Le master couvre tous les thèmes et les métiers de la gestion de patrimoine et de l’ingénierie patrimoniale.
La certification a pour objet de développer une triple compétence, déclinée sous forme théorique et opérationnelle (en particulier sous forme d’études de cas pour ce deuxième aspect) :
Droit/fiscalité : droit du patrimoine (patrimoine privé du chef d’entreprise, familles recomposées, droit des successions internationales). Ingénierie sociale, assurance-vie, retraite-prévoyance, droit des sociétés civiles et commerciales, droit des assurances, droit pénal financier et compliance, fiscalité du patrimoine professionnel et fiscalité internationale,
Economie/finance : produits dérivés, économie de l’épargne, analyse du crédit patrimonial, patrimoine et investissement immobilier, choix de portefeuille, grands enjeux économiques contemporains, finance internationale, finance du patrimoine immobilier, marché de l’art, analyse conjoncturelle, produits et marchés de taux, finance d’entreprise, ingénierie financière, produits structurés…
Mise en situation concrète et comportement commercial : études de cas de transmission du patrimoine privé, dimensions humaines et digitale de la gestion de patrimoine, communication en gestion de patrimoine, techniques commerciales, anglais, culture générale, voyage d’étude au Luxembourg.
Ce très large spectre d’enseignements est l’un des atouts du Master Gestion de Patrimoine. En parallèle d’une formation sérieuse en économie et finance, une compétence juridique reconnue emporte notamment l’obtention de la Compétence Juridique Associée (CJA)(arrêté du 19 décembre 2000).
Activités visées
Développement d’une expertise en matière de conseil patrimonial dans la connaissance approfondie des produits proposés, que ce soit dans le domaine des produits financiers, de l’assurance ou de la prévoyance
Gestion du patrimoine immobilier en accompagnant la clientèle en matière de création, de gestion, de développement, de protection et de transmission du patrimoine
Définition d’une stratégie adaptée à chaque type d’investissement en expliquant au client les avantages, les inconvénients et les risques encourus
Commercialisation des produits financiers et d’assurance en veillant à maximiser les gains tout en maîtrisant les risques
Prospection et développement de nouveaux clients patrimoniaux (particuliers ou professionnels) afin de développer son portefeuille
Conseil et information aux clients sur les nouvelles opportunités fiscales ou des placements avantageux
Veille réglementaire et technique et constitution d’un réseau d’experts patrimoniaux sur des sujets complexes et les nouveaux produits
Participation à la vie de l’agence (travail particulièrement avec le directeur) et collaboration avec les chargés de clientèle pour leur apporter une expertise sur la gestion de patrimoine et leur permettre d’orienter les clients.
Compétences attestées
Développer une conscience critique des savoirs dans le domaine de la mention
Résoudre les problèmes pour développer de nouveaux savoirs et de nouvelles procédures et intégrer les savoirs de différents domaines
Apporter des contributions novatrices dans le cadre d’échanges de haut niveau, dans des contextes nationaux et / ou internationaux
Conduire une analyse réflexive et distanciée prenant en compte les enjeux, les problématiques et la complexité d’une demande ou d’une situation afin de proposer des solutions adaptées et/ou innovantes en respect des évolutions de la réglementation.
Développer une conscience critique des savoirs dans le domaine de la mention
Résoudre les problèmes pour développer de nouveaux savoirs et de nouvelles procédures et intégrer les savoirs de différents domaines
Apporter des contributions novatrices dans le cadre d’échanges de haut niveau, dans des contextes nationaux et / ou internationaux
Conduire une analyse réflexive et distanciée prenant en compte les enjeux, les problématiques et la complexité d’une demande ou d’une situation afin de proposer des solutions adaptées et/ou innovantes en respect des évolutions de la réglementation.
Interpréter les besoins patrimoniaux d’une clientèle relativement fortunée
Adapter les principes globaux de la gestion de patrimoine à la situation et aux besoins concrets de la clientèle
Imaginer de nouvelles solutions innovantes
Elaborer de nouvelles stratégies en fonction de l’évolution des besoins du client
Blocs de compétences · 3
RNCP34549BC01
Pratiquer une expertise juridique et fiscale appliquée à la gestion de patrimoines privés
Compétences visées
Développer une conscience critique des savoirs dans le domaine de la mention
Résoudre les problèmes pour développer de nouveaux savoirs et de nouvelles procédures et intégrer les savoirs de différents domaines
Apporter des contributions novatrices dans le cadre d’échanges de haut niveau, dans des contextes nationaux et / ou internationaux
Conduire une analyse réflexive et distanciée prenant en compte les enjeux, les problématiques et la complexité d’une demande ou d’une situation afin de proposer des solutions adaptées et/ou innovantes en respect des évolutions de la réglementation.
Modalités d'évaluation
examen oral, et/ou examen écrit, et / ou projet, et/ou mémoire, et / ou contrôle continu
RNCP34549BC02
Pratiquer une expertise économique et financière appliquée à la gestion de patrimoines privés
Compétences visées
Développer une conscience critique des savoirs dans le domaine de la mention
Résoudre les problèmes pour développer de nouveaux savoirs et de nouvelles procédures et intégrer les savoirs de différents domaines
Apporter des contributions novatrices dans le cadre d’échanges de haut niveau, dans des contextes nationaux et / ou internationaux
Conduire une analyse réflexive et distanciée prenant en compte les enjeux, les problématiques et la complexité d’une demande ou d’une situation afin de proposer des solutions adaptées et/ou innovantes en respect des évolutions de la réglementation.
Modalités d'évaluation
Examen oral, et/ou examen écrit, et / ou projet, et/ou mémoire, et / ou contrôle continu
RNCP34549BC03
Gérer une relation professionnelle avec une clientèle haut de gamme
Compétences visées
Interpréter les besoins patrimoniaux d’une clientèle relativement fortunée
Adapter les principes globaux de la gestion de patrimoine à la situation et aux besoins concrets de la clientèle
Imaginer de nouvelles solutions innovantes
Elaborer de nouvelles stratégies en fonction de l’évolution des besoins du client
Modalités d'évaluation
Examen oral, et/ou examen écrit, et / ou projet, et/ou mémoire, et / ou contrôle continu
Secteur d'activité et type d'emploi
Secteurs d'activités
Etablissements financiers, compagnies d'assurance, caisses de retraite, sociétés immobilières, sociétés de conseil et de gestion d'actifs, family office, études notariales, cabinets d'expertise-comptable
Types d'emplois accessibles
Conseiller en gestion de patrimoineConseiller en banque privéeConseiller en gestion de fortuneFamily officerGestionnaire de portefeuilleIngénieur patrimonialAgent général de produits d’épargne et de prévoyanceConseiller en gestion de patrimoine indépendant
Références juridiques des réglementations d'activité
Depuis le 1er juillet 2010, les prestataires de services d’investissement vérifient le niveau de connaissances des personnes physiques placées sous leur autorité ou agissant pour leur compte. Cette vérification de connaissance est plus communément appelée « Certification Autorité des Marchés Financiers », elle est nécessaire pour tout professionnel qui réalise des transactions et de la vente d’actifs financiers.
Tensions de recrutement · DARES 2024
Niveau de tension : Élevée(4/5)en tension
Principaux facteurs : Manque de main-d'œuvre disponible, Lien formation-emploi et Inadéquation géographique.
2 451 €salaire médian (mensuel)
Diplôme le plus fréquent : Diplôme de niveau bac+2 (DUT, BTS, Deug ou équivalent) en echanges et gestion (28 % des actifs en emploi).
Mesuré au niveau de la famille professionnelle :
Experts de la finance, Employés et techniciens commerciaux de la banque et Cadres et indépendants commerciaux de la banque (nomenclature FAP).
Ces familles ne sont pas au même niveau de
tension (de 2 à 5 sur 5) : le niveau affiché est une moyenne pondérée
par l'emploi, à ne pas attribuer à chacune d'elles.
QAX01 — Experts de la finance tension 2/5 (Faible)
QCX01 — Employés et techniciens commerciaux de la banque tension 5/5 (Très élevée)
QCX02 — Cadres et indépendants commerciaux de la banque tension 3/5 (Modérée)
Indicateur de tension sur le marché du travail 2024 — DARES / France Travail.
Les indicateurs sont publiés par famille professionnelle (FAP), pas par métier ROME :
ils couvrent l'ensemble des métiers de ces familles.
Mesuré au niveau de la famille professionnelle :
Experts de la finance, Employés et techniciens commerciaux de la banque et Cadres et indépendants commerciaux de la banque (nomenclature FAP).
QAX01 — Experts de la finance
QCX01 — Employés et techniciens commerciaux de la banque
QCX02 — Cadres et indépendants commerciaux de la banque
Enquête Besoins en Main d'Œuvre (BMO) 2026 — France Travail (open data),
cumul national.
Les indicateurs sont publiés par famille professionnelle (FAP), pas par métier ROME : ils
couvrent l'ensemble des métiers de ces familles.
Voie d'accès à la certification
Voie d'accèsOuverte
Formation initialeOui
Formation continueOui
ApprentissageOui
Contrat de professionnalisationOui
Candidature individuelleOui
VAEOui
Composition du jury — Formation initiale, Formation continue, Apprentissage, Contrat de professionnalisation, Candidature individuelle, VAE
Leur composition comprend : - une moitié d'enseignants-chercheurs, d'enseignants ou de chercheurs participant à la formation - des professionnels qualifiés ayant contribué aux enseignements - des professionnels qualifiés n'ayant pas contribué aux enseignements
Financement en alternance
Niveau de prise en charge (NPEC) d'un contrat d'apprentissage par les OPCO, fixé par
France compétences selon la branche professionnelle (CPNE). Applicable au 01-09-2025.
Prise en charge usuelle
9 650 €
Selon la branche
8 794 € – 9 800 €
Prise en chargeBranches concernées
9 650 €Valeur par défaut · 203 branches
9 800 €CPNE Banque, CPNE Branche Caisse d'Epargne, CPNE de la branche Banque Populaire, CPNEFP de la branche professionnelle des Entreprises du courtage d'assurances et/ou réassurances, Commission Paritaire Activités de Marchés Financiers
9 500 €CPNEFP du Crédit Mutuel
9 279 €CPNEFP dans les établissements d'enseignement privés sous contrat
9 100 €CPNEFP de la Branche des Caisses régionales de Crédit Agricole et autres organismes
9 000 €CPNE de l'ingénierie, des services informatiques et du conseil
8 794 €CPNEFP de la branche des prestataires de services du secteur tertiaire