RNCP36074 Expire bientôt · Niveau 7

Expert conseil en gestion de patrimoine

Certificateur · CONSEILS EN GESTION DE PATRIMOINE CERTIFIES

L'essentiel

Nomenclature du niveau de qualification

Niveau 7

Code(s) NSF

313 · Finance, banques, assurances

Formacode(s)

41014 · Gestion patrimoine

Date d'échéance de l'enregistrement

15-12-2026

Certificateur(s)

Nom légalSIRETSite

CONSEILS EN GESTION DE PATRIMOINE CERTIFIES 42095829000041 —

ASS FRANCAISE CONSEILS GESTION PAT CERTI 42095829000033 —

Partenaires habilités

10 organismes habilités, d'après la liste publiée par France compétences : 10 à former et organiser l'évaluation.

OrganismeSIRETHabilitation

CAMPUS AVENIR 94992274400022 Former et organiser l'évaluation

CHAMBRE DE COMMERCE ET D'INDUSTRIE MARSEILLE-PROVENCE 18130002100019 Former et organiser l'évaluation

ECOLE FINISTERIENNE COMMERCE GESTION 44911917100030 Former et organiser l'évaluation

IFCV APPRENTISSAGE 87990046200018 Former et organiser l'évaluation

INSTIT FORMAT CARRIERES COMMUNICAT VEN 44026320000022 Former et organiser l'évaluation

INSTITUT DE FORMATION DE LA PROFESSION DE L'ASSURANCE 78420275600150 Former et organiser l'évaluation

INSTITUT SUPERIEUR DE GESTION 41374806200010 Former et organiser l'évaluation

INSTITUT SUPERIEUR DU DROIT 84875664900028 Former et organiser l'évaluation

LIBERTE FORMATION 51524493700022 Former et organiser l'évaluation

LYCEE TECHNIQUE PRIVE ICOF 77988346100013 Former et organiser l'évaluation

Résumé de la certification

Objectifs et contexte

L’expert-conseil en gestion de patrimoine fournit des prestations d’expertise, de conseil et d’accompagnement à forte valeur ajoutée, au service d’une clientèle patrimoniale, particuliers, professionnels ou entreprises, soucieuse de bénéficier d’une stratégie de protection et d’optimisation de son patrimoine, dans une perspective de moyen ou long terme.

En conformité avec les réglementations européennes et françaises en vigueur, et dans le respect des normes de pratique et engagements éthiques applicables à l’Expert-conseil en gestion de patrimoine, ce professionnel élabore, met en oeuvre et suit le déploiement de la stratégie patrimoniale dans le cadre d’une approche globale du client.

Activités visées

Établissement et développement d’une relation client transparente et durable

Conduite d’un audit juridique

Conduite d’un audit financier, immobilier et en "biens divers"

Conduite d’un audit assurantiel et social

Conduite d’un audit fiscal

Finalisation et remise d’un bilan patrimonial global

Élaboration d’une stratégie patrimoniale civile

Élaboration d’une stratégie d’investissements/désinvestissements financiers, immobiliers et en "biens divers"

Élaboration d’une stratégie d’assurance des personnes et des biens de la famille

Implémentation de la stratégie patrimoniale

Supervision du suivi et de l’actualisation de la stratégie patrimoniale

Compétences attestées

Conduire ou finaliser toute consultation - préalable (entretien de découverte) ou ultérieure - en définissant précisément le champ et les modalités de son intervention, afin de fournir une réponse adaptée aux spécificités du client - particulier, professionnel, entreprise - et aux objectifs patrimoniaux assignés

Collecter, évaluer et structurer les données réglementaires et pertinentes - personnelles, professionnelles, financières, fiscales… - en les agrégeant dans le système d’information dédié, afin de définir précisément le profil financier du client épargnant/investisseur et son échelle de risque

Évaluer, valider et exploiter les données pertinentes - personnelles, professionnelles, financières, fiscales… - agrégées dans le système d’information dédié, afin de procéder à un bilan patrimonial fiable et exhaustif

Décliner des recommandations personnalisées concrétisant la stratégie patrimoniale proposée et les consigner dans un document cohérent avec les exigences et besoins du client, en conformité avec les réglementations applicables

Fixer le cadre définissant les rôles respectifs du client et de l’expertconseil dans la mise en oeuvre de la stratégie patrimoniale adoptée et la nature du suivi des recommandations afin d’assurer la transparence requise par la réglementation

Qualifier la capacité juridique du client et de chacun des membres composant sa famille, en identifiant leurs statuts et caractéristiques spécifiques, afin de pouvoir définir des stratégies de protection personnelles adaptées

Qualifier le mode de conjugalité en vigueur au sein du ménage du client et en mesurer les divers impacts afin d’en déduire des actions de protection appropriées, y compris la nécessaire modification dudit mode de conjugalité

Spécifier les modes de détention des actifs immobiliers et mobiliers au sein de la famille et mesurer leur impact respectif, dans le but de les faire évoluer en lien avec les objectifs patrimoniaux assignés

Caractériser la forme et les statuts afférents au patrimoine professionnel de la famille cliente dans le but d’assister le ou les membres de la famille entrepreneur/dirigeant qui le gèrent dans leurs choix statutaires, de rémunération et de transmission des actifs professionnels in fine

Déterminer l’état des libéralités et avantages accordés aux héritiers dans le but d’entamer ou poursuivre une transmission anticipée du patrimoine familial

Analyser les composantes du patrimoine familial, en pondérant les différentes catégories d’actifs - financiers, immobiliers, en biens divers – et en évaluant le degré de liquidité et le niveau d’endettement, afin de définir précisément les profils d’investisseur et de risque du client

Analyser les divers risques - aléas de la vie, dépendance, décès,… - auxquels sont spécifiquement exposés chacun des membres composant la famille du client, procéder à l’inventaire et l’évaluation des assurances souscrites, aux fins de mise en oeuvre d’une stratégie assurantielle de complément ou de substitution

Qualifier et évaluer la situation du foyer fiscal du client, en déterminant les niveaux d’imposition de chacun des membres et leur impact respectif sur les revenus et le patrimoine de la famille, afin d’optimiser la contribution fiscale

Réaliser le bilan patrimonial global en mettant en évidence la composition du patrimoine, son degré de liquidité et les niveaux de risques encourus, ainsi que les assurances souscrites, aux fins de proposition d’une stratégie patrimoniale adaptée et structurée autour d’axes d’optimisation conformes aux objectifs du client

Proposer des stratégies de protection juridique des personnes de la famille, fondées sur l’objectivation de leurs caractéristiques et de leurs comportements

Préconiser des évolutions des modes de détention des actifs immobiliers et mobiliers, en étroite articulation avec les objectifs patrimoniaux

Recommander des actions de protection du conjoint ou/et de modification du mode de conjugalité en vigueur dans la famille

Préconiser des actions concernant les choix statutaires et la rémunération de l’entrepreneur /dirigeant, ainsi que la transmission des actifs professionnels

Préconiser des actions de transmission anticipée du patrimoine familial, à la lumière des libéralités et avantages déjà accordés aux héritier

Préconiser des actions d’investissement/ désinvestissement financier, immobilier et en bien divers, sur la base de projections du budget de fonctionnement du client, de sa capacité d’épargne et de son endettement à court, moyen et long terme

Recommander la souscription d’assurances surcomplémentaires santé, prévoyance et dépendance pour les personnes de la famille à la lumière des modalités et du degré de protection sociale obligatoire et complémentaire des membres de cette famille cliente

Proposer des contrats d’assurance-vie et d’assurance-décès ou des contrats de capitalisation adaptés à la situation et aux objectifs de la famille cliente en matière de couverture des risques, à la lumière de la fiscalité s’appliquant à ces contrats, en attirant l’attention sur les clauses bénéficiaires

Préconiser des stratégies de préparation de la retraite sur la base d’estimations des revenus de remplacement des membres de la famille à la retraite et des dispositifs incitatifs d’épargne retraite

Conseiller le client et sa famille sur les arbitrages nécessaires entre transmission du patrimoine et bien-être dans un contexte de vie longue à la retraite

Assurer l’opérationnalisation des volets constitutifs du plan d’action patrimonial contractuellement validé, en respectant la dévolution des rôles entre le client et le consultant-expert désigné, afin d’atteindre les objectifs assignés, dans l’horizon d’optimisation patrimoniale imparti

Définir le périmètre et valider les modalités d’un processus individualisé de suivi et d’actualisation en mobilisant les services ou interfaces de supervision et d’alerte idoines, afin d’intégrer régulièrement les évolutions – personnelles, professionnelles, économiques, réglementaires… - impliquant une adaptation particulière ou une révision d’ampleur, d’une ou plusieurs des composantes du plan d’action patrimonial

Blocs de compétences · 4

RNCP36074BC01

Conduire la relation client en conformité avec la réglementation

Compétences visées

Conduire ou finaliser toute consultation

Collecter,

évaluer et structurer les données réglementaires et pertinentes

Évaluer, valider et exploiter les données pertinentes

Décliner des recommandations personnalisées concrétisant la stratégie patrimonialeproposée et les consigner dans un document cohérent avec les exigences et

besoins du client, en conformité avec les réglementations applicables

Fixer

le cadre définissant les rôles respectifs du client et du consultant-expert dans la mise en œuvre de la stratégie patrimoniale adoptée et la nature du suivi des recommandations du consultant afin d’assurer la transparence requise par la réglementation.

Modalités d'évaluation

Mise en situation

RNCP36074BC02

Réaliser un bilan patrimonial global

Compétences visées

Qualifier la capacité juridique du client et de chacun des membres composant

sa famille, en identifiant leurs statuts et caractéristiques spécifiques,

afin de pouvoir définir des stratégies de protection personnelles adaptées

Spécifier les modes de détention des actifs immobiliers et mobiliers au sein

de la famille et mesurer leur impact respectif, dans le but de les faire

évoluer en lien avec les objectifs patrimoniaux assignés

Caractériser la forme et les statuts afférents au patrimoine professionnel de

la famille cliente dans le but d’assister le ou les membres de la famille entrepreneur/dirigeant qui le gèrent dans leurs choix statutaires, de rémunération et de transmission des actifs professionnel

Déterminer l’état des libéralités et avantages accordés aux héritiers dans le

but d’entamer ou poursuivre une transmission anticipée du patrimoine

familial.

Analyser les composantes du patrimoine familial, en pondérant les différentes catégories d’actifs en

évaluant le degré de liquidité et le niveau d’endettement, afin de définir

précisément les profils d’investisseur et de risque du client.

Analyser les divers risques auxquels sont spécifiquement exposés

chacun des membres composant la famille du client, procéder à l’inventaire et

l’évaluation des assurances souscrites, aux fins de mise en œuvre d’une stratégie assurantielle de complément ou de substitution

fiscal

Réaliser le bilan patrimonial global en mettant en évidence la composition du patrimoine, son degré de liquidité et les niveaux de risques encourus, ainsi

que les assurances souscrites, aux fins de proposition d’une stratégie

patrimoniale adaptée et structurée autour d’axes d’optimisation conformes aux

objectifs du client.

Modalités d'évaluation

Etudes de cas, cas pratique, QCM

RNCP36074BC03

Concevoir une stratégie patrimoniale globale

Compétences visées

Proposer des stratégies de protection juridique des personnes de la famille, fondées

sur l’objectivation de leurs caractéristiques et de leurs comportements

Préconiser des évolutions des modes de détention des actifs immobiliers et mobiliers,

en étroite articulation avec les objectifs patrimoniaux

Recommander des actions de protection du conjoint ou/et de modification du

mode de conjugalité en vigueur dans la famille

Préconiser des actions concernant les choix statutaires et la rémunération de l’entrepreneur /dirigeant, ainsi que la transmission des actifs

professionnels.

Préconiser des actions de transmission anticipée du patrimoine familial, à la lumière des libéralités et avantages déjà accordés aux héritiers

Préconiser des actions d’investissement/ désinvestissement financier, immobilier et en bien divers, sur la base de projections du budget de

fonctionnement du client, de sa capacité d’épargne et de son endettement à court, moyen et long terme

Recommander la souscription d’assurances surcomplémentaires santé, prévoyance

et dépendance pour les personnes de la famille à la lumière des modalités et

du degré de protection sociale obligatoire et complémentaire des membres de

cette famille cliente

Proposer des contrats d’assurance-vie et d’assurance-décès ou des contrats de capitalisation adaptés à la situation et aux objectifs de la famille cliente

en matière de couverture des risques, à la lumière de la fiscalité

s’appliquant à ces contrats, en attirant l’attention sur les clauses

bénéficiaires.

Préconiser des stratégies de préparation de la retraite sur la base

d’estimations des revenus de remplacement des membres de la famille à la

retraite et des dispositifs incitatifs d’épargne retraite

Conseiller le client et sa famille sur les arbitrages nécessaires entre

transmission du patrimoine et bien-être dans un contexte de vie longue à la retraite.

Modalités d'évaluation

QCM, Etude de cas

RNCP36074BC04

Assurer la mise en oeuvre de la stratégie patrimoniale adoptée et en superviser le suivi et l'actualisation

Compétences visées

Assurer l’opérationnalisation des volets constitutifs du plan d’action

patrimonial contractuellement validé, en respectant la dévolution des rôles

entre le client et le consultant-expert désigné, afin d’atteindre les

objectifs assignés, dans l’horizon d’optimisation patrimoniale imparti

Définir le périmètre et valider les modalités d’un processus individualisé de

suivi et d’actualisation en mobilisant les services ou interfaces de

supervision et d’alerte idoines, afin d’intégrer régulièrement les évolutions impliquant une adaptation particulière ou une révision d’ampleur, d’une ou

plusieurs des composantes du plan d’action patrimonial

Modalités d'évaluation

Mise en situation

Secteur d'activité et type d'emploi

Secteurs d'activités

Le métier peut s’exercer sous un statut d’indépendant ou en tant que salarié au sein de cabinets privés de gestion de patrimoine, de réseaux d’assurances ou de mutuelles, de banques de réseau ou privées, sociétés de courtage ou encore sociétés d’expertise comptable

Types d'emplois accessibles

Métiers visés (ROME)

C1205 — Conseiller / Conseillère en gestion de patrimoine

Références juridiques des réglementations d'activité

Les experts-conseils en gestion de patrimoine sont soumis dans leur activité à quatre réglementations :
Conseiller en investissements financiers (CIF)
Intermédiaire d'assurance (courtier ou mandataire)
Intermédiaire en opérations de banque et services de paiement
Intermédiaire en opérations immobilières avec carte T

Tensions de recrutement · DARES 2024

Niveau de tension : Élevée (4/5) en tension

Principaux facteurs : Manque de main-d'œuvre disponible, Lien formation-emploi et Inadéquation géographique.

2 369 € salaire médian (mensuel)

Diplôme le plus fréquent : Diplôme de niveau bac+2 (DUT, BTS, Deug ou équivalent) en echanges et gestion (28 % des actifs en emploi).

Mesuré au niveau de la famille professionnelle : Employés et techniciens commerciaux de la banque et Cadres et indépendants commerciaux de la banque (nomenclature FAP). Ces familles ne sont pas au même niveau de tension (de 3 à 5 sur 5) : le niveau affiché est une moyenne pondérée par l'emploi, à ne pas attribuer à chacune d'elles.

QCX01 — Employés et techniciens commerciaux de la banque tension 5/5 (Très élevée)
QCX02 — Cadres et indépendants commerciaux de la banque tension 3/5 (Modérée)

Indicateur de tension sur le marché du travail 2024 — DARES / France Travail. Les indicateurs sont publiés par famille professionnelle (FAP), pas par métier ROME : ils couvrent l'ensemble des métiers de ces familles.

Marché du travail · BMO 2026

Toute la France Île-de-France 1 159 Nouvelle-Aquitaine 1 086 Pays de la Loire 1 011 Occitanie 861 Bourgogne-Franche-Comté 794 Bretagne 737 Auvergne-Rhône-Alpes 668 Provence-Alpes-Côte d'Azur 550 Grand Est 421 Normandie 331 Hauts-de-France 307 Centre-Val de Loire 217 La Réunion 111 Guadeloupe 29 Corse 7

8 289 projets de recrutement

15 % jugés difficiles à recruter

1 % emplois saisonniers

Mesuré au niveau de la famille professionnelle : Employés et techniciens commerciaux de la banque et Cadres et indépendants commerciaux de la banque (nomenclature FAP).

QCX01 — Employés et techniciens commerciaux de la banque
QCX02 — Cadres et indépendants commerciaux de la banque

Enquête Besoins en Main d'Œuvre (BMO) 2026 — France Travail (open data), cumul national. Les indicateurs sont publiés par famille professionnelle (FAP), pas par métier ROME : ils couvrent l'ensemble des métiers de ces familles.

Voie d'accès à la certification

Voie d'accèsOuverte

Formation initiale Non

Formation continue Non

Apprentissage Oui

Contrat de professionnalisation Oui

Candidature individuelle Non

VAE Non

Prérequis à l'entrée

Être titulaire d’un titre professionnel ou d’un diplôme de niveau 6. Le dispositif de certification est également accessible à tout candidat titulaire d’un titre ou diplôme de niveau égal ou inférieur et justifiant d’une expérience professionnelle probante dans le domaine de la banque, de la finance, de l’assurance ou de l’immobilier, validée par la Commission d’admission de CGPC

Composition du jury — Formation continue, Apprentissage, Contrat de professionnalisation

Le jury est composé de 4 membres dont 3 professionnels externes

Composition du jury — VAE

Le jury est composé de 4 membres dont 3 professionnels externe

Financement en alternance

Niveau de prise en charge (NPEC) d'un contrat d'apprentissage par les OPCO, fixé par France compétences selon la branche professionnelle (CPNE). Applicable au 01-09-2025.

Prise en charge usuelle

9 200 €

Selon la branche

7 000 € – 9 430 €

Prise en chargeBranches concernées

9 200 € Valeur par défaut · 198 branches

9 430 € CNPEFP des sociétés d’assistance, CPNE Branche Caisse d'Epargne, CPNE de la branche Banque Populaire, CPNE des agents généraux d'assurance, CPNEFP de la branche de la promotion immobilière +1 autres

9 400 € CPNEFP de la branche professionnelle des Entreprises du courtage d'assurances et/ou réassurances, CPNEFP du Crédit Mutuel

8 000 € CNPE des sociétés financières, CPNE du notariat

9 071 € CPNEFP de la Branche des Caisses régionales de Crédit Agricole et autres organismes

9 000 € CPNE du Commerce de détail et de gros à prédominance alimentaire

8 396 € CPNEFP de la blanchisserie, laverie, location de linge, nettoyage à sec, pressing et teinturerie

8 100 € CPNE de l'ingénierie, des services informatiques et du conseil

7 000 € CPNEFP de la métallurgie

Liens avec d'autres certifications

Anciennes versions

RNCP28026 — Conseiller en gestion de patrimoine

Nouvelle(s) certification(s)

RNCP42859 — Expert conseil en gestion de patrimoine

Base légale

Date de décision15-12-2021

Durée de l'enregistrement5 ans

Date d'échéance15-12-2026

Pour plus d'informations · Statistiques

AnnéeCertifiésInsertion 6 moisMétier visé 2 ans

2020 38 100 % —

2019 62 97 % —

2018 45 100 % 100 %

Où se former

Chargement de l'offre de formation…

Se former en apprentissage

Chargement des formations en apprentissage…

Entrées et sorties de formation

254 entrées en formation

197 parcours menés à terme

78 % taux d'achèvement

Entrées Parcours terminés · 02/2022 – 08/2026

Entrées et sorties de formation — Caisse des Dépôts (open data), tous organismes confondus.

Demande CPF — formations engagées

261 dossiers CPF engagés

1 186 777 € montant total engagé

4 547 € coût moyen par dossier

288 h durée moyenne

Qui finance ces dossiers (part du montant engagé)

France compétences 70 %

Reste à charge titulaire 18 %

Entreprise 8 %

France Travail 3 %

OPCO 1 %

Compte d'engagement citoyen 0 %

Dossiers engagés · 12/2021 – 08/2026

Formations engagées via le CPF — Caisse des Dépôts (open data), tous organismes confondus.

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