Certificateur(s)
Partenaires habilités
33 organismes habilités, d'après la liste publiée par France compétences : 33 à former et organiser l'évaluation.
OrganismeSIRETHabilitation
ASSOCIATION POUR L EFFICACITE COMMERCIAL
35153000100046
Former et organiser l'évaluation
CENTRE DE PERFECTIONNEMENT PROFESSIONNEL EN TECHNIQUES ET COMPETENCES
77982539700077
Former et organiser l'évaluation
CRESFA FORMATION
80863719300018
Former et organiser l'évaluation
EFFICOM FORMATION
41344501600020
Former et organiser l'évaluation
E.O.L
49139960600020
Former et organiser l'évaluation
E.O.L
49139960600046
Former et organiser l'évaluation
EOL
49139960600038
Former et organiser l'évaluation
EXCELIA GROUP
34876850800015
Former et organiser l'évaluation
EXCELIA GROUP
34876850800031
Former et organiser l'évaluation
FORMADU
85115160500058
Former et organiser l'évaluation
Voir les 33 partenaires habilités →
Résumé de la certification
Objectifs et contexte
La certification "Consultant financier et patrimonial" répond aux attentes de toute personne, particulier ou entrepreneur, soucieuse d'optimiser la gestion de son patrimoine.
Le Consultant financier et patrimonial a pour mission de concevoir les meilleures solutions financières et patrimoniales pour son client, selon ses besoins, et au moment le plus opportun. Son expertise lui permet de traiter tous les aspects relatifs au patrimoine, qu’il s’agisse de placements financiers, de fiscalité, d’assurance ou d’immobilier. C’est un spécialiste de l’investissement sur-mesure. Disponible et pédagogue, la relation qu'il instaure avec son client est fondée sur une confiance mutuelle et s'inscrit sur du long terme.
Qu’il soit indépendant, ou exerce au sein d’une banque ou d’un cabinet spécialisé en gestion de patrimoine, le Consultant financier et patrimonial accompagne également le développement commercial de la structure dans laquelle il évolue. Il élabore des stratégies de croissance externe et de fidélisation clients. Pour ce faire, il pilote l’activité des conseillers en gestion de patrimoine. Cette activité de management se décline aussi bien dans l’accompagnement et le renforcement des équipes au quotidien que dans une stratégie à plus long terme fondée sur la montée en compétences de ses collaborateurs.
Activités visées
Conduite d'entretiens client
Audit financier, fiscal et successoral du patrimoine client
Analyse de la stratégie patrimoniale d'un client
Rédaction et présentation du rapport patrimonial au client
Conseil juridique et fiscal en matière de création, de gestion, de développement, de protection et de transmission du patrimoine
Élaboration d’une offre de produits et de services pour optimiser la situation financière et patrimoniale du client
Suivi et accompagnement du client dans la durée
Accompagnement spécifique du chef d’entreprise (entreprise individuelle, société)
Préparation de la transmission du patrimoine privé et professionnel du client
Prospection et fidélisation de la clientèle
Sécurisation du portefeuille clients
Contractualisation de la relation commerciale
Développement de la gamme de produits et de services de l’établissement
Veille réglementaire et technique
Diffusion d’informations
Structuration de l’activité d’un service
Gestion du budget de fonctionnement
Gestion du projet de développement du service
Compétences attestées
Elaborer le bilan financier et patrimonial d’un client
Concevoir une stratégie financière et patrimoniale adaptée et optimisée
Participer au développement commercial d’un établissement bancaire et/ou patrimonial
Manager une équipe de gestionnaires de patrimoine et coordonner l'activité d'un service
Blocs de compétences · 4
RNCP35077BC01
Élaboration du bilan financier et patrimonial d’un client
Compétences visées
C1.1. Conduire une consultation préalable
C1.2. Evaluer les composantes du patrimoine constitué
C1.3. Estimer l’impact de la fiscalité sur la situation financière et patrimoniale du client
C1.4. Calculer le coût successoral d’une transmission de patrimoine du client au bénéfice de ses ayant-droits
C1.5. Analyser la pertinence de l’organisation du patrimoine existant
C1.6. Rendre compte de l’audit patrimonial réalisé
Modalités d'évaluation
Etude de cas et Soutenance orale : Conduite d'un audit patrimonial Un certificat sera délivré à chaque candidat(e) à l’issue de la validation du bloc de compétences.
RNCP35077BC02
Conception d’une stratégie financière et patrimoniale pour le compte d’un client
Compétences visées
C2.1. Apporter un conseil en matière juridique et fiscale
C2.2. Sélectionner des produits et des services financiers et d’assurance adaptés et diversifiés
C2.3. Ajuster la stratégie aux changements de situation personnelle ou professionnelle affectant le client
C2.4.1. Accompagner le dirigeant dans la protection et la gestion de son patrimoine professionnel
C2.4.2. Conseiller le dirigeant dans la souscription d’une protection sociale
C2.5. Optimiser la transmission d’un patrimoine privé et/ou professionnel
Modalités d'évaluation
- Etudes de cas : · Analyse et résolution d’une problématique · Conception d’une stratégie patrimoniale pour le compte d’un client chef d’entreprise · Conception d’une stratégie de transmission de patrimoine - Mise en situation professionnelle : Construction d’une stratégie patrimoniale pour le compte d’un client particulier Un certificat sera délivré à chaque candidat(e) à l’issue de la validation du bloc de compétences.
RNCP35077BC03
Développement commercial d’un établissement bancaire et/ou patrimonial
Compétences visées
C3.1. Piloter la stratégie de prospection de l’établissement en adéquation avec sa cible et participer à la satisfaction et à la fidélisation de la clientèle
C3.2. Déployer un dispositif de contrôle interne adapté
C3.3. Formaliser la collaboration avec un nouveau client
C3.4. Développer l’offre commerciale de l’établissement
C3.5. Suivre les évolutions juridiques, sociales et fiscales
C3.6. Participer à la rédaction de supports d’information et aux actions de communication à destination des clients, des prospects et/ou des professionnels de la gestion de patrimoine
Modalités d'évaluation
- Travail d’analyse et de réflexion : Rédaction d’un rapport d’activités - Mémoire professionnel de recherche appliquée - Soutenance orale : Grand oral professionnel Un certificat sera délivré à chaque candidat(e) à l’issue de la validation du bloc de compétences.
RNCP35077BC04
Coordination d’un service de gestion de patrimoine et Management d’équipe
Compétences visées
C4.1. Structurer l’organisation d’un service de gestion de patrimoine
C4.2. Piloter le budget de fonctionnement du service
C4.3.1. Coordonner l’activité des conseillers en gestion de patrimoine et des chargés de clientèle
C4.3.2. Accompagner la montée en compétences de ses collaborateurs
Modalités d'évaluation
Etudes de cas : - Leadership et Management - Gestion prévisionnelle des compétences Un certificat sera délivré à chaque candidat(e) à l’issue de la validation du bloc de compétences.
Secteur d'activité et type d'emploi
Secteurs d'activités
Le Consultant financier et patrimonial peut exercer sous différents statuts et dans diverses structures :
En tant que salarié au sein d’un établissement financier : banque, cabinet en gestion de patrimoine, compagnie d’assurance ;
En portage salarial au sein d’un cabinet de gestion de patrimoine : il est alors autonome dans la gestion et le développement de son portefeuille client et bénéfice d’une certaine sécurité d’exercice ;
En tant que prestataire indépendant en créant son propre cabinet de gestion de patrimoine : il exerce alors en tant que profession libérale.
Types d'emplois accessibles
Conseiller patrimonial/ Consultant patrimonial ; Conseiller financier/Consultant financier ; Conseiller financier en gestion de patrimoine ; Conseiller en ingénierie patrimoniale ; Conseiller en investissements financiers ; Conseiller épargne et patrimoine ; Courtier en produits d’assurance ; Ingénieur d’affaire ; Ingénieur patrimonial ; Conseiller/Banquier privé
Métiers visés (ROME)
Références juridiques des réglementations d'activité
En tant qu’indépendant, le Consultant financier et patrimonial bénéficie du statut de CIF (Conseiller en Investissements Financiers). Son activité est encadrée par le Code monétaire et financier et le règlement général de l’Autorité des Marchés Financiers. Il est alors assujetti à certaines obligations administratives, professionnelles et morales :
- Respecter les conditions d’âge, d’honorabilité et de compétence professionnelle,
- Respecter les règles d’organisation et de bonne conduite,
- Souscrire une assurance couvrant la responsabilité civile professionnelle,
- Adhérer à une association professionnelle agréée par l'AMF,
- Etre immatriculé auprès de l’ORIAS,
- Ne pas recevoir de fonds sans rapport avec l’exercice des fonctions de CIF ni d’instruments financiers
- S’acquitter d’une contribution annuelle à l’AMF.
Par ailleurs, dans le cadre d’une activité de commercialisation, le Consultant patrimonial et financier, devra obtenir les habilitations nécessaires à la manipulation des produits distribués (carte T, statut d’IOBSP…). De même, pour réaliser des consultations juridiques, il devra pouvoir justifier de la Compétence Juridique Appropriée (CJA).
Tensions de recrutement · DARES 2024
Niveau de tension : Élevée
(4/5)
en tension
Principaux facteurs : Manque de main-d'œuvre disponible, Lien formation-emploi et Inadéquation géographique.
2 507 €
salaire médian (mensuel)
Diplôme le plus fréquent : Diplôme de niveau bac+2 (DUT, BTS, Deug ou équivalent) en echanges et gestion (28 % des actifs en emploi).
Mesuré au niveau de la famille professionnelle :
6 familles professionnelles (nomenclature FAP).
Ces familles ne sont pas au même niveau de
tension (de 1 à 5 sur 5) : le niveau affiché est une moyenne pondérée
par l'emploi, à ne pas attribuer à chacune d'elles.
-
QAX01 — Experts de la finance tension 2/5 (Faible)
-
QCX01 — Employés et techniciens commerciaux de la banque tension 5/5 (Très élevée)
-
QCX02 — Cadres et indépendants commerciaux de la banque tension 3/5 (Modérée)
-
QEX01 — Managers en banque assurance tension 2/5 (Faible)
-
R3X84 — Employés et professions intermédiaires de l'immobilier tension 5/5 (Très élevée)
-
R4X93 — Cadres agents immobiliers et syndics tension 1/5 (Très faible)
Indicateur de tension sur le marché du travail 2024 — DARES / France Travail.
Les indicateurs sont publiés par famille professionnelle (FAP), pas par métier ROME :
ils couvrent l'ensemble des métiers de ces familles.
Marché du travail · BMO 2026
20 982
projets de recrutement
37 %
jugés difficiles à recruter
2 %
emplois saisonniers
Mesuré au niveau de la famille professionnelle :
6 familles professionnelles (nomenclature FAP).
-
QAX01 — Experts de la finance
-
QCX01 — Employés et techniciens commerciaux de la banque
-
QCX02 — Cadres et indépendants commerciaux de la banque
-
QEX01 — Managers en banque assurance
-
R3X84 — Employés et professions intermédiaires de l'immobilier
-
R4X93 — Cadres agents immobiliers et syndics
Enquête Besoins en Main d'Œuvre (BMO) 2026 — France Travail (open data),
cumul national.
Les indicateurs sont publiés par famille professionnelle (FAP), pas par métier ROME : ils
couvrent l'ensemble des métiers de ces familles.
Voie d'accès à la certification
Voie d'accèsOuverte
Formation initiale
Oui
Formation continue
Oui
Apprentissage
Oui
Contrat de professionnalisation
Oui
Candidature individuelle
Non
VAE
Oui
Prérequis à l'entrée
Être titulaire d’une Licence ou d’un titre de niveau 6, dans les domaines de la comptabilité, de la gestion ou de la finance.
Composition du jury — Formation initiale, Formation continue, Apprentissage, Contrat de professionnalisation, VAE
Le jury de délivrance de la certification est composé à 60% de professionnels et 40% de représentants de MBA PPA. Il comprend 5 membres : - 3 professionnels du secteur non intervenants dans l’établissement, dont l’un est président du jury ; - 2 représentants de MBA PPA dont le directeur de l'organisme.
Financement en alternance
Niveau de prise en charge (NPEC) d'un contrat d'apprentissage par les OPCO, fixé par
France compétences selon la branche professionnelle (CPNE). Applicable au 01-09-2025.
Prise en charge usuelle
7 290 €
Selon la branche
6 906 € – 7 470 €
Prise en chargeBranches concernées
7 290 €
Valeur par défaut · 204 branches
7 338 €
CPNE Banque, CPNE Branche Caisse d'Epargne, CPNE de l'immobilier, CPNE de la branche Banque Populaire
7 470 €
CPNEFP dans les établissements d'enseignement privés sous contrat, Commission Paritaire Activités de Marchés Financiers
7 353 €
CPNE des agents généraux d'assurance
6 998 €
CPNE de l'ingénierie, des services informatiques et du conseil
6 906 €
CPNEFP de la métallurgie
Liens avec d'autres certifications
Nouvelle(s) certification(s)
Base légale
Date de décision18-11-2020
Durée de l'enregistrement5 ans
Date d'échéance18-11-2025
Pour plus d'informations · Statistiques
AnnéeCertifiésInsertion 6 moisMétier visé 2 ans
2019
25
80 %
—
2018
36
94 %
88 %
Se former en apprentissage
Chargement des formations en apprentissage…