RNCP5441
Inactive
· Niveau 6
Assurance, banque, finance spécialité Assurance et gestion de patrimoine
Certificateur · Ministère chargé de l'enseignement supérieur
L'essentiel
Nomenclature du niveau de qualification
Niveau 6
Code(s) NSF
Formacode(s)
—
Date d'échéance de l'enregistrement
—
Certificateur(s)
Nom légalSIRETSite
Résumé de la certification
Objectifs et contexte
A compléter (Reprise)
Activités visées
Le titulaire de ce diplôme peut exercer les activités (ou fonctions) suivantes :
Le diplômé en assurance et gestion du patrimoine assure la gestion commerciale et le développement d’un portefeuille d’assurés, particuliers ou entreprises, avec une compétence technique d’analyse des demandes et de proposition des contrats les mieux adaptés.
Il assure la gestion administrative et commerciale d’une petite structure.
En fonction du profil de sa clientèle :
il conduit un premier diagnostic patrimonial et propose à la clientèle les produits de placement les mieux adaptés.
ilconseille un client sur son portefeuille en intégrant les aspects juridiques et fiscaux,
ilcommercialise des produits financiers classiques (assurance-vie/OPCVM,…) en direction d’une clientèle à potentiel en début ou milieu de cycle de vie,
il négocie avec une clientèle de particuliers (produits d’assurance et de placements financiers),
il analyse la situation financière du client et réalise un bilan de sa structure patrimoniale (assurance vie, valeurs mobilières, ...),
il définit avec le client ses objectifs (constitution d'une épargne, défiscalisation, ...) selon ses besoins (régime matrimonial, succession, ...),
il établit une étude patrimoniale, propose les cadres juridiques, fiscaux et les produits adaptés (assurance vie, portefeuille boursier, ...),
il détermine une stratégie financière (achat de titres, assurance vie, immobilier, ...) et oriente si besoin le client vers un avocat, un notaire ou un gérant de portefeuille,
il établit ou vérifie les documents justificatifs de placement, les rapports de rentabilité des produits financiers contractés,
il suit et met à jour les dossiers clients à chaque évènement (cession de biens, succession, divorce, ...).
Compétences attestées
Le titulaire de ce diplôme est évalué sur ses capacités à :
Situer le secteur de l’assurance, identifier les acteurs et les contraintes
Maîtriser le droit des contrats d’assurance et ses domaines d’application
Maîtriser les notions de responsabilité et les appliquer à l’assurance
Identifier les caractéristiques des produits d’assurance vie
Proposer des solutions adaptées : calculer et analyser
Maîtriser les notions de protection sociale collective et les appliquer à l’assurance
Maîtriser le droit civil appliqué aux problématiques patrimoniales
Conduire un diagnostic patrimonial
Conseiller en gestion de patrimoine financier et immobilier
Etablir une étude patrimoniale, proposer les cadres juridiques, fiscaux et les produits adaptés (assurance vie, portefeuille boursier, ...)
Prendre des décisions en évaluant l’impact financier
Maîtriser les bases de la réglementation en droit du travail
Appréhender les règles de comportement de la profession
Appliquer les concepts et les outils du marketing au secteur de l’assurance et de la gestion de patrimoine
Créer des conditions propices à la négociation
Maîtriser les techniques de la vente et de la négociation commerciale
Analyser la relation à l’autre (relations interpersonnelles, travail en équipe)
Maîtriser les TIC au service de la commercialisation de produits d’assurance et de « reporting » interne.
Secteur d'activité et type d'emploi
Secteurs d'activités
Secteurs d’activités
P- Administration publique, professions juridiques, armée et police
Q- Banque et assurances
Z1 - Entrepreneur
Ces emplois/métiers s'exercent au sein de compagnies d'assurances ou de cabinets de courtage en assurances, au sein de sièges sociaux ou agences bancaires, de délégations régionales bancaires en relation avec différents intervenants (service marketing, service commercial, experts, notaires, ...), au sein de cabinets de gestion de patrimoine et en contact avec les clients.
Types d'emplois accessibles
Types d'emplois accessibles :
Les métiers et activités varient selon le type de structure (siège social, délégation régionale, agences ...) et le type de produit (épargne, placement, financement ou selon le domaine d'assurance (assurance individuelle, collective, ...) et le mode d'organisation (délégation régionale, départementale, ...). Ces métiers peuvent impliquer des déplacements (clientèle).
Agent général d’assurances
Responsable d’agence
Responsable de secteurs en assurances
Chef de produits en assurances
Gestionnaire de produits bancaires
Conseiller financier
Gestionnaire de patrimoine
Responsable développement bancaire (particuliers, entreprises)
Métiers visés (ROME)
Références juridiques des réglementations d'activité
A compléter (Reprise)
Tensions de recrutement · DARES 2024
Niveau de tension : Modérée (3/5)
Principaux facteurs : Manque de main-d'œuvre disponible, Lien formation-emploi et Inadéquation géographique.
2 546 €
salaire médian (mensuel)
Diplôme le plus fréquent : Diplôme de niveau bac+2 (DUT, BTS, Deug ou équivalent) en echanges et gestion (28 % des actifs en emploi).
Mesuré au niveau de la famille professionnelle : 7 familles professionnelles (nomenclature FAP). Ces familles ne sont pas au même niveau de tension (de 1 à 5 sur 5) : le niveau affiché est une moyenne pondérée par l'emploi, à ne pas attribuer à chacune d'elles.
-
QAX02— Experts de la banque tension 1/5 (Très faible) -
QAX03— Experts de l'assurance tension 4/5 (Élevée) -
QCX01— Employés et techniciens commerciaux de la banque tension 5/5 (Très élevée) -
QCX02— Cadres et indépendants commerciaux de la banque tension 3/5 (Modérée) -
QDX01— Employés et techniciens commerciaux des assurances tension 3/5 (Modérée) -
QDX02— Cadres et indépendants commerciaux des assurances tension 3/5 (Modérée) -
QEX01— Managers en banque assurance tension 2/5 (Faible)
Indicateur de tension sur le marché du travail 2024 — DARES / France Travail. Les indicateurs sont publiés par famille professionnelle (FAP), pas par métier ROME : ils couvrent l'ensemble des métiers de ces familles.
Marché du travail · BMO 2026
Toute la France
Île-de-France 4 763
Nouvelle-Aquitaine 1 958
Pays de la Loire 1 862
Auvergne-Rhône-Alpes 1 825
Occitanie 1 648
Provence-Alpes-Côte d'Azur 1 317
Grand Est 1 160
Bretagne 1 140
Bourgogne-Franche-Comté 992
Normandie 904
Hauts-de-France 902
Centre-Val de Loire 762
La Réunion 155
Guadeloupe 76
Corse 29
Mayotte 18
Martinique 12
19 523
projets de recrutement
23 %
jugés difficiles à recruter
3 %
emplois saisonniers
Mesuré au niveau de la famille professionnelle : 7 familles professionnelles (nomenclature FAP).
-
QAX02— Experts de la banque -
QAX03— Experts de l'assurance -
QCX01— Employés et techniciens commerciaux de la banque -
QCX02— Cadres et indépendants commerciaux de la banque -
QDX01— Employés et techniciens commerciaux des assurances -
QDX02— Cadres et indépendants commerciaux des assurances -
QEX01— Managers en banque assurance
Enquête Besoins en Main d'Œuvre (BMO) 2026 — France Travail (open data), cumul national. Les indicateurs sont publiés par famille professionnelle (FAP), pas par métier ROME : ils couvrent l'ensemble des métiers de ces familles.
Voie d'accès à la certification
Voie d'accèsOuverte
Formation initiale
Oui
Formation continue
Oui
Apprentissage
Oui
Contrat de professionnalisation
Oui
Candidature individuelle
Non
VAE
Oui
Prérequis à l'entrée
A compléter (Reprise)
Composition du jury — Formation initiale
Personnes ayant contribué aux enseignements (loi n° 84-52 du 26/01/1984 modifiée sur l'enseignement supérieur)
Composition du jury — Formation continue
Personnes ayant contribué aux enseignements (loi n° 84-52 du 26 janvier 1984 modifiée sur l’enseignement supérieur)
Composition du jury — Apprentissage, Contrat de professionnalisation
Recrutement par l’entreprise d’accueil
Composition du jury — VAE
Enseignants-chercheurs et professionnels