation : appel de courtoisie * Mise en situation : entretien commercial * Revue de presse : Au travers de l’environnement numérique professionnel qu’il s’est créé, l’apprenant doit aller chercher des informations
RNCP34566BC02
Animer, fidéliser et développer un portefeuille clients particuliers
Compétences visées
Analyser son portefeuille clients pour y détecter les opportunités,
Faire des préconisations pour son développement,
S’imposer des temps de prospection,
Maîtriser l’ensemble des offres et services en banque et assurance y compris les nouveaux services satellitaires,
Vendre et négocier les conditions générales et tarifaires des banques et assurances,
Structurer des journées en déterminant ses priorités,
Être autonome dans son action commerciale,
Être force de proposition dans les actions collectives,
Respecter ses délégations,
Être réactif pour répondre en temps et en heure à l’évènement concernant la vie du client (anniversaire, naissance, achat de résidence, achat de véhicule…),
Utiliser l’ensemble des données clients relevant des BIG DATA pour proposer au client une offre personnalisée,
Suivre et connaître son portefeuille clients,
Analyser son portefeuille clients pour y détecter les opportunités tant en banque qu’en assurance,
Conduire le projet du client et valoriser le conseil,
Mener un entretien de vente,
Être capable de proposer la bonne offre, par le bon canal, au bon moment et au bon client,
Utiliser la recommandation pour doper ses ventes quelques soient les canaux de communication,
Vendre et négocier les conditions générales et tarifaires des banques et assurances,
Respecter ses délégations.
Modalités d'évaluation
* Dossier « plan d’actions commerciales » * Mise en situation lors d’un entretien commercial * Rapport de stage
RNCP34566BC03
Maitriser les risques et la règlementation
Compétences visées
Connaître la réglementation et le droit en Banque Assurance : Être capable d’analyser l’environnement bancaire BALE II, BALE III, BALE IV ses contraintes et réglementations ainsi que l’environnement assurance ;
Apporter une solution fiscale et juridique à son client en lien avec son activité ;
Apporter une nouvelle solution pour donner suite à des changements fiscaux et juridiques – être pro-actif ;
Optimiser la situation fiscale du particulier en fonction de la réglementation ;
Connaitre les lois sur le crédit et l’endettement et savoir mesurer les impacts sur le client et son institution ;
Détecter et évaluer les risques d’une situation financière, Identifier les solutions pour contrer les risques.
Modalités d'évaluation
* Une étude de cas reprenant le droit bancaire et des assurances avec les aspects juridiques et fiscaux d’une situation d’un client et l’analyse de son endettement ; * Calcul d’impôts ; * Évaluation des compétences de l’apprenant lors son alternance.
Secteur d'activité et type d'emploi
Secteurs d'activités
Le secteur d’activité est le secteur de la banque assurance.
Les entreprises sont des :
Établissements bancaires et financiers
Organismes de crédits
Compagnies d’assurances/mutuelles
Centres d’appel banque et assurance
D’autres secteurs d’activités peuvent proposer des services de banque et assurance, par exemple la grande distribution ou le secteur immobilier. Dans ce cas, le métier peut être proposé. Il est toutefois rare.
Types d'emplois accessibles
Chargé de clientèle particuliersCollaborateur d'agence d'assuranceConseiller commercial à distanceChargé de clientèle Agence
Métiers visés (ROME)
Références juridiques des réglementations d'activité
La certification AMF est indispensable afin de pouvoir proposer et vendre des offres et produits.
La certification AMF concerne tous les Prestataires d’Investissements Financiers. Elle vise à vérifier que les conseillers détiennent les qualifications nécessaires pour exercer leur métier par délégation de leur employeur. L’obtention de cette certification est obligatoire depuis le 1er juillet 2010 pour tous les nouveaux salariés du réseau commercial.
Nous proposons à nos certifiés de passer cette certification sans pour autant qu’elle soit obligatoire pour obtenir le titre.
Tensions de recrutement · DARES 2024
Niveau de tension : Élevée (4/5) en tension
Principaux facteurs : Manque de main-d'œuvre disponible, Lien formation-emploi et Inadéquation géographique.
2 295 €
salaire médian (mensuel)
Diplôme le plus fréquent : Diplôme de niveau bac+2 (DUT, BTS, Deug ou équivalent) en echanges et gestion (28 % des actifs en emploi).
Mesuré au niveau de la famille professionnelle : 4 familles professionnelles (nomenclature FAP). Ces familles ne sont pas au même niveau de tension (de 3 à 5 sur 5) : le niveau affiché est une moyenne pondérée par l'emploi, à ne pas attribuer à chacune d'elles.
-
QCX01— Employés et techniciens commerciaux de la banque tension 5/5 (Très élevée) -
QCX02— Cadres et indépendants commerciaux de la banque tension 3/5 (Modérée) -
QDX01— Employés et techniciens commerciaux des assurances tension 3/5 (Modérée) -
QDX02— Cadres et indépendants commerciaux des assurances tension 3/5 (Modérée)
Indicateur de tension sur le marché du travail 2024 — DARES / France Travail. Les indicateurs sont publiés par famille professionnelle (FAP), pas par métier ROME : ils couvrent l'ensemble des métiers de ces familles.
Marché du travail · BMO 2026
Toute la France
Île-de-France 3 160
Nouvelle-Aquitaine 1 795
Pays de la Loire 1 697
Auvergne-Rhône-Alpes 1 597
Occitanie 1 576
Provence-Alpes-Côte d'Azur 1 182
Bretagne 1 021
Grand Est 1 011
Bourgogne-Franche-Comté 954
Hauts-de-France 828
Normandie 800
Centre-Val de Loire 686
La Réunion 155
Guadeloupe 76
Corse 29
Mayotte 18
Martinique 12
16 597
projets de recrutement
24 %
jugés difficiles à recruter
3 %
emplois saisonniers
Mesuré au niveau de la famille professionnelle : 4 familles professionnelles (nomenclature FAP).
-
QCX01— Employés et techniciens commerciaux de la banque -
QCX02— Cadres et indépendants commerciaux de la banque -
QDX01— Employés et techniciens commerciaux des assurances -
QDX02— Cadres et indépendants commerciaux des assurances
Enquête Besoins en Main d'Œuvre (BMO) 2026 — France Travail (open data), cumul national. Les indicateurs sont publiés par famille professionnelle (FAP), pas par métier ROME : ils couvrent l'ensemble des métiers de ces familles.
Voie d'accès à la certification
Voie d'accèsOuverte
Formation initiale
Oui
Formation continue
Oui
Apprentissage
Oui
Contrat de professionnalisation
Oui
Candidature individuelle
Oui
VAE
Oui
Composition du jury — Formation initiale, Formation continue, Apprentissage, Contrat de professionnalisation, Candidature individuelle, VAE
* Le Président du jury représenté par le Directeur et/ou la coordinatrice du programme RNCP Chargé de clientèle particuliers banque assurance * 2 professionnels du secteur banque et assurance * 1 intervenant extérieur du secteur banque et assurance
Liens avec d'autres certifications
Anciennes versions
Nouvelle(s) certification(s)
Base légale
Date de décision24-04-2020
Durée de l'enregistrement3 ans
Date d'échéance24-04-2023
Pour plus d'informations · Statistiques
AnnéeCertifiésInsertion 6 moisMétier visé 2 ans
2018
39
97 %
—
2017
63
87 %
89 %
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Entrées et sorties de formation
1
entrées en formation
1
parcours menés à terme
100 %
taux d'achèvement
Entrées et sorties de formation — Caisse des Dépôts (open data), tous organismes confondus.
Demande CPF — formations engagées
2
dossiers CPF engagés
13 720 €
montant total engagé
6 860 €
coût moyen par dossier
490 h
durée moyenne
Qui finance ces dossiers (part du montant engagé)
Formations engagées via le CPF — Caisse des Dépôts (open data), tous organismes confondus.