RNCP31395
Inactive
· Sans niveau – le positionnement dans le cadre de national des certifications professionnelles est non déterminé
CQP Chargé de clientèle en courtage d’assurances
Certificateur · PLANETE CSCA
L'essentiel
Nomenclature du niveau de qualification
Sans niveau – le positionnement dans le cadre de national des certifications professionnelles est non déterminé
Formacode(s)
—
Date d'échéance de l'enregistrement
07-08-2021
Certificateur(s)
Nom légalSIRETSite
Résumé de la certification
Objectifs et contexte
A compléter (Reprise)
Activités visées
Le/la chargé(e) de clientèle en courtage d’assurances est l’interlocuteur(trice) privilégié(e) du client. Il/elle assure l’interface entre le client, les différents services de l’entreprise de courtage et les organismes assureurs.
Il/elle a pour mission notamment de conseiller l’assuré dans la souscription du contrat et la gestion du sinistre, de fidéliser la clientèle existante et de générer de nouvelles affaires.
Il/elle réalise donc les activités suivantes :
L’analyse du risque client.
La sélection, présentation et argumentation d’une offre de produits d’assurances adaptés à la situation et/ou besoin du client.
La négociation des contrats assurances (tarifs et garanties) auprès des organismes assureurs, le cas échéant.
Le conseil et l’information client sur les nouveaux produits d’assurance.
Le suivi de la mise en œuvre du ou des contrats d’assurances par les gestionnaires.
Le suivi de son portefeuille de clients existant et la prospection de nouveaux clients.
Compétences attestées
Capacités attestées
blocs communs
BC1 - Exercer son rôle de courtier et assurer la coordination et l’intermédiation clients/organismes assureurs
C1 - Identifier le rôle de courtier et situer son intervention au regard des différents acteurs intervenant dans le secteur de l’assurance.
C2- Exercer une obligation d’information et un devoir de conseil relevant de son champ d'activité en s’appuyant sur la réglementation en vigueur.
C3 - Assurer un relais permanent de communication et d'information entre les organismes assureurs et le client.
BC2 - Assurer le relais d’information et la coordination interne
C4 - Recourir aux compétences et personnes ressources internes pour proposer des solutions adaptées au client.
C5 - Transmettre des informations aux personnes des services concernés en utilisant les moyens adaptés.
BC3 - Gérer la relation clientèle
C6 - Accueillir, informer ou orienter le client à partir de sa connaissance des produits ou du contrat d’assurances et selon la nature de la demande du client en utilisant les canaux de communication adaptés.
C7 - Gérer les situations conflictuelles ou sensibles dans le respect de la relation client et conformément aux procédures internes.
Blocs spécifiques au CQP charge(e) de clientèle en courtage d’assurances
BC4 - Rédiger ou proposer une offre commerciale client
C8- Réaliser un diagnostic du risque client en l’aidant à définir précisément son besoin.
C9- Etablir le cahier des charges du besoin client ou du/des risque(s) à couvrir et lancer l’appel d’offres auprès des organismes assureurs.
C10- Réaliser un benchmark des offres (produits, tarifs) proposées par les organismes assureurs afin d’élaborer une offre tarifaire.
C11- Présenter l’offre commerciale en vue de la signature de la proposition d’assurances.
C12- Assurer le bon suivi de l’émission du contrat et de sa mise en place.
BC5 - Gérer un portefeuille clients et contribuer au développement commercial
C13- Mener des actions de fidélisation et de saturation du portefeuille client existant.
C14- Mener des actions de prospection ou de développement commercial.
C15- Participer à une démarche d’amélioration continue
2 blocs optionnels obligatoires au choix du candidat parmi les blocs suivants
BC6 – Produire ou mettre en œuvre les contrats d’assurances relevant de son champ d’activité
C16- Etablir les contrats d’assurances ou avenants dans le respect de la réglementation en vigueur en sollicitant l’appui d’experts.
BC7 – Assurer la gestion des contrats d’assurances
C17- Suivre la vie des contrats relevant de son champ d'activité.
BC8 – Réaliser le suivi et l’instruction des dossiers sinistres
C18- Réaliser l’instruction du dossier sinistre.
C19- Accompagner et informer le client dans ses démarches tout au long du sinistre.
Blocs de compétences · 8
RNCP31395BC01
Assurer le relais d’information et la coordination interne
Compétences visées
Descriptif des compétences
:
C4 - Recourir aux compétences et personnes ressources internes pour proposer des solutions adaptées au client.
C5 - Transmettre des informations aux personnes des services concernés en utilisant les moyens adaptés.
Modalités d’évaluation :
1.
Evaluation par l’organisme de formation
Cas pratique : épreuve écrite + présentation orale
2.
Evaluation par le référent en entreprise
Observation au poste ou mise en situation professionnelle reconstituée
3.
Evaluation par la commission d’évaluation
Question de connaissances sur les fondamentaux de l’assurance, la règlementation des produits d’assurances.
+
Cas pratique à préparer par le candidat dans un temps limité et à présenter oralement
RNCP31395BC02
Gérer la relation clientèle
Compétences visées
Descriptif des compétences :
C6 - Accueillir, informer ou orienter le client à partir de sa connaissance des produits ou du contrat d’assurances et selon la nature de la demande du client en utilisant les canaux de communication adaptés.
C7 - Gérer les situations conflictuelles ou sensibles dans le respect de la relation client et conformément aux procédures internes.
Modalités d’évaluation :
1.
Evaluation par l’organisme de formation
Cas pratique : épreuve écrite + présentation orale
2.
Evaluation par le référent en entreprise
Observation au poste ou mise en situation professionnelle reconstituée
3.
Evaluation par la commission d’évaluation
Question de connaissances sur les fondamentaux de l’assurance, la règlementation des produits d’assurances.
+
Cas pratique à préparer par le candidat dans un temps limité et à présenter oralement
RNCP31395BC03
Rédiger ou proposer une offre commerciale client
Compétences visées
Descriptif des compétences :
C8- Réaliser un diagnostic du risque client en l’aidant à définir précisément son besoin.
C9- Etablir le cahier des charges du besoin client ou du/des risque(s) à couvrir et lancer l’appel d’offres auprès des organismes assureurs.
C10- Réaliser un benchmark des offres (produits, tarifs) proposées par les organismes assureurs afin d’élaborer une offre tarifaire.
C11- Présenter l’offre commerciale en vue de la signature de la proposition d’assurances.
C12- Assurer le bon suivi de l’émission du contrat et de sa mise en place.
Modalités d’évaluation :
1.
Evaluation par l’organisme de formation
Cas pratique : épreuve écrite + présentation orale
2.
Evaluation par le référent en entreprise
Observation au poste ou mise en situation professionnelle reconstituée
3.
Evaluation par la commission d’évaluation
Question de connaissances sur les fondamentaux de l’assurance, la règlementation des produits d’assurances.
+
Cas pratique à préparer par le candidat dans un temps limité et à présenter oralement
RNCP31395BC04
Réaliser le suivi et l’instruction des dossiers sinistres
Compétences visées
Descriptif des compétences :
C18- Réaliser l’instruction du dossier sinistre.
C19- Accompagner et informer le client dans ses démarches tout au long du sinistre.
Modalités d’évaluation :
1.
Evaluation par l’organisme de formation
Cas pratique : épreuve écrite + présentation orale
2.
Evaluation par le référent en entreprise
Observation au poste ou mise en situation professionnelle reconstituée
3.
Evaluation par la commission d’évaluation
Question de connaissances sur les fondamentaux de l’assurance, la règlementation des produits d’assurances.
+
Cas pratique à préparer par le candidat dans un temps limité et à présenter oralement
RNCP31395BC05
Exercer son rôle de courtier et assurer la coordination et l’intermédiation clients/organismes assureurs
Compétences visées
Descriptif des compétences :
C1 - Identifier le rôle de courtier et situer son intervention au regard des différents acteurs intervenant dans le secteur de l’assurance.
C2- Exercer une obligation d’information et un devoir de conseil relevant de son champ d'activité en s’appuyant sur la réglementation en vigueur.
C3 - Assurer un relais permanent de communication et d'information entre les organismes assureurs et le client.
Modalités d’évaluation :
Evaluation par l’organisme de formation
Cas pratique : épreuve écrite + présentation orale
2.
Evaluation par le référent en entreprise
Observation au poste ou mise en situation professionnelle reconstituée
3.
Evaluation par la commission d’évaluation
Question de connaissances sur les fondamentaux de l’assurance, la règlementation des produits d’assurances.
+
Cas pratique à préparer par le candidat dans un temps limité et à présenter oralement
RNCP31395BC06
Gérer un portefeuille clients et contribuer au développement commercial
Compétences visées
Descriptif des compétences :
C13- Mener des actions de fidélisation et de saturation du portefeuille client existant.
C14- Mener des actions de prospection ou de développement commercial.
C15- Participer à une démarche d’amélioration continue.
Modalités d’évaluation :
1.
Evaluation par l’organisme de formation
Cas pratique : épreuve écrite + présentation orale
2.
Evaluation par le référent en entreprise
Observation au poste ou mise en situation professionnelle reconstituée
3.
Evaluation par la commission d’évaluation
Question de connaissances sur les fondamentaux de l’assurance, la règlementation des produits d’assurances.
+
Cas pratique à préparer par le candidat dans un temps limité et à présenter oralement
RNCP31395BC07
Produire ou mettre en œuvre les contrats d’assurances relevant de son champ d’activité
Compétences visées
Descriptif des compétences :
C16- Etablir les contrats d’assurances ou avenants dans le respect de la réglementation en vigueur en sollicitant l’appui d’experts.
Modalités d’évaluation :
1.
Evaluation par l’organisme de formation
Cas pratique : épreuve écrite + présentation orale
2.
Evaluation par le référent en entreprise
Observation au poste ou mise en situation professionnelle reconstituée
3.
Evaluation par la commission d’évaluation
Question de connaissances sur les fondamentaux de l’assurance, la règlementation des produits d’assurances.
+
Cas pratique à préparer par le candidat dans un temps limité et à présenter oralement
RNCP31395BC08
Assurer la gestion des contrats d’assurances
Compétences visées
Descriptif des compétences :
C17- Suivre la vie des contrats relevant de son champ d'activité.
Modalités d’évaluation :
1.
Evaluation par l’organisme de formation
Cas pratique : épreuve écrite + présentation orale
2.
Evaluation par le référent en entreprise
Observation au poste ou mise en situation professionnelle reconstituée
3.
Evaluation par la commission d’évaluation
Question de connaissances sur les fondamentaux de l’assurance, la règlementation des produits d’assurances.
+
Cas pratique à préparer par le candidat dans un temps limité et à présenter oralement
Secteur d'activité et type d'emploi
Secteurs d'activités
Le/La chargé(e) de clientèle est amené(e) à travailler aussi bien dans des structures d'intermédiation en assurances de type TPE ou PME (cabinets de courtage ou agences générales d'assurances) que dans des structures plus importantes de courtage d'assurance et même de compagnies d'assurances.
Types d'emplois accessibles
Les emplois occupés peuvent être : Directeur(trice) de clientèle – Chargé(e) de compte – Conseiller(ère) clientèle - Gestionnaire technico-commercial Responsable de bureau de production – Chargé(e) de relation clientèle - Attaché(e) de clientèle.
Métiers visés (ROME)
Références juridiques des réglementations d'activité
Le/la chargé(e) de clientèle en courtage d’assurances exerçant l’activité d’intermédiation en assurance (art. L 511-1 du code des assurances) doit satisfaire à des conditions d’accès et d’exercice (art L 512-5) fixées par les articles R 512-8 et suivant du code des assurances.
L’arrêté ministériel du 18 février 2008 (art A 512-6 et A 512-7 du code des assurances), publié au JO du 23 février 2008, reconnaît les CQP inscrits au RNCP sous le Code NSF 313 comme permettant de justifier de la capacité professionnelle de niveau I, II et III de l’intermédiation en assurances nécessaire pour exercer en tant qu’intermédiaire d’assurance.
Tensions de recrutement · DARES 2024
Niveau de tension : Modérée (3/5)
Principaux facteurs : Manque de main-d'œuvre disponible.
2 111 €
salaire médian (mensuel)
Mesuré au niveau de la famille professionnelle : Employés et techniciens commerciaux des assurances et Cadres et indépendants commerciaux des assurances (nomenclature FAP).
-
QDX01— Employés et techniciens commerciaux des assurances tension 3/5 (Modérée) -
QDX02— Cadres et indépendants commerciaux des assurances tension 3/5 (Modérée)
Indicateur de tension sur le marché du travail 2024 — DARES / France Travail. Les indicateurs sont publiés par famille professionnelle (FAP), pas par métier ROME : ils couvrent l'ensemble des métiers de ces familles.
Marché du travail · BMO 2026
Toute la France
Île-de-France 2 001
Auvergne-Rhône-Alpes 929
Occitanie 715
Nouvelle-Aquitaine 709
Pays de la Loire 686
Provence-Alpes-Côte d'Azur 632
Grand Est 590
Hauts-de-France 521
Centre-Val de Loire 469
Normandie 469
Bretagne 284
Bourgogne-Franche-Comté 160
Guadeloupe 47
La Réunion 44
Corse 22
Mayotte 18
Martinique 12
8 308
projets de recrutement
32 %
jugés difficiles à recruter
6 %
emplois saisonniers
Mesuré au niveau de la famille professionnelle : Employés et techniciens commerciaux des assurances et Cadres et indépendants commerciaux des assurances (nomenclature FAP).
-
QDX01— Employés et techniciens commerciaux des assurances -
QDX02— Cadres et indépendants commerciaux des assurances
Enquête Besoins en Main d'Œuvre (BMO) 2026 — France Travail (open data), cumul national. Les indicateurs sont publiés par famille professionnelle (FAP), pas par métier ROME : ils couvrent l'ensemble des métiers de ces familles.
Voie d'accès à la certification
Voie d'accèsOuverte
Formation initiale
Non
Formation continue
Oui
Apprentissage
Non
Contrat de professionnalisation
Oui
Candidature individuelle
Non
VAE
Oui
Prérequis à l'entrée
A compléter (Reprise)
Composition du jury — Formation continue, Contrat de professionnalisation, VAE
Jury constitué : •5 personnes issues des organisations syndicales •5 représentants de la CSCA •2 experts formation pro assurance •1 représentant de l’organisme de formation
Liens avec d'autres certifications
Anciennes versions
Base légale
Date d'échéance07-08-2021