RNCP36211
Expire bientôt
· Niveau 7
Expert en gestion d'actifs mobiliers et immobiliers (MS)
Certificateur · GROUPE KEDGE BUSINESS SCHOOL
L'essentiel
Nomenclature du niveau de qualification
Niveau 7
Date d'échéance de l'enregistrement
24-02-2027
Certificateur(s)
Nom légalSIRETSite
Partenaires habilités
2 organismes habilités, d'après la liste publiée par France compétences : 2 à former et organiser l'évaluation.
OrganismeSIRETHabilitation
GROUPE KEDGE BUSINESS SCHOOL
51400512300062
Former et organiser l'évaluation
GROUPE KEDGE BUSINESS SCHOOL
51400512300112
Former et organiser l'évaluation
Résumé de la certification
Objectifs et contexte
La certification proposée prépare au métier d'Expert en gestion d'actifs mobiliers et immobiliers, en privilégiant tout particulièrement les compétences techniques et commerciales aux côtés des investisseurs, particuliers ou institutionnels.
En matière patrimoniale, on observe une complexité croissante des profils d'investisseurs, en demande de placements de plus en plus sophistiqués, combinant actifs mobiliers et immobiliers. La prise en compte des attentes multiples des clients devient un véritable enjeu.
Dans ce contexte, le titulaire de la certification doit conduire une relation tout autant qu'un projet de long terme avec les clients et les experts de son réseau afin d’ajuster les paramètres de la solution d’investissement pour améliorer la probabilité d’atteinte des objectifs et donc la pertinence du service rendu aux clients. Il doit dans le même temps faire preuve d’une maitrise globale des différents domaines du droit (droit civil, commercial, fiscal, social, immobilier) dans le respect des normes de déontologie et d’éthique exigées pour exercer.
Activités visées
Sélection des investisseurs
Préparation de l’entretien découverte
Conduite de l’entretien découverte
Hiérarchisation des besoins du client
Conduite du diagnostic patrimonial approfondi
Pilotage de l’équipe projet
Identification des produits d’investissement envisageables
Détermination des produits d’investissement mobilier et immobilier les plus adaptés
Organisation du déploiement opérationnel de la stratégie
Suivi de la rentabilité du portefeuille client en actifs financiers et/ou immobiliers
Vérification de la conformité du portefeuille
Adaptation de la stratégie aux évolutions juridiques
Compétences attestées
1 :
Développer le portefeuille clients
Identifier un client potentiel parmi une base de données d’informations bancaires
Caractériser les questions clés nécessaires à la découverte du profil du client investisseur
Conduire l’entretien découverte avec le client
Dresser avec le client l’inventaire complet de son patrimoine actuel
Synthétiser et reformuler les informations relatives à la situation patrimoniale du client
2 : Piloter la démarche d'optimisation patrimoniale du client
Analyser la situation du client
Identifier les compétences clés des partenaires à mobiliser
Assurer la coordination opérationnelle de l’étude
Piloter l’équipe selon le principe de transversalité
3 : Elaborer des scénarios d'investissement, combinant actifs mobiliers et immobiliers
Evaluer les performances et le risque de chaque investissement
Identifier une offre de produits de placements financiers, monétaires, immobiliers, fonciers
Sélectionner des lignes d’investissement selon le type d’actifs
Evaluer les performances et les risques de chaque actif
Répartir les supports d’investissement rentables
4 : Conduire la stratégie patrimonial multi-supports
Rédiger la stratégie patrimoniale retenue
Sécuriser les recommandations
Présenter la feuille de route
Mettre en œuvre les outils de gestion
Programmer une relation de suivi régulière avec le client
5 : Contrôler régulièrement la sûreté et la conformité des investissements du client
Définir et mettre en œuvre les procédures de contrôle éthique et déontologique
Estimer l’impact du risque de non-conformité pour le client
Adapter l’organisation patrimoniale retenue
Diriger la production des rapports d’activité
Organiser une veille
Blocs de compétences · 5
RNCP36211BC01
Développer le portefeuille clients
Compétences visées
Identifier un client potentiel parmi une base de données d’informations bancaires, en le qualifiant (prospect, particulier ou entreprise...), en fonction de la segmentation de la clientèle propre à l’employeur et de seuils minimums quantitatifs d’actifs, afin de lui proposer un entretien de découverte de son patrimoine.
Caractériser les questions clés nécessaires à la découverte du profil du client investisseur, en s’appuyant sur un document d’audit et en répartissant les questions par grandes thématiques, afin de préparer les conditions permettant de détenir, à l’issue de l’entretien, une première vision de sa situation patrimoniale pour un particulier (ou de ses actifs et de sa capacité d’endettement ou de placement pour une entreprise ou un investisseur institutionnel) et de ses besoins.
Conduire l’entretien découverte avec le client, en créant un climat de confiance, en recueillant les informations essentielles à l’élaboration d’un diagnostic de son patrimoine et en évaluant son niveau de connaissance des aspects financiers, afin d’ancrer une relation de partenariat à long terme, pour les particuliers comme pour les personnes morales.
Dresser avec le client l’inventaire complet de son patrimoine actuel lors de l’entretien découverte, en détaillant les actifs et les passifs, le patrimoine financier immobilier, professionnel, ainsi que la valorisation et le mode de détention du portefeuille, afin de pouvoir formuler les meilleures propositions de gestion.
Synthétiser et reformuler, à l’issue de l’entretien, les informations relatives à la situation patrimoniale du client et à ses attentes, en hiérarchisant ses contraintes et ses opportunités, afin de construire un panorama du profil du client.
Modalités d'évaluation
Mise en situation professionnelle reconstituée - Travail écrit individuel - Travail écrit réalisé en groupe
RNCP36211BC02
Piloter la démarche d’optimisation patrimoniale du client
Compétences visées
Analyser la situation du client, en prenant
en compte ses aspects juridiques, sociaux, familiaux, civils et fiscaux, en
analysant ses actifs et passifs et en tenant compte de l’environnement juridique, fiscal et macroéconomique, dans le but de vérifier la compatibilité du projet avec la situation personnelle du client et le niveau de risque acceptable mais aussi afin d’avoir une vision globale du
patrimoine.
Identifier les compétences clés des partenaires (avocats, experts comptables, notaires…) à mobiliser compte tenu du diagnostic, selon la complexité de la mission et les spécificités du profil du client, afin de définir une équipe projet.
Assurer la coordination opérationnelle de l’étude, en établissant un calendrier précis et en déterminant les tâches de chacun ainsi que le temps nécessaire à la réalisation et leur coût, afin d’assurer une maîtrise de la qualité, des coûts et des délais.
Piloter l’équipe selon le principe de transversalité, en veillant à la cohérence des propositions et au respect du niveau de risque acceptable, afin de proposer des solutions répondant parfaitement au mandat de gestion établi par le client.
Modalités d'évaluation
Cas pratique - Mise en situation professionnelle reconstituée - Travail écrit individuel
RNCP36211BC03
Elaborer des scénarios d’investissement, combinant actifs mobiliers et immobiliers
Compétences visées
Evaluer les performances et le risque de chaque investissement, en utilisant les différentes méthodes d’évaluation pour les valeurs mobilières et pour les biens immobiliers, avec un système objectif de la performance globale et spécifique des actifs afin de sécuriser le rendement global proposé au client.
Identifier une offre de produits de placements financiers, monétaires, immobiliers, fonciers, en prenant en compte l’analyse des actifs possédés, les objectifs du client et les financements possibles, afin de rechercher la stratégie la plus adaptée à la situation du client.
Sélectionner des lignes d’investissement selon le type d’actifs (mobiliers et immobiliers), en tenant compte des financements innovants (green finance) et des enjeux RSE et en se conformant à la déontologie prescrite par l’AMF et par la RICS, afin de concilier responsabilité et performance financière.
Evaluer les performances et les risques de chaque actif, en réalisant des projections, en calculant des ratios de rentabilité et des évolutions économiques prévisibles, afin de sélectionner les équilibres mobiliers / immobiliers les plus adaptés.
Répartir les supports d’investissement rentables en fonction des scenarii économiques et financiers et en tenant compte de la stratégie de sécurité recherchée par le client (sécurisée, équilibrée, offensive), afin de proposer les investissements les plus adaptés et avantageux au client.
Modalités d'évaluation
Mise en situation professionnelle reconstituée - Travail écrit individuel - Cas pratique - - Travail écrit évalué en groupe
RNCP36211BC04
Conduire la stratégie patrimoniale multi-supports
Compétences visées
Rédiger la stratégie patrimoniale retenue, en définissant clairement les objectifs, les avantages de chaque option ainsi que les risques encourus, afin de rester dans une démarche de transparence (compliance).
Sécuriser les recommandations en intégrant l’impact des contraintes juridiques, fiscales, comptables, financières et techniques, afin de préserver les intérêts du client.
Présenter la feuille de route reprenant les préconisations, en défendant les orientations retenues, et en l’orientant si nécessaire vers un ou des spécialistes afin de susciter l’adhésion du client.
Mettre en œuvre les outils de gestion permettant d’évaluer en permanence l’évolution des marchés financiers (exemple : placements « Pierre Papier », stock-option, SICAV …), en mobilisant
des outils numériques de reporting adaptés à la stratégie retenue et en définissant des indicateurs de performance à suivre,
afin de réduire le risque de perte.
Programmer une relation de suivi régulière avec le client, en identifiant les éventuels écarts par rapport aux indicateurs définis et en suivant l’évolution des marchés financiers qui pourraient l’impacter, dans l’objectif exclusif de la satisfaction des intérêts du client.
Modalités d'évaluation
Rédaction d’un support de présentation à l’attention d’un investisseur - Travail écrit évalué en groupe - Cas pratique - Travail écrit individuel
RNCP36211BC05
Contrôler régulièrement la sûreté et la conformité des investissements du client
Compétences visées
Définir et mettre en œuvre les procédures de contrôle éthique et déontologique en matière de conseil et de protection du consommateur, en tenant compte du cadre juridique de chacun des actifs, placements et véhicules, afin de prévenir tout risque de manquement à l’éthique et à la déontologie.
Estimer l’impact du risque de non-conformité pour le client, en appliquant les principes spécifiques de la déontologie des métiers de la gestion de patrimoine (contrôlée par l’AMF) et de l’immobilier (code de déontologie de la RICS), afin d’anticiper et agir pour réduire ces risques.
Adapter l’organisation patrimoniale retenue en intégrant les évolutions prévisibles de la situation du client (échéances d’emprunt, transmission d’une entreprise, départ à la retraite, etc.) et les évolutions juridiques, fiscales et réglementaires (Bâle 3…) constatées et anticipées, afin d’anticiper les risques légaux et de non-conformité.
Diriger la production des rapports d’activité, en répondant aux obligations réglementaires en matière de reportings (ex : ceux relatifs aux contrats d’assurance vie) afin de rester dans une logique de transparence et de conformité et de faciliter la pleine information du client.
Organiser une veille en conduisant des recherches documentaires, financières, juridiques et fiscales afin de sécuriser l’organisation patrimoniale proposée.
Modalités d'évaluation
Cas pratique - Travail écrit individuel
Secteur d'activité et type d'emploi
Secteurs d'activités
Dans des établissements financiers (banques généralistes et banques spécialisées en gestion privée), les cabinets de gestion de patrimoine indépendants, les établissements financiers spécialisés en immobilier, les sociétés de gestion en immobilier, les sociétés foncières, ou encore les sociétés de conseil en immobilier d'affaires ; il peut aussi exercer à son compte comme expert indépendant et en profession libérale.
Types d'emplois accessibles
Asset Manager, Conseiller en gestion de patrimoine (CGP), Conseiller en Banque privé, Analyste Financier , Auditeur juridique et financier en patrimoine, Analyste immobilier, Property Manager, Conseiller Financier (CIF), Ingénieur patrimonial, Promoteur immobilier dans les secteurs de la banque, de l'assurance, du notariat et de l'immobilier, Gestionnaire d’actifs, Expert immobilier, Gestionnaire d’actifs immobiliers, Gérant d’actifs immobiliers ou "Asset Manager Immobilier", Expert réseau (également appelé expert manager dans certaines entreprises), Responsable/Directeur immobilier, Responsable/Directeur des investissements, Fund Manager en immobilier, Gérant d’OPCI (organisme de placement collectif immobilier), de SCPI (société civile de placement immobilier), Gérant de portefeuille de valeurs mobilières, Responsable développement Foncier/immobilier, Responsable de marché Manager en gestion de patrimoine
Métiers visés (ROME)
Références juridiques des réglementations d'activité
- Compétence Juridique Appropriée à la consultation et la rédaction d'actes. L'Arrêté du Ministère de la Justice du 19 décembre 2000 - JO du 29/12/2000 - accorde aux détenteurs « la compétence juridique appropriée à la consultation et la rédaction d'actes en matière juridique »
- Carte professionnelle d'agent immobilier : en application de la loi n°70-9 du 9 janvier 1971, le décret N°2008 – 355 modifiant le décret n°72-678 du 20 juillet 1972 permet l'attribution de la carte professionnelle aux titulaires d'un titre ou diplôme enregistré au RNCP sous la double condition d'être au moins de niveau 6 et de sanctionner des études juridiques, économiques ou commerciales.
- Règlementation des intermédiaires de l'ORIAS (organisme pour le registre des intermédiaires en assurance) : elle couvre 3 types d'activités professionnelles en gestion de patrimoine (intermédiaire en assurance ; intermédiaire en crédit ; conseiller en investissements financiers)
Tensions de recrutement · DARES 2024
Niveau de tension : Élevée (4/5) en tension
Principaux facteurs : Manque de main-d'œuvre disponible, Lien formation-emploi et Inadéquation géographique.
2 401 €
salaire médian (mensuel)
Diplôme le plus fréquent : Diplôme de niveau bac+2 (DUT, BTS, Deug ou équivalent) en echanges et gestion (28 % des actifs en emploi).
Mesuré au niveau de la famille professionnelle : 5 familles professionnelles (nomenclature FAP). Ces familles ne sont pas au même niveau de tension (de 1 à 5 sur 5) : le niveau affiché est une moyenne pondérée par l'emploi, à ne pas attribuer à chacune d'elles.
-
QAX01— Experts de la finance tension 2/5 (Faible) -
QCX01— Employés et techniciens commerciaux de la banque tension 5/5 (Très élevée) -
QCX02— Cadres et indépendants commerciaux de la banque tension 3/5 (Modérée) -
R3X84— Employés et professions intermédiaires de l'immobilier tension 5/5 (Très élevée) -
R4X93— Cadres agents immobiliers et syndics tension 1/5 (Très faible)
Indicateur de tension sur le marché du travail 2024 — DARES / France Travail. Les indicateurs sont publiés par famille professionnelle (FAP), pas par métier ROME : ils couvrent l'ensemble des métiers de ces familles.
Marché du travail · BMO 2026
Toute la France
Île-de-France 4 814
Occitanie 2 303
Auvergne-Rhône-Alpes 2 127
Nouvelle-Aquitaine 2 058
Provence-Alpes-Côte d'Azur 1 908
Pays de la Loire 1 679
Bretagne 1 248
Hauts-de-France 1 126
Bourgogne-Franche-Comté 1 063
Grand Est 910
Normandie 665
Centre-Val de Loire 484
La Réunion 148
Corse 94
Martinique 53
Guadeloupe 43
Mayotte 29
Guyane 13
20 765
projets de recrutement
37 %
jugés difficiles à recruter
2 %
emplois saisonniers
Mesuré au niveau de la famille professionnelle : 5 familles professionnelles (nomenclature FAP).
-
QAX01— Experts de la finance -
QCX01— Employés et techniciens commerciaux de la banque -
QCX02— Cadres et indépendants commerciaux de la banque -
R3X84— Employés et professions intermédiaires de l'immobilier -
R4X93— Cadres agents immobiliers et syndics
Enquête Besoins en Main d'Œuvre (BMO) 2026 — France Travail (open data), cumul national. Les indicateurs sont publiés par famille professionnelle (FAP), pas par métier ROME : ils couvrent l'ensemble des métiers de ces familles.
Voie d'accès à la certification
Voie d'accèsOuverte
Formation initiale
Oui
Formation continue
Oui
Apprentissage
Oui
Contrat de professionnalisation
Oui
Candidature individuelle
Non
VAE
Oui
Prérequis à l'entrée
* Conditions d'accès générales pour les publics primo accédants à l'emploi et pour les publics professionnels : Sont recevables les candidatures d’étudiants titulaires d’un des diplômes suivants : - Diplôme d’ingénieur habilité par la Commission des Titres d’Ingénieur (liste CTI) - Diplôme d’une école de management habilitée à délivrer le grade national de Master (liste CEFDG) - Diplôme de 3ème cycle habilité par les autorités universitaires (DEA, DESS, Master…) ou diplôme professionnel de niveau 7 - Diplôme de M1 ou équivalent, pour des auditeurs justifiant d’aux moins trois années d’expérience professionnelle - Titre inscrit au RNCP niveau 7 - Diplôme étranger équivalent aux diplômes français exigés ci-dessus. * VAE ( Pour les publics professionnels uniquement VAE ) : Conformément à la loi n°2016-1088 du 8 août 2016 relative au travail, les candidats à la certification via la VAE doivent justifier d’une durée minimale d’activité d’un an, qu’elle ait été exercée de façon continue ou non . * Conditions d'accès dérogatoires tous publics : a) Dans la limite de 40 % maximum de l’effectif de la promotion suivant la formation Mastère Spécialisé concernée, sont recevables, après une procédure de Validation des acquis personnels et professionnels (VAPP), les candidatures de personnes justifiant a minima de 5 années d’expérience professionnelle (hors stage, césure, cursus initial en alternance). Pour cette voie d’accès, une description du dispositif de la VAPP permettant d'apprécier les connaissances, les méthodes et les savoir-faire du candidat, comportant notamment la composition de la commission pédagogique, devra être présentée ainsi que toute pièce constitutive de ce dispositif, adaptée au programme. b) Par dérogation pour 30 % maximum du nombre d’étudiants suivant la formation Mastère Spécialisé concernée, sont recevables les candidatures d’étudiants titulaires d’un des diplômes suivants : - Niveau M1 validé ou équivalent sans expérience professionnelle - Diplôme de L3 justifiant d’une expérience adaptée de 3 ans minimum Le pourcentage total des dérogations prévues au a) et au b) ci-dessus ne doit pas excéder 40%. Toutefois, dans un contexte de recrutement spécifique (réorganisation d’un secteur d’activité ou d’une entreprise spécifique), ce taux pourra être porté à 60%, sans que les dérogations au titre du b) ne dépassent pour autant 30%.
Composition du jury — Formation initiale, Formation continue, Apprentissage, Contrat de professionnalisation
- Président de Jury, professionnel extérieur, référent dans le domaine de spécialité de la formation - Deux cadres d'entreprise du secteur (externes) - Responsable de la certification - Directeur de la Formation Continue ou Directeur des Programmes Spécialisés, ou de leur représentant
Composition du jury — VAE
- Du Directeur de la Formation Continue de Kedge BS ou de son représentant - De 2 professionnels dont le métier et la fonction sont en lien direct avec la thématique de la certification (l'un d'entre eux étant Président de Jury)
Financement en alternance
Niveau de prise en charge (NPEC) d'un contrat d'apprentissage par les OPCO, fixé par France compétences selon la branche professionnelle (CPNE). Applicable au 01-09-2025.
Prise en charge usuelle
9 005 €
Selon la branche
7 000 € – 9 592 €
Prise en chargeBranches concernées
9 005 €
Valeur par défaut · 188 branches
9 592 €
CNPE des sociétés financières, CPNE Banque, CPNE Branche Caisse d'Epargne, CPNE Transport aérien : personnel au sol, CPNE conjointes du bâtiment et des travaux publics +7 autres
8 696 €
CPNE FP Commerce de Détail de l'Horlogerie Bijouterie, CPNEFP Commerce succursaliste de la Chaussure, CPNEFP Commerce à distance, CPNEFP Grands Magasins/ Magasins Populaires, CPNEFP des commerces et services de l'audiovisuel, de l'électronique et de l'équipement ménager +2 autres
8 813 €
CPNEFP Professions de la Photographie
8 775 €
CPNEFP de la branche des entreprises du bureau et du numérique (commerces et services)
8 600 €
CPNEFP de l'habillement, mercerie, chaussure et jouet
8 396 €
CPNEFP de la blanchisserie, laverie, location de linge, nettoyage à sec, pressing et teinturerie
8 100 €
CPNE de l'ingénierie, des services informatiques et du conseil
7 000 €
CPNEFP de la métallurgie
Liens avec d'autres certifications
Anciennes versions
- RNCP26835 — Expert en gestion d'actifs mobiliers et immobiliers (MS)
- RNCP18031 — Expert en gestion d'actifs mobiliers et immobiliers (MS)
Base légale
Date de décision24-02-2022
Durée de l'enregistrement5 ans
Date d'échéance24-02-2027
Pour plus d'informations · Statistiques
AnnéeCertifiésInsertion 6 moisMétier visé 2 ans
2020
70
97 %
—
2019
64
96 %
100 %
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Où se former
Chargement de l'offre de formation…
Se former en apprentissage
Chargement des formations en apprentissage…
Entrées et sorties de formation
15
entrées en formation
12
parcours menés à terme
80 %
taux d'achèvement
Entrées et sorties de formation — Caisse des Dépôts (open data), tous organismes confondus.
Demande CPF — formations engagées
15
dossiers CPF engagés
43 068 €
montant total engagé
2 871 €
coût moyen par dossier
77 h
durée moyenne
Qui finance ces dossiers (part du montant engagé)
Formations engagées via le CPF — Caisse des Dépôts (open data), tous organismes confondus.