Le conseiller en Assurances participe à la réalisation des objectifs commerciaux de l’entreprise dans le cadre de l'excellence client.
Il/Elle analyse les besoins et les objectifs des clients à partir de receuils d'informations et propose les produits et services d'assurance ou d'assistance ou les services associés de l'entreprise.
Selon la taille ou l'organisation de l'entreprise :
Il/Elle procède a l'acceptation du risque et/ou établit le contrat puis assure les activités de gestion liées à ce contrat.
Lors de sinsitres, il/elle évalue le montant du dommage après avoir receuilli les inforamtions du client, de l'assuré ou de ses représentants légaux et/ou des prestataires extérieurs puis il/elle propose et met en oeuvre les prestations garanties ou services prévus au contrat.
Il/Elle conseille les clients ou ses représentant, particuliers ou professionnels dans les conditions de qualité de service à la clientèle et d'organisation fixées par l'entreprise.
A ce titre, il exerce les activités suivantes :
Gestion de la relation client (prospect, client, assuré, bénéficiaire de prestations).
Réalisation d'actions de prospection ou de fidélisation/conseil de la clientèle.
Négociation dans le cadre de la vente ou la gestion/indemnisation.
Analyse des besoins de la clientèle, diagnostic et conseil en matière de produits et de services (d'assurances et/ou de banque assurance).
Organisation de l'activité dans le respect des procèdures.
Utilisation des outlis notamment digitaux.
Compétences attestées
Les titulaires de la certification acquièrent des compétences dans trois domaines :
1- Compétences en relation client et commerciales
Les titulaires de la certification sont capables de :
conduire des entretiens de conseils et de vente de prestations de service ou de contrats
négocier et vendre des prestations des services ou des contrats
organiser la prospection de la clientèle nouvelle et/ou fidéliser la clientèle
2- Compétences en techniques d’assurances : environnement du client, produits et services d’assurances.
Les titulaires de la certification sont capables de :
analyser les besoins de la clientèle
rechercher et proposer des solutions appropriées aux besoins de la clientèle tout au long de la vie des contrats, de la souscription au dénouement.
3- Compétences en organisation et outils
Les titulaires de la certification sont capables de :
respecter les règles et les procédures de l’entreprise et le cadre réglementaire
organiser leur activité professionnelle dans le respect des objectifs de l’entreprise
utiliser les outils digitaux
Blocs de compétences · 3
RNCP30699BC01
Relation client et compétences commerciales
Compétences visées
Descriptif :
Communiquer et gérer la relation client (prospects clients assurés et
leurs représentants)
Prospecter /et ou fidéliser conseiller la clientèle
Négocier dans le cadre de la vente /et ou la gestion des contrats
Modalités d'évaluation :
Evaluation au poste de travail
ou Etudes de cas en simulation et jeux de rôle
Mise en situation mettant en œuvre des techniques de communication de relation client et l’évaluation des compétences commerciales
RNCP30699BC02
Techniques produits d'assurances et environnement du client
Compétences visées
Descriptif :
Analyser des besoins de la clientèle et proposer des solutions appropriées aux besoins de la clientèle
ØAnalyse de l’environnement du client, diagnostic et élaboration de la solution technique.
ØIdentification des produits d’assurances adaptés aux besoins du prospect ou du client (prévoyance, épargne, retraite, placements, protection des biens et des responsabilités civiles des particuliers et des professionnels).
ØVérification des conditions d’acception du risque.
ØEtablissement des projets de contrat et fixation de la tarification.
Modalités d'évaluation
Evaluation au poste de travail
Et / ou Etudes de cas en simulation et jeux de rôle
Mise en situation mettant en œuvre des techniques d’assurance, la prise en compte de l’environnement du client et la maîtrise des solutions assurantielle.
RNCP30699BC03
Organisation et outils
Compétences visées
Descriptif :
Maîtrise de l’organisation et des outils notamment digitaux
Modalités d'évaluation
Evaluation au poste de travail
ou Etudes de cas en simulation et jeux de rôle
Mise en situation mettant en œuvre des compétences en organisation gestion des risques et utilisation des outils informatiques et digitaux
Secteur d'activité et type d'emploi
Secteurs d'activités
Entreprises du secteur de l'assurance :
Sociétés d’assurance
Mutuelles
Institution de Prévoyance
Sociétés d’assistance
Société de courtier grossiste
Intermédiaire en assurance : Agent Général Courtier Gestionnaire de patrimoine
Entreprises du secteur de la banque et établissements financiers
Service Assurance d’entreprises commerciales
Types d'emplois accessibles
Conseiller en assurancesConseiller bancaireCommercialTechnico-commercialChargé(e)s de clientèle :GestionnaireChargé d’indemnisationChargé d’opérations d’assuranceChargé de souscriptionTéléconseiller
Références juridiques des réglementations d'activité
Réglementation(s) d’activités
En application de l’article L 512 5 du Code des assurances, toute personne qui commercialise des produits d’assurances doit disposer d’une capacité professionnelle adaptée à son niveau de responsabilité.
Cette réglementation s’applique :
- aux intermédiaires d’assurances personnes physiques et leurs salariés
- les salariés des organismes d’assurance
•Le niveau I correspond au niveau requis pour les courtiers d’assurance, les agents d’assurance et pour les salariés des organismes d’assurance et des intermédiaires d’assurance qui exercent les fonctions de responsables de l’activité d’intermédiation en assurance; les conditions requises sont posées par l’article R 512 9 du Code des assurances ;
•Le niveau II correspond au niveau requis pour les mandataires d’assurance, les mandataires d’intermédiaire d’assurance et pour les salariés des organismes d’assurance et des intermédiaires d’assurance qui n’exercent pas les fonctions de responsables de l’activité d’intermédiation en assurance ; les conditions requises sont posées par l’article R 512 10 du Code des assurances ;
L’obtention d’un titre inscrit au RNCP de niveau II de la spécialité 313 permet de remplir la condition de diplôme pour l’intermédiation de niveau I, ci -dessus.
Tensions de recrutement · DARES 2024
Niveau de tension : Modérée(3/5)
Principaux facteurs : Manque de main-d'œuvre disponible.
2 358 €salaire médian (mensuel)
Mesuré au niveau de la famille professionnelle :
Experts de l'assurance, Employés et techniciens commerciaux des assurances et Cadres et indépendants commerciaux des assurances (nomenclature FAP).
Ces familles ne sont pas au même niveau de
tension (de 3 à 4 sur 5) : le niveau affiché est une moyenne pondérée
par l'emploi, à ne pas attribuer à chacune d'elles.
QAX03 — Experts de l'assurance tension 4/5 (Élevée)
QDX01 — Employés et techniciens commerciaux des assurances tension 3/5 (Modérée)
QDX02 — Cadres et indépendants commerciaux des assurances tension 3/5 (Modérée)
Indicateur de tension sur le marché du travail 2024 — DARES / France Travail.
Les indicateurs sont publiés par famille professionnelle (FAP), pas par métier ROME :
ils couvrent l'ensemble des métiers de ces familles.
Mesuré au niveau de la famille professionnelle :
Experts de l'assurance, Employés et techniciens commerciaux des assurances et Cadres et indépendants commerciaux des assurances (nomenclature FAP).
QAX03 — Experts de l'assurance
QDX01 — Employés et techniciens commerciaux des assurances
QDX02 — Cadres et indépendants commerciaux des assurances
Enquête Besoins en Main d'Œuvre (BMO) 2026 — France Travail (open data),
cumul national.
Les indicateurs sont publiés par famille professionnelle (FAP), pas par métier ROME : ils
couvrent l'ensemble des métiers de ces familles.
Voie d'accès à la certification
Voie d'accèsOuverte
Formation initialeOui
Formation continueOui
ApprentissageOui
Contrat de professionnalisationOui
Candidature individuelleNon
VAEOui
Prérequis à l'entrée
A compléter (Reprise)
Composition du jury — Formation initiale, Apprentissage
Le jury est présidé par le Responsable de la certification ou par un membre de la Direction de l'Institut de Formation de la Profession de l'Assurance (IFPASS) et composé : - du responsable de la certification - d’un professionnel de l'assurance représentant les salariés - d’un représentant des employeurs /entreprises.
Composition du jury — Formation continue, Contrat de professionnalisation, VAE