Certificateur(s)
Résumé de la certification
Objectifs et contexte
Activités visées
Le « Chargé de clientèle Banque-Finance-Assurance » informe et conseille des particuliers et des entreprises en matière d'assurance de biens et de personnes (incendie, accidents, retraite, prévoyance, ...). Il procède à la vente de produits et services selon la politique commerciale de l'établissement et la réglementation de l'assurance. Il peut aussi réaliser le montage technique (projet de tarification, ...) et administratif des contrats.
Le « Chargé de clientèle Banque-Finance-Assurance » assure également le conseil, la promotion et la vente des produits et services financiers de son établissement, auprès d'une clientèle de particuliers, de professionnels et d'entreprises, selon la réglementation bancaire. Il peut réaliser des analyses de marché d'entreprises. Il peut accorder ou refuser des demandes de prêts.
Le « Chargé de clientèle Banque-Finance-Assurance » gère un portefeuille de clients particuliers ou professionnels, sous la responsabilité d'un directeur d'agence. Grâce à ses aptitudes de raisonnement et d’analyse, il suggère des améliorations dans le processus de relation avec la clientèle et évolue vers des fonctions d'encadrement.
A N+3-5, il a vocation à évoluer vers des postes à responsabilité tel que Directeur d’agence.
Compétences attestées
Les capacités attestées :
Gérer une clientèle de particuliers en produits financiers (épargne, crédits, placements),
Gérer une clientèle de professionnels en produits financiers (épargne, crédits, placements),
Informer les clients sur les mécanismes de garanties d'assurance et les conseiller en matière de prévention des risques.
Conseiller, négocier et conclure la vente des contrats,
Conduire un entretien de vente de la découverte client jusqu'à la signature du contrat,
Fidéliser les clients,
Gérer toutes les situations interpersonnelles en communiquant efficacement,
Manager une équipe,
Exercer sa profession en Anglais.
Analyser la situation financière, fiscale et juridique du client pour évaluer les risques,
Evaluer la pertinence économique d'un projet ou d'une entreprise,
Exercer dans le respect de la réglementation en vigueur,
Conseiller et orienter le client vers une solution juridique adaptée.
Secteur d'activité et type d'emploi
Secteurs d'activités
L'activité du « Chargé de clientèle Banque Finance Assurance » s'exerce au sein de compagnies d'assurances ou de cabinets de courtage en assurances, en relation avec différents intervenants (service marketing, service commercial, experts, notaires, ...) et en contact avec les clients. Elle s’exerce aussi au sein d'agences bancaires, de bureaux de poste, d'organismes de crédits, de plates-formes téléphoniques.
L’activité varie selon la clientèle (particuliers, professionnels, PME/PMI, ...), selon le domaine d'assurance (assurance individuelle, collective, ...) et le mode d'organisation (délégation régionale, départementale, ...). Elle peut impliquer des déplacements (clientèle).
Types d'emplois accessibles
Chargé / Chargée de clientèle entreprisesChargé / Chargée de clientèle particuliersChargé / Chargée de clientèle professionnelleChargé / Chargée de clientèle rachat de créditsConseiller / Conseillère de clientèle bancaireConseiller / Conseillère en produit épargneConseiller / Conseillère clientèle en assurancesConseiller / Conseillère mutualisteConseiller / Conseillère prévoyance santé
Métiers visés (ROME)
Références juridiques des réglementations d'activité
La certification répond aux prérogatives d'obtention des cartes professionnelles de démarchage financier et d'assureur niveau I.
La carte de démarchage financier est fournie par l'organisation pour laquelle le professionnel agit : conformément au décret n° 2004-1019 du 28 septembre 2004, tout démarcheur doit justifier de certaines compétences professionnelles, faire preuve d'honorabilité et, surtout, être en mesure de produire une assurance en responsabilité civile professionnelle.
Pour avoir accès à la carte d'assureur niveau I, le professionnel doit avoir suivi un programme minimal de formation conformément à l'annexe à l'arrêté du 26 juin 1985, JO du 03.07.1985, et peut ainsi présenter des opérations d'assurances ou de capitalisation mentionnées aux paragraphes 1 et 2 de l'article R 511-2 du Code des Assurances.
La certification apporte aussi une base solide à la certification AMF, nécessaire depuis l'arrêté du 30 janvier 2009 publié au JO du 6 février 2009.
Tensions de recrutement · DARES 2024
Niveau de tension : Élevée
(4/5)
en tension
Principaux facteurs : Manque de main-d'œuvre disponible, Lien formation-emploi et Inadéquation géographique.
2 438 €
salaire médian (mensuel)
Diplôme le plus fréquent : Diplôme de niveau bac+2 (DUT, BTS, Deug ou équivalent) en echanges et gestion (28 % des actifs en emploi).
Mesuré au niveau de la famille professionnelle :
5 familles professionnelles (nomenclature FAP).
Ces familles ne sont pas au même niveau de
tension (de 2 à 5 sur 5) : le niveau affiché est une moyenne pondérée
par l'emploi, à ne pas attribuer à chacune d'elles.
-
QCX01 — Employés et techniciens commerciaux de la banque tension 5/5 (Très élevée)
-
QCX02 — Cadres et indépendants commerciaux de la banque tension 3/5 (Modérée)
-
QDX01 — Employés et techniciens commerciaux des assurances tension 3/5 (Modérée)
-
QDX02 — Cadres et indépendants commerciaux des assurances tension 3/5 (Modérée)
-
QEX01 — Managers en banque assurance tension 2/5 (Faible)
Indicateur de tension sur le marché du travail 2024 — DARES / France Travail.
Les indicateurs sont publiés par famille professionnelle (FAP), pas par métier ROME :
ils couvrent l'ensemble des métiers de ces familles.
Marché du travail · BMO 2026
16 814
projets de recrutement
23 %
jugés difficiles à recruter
3 %
emplois saisonniers
Mesuré au niveau de la famille professionnelle :
5 familles professionnelles (nomenclature FAP).
-
QCX01 — Employés et techniciens commerciaux de la banque
-
QCX02 — Cadres et indépendants commerciaux de la banque
-
QDX01 — Employés et techniciens commerciaux des assurances
-
QDX02 — Cadres et indépendants commerciaux des assurances
-
QEX01 — Managers en banque assurance
Enquête Besoins en Main d'Œuvre (BMO) 2026 — France Travail (open data),
cumul national.
Les indicateurs sont publiés par famille professionnelle (FAP), pas par métier ROME : ils
couvrent l'ensemble des métiers de ces familles.
Voie d'accès à la certification
Voie d'accèsOuverte
Formation initiale
Oui
Formation continue
Oui
Apprentissage
Oui
Contrat de professionnalisation
Oui
Candidature individuelle
Non
VAE
Oui
Prérequis à l'entrée
A compléter (Reprise)
Composition du jury — Formation initiale, Formation continue, Apprentissage, Contrat de professionnalisation
Président : professionnel Membres : formateurs et professionnels (50%)
Composition du jury — VAE
Président : professionnel Membres : formateurs et professionnels (50%) ; parité employeurs-salariés
Liens avec d'autres certifications
Nouvelle(s) certification(s)
Base légale
Date d'échéance31-12-2015
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