Conseiller multi-canal de clientèle particuliers en banque assurance

La réglementation de l’activité exige que le conseiller valide des certifications spécifiques pour exercer son métier aussi bien en banque qu’en assurance. Ces certifications visent avant tout à garantir au client consommateur, que les conseillers ont bien les connaissances et compétences requises pour délivrer l’offre de produits et services.
Certification AMF - Autorité des Marchés Financier : la réglementation MIF (Marché des Instruments Financiers) est en vigueur depuis 2007 et s’est renforcée en 2014 pour converger vers une harmonisation européenne. Cet ensemble de règles mentionne l’obligation de conseil et de responsabilité du banquier ou de l’assureur sur les placements financiers. L’objectif reste la protection du consommateur, notamment sur les risques associés aux placements et durées.
Certification DCI - Directive Crédit Immobilier : la réglementation DCI, effective depuis 2017, impose 7 heures de formation par an aux conseillers qui proposent des crédits à leurs clients. Cette obligation de formation vise à protéger l’emprunteur notamment par le respect du taux d’endettement avec une transparence et explication des différents taux en intégrant tous les éléments de l’assurance de personnes.
Certification IASORIAS - Capacité Professionnelle Assurance Niveau 2 : la réglementation se veut également européenne et concerne tous les intermédiaires en assurance. Le conseiller a l’obligation de détenir cette certification pour proposer, vendre et finaliser les contrats d’assurance. L’objectif reste également la protection du consommateur ou souscripteur. Cette habilitation oblige le conseiller à suivre 150 heures de formation pour acquérir des compétences en matière juridique, technique, administrative et commerciale. Le volume d’heures exigé demande souvent un travail personnel en complément des modules délivrés afin de garantir le succès de la certification IAS niveau 2.